Верховный Суд считает что банки не вправе взымать с клиентов штрафы (прикрываясь Законом 115ФЗ)

[Finanzmann]

Верховный суд принял Определение по делу №А40-56514/2023. В котором отметил: банки не вправе взимать с клиентов вознаграждения в виде штрафа за неисполнение обязанности по предоставлению запрошенной информации в рамках исполнения 115-ФЗ.

Ранее банк списал денежные средства со счета клиента в качестве штрафа за неисполнение обязанности по предоставлению запрошенных банком документов по запросу в соответствии со 115-ФЗ. Клиент с такими действиями банка не согласился и обжаловал их в суде - успешно:cool:

Ссылка на первоисточник:
https://vestnik115fz.ru/f/a40-56514-2023_20240904.pdf

 

[Finanzmann]

Очень интересно услышать мнение юристов - предлагающих на ДМ получение судебных решений против по-козлиному-взысканных штрафов за непредоставление документов (по запросу финмона), грабительских комиссий (при блоках 115ФЗ)

 

[115 dropov]

Насколько известно, сам закон не содержит норм, позволяющих кредитным организациям в качестве мер противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, устанавливать специальные комиссионные вознаграждения или взымать штраф. Но банк диктует свои правила игры, ловко играя законами и подписанными соглашениями. Если бодаться в суде, то высоки шансы доказать нелегитимность действий банка, но при соблюдении многих условия, от наличия документов, до показаний в суде.

 

[dropcart]

Клиент всегда прав