Я так понял, не хватает инфы - что и как делают банки, когда палится сотрудник.
Все блочат. Просто увольняют и все. Ставят карты на мониторинг.
Инфы не хватает, практика еще не наработалась и не каталогизировалась по картам на сканы.
Добрый вечер!
Расскажу, что происходит в банке:
В отделении банка заводится счет и затем выдаётся привязанная карта --> в конце каждого рабочего дня формируются так называемые "документы дня", то есть из системы формируются списки всех операций в данном отделении (все платежи, все операции по открытию/закрытию счетов и прочее) В каждом банке по-разному, в некоторых передаются в электронном виде, в некоторых формируются в бумажном виде сотрудниками отделения, документы дня также подкрепляются копиями всех принятых документов, начиная от платёжек и заканчивая документами клиента --> в каждом банке есть Управление/Департамент комплаенс контроля, в данном подразделении проводят проверку совершённых операций, так называемый "последующий контроль". Этот контроль осуществляется так: поступает, допустим, список открытых счетов, по нему проверяют правильность открытого счета по префиксу 407..., 408... и другие, правильность указанных кодов валют (например 810 - рубли и т.д.), проверяется валидность предоставленных документов, паспорт пробивается на специальном ресурсе, в котором видно действителен ли паспорт, в утере ли, либо не действителен, также видно номер паспорта, ФИО клиента, дата рождения, город выдачи паспорта и код подразделения - это по физикам, по юрикам пробиваются ИНН, ЕГРЮЛ, коды деятельности, данные директора и прочих ответственных лиц. Если открыт счёт, а паспорт не действтелен, то такие казусы заносятся в список --> в отделение, где был открыт счет направляется служебная записка с просьбой дать объяснение --> в отделении, если была допущена ошибка (опечатались в системе) звонят клиенту и просят прийти и исправляют ошибку о чем информируют комплаенс-подразделение. А если данного документа нет в природе, то происходит внутреннее разбирательство. Естественно, все такие счета блокируют, сотрудника увольняют( по статье, по большому блату можно уйти по собственному) Длиться всё это довольно долго, от нескольких дней до нескольких недель/месяцев и зависит от того, насколько большая сеть отделений у банка (быстро произвести проверку у банка с развитой сетью филиалов и отделений физически невозможно).
Подразделение комплаенс контроля находится в головном офисе банка или в филиале(по предписанию Цб), в отделениях нет последующего контроля.
