Поговорим про Обнал вместе с "Green News"

[Драконы и Хинкали]

D&H: Если взглянуть на публикации в официальном канале Dark Money, можно заметить значительный рост числа запросов на реквизиты Казахстана. Этот бум затронул как физических, так и юридических лиц. Как вы думаете, с чем это может быть связано? У меня складывается устойчивое впечатление, что российские игроки постепенно ищут новые рынки за пределами страны из-за ограничений, возникших после изменений в законодательстве. Возможно, они воспринимают Казахстан как своеобразный полурусскоязычный островок, где всё ещё можно вести дела без особых препятствий?

Абай: Всех приветствую! Прежде всего хочу выразить благодарность за приглашение на интервью. Всегда приятно пообщаться с опытными представителями нашей сферы, поделиться своим опытом и, конечно же, немного рассказать о себе. Надеюсь, наша беседа будет интересна вашим читателям, а потенциальные партнеры, прочитав интервью, захотят обсудить со мной возможности сотрудничества.

Перейдём к первому вопросу. Действительно, запросов по Казахстану было много, но их пик пришелся на период основания нашего сервиса — 2020–2021 годы. В то время большое количество специалистов «мигрировало» из России в Казахстан, поскольку этот рынок можно было назвать настоящей «золотой жилой»: банки были лояльны, блокировки при переводах и снятиях встречались редко, процентные ставки были выгодными, а конкуренция оставалась минимальной.

Однако, думаю, всем очевидно, что «золотые годы» работы в Казахстане уже позади. Сейчас ситуация на рынке обнала в Казахстане стремительно догоняет российскую, а те преимущества, которые я перечислил ранее, увы, утратили свою актуальность.

Единственное, что пока радует, — рынок ещё не исчерпан полностью. Однако могу с уверенностью сказать, что для новичков порог входа стал значительно выше, чем несколько лет назад. Из личного опыта знаю множество случаев, когда талантливые специалисты переходили с российского рынка на казахстанский в поисках более легкого заработка, находясь в иллюзии, что здесь всё просто и беззаботно. Однако, столкнувшись с реальностью, многие довольно быстро возвращались обратно в Россию, где рынок, по крайней мере, изучен и понятен.

D&H: Ваше alter ego — Абай Кунанбаев — действительно выделяется среди других сервисов на DarkMoney. Обычно ребята выбирают более маскулинных и агрессивных персонажей или известных аферистов. Однако Абай — бесспорно, личность крайне интересная. Хочу также добавить, что ваши фирменные стикеры с его философскими высказываниями произвели на меня впечатление, сочетая в себе спокойствие цветового оформления и глубину содержания. Однако мне кажется, что культура просвещенного ислама несколько не вписывается в подобный род деятельности. Случалось ли вам получать критику в свой адрес по этому поводу?

Абай: Ох, вы выбрали действительно интересный вопрос! Спасибо за внимание к деталям брендирования нашего сервиса. Сейчас расскажу, почему именно Абай стал его «лицом». Если коротко — это было осознанное и символичное решение.

Как уже могли догадаться наши уважаемые читатели, основной фокус нашей работы — Казахстан. Абай Кунанбаев — знаковая фигура для этой страны. Его имя носят улицы и проспекты практически в каждом городе, а в Карагандинской области даже есть поселок, названный в его честь. Это по-настоящему культовая личность.

Выбрав такое название, мы не только отдали дань уважения великому человеку, но и подчеркнули нашу тесную связь с рынком обнала в Казахстане. К тому же, как вы правильно заметили, наш брендинг заметно выделяется среди конкурентов. В отличие от однотипных образов персонажей криминальных фильмов и сериалов, мы выбрали более оригинальный и запоминающийся подход. (Хотя, не спорим, Утилизатор — действительно крутой персонаж, так что без обид!

Что касается критики названия — с таким мы не сталкивались, да и, честно говоря, сложно представить ситуацию, в которой человек обратится к нам за реквизитом, а затем начнет возмущаться по поводу имени сервиса. Даже звучит странно…

D&H: Давайте немного поразмышляем и одновременно проведем ликбез для новых участников без опыта. Рассмотрим на примере вашего аккаунта типичную для многих сервисов последовательность действий: строка один — обналичка банк ВТБ РФ, строка два — залью в ВТБ банк РФ, строка три — обналичка Каспи Пей, строка четыре — заливы на Каспи. Недавно зарегистрированным пользователям может показаться, что многие владельцы сервисов на ДМ обладают диагнозом (F44.81) по МКБ-10. Однако опытный пользователь легко распознает в этих формулировках обычное посредничество. Итак, вопрос в следующем: если тактика делегирования действительно выгоднее, чем создание и закупка собственного оборудования, почему в рекламных кампаниях вы настойчиво продолжаете использовать фразы вроде "Мы продумали каждую деталь, разработали самый совершенный способ вывода"?

Абай: Вопрос действительно непростой, но постараюсь ответить максимально подробно. Мы постоянно находимся в поиске нальщиков, как и любой другой сервис, поэтому вы видите объявления с заголовком «Залью Kaspi Pay». У нас работает множество команд в разных странах СНГ — на данный момент это Казахстан, Россия, Узбекистан и Киргизия. Команды приходят и уходят, поэтому нам постоянно требуется замена.

Когда мы создавали наш сервис, в Казахстане не было ни одного крупного конкурента, предлагающего надежные реквизиты. До нас залить на карты КЗ и быть уверенным в 100% выплате было практически невозможно.

Рынок был полон «предпринимателей», которые работали по принципу «сегодня есть — завтра нет». У кого-то сегодня нашлись карты для приема платежей, а завтра он решил взять выходной, оставив клиентов без выплат.

Увидев эту нестабильность, мы сделали своей главной задачей решение проблемы для многих работяг в этом ГЕО: создать сервис, который можно использовать без опасений, зная, что залив пройдет, а выплата будет произведена без задержек.

Любые форс-мажоры, любые риски мы брали на себя. Наши клиенты могли не беспокоиться о сроках выплат — и это подтверждает наша кристально чистая история арбитражей. Со временем мы расширили сервис, добавив новые методы снятия, в том числе снятие по кодам (старички наверняка помнят), которое мы первыми внедрили на рынке. Позже этот метод взяли на вооружение все, кто работал по Казахстану.

Что касается Kaspi Pay, ABAI OBNAL также начал работать одним из первых. Не могу утверждать, что мы были абсолютными первопроходцами, но точно стояли у истоков.

Мы всегда были и остаемся не просто сервисом, который выдает карты для заливов, а полноценной энциклопедией работы по КЗ. Многие новички, которые переходили с российского рынка в Казахстан, именно благодаря нам начали выходить на объемы, о которых раньше даже не мечтали. Мы фактически вели партнеров «за руку», давая грамотные советы в то время, когда адекватных предложений по обналу в Казахстане просто не существовало.

D&H: Исходя из нескольких тем, таких как [эта](https://w98.darkmoney.in/prochie-te...u-s-real-nym-obnal-schikom-272611/index2.html) и [эта](https://w98.darkmoney.in/prochie-temy-34/otkroveniya-obnal-servisa-toplaundry-273034/), можно предположить, что вы планировали попробовать себя в жанре тематических бесед о процессах обналичивания денежных средств. Что помешало дальнейшему развитию этой идеи?

Абай: Вижу, что подготовительная работа была проделана на высшем уровне — спасибо за такой профессиональный подход! Приятно, что вы знакомы с нашими первыми шагами и даже нашли несколько примеров наших старых текстовых интервью. Признаться, я и сам иногда перечитываю их с теплотой.

В то время у нас был чат «Проспект Абая», в котором собирались наши клиенты — небольшое комьюнити из 40–50 человек. К слову, этот чат существует до сих пор, и я искренне благодарен каждому участнику за поддержку и активность!

Именно там мы обсуждали актуальные проблемы, обменивались рабочими вопросами и идеями. Эти дискуссии в итоге и натолкнули меня на мысль провести первое интервью.

Идея провести интервью сразу получила одобрение от нашей команды, поэтому мы вместе с нашим уважаемым редактором обсудили формат, потенциальных гостей и довольно быстро приступили к созданию новой для нас рубрики.

Признаюсь, сейчас мне особенно приятно оказаться по другую сторону баррикад. Участие в вашем интервью переносит меня в те времена, когда мы сами задавали вопросы нашим гостям, с нетерпением ждали их ответов, затем собирали материал, оформляли его и публиковали для таких же заинтересованных читателей.

Если вспомнить обсуждения внутри нашей команды, становится очевидно, что у этой затеи были по-настоящему амбициозные планы. Мы даже подумывали о том, чтобы привлечь актеров, дикторов и выпускать интервью в видеоформате, делая их более профессиональными и зрелищными.

К сожалению, эти идеи так и не удалось воплотить в жизнь по ряду причин. В глубине души я до сих пор жалею об этом, ведь сейчас, откровенно говоря, на это уже просто нет времени.

Но, уважаемые читатели, не спешите нас списывать со счетов! У нас еще много креативных идей для новых рубрик на форуме. Например, вот уже второй год подряд мы проводим «Новогодний марафон благотворительности» для детей. Подробнее об этом можно узнать в соответствующей теме.

D&H: Коль скоро мы затронули ваш журналисткий опыт верну вам ваш вопрос, заданный в 2022 TopLaundry:

Обнал – это ваш основный вид деятельности или просто дополнительный заработок? Планируете ли вы в будущем уйти в легальный бизнес?

Абай: Что касается моей деятельности, сразу хочу отметить, что я не являюсь единоличным владельцем этого сервиса. У меня есть партнер, с которым мы начинали этот бизнес с нуля, деля доходы, расходы, успехи и неудачи поровну.

Когда мы только начинали, у нас не было ничего, и мы брались за любую работу, за любой способ заработка. Когда появились первые результаты, мы погрузились в процесс на 100% — работали 24/7, спали по 4–5 часов в сутки. Наш рабочий день начинался в 5–6 утра, а заканчивался с последним клиентом ближе к часу ночи.

Спустя пару лет непрерывной работы, мы смогли делегировать часть обязанностей новым членам команды, и некоторые из них работают с нами до сих пор. Немного разгрузив свой график, мы тут же начали развивать новые проекты. Со временем у каждого из нас появилось несколько направлений деятельности, но при этом мы по-прежнему ежедневно трудимся над улучшением и развитием нашего сервиса.

Сейчас у нас уже сформировалась большая команда, и каждый занимается своими обязанностями. Наша задача теперь — контролировать, чтобы всё работало, как надо:

• лейки лили,

• нальщики налили,

• выплаты проходили,

а ABAI OBNAL стабильно ассоциировался с реквизитами по Казахстану.

D&H: Предлагаю обсудить разницу в технологиях обнала между Россией и Казахстаном. Начнем с экономики Казахстана. Например, коллега пишет, что за три дня поступило 99 миллионов тенге на карты. Давайте попробуем перевести это в доллары и учесть прибыль после всех операций?


Абай: Немного фактов: мы работаем не только в России, но и во многих других странах СНГ. Однако стоит отметить, что РФ для нас всегда была дополнительным направлением.

Впервые мы начали работать по России ещё до 2022 года, когда было популярно лить из КЗ в РФ через СБП. Именно тогда мы закупили первый материал под эти нужды.

Развитие направления в РФ

Со временем мы начали развивать это направление:

• Оптимизировали процентные ставки для клиентов

• Расширили ассортимент услуг

• Повысили конкурентоспособность

Однако рынок России никогда не был для нас приоритетным, и по сей день основной акцент мы делаем именно на Казахстане.

Узбекистан и Киргизия

Недавно мы добавили Узбекистан и Киргизию в список рабочих направлений. Причина в том, что РФ — слишком специфический рынок, и чтобы на нём работать эффективно, нужно делать на него основной акцент.

• Тенденции меняются слишком быстро

• Регуляция становится всё жёстче (хотя, казалось бы, куда уж жёстче)

• Работать в РФ с профессиональной точки зрения мне не особо нравится

Однако рынок решает сам за себя. Если большинство людей на форуме работает по РФ, значит это направление должно присутствовать и у нас.

Теперь вернемся к вопросу о сравнении двух заданных вами локаций для сервиса обналичивания. Конечно, это исключительно мой личный опыт, и другие сервисы могут со мной не согласиться. Однако большинство авторитетных пользователей, с которыми я обсуждал эти вопросы, разделяют моё видение ситуации.

Различия между Казахстаном и Россией

Очевидно, что цифры будут отличаться, как минимум, из-за разницы в численности населения, поэтому при анализе стоит учитывать этот фактор.

Ситуация в Казахстане

За последний год банковские структуры Казахстана изменили свою специфику работы:

• Улучшили системы защиты

• Внедрили продвинутый антифрод с использованием ИИ

• Теперь система может выявлять и блокировать мошеннические переводы на этапе поступления

Конечно, у нас есть свои обходные методы — мерчанты, ****ы, NFC и многое другое, но проблем это всё равно создаёт немало.

Дополнительно, разница в курсе также сильно повлияла на прибыль. Например:

• В первой половине 2024 года биржевой курс составлял ~430 тенге за 1 USDT

• В начале 2025 года курс уже вырос до ~540 тенге за 1 USDT

Эта разница существенно сказалась на доходности.

Ситуация в России

В РФ стало гораздо сложнее получать реквизиты всех банков. Если и удаётся найти работающие карты, то они часто одноразовые, что автоматически повышает процент на рабочие реквизиты.

Кроме того, давление на дропов и дроповодов усилилось:

• В половине случаев пойманных на блоках увозят на допрос

• В большинстве случаев их затем закрывают

• Многие отказываются идти в банк, чтобы доставать застрявшие деньги, поскольку велик шанс попасть под уголовное дело

• В 80% случаев дропов могут посадить как соучастников преступления

В целом в России ситуация крайне жёсткая:

• Любые переводы и внесения денег оперативно пресекаются

• Борьба с этим ведётся на государственном уровне

• Именно это и является корнем большинства текущих проблем

D&H: Пожалуйста, расскажите о том, как работают правоохранительные органы Казахстана в области борьбы с экономической преступностью. Как быстро они могут выйти на дропа, и может ли дроп привлекаться к ответственности как соучастник преступления?

Абай: По нашему мнению, киберполиция Казахстана практически бессильна, поскольку борьбой с экономическими преступлениями в основном занимается Следственный комитет, и то только после подачи заявления — когда деньги уже утеряны.

Как работает система?

На практике заявление подаётся по факту мошенничества, при этом фиксируется номер счета, на который были переведены средства. В этот момент данные дропа уже оказываются в распоряжении правоохранительных органов.

Дроп становится первым звеном в общей цепи, и с этого момента может быть объявлен в розыск.

Если владелец чёрного счета неопытен и попадётся полиции, его задержат в первую очередь. Главная цель следствия — вывести дропа на разговор, чтобы:

• Он раскрыл схему работы

• Он указал личности всей команды

Изменения в наказании для дропов

До начала 2024 года непосредственного наказания для дропов практически не существовало:

• Если человек не снимал деньги сам и не содействовал преступной деятельности (просто продавал реквизиты), то для него всё было относительно безопасно.

• Если же дроп выгрызал свои деньги, ему грозило наказание в соответствии с Конституцией Казахстана.

Однако к началу 2025 года ситуация значительно изменилась. Теперь наказание ужесточилось вплоть до того, что:

• Даже если дроп не знал, что на его счёт поступают “чёрные” деньги, ему могут назначить максимальное наказание по закону.

• После окончания срока он обязан будет возместить полную сумму, которая проходила через его счета.

Таким образом, риски для дропов в Казахстане стали значительно выше.

 

[Драконы и Хинкали]

D&H: Ваш сервис по праву можно считать одним из трендмейкеров в сфере развлекательного контента на форуме DarkMoney. Однако, если углубиться в детали, стоит отметить, что одним из первых ваших конкурсов был конкурс на звание лучшего редактора. Помимо главного приза этой «вакансии», вы также выплачивали по 50 долларов каждому, кто предлагал достойный пост для канала.

Если обратиться к последнему конкурсу, приуроченному к 8 Марта, который, кстати, имел тот же бюджет, возникает ощущение, что его качество заметно снизилось. Складывается впечатление, что подход к организации стал более поверхностным: сам человек, анонсировавший конкурс, даже не уделил внимания итогам и фактически согласился с любым результатом.

Абай: Не знаю, стоит ли уделать столько внимания нашей форумной деятельности, не связанной с обналом, но раз уж вы затронули эту тему, то наш конкурс 8 марта был затеян, чтобы просто напомнить форумчанам о том, как важны для нас женщины: ведь именно они мотивируют нас на совершенно безумные поступки, они дают нам сил и они вдохновляют нас, мужчин, на покорение новых вершин.

Да, мы понимали, что участников будет немного, но мысль о том, что символические 5к за участие в конкурсе возможно будут потрачены на букет любимой даме, очень грело нам душу.

D&H: Однако, если углубиться в детали, стоит отметить, что одним из первых ваших конкурсов был конкурс на звание лучшего редактора. Помимо главного приза этой «вакансии», вы также выплачивали по 50 долларов каждому, кто предлагал достойный пост для канала.

Абай: Конкурс с поиском редактора был действительно вынужденной мерой, в планах было вести тематический канал в Телеграм, а мы хоть и профессионалы своего дела, но совершенно не располагали временем для подобных задач, поэтому нуждались в грамотном и креативном члене команды. После тщательного отбора мы его все таки нашли и он работает с нами по сей день.

Канал со временем мы поставили на паузу и усилия редактора были направлены в другое русло: без него нам было намного тяжелее. Хоть вы и раскритиковали наш конкурс к 8 марта, но наш редактор-креативщик действительно проделывает огромный обьем работы, все наши конкурсы, все наши нововведения, розыгрыши, бонусы для клиентов, новогодняя благотворительность, это все его зона ответственности и он с ней отлично справляется. Как вы и сами сказали, наш сервис можно считать одним из лидеров развлекательного контента на ДМ, без хорошего креативщика подобное не было бы возможным.

D&H: Аналогичные сомнения у меня возникли и по поводу предыдущего конкурса ко Дню Святого Валентина. Хотя голосование предполагало участие девушек, выбирающих победителя с помощью цветков, возможно, с вашей стороны стоило бы мягко проконтролировать процесс или, например, обязать участниц раздать все три розы, а уже затем определить победителя на основании общего количества голосов. Потому что, на мой взгляд (и, судя по отзывам, на взгляд многих), победитель конкурса ко Дню Святого Валентина совершенно не заслуживал награды – его работа напоминала бессистемный набор слов, загруженный в нейросеть, но никак не творческую работу.

Абай: Что касается 14 февраля, то перед запуском этого конкурса мы разослали девушкам форума предложения побыть в жюри и четко прописали, что от них требуется в случае их согласия, в частности, мы попросили девушек выбирать победителей путем выдачи виртуальных роз конкурсантам. Всех девушек, которые согласились участвовать, мы приняли в наше жюри.

Замечу, что когда пришло время раздавать свои 3 розы, то от Вас, уважаемая Драконы и Хинкали, мы к сожалению, не получили полной отдачи, так как Вами была отдана только одна роза. Не сочтите за грубость, мы очень благодарны за участие, но мы специально решили не вмешиваться и вверить судьбу Валентинов именно девушкам, поэтому целиком от них зависил исход конкурса.

Стоит ли говорить о том, что выбор победителя вещь в целом субъективная и не может быть одной точки зрения. Уверен, если спросим остальных членов жюри, коих большинство, то они скажут, что целиком и полностью согласны с исходом конкурса, ведь именно ими были отданы розы победителям.

D&H: Как вы сами относитесь к этому? Являются ли конкурсы для вас лишь дополнительным способом напомнить о своем сервисе, или вы все-таки вкладываете в них определенный смысл?

Абай: Как я говорил ранее, в большинстве своем конкурсы - это способ обратить внимание неотрывающихся от работы трудяг на какие-то важные дни и праздники. Мы стараемся придумывать форматы, которые не так затерты до дыр, вроде типичных "придумай мем" или "расскажи анекдот".

Мы не забываем и про действительно важные вещи, о тех, кто нуждается в празднике больше всего - детей. Второй год подряд мы устраиваем в нескольких детских домах Казахстана праздники с подарками. Поверьте мы афишируем лишь малую часть из того, что мы делаем, а то что мы показываем - это лишь напоминание и пример остальным. Мы искренне надеемся, что кто-то, посмотрев наш небольшой отчет, решит повторить что-то подобное, ведь оно того определенно стоит.

D&H: Подскажите, пожалуйста, почему вам ближе идея проведения отдельного, индивидуального марафона? Вам просто нравится идти своим путем, или же у вас сформировалось скептическое отношение к работе официального фонда DarkMoney?

Абай: У нас нет недоверия к фонду ДМ, я уверен, что каждая копеечка оттуда идет на благое дело, но в отличии от фонда, где ты просто скинулся в общий котел, тут я вместе с нашим редактором лично слежу за ситуацией и поступающих к нам запросами, а так же контролирую распределение средств. Нам хотелось бы не просто скинуть денег, посветиться в новостном канале и пойти заниматься своим делом, а именно организовать праздник детям и по возможности закрыть какие-то их потребности.

Перед началом, мы проводим значительную работу: через наших посредников мы выясняем какие нужды мы можем закрыть конкретному детскому дому, помимо банального сладкого стола и аниматоров. Допустим, где-то нужен принтер, где-то парочка ноутбуков или другая какая-то техника. Далее наши люди в Казахстане лично едут и покупают все необходимое, а после доставляют в детский дом.

D&H: По возможности прокомментируйте, пожалуйста, вывод депозита Токаева. Сервис был создан в 2024 году — конечно, он моложе вашего, но на первый взгляд кажется вашим потенциальным конкурентом на основном игровом поле. Как вы считаете, он не выдержал изменений рынка, или, напротив, за короткий срок закрыл все свои потребности и теперь хочет начать новую историю?

Абай: Я видел этот сервис на форуме, но почти ничего о нем не слышал. В нашей работе всегда звучат какие-то имена, от дропов, от клиентов в формате "а вот у этих такой процент", "а у тех вот такой обьем", но про Токаева нам никто никогда ничего не говорил. Это свидетельствует о том, что сервис непопулярен среди наших клиентов и партнеров, а значит и прямым конкурентом он нам не являлся.

Отвечая на вопрос по выводу депозита: лично я не знаю людей, которые выходят на хороший уровень дохода от какого-либо проекта и резко его закрывают из-за закрытия своих потребностей. Слабо верится, что он закрыл свои потребности, заработал кучу денег на белый бизнес и ушел во избежание проблем с законом. Ведь при желании всегда можно перестроить все процессы так, чтобы это все ушло на пассив при правильном подборе кадров и ничем не рисковать.

Однако в любом случае я хочу выразить ему свое уважение: он по-мужски забрал депозит и никого не кинул (по крайней мере хочется в это верить). Искренне желаю ему успехов в новых начинаниях!

 

[Mr-Green]

Новые модеры раздела «Оценка действий АГ»: Я и Дракониха на страже критики

Горячая новость: нас с Драконихой назначили вести раздел «Оценка действий Административной Группы (АГ)» на форуме DarkMoney.
Если у вас есть жалобы, претензии, советы, рекомендации или, наоборот, похвалы и благодарности членам АГ, этот раздел теперь под нашей опекой.

Для кого и зачем

Раздел подходит всем, кто хочет высказаться о работе администрации.
Можете конструктивно покритиковать, если считаете, что в каких-то местах «перебарщивают» или, наоборот, «забывают» о своих обязанностях.
Или можете похвалить за быструю реакцию, полезную модеризацию.
Главное — пишите по делу, а не устраивайте «offtop-цирк».

Что можно размещать

• Жалобы: с конкретными фактами, если, например, кто-то из АГ якобы «перегнул палку» или пропустил важный момент.
• Претензии: если вы уверены, что какое-то действие «неправедно» и хотите его разобрать публично.
• Советы и рекомендации: вдруг у вас есть гениальная мысль, как сделать форум лучше, а АГ — эффективнее.
• Похвалы и тёплые слова: иногда хорошая работа заслуживает благодарности. Никто не мешает вам сказать «спасибо» за оперативное решение вопроса.

Почему это важно

Члены Административной Группы напрямую влияют на жизнь форума.
Если вы молчите, никто не узнает, что вас раздражает или восхищает.
Раздел «Оценка АГ» создан именно затем, чтобы вы могли высказать своё мнение и, при необходимости, получить официальный ответ.

Наша роль (моя и Драконихи)

Мы, как новоиспечённые модеры, будем следить, чтобы все темы оставались по существу:
кто-то недоволен решением арбитража — пожалуйста, распишите конкретику;
кто-то хочет сказать «Модер Х помог на ура, за 5 минут всё почистил» — тоже добро пожаловать.
Наша задача — не затыкать вам рот, а обеспечить, чтобы дискуссии шли в конструктивном формате и не скатывались в оскорбления или спам.

Как подать жалобу / совет / похвалу

1. Зайдите в раздел «Оценка работы АГ».
2. Создайте тему с коротким и понятным заголовком (например, «Жалоба на действия имя» или «Похвала имя за оперативность»).
3. В тексте опишите ситуацию, укажите ссылки или факты. Если нужен диалог, ждите официальный ответ.

Раздел открыт для конструктивного диалога. Пишите — читаем, отвечаем, действуем.

 

[Mr-Green]

Схема вывода денег с ИП через «Финуслуги» под оком ЗСК

В 2024 году многие полюбили «креативный» метод вывода денег со счёта ИП при помощи сервиса Финуслуги (который, по идее, предназначен для инвестиций, вкладов и прочих белых операций).
Схема выглядела так:

• Регистрация и открытие кошелька на Финуслугах
  По сути, это маркетплейс, а юридическим получателем денег считается ПАО Московская биржа.
  
• Пополнение кошелька со счёта ИП по реквизитам
  Для банка это выглядит как перевод юрлицу (Мосбиржа), поэтому ИП избегает неприятных комиссий и лимитов.
  
• Деньги выводятся на физическое лицо
  На выходе получается бесплатная транзитная операция: ИП → Финуслуги → счёт физлица.
  
• Кошелёк «Финуслуг» фактически служил промежуточным звеном
  Это позволяло, как говорится, «обходить» лишние расходы и ограничения.

Но времена меняются.
В последнее время замечено, что риск ЗСК у некоторых ИП вырос, причём банк относит это к типологии «обналичивания денег через физлицо», хотя прямых переводов на физиков было немного.
Причина: именно частые крупные перечисления ИП → Финуслуги → физлицо.
Видимо, ЗСК (и банки в целом) обратили внимание на этот поток.

Что из этого следует?
Если вы использовали кошелёк «Финуслуг» как «хитрую» прокладку, делайте это очень аккуратно.
Тупо «злоупотреблять» уже не получится без риска попасть под повышенный контроль.

Учтите это, друзья: 115-ФЗ не дремлет!

Берегите свою репутацию и нервы — не позволяйте безобидной схеме превратиться в мишень для банковских служб.

---

P. S. Освободились места в моей подписи

Пока обсуждаете, как правильно выводить деньги, не забудьте, что у меня есть свободные слоты для рекламных баннеров.
Вы ведь знаете, что видимость и аудитория DarkMoney сейчас на пике — самое время привлечь клиентов к вашему бизнесу!

• Одинарный баннер — 300 $/мес
• Двойной — 600 $/мес
• Тройной — 900 $/мес

Если готовы занять «выгодное место под солнцем» на форуме и сделать из обычного баннера настоящий «привод клиентов», пишите.
И помните: пока одни переживают за 115-ФЗ, другие хватают аудиторию и растут в делах.
Может, время быть среди вторых?

 

[Mr-Green]

Свой форум: рисуем «оазис» или бьёмся о скалы?

Казалось бы, в эпоху Telegram-каналов и сетевых чатов создание нового форума — идея слегка «ретро».
Но мы решили: а почему бы не проверить, насколько сегодня реально и сложно сделать красивый, безопасный и удобный форум?
Что если мы возьмёмся за это, чтобы понять, осталось ли у «старого доброго формата» место под солнцем?

Почему форум?

В мире, где Telegram поглощает всё, форум может казаться архаикой.
Но есть же поклонники более классического опыта общения, где всё структурировано и темы не тонут за пять минут.
Плюс, многие помнят «золотые» времена форумов — с ветками, закрепами, аватарками.
Иногда это создаёт более уютную атмосферу, чем мимолётные сообщения в ленте.

Безопасность vs. Удобство

В то время как «всеми мусорами читаемый» Telegram меняет правила игры, некоторые считают, что полноценный форум, с собственными протоколами и механизмами шифрования, может быть надёжнее.
Но стоит признать, всё зависит от рук, которые его поддерживают.
Делать форум «глухим бункером» или «самым дружелюбным публичным местом» — тут надо найти баланс.

• Безопасность: Защищённые соединения, контроль доступа, возможность скрывать IP-адреса и использовать псевдонимы.
• Удобство: Лёгкая регистрация, быстрый поиск и, конечно, современный «лоск» дизайна, без которого люди подумают, что застряли в 2008 году.

Красивый дизайн как обязательное условие

Признайтесь, когда вы видите «кривенький» интерфейс, глаза кричат: «Выйди, закрой!»
Мы тоже устали от «стандартных» синих кнопок и табличной структуры.
Поэтому хотим посмотреть, насколько просто будет придать форуму современный «стиль»,
где шрифты, цвета, анимации выглядят так, будто мы в 2025, а не в каменном интернете.
Люди привыкли к эстетике, и победить Telegram (хотя бы частично) без удобного дизайна — наивно.

А Telegram насс… *кашляет* … «обгонит»?

Да, миром правит быстрый мессенджер, где можно «раз и всё».
Но форум может всё ещё обеспечивать глубину обсуждений и долговременную хранение информации.
В TG-потоке что-то промелькнуло — и через час уже не найти, а на форуме можно сделать по разделам, категориям,
позаботиться о пермалинках и индексируемости.

• С другой стороны, Telegram проще для «создания канала» — пара кликов, без мощных серверных расходов.
• Форум же — это хостинг, движок, безопасность. Зато результат (если всё грамотно сделать) может быть более продуманным.

Эксперимент: за и против

За:

• Автономия: своя политика модерации, никакой зависимости от «заблокировали канал», «пожаловались на бота».
• Структурированный контент: можно сохранять важное, раскладывать по разделам, делать красивые темы с оформлением.
• Расширенные профили: система рангов, репутации, подписей — остаётся благородная форумная традиция.

Против:

• Сложнее раскрутить: людям нынче лень регаться, подтверждать почту, писать на форуме.
• Telegram давно завоевал внимание; надо умудриться чем-то удивить.
• Затраты на поддержку: поддерживать стабильность форума, следить за безопасностью, обновлять плагины, дизайны.

Где искать «золотую середину»?

Может, мы найдем способ связать форум и Telegram (боты, анонсы, синхронизация),
чтобы люди получали уведомления в быстром мессенджере,
но обсуждали всё серьёзно на более основательной платформе?
Или кому-то важнее анонимность и «выключенность» из Глобального ока?

Вывод: звучит как вызов, но интересно

Всё-таки мы не утверждаем, что форумная эра возродится и свергнет TG.
Но проверить, как именно оно сегодня делается, и не похоронено ли это направление навсегда, — заманчиво.
Красивая оболочка, парочка умных фишек, акцент на безопасности — и вот, возможно, кто-то скажет:
«Телега хорошо, но и форум наш любим».

В итоге: мы рискнём.
Если получится — сделаем proof-of-concept (форум, где хочется проводить время).
Если же реальность скажет: «Упс, это никому не надо»,
то хотя бы убедимся в этом экспериментально.

Так что следите за новостями — кто знает,
вдруг через месяц-другой вы будете листать наш новенький форум
и радоваться, что «ещё не всё потеряно»!

 

[Mr-Green]

Визуальный порядок в «Заливах»: админы не зря ели свой хлеб

Друзья, хорошая новость для тех, кто бродил по разделам «Заливы» с ощущением, будто это заброшенный склад.
Администрация, видимо, не только пьёт кофе, но и работает: теперь темы аккуратно рассортированы, префиксы помогают различать направления и регионы,
а цветовая раскладка даёт понять, где искать, не вчитываясь в трёхэтажные заголовки.

Что изменилось?

• Разные префиксы для разных геолокаций и видов заливов: скажем, [ВЕС МИР], [Россию], [СНГ] или что-то ещё — уже по первой метке видно, с каким регионом имеете дело.
  
• Яркие цвета: если раньше всё было серым, теперь «Синее », «Зелёное», «Красное» (примерно так). Глазам приятнее, а новичкам легче ориентироваться.
  
• Тематическое отличие: заливы или обнал — всё разбито по четким заголовкам. Не нужно больше гадать, о чём речь.

Зачем это надо?

В первую очередь, экономит время и нервы.
Когда в разделе царит ясная структура, исчезает риск случайно залететь в тему про «другой» залив или запутаться в десяти похожих названиях.
Плюс, новичкам это здорово упростит жизнь — меньше лишних вопросов, больше точных действий.

Будем надеяться, что…

Администрация не остановится на достигнутом и продолжит «раскрашивать» форум, чтобы чем дальше, тем комфортнее было находить нужные ветки.
А мы, в свою очередь, можем наслаждаться упорядоченным пространством, где всё под рукой.

Итог: раздел «Заливы» перестал быть свалкой и смотрится солидно.
Хотите что-то найти или предложить? Теперь проще, быстрее и визуально приятнее.
Хорошо же, что иногда админские «инициативы» действительно радуют глаз!

 

[Mr-Green]

115-ФЗ и «контролируемые лица»

Не все знают, но в России у нас два разных «115-ФЗ».
Первый — тот, про «антиотмывочный» надзор (борьба с легализацией преступных доходов),
а второй — «О правовом положении иностранных граждан».
Добавим к этому ещё Закон о банках и банковской деятельности, и выходит, что с 5 февраля 2025 года у нас вырисовывается правовая каша.

Что за «реестр контролируемых лиц»?

Согласно поправкам к закону 115-ФЗ (не тому, что антиотмывочный, а второму, про «правовое положение…»),
в этот реестр начнут вносить инфу об иностранцах, которые находятся в РФ незаконно.

С 5 февраля банки не должны открывать счета таким «контролируемым лицам» и, в принципе, не могут проводить им операции,
за исключением обязательных платежей, переводов на их счета и выдачи наличных.
А тот лимит для выдачи — 30 тыс. руб. в месяц.

Но ведь есть ещё «другой» 115-ФЗ

Тот самый антиотмывочный, где в статье 7 прописано, что без нормальной идентификации клиента обслуживать его нельзя.
А если клиент — иностранец, банк обязан удостовериться, что он законно пребывает в РФ.
Если документов нет, то идентификация провалена, и обслуживание запрещено. Всё логично.

Однако по Закону о банках

Там, в свежих поправках, говорится:
«ну, даже если иностранец находится в РФ незаконно (то есть как раз “контролируемое лицо”),
банки всё равно должны проводить обязательные платежи и давать ему снять по 30 тысяч рублей в месяц».

Где логика?

Вопрос: если 115-ФЗ-антиотмывочный велит отказаться от обслуживания при отсутствии нормальной идентификации,
а Закон о банках «велит» наоборот, дать снять 30к и оплатить счета, — получается коллизия.
Выходит, что обычному гражданину РФ, чей паспорт просрочен, откажут в обслуживании (ведь нет действительных документов),
а вот иностранец, вообще без каких-либо бумаг, в теории, может получить свои 30к в банке.

Что дальше?

Сейчас банки ждут, что ЦБ скажет: мол, «как нам обойти этот конфликт?».
До 5 февраля 2025 года время ещё есть, может, разъяснения поступят, и всё разрулится.
А пока остаётся наблюдать за этим «поединком» 115-ФЗ, где один про «нельзя обслуживать»,
а другой — «давайте пусть хотя бы по 30к наликом получит». Ситуация выглядит явно неоднозначно.

Так что ждём комментариев,
а пока банк «вообще не понимает», как правильно поступать, если к нему заявится
«контролируемый иностранец», держа в руках невнятные документы.
Одна статья закона бьёт по столу, другая с ней спорит.
Увидим, что из этого выйдет к февралю.

 

[Mr-Green]

«Глаз Бога»: как защититься от всевидящего ока?

Все мы слышали про «Глаз Бога» — сервис, который по номеру телефона или даже пасспорту находит любую мелочь, когда-либо «утёкшую» в интернет.
Но если вы сами боитесь, что кто-то может нарыть о вас лишнее, есть способ минимизировать урон:
официально потребовать удалить свои данные из выдачи.
А заодно — придерживаться пары простых правил, чтобы не оставить лишних «следов» в базе.

Как удалить данные?

Разработчики бота предусмотрели удаление на основании ст. 10.3 ФЗ №149-ФЗ («Об информации, информтехнологиях и защите информации»).
Нужно зайти в бота и заполнить заявку на удаление.
Обещают, что в течение 4–15 дней после подачи заявки всё «пропадёт» из поиска.
Правда, если какие-то сведения не совпадут, вас могут не убрать, так что заполнять форму стоит аккуратно.

Но есть нюанс…

Пускай ваша страничка из выдачи исчезнет, запросы боту всё равно сохраняются.
То есть, если вы несколько раз с личного номера поищете «себя любимого» или своих друзей/родных,
такой след и круг интересов может остаться в истории.
И уже не вычищается так просто. Зачем лишний раз «светить» личный телефон?

Рекомендация: «не сжигайте личные SIM»

Если вам прям хочется кого-то проверить, не делайте это со своей основной SIM-карты.
И уж точно не ищите себя через левые SIM — получается, что вы сами связываете левые контакты с собой.
Зачем косвенно «палить» свою анонимность?

Итог

«Глаз Бога» хорош для шпионажа (или «интереса») — но помните: ваша же любознательность может боком выйти.
Если беспокоитесь, что этот бот до сих пор показывает ваши данные,
идите в бота, читайте условия, заполните форму.
Пара недель — и он не должен больше вас выдавать.

Но у всего есть цена: когда вы сами туда лезете, вы оставляете свой «цифровой след».
Так что думайте, прежде чем нажимать «поиск».

Мир становится прозрачнее, и если хотите сохранить кусочек приватности, действуйте вовремя.
И никогда, никогда не ищите себя с личного телефона:
если вас так волнует, что найдёт «Глаз Бога», лучше «подружиться» с законными методами удаления,
чем «светить» свой номер, проверяя, действительно ли всё так страшно.

 

[Mr-Green]

Система статусов на DarkMoney: кто есть кто ?

Я не думал что выйдет так много скучного текста но что поделать)))

На DarkMoney существует иерархия статусов — они видны между ником и аватаркой.
Цвет и название не просто «украшательство», но иногда дают дополнительные права или отражают репутацию.

Руководство и персонал форума:

• Администратор — Абсолютная власть форума, локальный царь.
• Супер-модератор — Тоже верхушка управления, может наводить порядок, если админ в отъезде.
• Модератор — Следит за разделом, чистит спам, распределяет темы.
• SUPPORT — Помогает с техпроблемами, рукопожатиями и бубном.
• Арбитр — Рассматривает споры, вносит решения, часто последняя инстанция, если вы поссорились с кем-то.
• Главный арбитр — Руководит всеми арбитрами, может пересматривать их «дикие» решения.
• Старший арбитр — Среднее звено над арбитрами, помогает следить, чтобы всё шло «по протоколу».
• Гарант — Держит деньги участников сделок, чтобы никто не сбежал. Человек-сейф.
• Реклама — Помогает вам занести денежку за баннер, чтобы форумчане видели ваше «выгодное предложение».
• СБ — Служба безопасности: ловит подозрительных личностей, проверяет, кто несёт угрозу форуму.

Особые статусы:

• Проверенный продавец — Знак доверия, когда человек прошёл проверку администрации. Скидки на баннеры и одобрительные кивки от публики в комплекте.
• Проверенный покупатель — Если вы регулярно закупаетесь (карты, аккаунты, заливы и прочее), могут дать такую метку. Администрация поддерживает и даёт бонусы в виде закрепа темы и пр.
• Неблагонадёжный — Если участник регулярно подводит, не держит слова — ему дают это «позорное клеймо». Можно искупить, если исправится.
• Олень — Участник, который упорно не понимает элементарных вещей или игнорирует правила. Его сообщения идут только после модерации.

Пользовательские статусы:

• Не проверен — Пользователь, ещё не прошедший проверку. Может иметь ограничения в правах, а к нему общество относится настороженно.
• Новичок — 0–30 сообщений. Новоиспечённый участник, пробует себя, привыкает к ритму.
• Местный — Уже 100–500 сообщений и минимум 7 дней на форуме. Начинает чувствовать себя «почти дома».
• Ветеран — 500–1000 сообщений и 30+ дней проживания на форуме. Сразу видно, что «старичок» кое-что знает.
• Авторитет — Свыше 1000 сообщений и не менее 90 дней. Тяжёлый калибр, обладает влиянием на форуме.
• Легенда форума — Если у вас 3000+ сообщений, можете смело гордиться званием «Легенда». Увидеть такой статус — редкость, но встречается.

Зачем всё это нужно?

Иногда статус — лишь «красивая шмотка», но часто за ним стоят привилегии:
право голосовать, скидки на рекламу, доступ в закрытые разделы.
Если вы видите «Олень» или «Неблагонадёжный», будет понятно, что с этим человеком лучше быть аккуратнее.
Ну а «Легенду», «Авторитета» и «Проверенных» уважают, ведь они много где отметились
(хотя, конечно, надо помнить, что репутация всё равно важнее любых званий).

В итоге:
Система статусов — это «гордость» DarkMoney и механизм «сортировки» участников:
кто-то красный, кто-то зелёный, кто-то розовый и печальный.
Но каждый может подняться по этой лестнице (или скатиться), всё в ваших руках!

 

[Mr-Green]

Как «Курьеры» на DarkMoney из бан-листа превратились в новый элитный сегмент

Ещё вчера фраза «Наличные-Курьеры» на DarkMoney звучала как приговор:
любая попытка работать с курьеркой натыкалась на суровое «запрещено», никакой арбитраж по ним не принимался,
а участников могли наградить красочной (но неприятной) надписью в подписи.

И вдруг всё изменилось: форум решил узаконить эту деятельность, пусть и с высокими залогами и жёсткими правилами.

Было: никакого «курьерства»

До недавнего времени админы рассуждали: «Сделки с курьерами несут риски, их сложно отслеживать, а **** процветает».
Поэтому всякий «хитрец», открывавший тему «Приму-курьеров», получал бан,
а любые жалобы по ним были вне арбитража.
Рынок курьеров оставался в тени — люди как-то договаривались,
но официально на форуме нельзя было создать тему.

Стало: платно, но легально

Теперь администрация решила:
«Окей, курьеры существуют, не будем делать вид, что их нет».
Так появился раздел «Наличные-Курьеры» — и внушительные суммы залога/рекламы для тех, кто хочет там работать.
Нужен депозит до 5 млн руб. и реклама до 50 000 USD, если не имеете статуса «Обнал-Сервис».
Для существующих сервисов подешевле, но тоже серьёзно.

Зачем так дорого?

Админы хотят отсечь мелких «посредников» и школьников, которые нарушают репутацию форума.
Если курьерная тема официально разрешена, значит, должен быть барьер,
отделяющий «серьёзных игроков» от «временных».
Мало кто выложит 1–5 млн руб. депозита, если они занимаются курьерами раз в полгода.
Плюс, администрация рассчитывает свести **** к минимуму:
«Вложил депозит — не убежишь просто так».

Из бан-листа в элиту?

Сейчас «курьерство» в DM — «элитная» услуга:
позволить себе это могут те, кто готов платить за право открыть тему.
Зато если вы прошли все пороги (депозит, реклама, статус Обнал-Сервис),
вы получаете возможность легально предлагать курьерскую наличку,
организовывать команды, искать работников.

А в случае конфликта уже можно идти в арбитраж: это не будет «серой зоной», как раньше.

Что значит для участников?

• Плюсы:
  • Рынок курьеров выходит «из подполья»: можно вести всё через гарант, не боясь, что тему снесут.
  • Арбитраж теперь будет рассматривать споры, если вы выполнили условия открытия темы.
  • Отдельный Гарант Alice отвечает за сделки «Наличные-Курьеры».
• Минусы:
  • Ценник для входа очень высокий. Многим мелким «поставщикам» путь закрыт.
  • Форум в любом случае будет добавлять и обновлять правила.
  • Только одна рабочая тема «Приму-Залью» в разделе «Наличные-Курьеры». Никаких «дублирующих» объявлений.

«Курьеры» на DarkMoney совершили прыжок:
из полного запрета — в дорогую «VIP-зону».
Админы надеются, что так рынок станет более серьёзным и скандалов будет меньше.

Вопрос, получится ли, — покажет время.
Но ясно одно: если вы хотели официально заниматься наличкой через курьеров,
теперь это возможно, хоть и по внушительному ценнику.

Мир меняется: ещё вчера за курьеров можно было получить только «негативную подпись»,
а сегодня — целый раздел для «налички».
Как говорится, добро пожаловать в новый этап эволюции DarkMoney!

 

[Mr-Green]

Психологи из Университета Неймегена имени святого Радбода Утрехтского

Психологи из Университета Неймегена имени святого Радбода Утрехтского в Нидерландах исследовали такую гипотезу, как «закон меньшей работы» (law of less work).
Согласно этому предположению, распространенному в научных дисциплинах, человек склонен минимизировать свои усилия, особенно умственные.
Поэтому большинству мемберов пока мысль о создании касты курьер-сервисов кажется парадоксальной...

Читать статью полностью ⬇️⬇️⬇️

https://telegra.ph/STATUSY-01-31

 

[Mr-Green]

Глобальный надзор: под прицелом все, кто двигается

Заметили, как «захотели» нас контролировать со всех сторон?
С одной стороны, ЦБ с его роботом, превращающим ни в чём не повинных граждан в «оранжевых» маргиналов за пару операций.
С другой — МВД, которое теперь гоняется за иностранцами через новый реестр.
А мы, простые смертные, всё это время пытаемся вести бизнес и не нарваться на очередной «цветок» в паспорте.

Новинка от МВД: реестр «контролируемых»
https://xn--b1aew.xn--p1ai/rkl

С 4 обновлениями в сутки они вносят туда нелегальных иностранцев.
Если вас занесли — поздравляю, у вас запрет почти на всё.
Даже снять свыше 30 тыс. рублей нельзя, не то что «иммиграцию обмануть».

Но самое веселье в том, что реестр в свободном доступе.
Хотите посмотреть, не попали ли вы случайно по ошибке?
Заходите на сайт и ищите себя — почему бы и нет?

Робот ЦБ и ЗСК: как попасть в «желтый» или «оранжевый»

Может ли алгоритм за минуту решить, что вы «проворовавшийся посредник»?
Запросто.
Пара неожиданно крупных транзакций, сомнительные контрагенты — и всё,
у вас жёлтый риск, а то и оранжевый (читай, «типа точно схемы»).
Банки, увидев, что вы «окрасились», тут же начинают косо смотреть на ваши переводы, спрашивать документы.
Или, если вы неудачно попали в «оригинальный» список Тбанка, вообще без суда и следствия заблокируют.

Спастись: реально или миф?

«Конечно» — ответит любой «решала», предложив вам за скромную плату вернуть всё в «зелёную» зону.
Но мы-то знаем: 99% таких героев только выманивают деньги, обещая «секретные связи» в ЦБ.

Реальность?
Надо самим устранить факторы, которые сделали вас «подозрительным».
И делать это до того, как ЦБ поставит «типологию»
(то есть решит, что вы твёрдо «занимаетесь» обналом/уклонением/ещё чем-то).

Без типологии можно вернуться к норме за месяцы,
с ней — на долгие годы застрять в зоне «ограниченной свободы».

«Зачем мне всё это?»

Затем, что мир становится тотальным «Big Brother Show»,
и если вы хоть как-то крутитесь в сфере обнал/бизнеса/международных операций,
нельзя просто так «жить» и надеяться, что всё обойдётся.

Все мы попадаем в какие-то «списки» и «рейтинги».
И здесь правило:
оперативно чистить хвосты.
Проверять контрагентов и через месяц после сделки,
а не думать, что как только деньги прошли — всё, конец.

Есть ли выход?

Да, вести дела максимально прозрачно,
убирать сомнительные транзакции,
подключать экспертов, которые могут проанализировать вашу выписку и сказать:
«Вот тут у тебя красный флажок» — устрани, пока робот не смекнул.

И всё же некоторым придётся менять банк:
ведь Сбер или Альфа смотрят глубже,
а «Тбанк» может реагировать на «оранжевый» без вопросов, сразу блок.

Финальный колор

Вместо итога:

• У нас реестр незаконных иностранцев (спасибо МВД),
• Риск ЗСК уже пестрит разными цветами, превращая нормального бизнесмена в «поднадзорное существо»,
• Банки либо пытаются слышать вас, либо выкидывают «за борт» одним кликом.

И вот в этом «весёлом» мире всё, что мы можем — быть на шаг впереди роботов,
проверять выписки, не кормить «решал» и адаптироваться к новым системам блокировок.

Тотальная прозрачность наступает —
и чем быстрее вы поймёте «правила игры»,
тем больше у вас шансов выжить
в ярком круге ЗСК
и не угодить в новые «черные списки» государства.

 

[Mr-Green]

Кидок от «Мастера»

Вряд ли кто-то ожидал, что арбитр (да-да, человек, которому по идее должны все доверять)
возьмёт, соберёт кассу и исчезнет, посеяв 14 громких претензий и раскатав сумму до почти 100 000 $
(плюс несколько сотен тысяч рублей).
Но именно это сделал BlackMAST (он же @M_A_S_T_E_R_D_M).
И самое весёлое — депозита у него всего 500 000 ₽, что явно не покроет и двадцатой части «коллективного горя».

«Друга» выручил? Пиши пропало

Один из поучительных случаев:
Человек дал 3350 $ на рекламу, которую не торопились запускать из-за новогодних и прочих «прогревов»,
плюс внёс ещё 2160 + 1900 $, чтобы помочь бедному Мастеру закрыть его обязательства перед клиентами.
И что? Мастер в итоге не сказал ни «спасибо», ни «до свидания», но зато чудесно «ушёл в закат», как в плохих фильмах,
оставив товарища без возврата. По иронии, урока на всю жизнь хватит.

14 жалоб, одна схема

Детали везде почти одинаковые:
«Я залил к Мастеру (или помог деньгами),
а он обещал выплатить завтра/послезавтра/назакуска — и молчит уже несколько недель/месяцев,
саппорт меня игнорит или сочиняет отговорки».
Кто-то залил 450 000 ₽, кто-то влупил 15 000 $, кто-то «по-дружески» одолжил 7410 USDT.
Толку ноль.

«Распил» депозита

Чтобы хоть как-то компенсировать потери пострадавшим, форум объявил распил депозита в 500 000 ₽
(ссылка).

Забавно, что общие требования, по слухам, перевалили за 95 000 $ и полмиллиона рублей,
а сам депозит — это капля в море.
Похоже на акцию «продаю Айфон за 1000 ₽», где выигрывает только самый быстрый, а остальные уходят ни с чем.

Итог: «Спасибо, Мастер, за твой урок»

Обычно, когда мы говорим о кидках, имеем в виду левых «школьников»,
но тут человек носил статус арбитра, имел некий «серьёзный» сервис.
Увы, реальность показывает: даже резюме с «красным дипломом» или роль «арбитра»
не мешает человеку собрать бабло и испариться.

История смешна и грустна одновременно.
Но один парень на форуме мудро заметил:
«Спасибо тебе, Мастер, что научил меня не доверять даже тем, с кем давно общаюсь».
И правда, если кто-то может кинуть на 7000 USDT (или 20 000 $, или 35 000₽)
после дружеских разговоров, значит, в нашем мире нет ничего святого.

Так что мораль: не расслабляйтесь, даже если человек называется «Арбитр».
И имейте в виду, что распил 500k не спасёт, если суммарных долгов в несколько раз больше.
Если вы попались на уловки BlackMAST — сочувствуем.
А всем остальным — осторожнее доверяйте «друзьям», которые обещают «завтра» и «послезавтра» выплаты,
когда речь идёт о десятках тысяч долларов.

 

[Mr-Green]

Благотворительный фонд DarkMoney: новая веха в развитии

Друзья, у нас отличные новости.
Благотворительный фонд DarkMoney
(https://darkmoney.in/blagotvoritel-nyi-fond-darkmoney-321/),
который мы создали ещё в далёком 2019 году, наконец-то пережил «капитальный ремонт».
Мы переписали устав, обновили порядок работы с заявками и устроили отдельный раздел для обсуждений.
Всё теперь стало более прозрачным и понятным, и есть даже схема, как можно «очистить» грязь (в финансовом смысле) и превратить её в добро.

Ключевые изменения

Переписали Устав:
Дольше не нужно гадать, чего же мы добиваемся и как управляем деньгами фонда.
Принципы законности, добровольности и прозрачности теперь изложены в новом, более понятном формате.

Новый порядок работы с заявками на благотворительность:
Мы создали отдельную тему «Заявки на благотворительность»,
где описано пошагово, что нужно сделать, чтобы подать заявку, и как именно её проверяет команда фонда.
Хочется сохранить анонимность? Без проблем, это тоже учли.

Прозрачная бухгалтерия:
В теме «Контроль и учёт» ведутся записи обо всех поступлениях и расходах.
Теперь никто не скажет, что «деньги исчезли в туманном альбионе».
После каждой транзакции баланс корректируется и публикуется.

Отдельный раздел для общения:
Да, именно там можно brainstormить идеи по сотрудничеству:
поиск проверяющих, раскрутка рекламы или привлечение новых партнёров.
Чем активнее делитесь мыслями, тем эффективнее благотворительность.

Благодарности и «Кому мы помогли»:
Теперь все «спасибо» уходят в одну ветку, а реальные кейсы помощи — в другую.
Отдельный «хронограф добрых дел»: можно посмотреть, кому мы уже успели помочь, и вдохновиться на новые идеи.

Играем по-крупному: «грязные» деньги в дело:
Одна из самых любопытных фишек — теперь «грязь» можно запускать в благотворительность с помощью Банка Фонда.

Обновления в администрации Фонда:
Перетряхнули и состав Управляющего Коллектива, и список проверяющих.
Роль «Банк Фонда» теперь перешла к Shaman — так что все финансовые вопросы к нему.

Спасибо админам DarkMoney:
Они выделили отдельный раздел под наши ветки фонда, чтобы не путаться с остальной активностью форума.
Теперь всё «на виду» и упорядоченно.

Редизайн и кнопка «Пожертвовать» в @Greens_Garant_bot

Немного приятных обновлений:
мы занялись редизайном, чтобы всё выглядело ещё дружелюбнее и современнее.
А самое главное — в гарант-боте @Greens_Garant_bot появилась кнопка «Пожертвовать» —
то есть вы теперь в пару кликов можете отправить средства в Фонд.
Никаких поисков реквизитов: нажали кнопку, внесли сумму, подтвердили — готово.

Напоминание:
Все средства идут под контроль «Банка Фонда», и дальше будут отражены в новой системе учёта.
Если вдруг захотите пошалить и «залить что-то сомнительное»,
смотрите пункт про «грязь» — можно легально направить на добрые дела.

 

[Mr-Green]

«Matrix» — это не просто фильм:

Многие воспринимают «Matrix» и «Element» как очередной заковыристый мессенджер,
но на деле всё хитрее и интереснее: это децентрализованная сеть для общения,
где нет одного «главного хозяина», зато есть мощное шифрование и куча свободы.

Если вы уже испытываете аллергию на «мегакорпорации», цензуру и сливы данных —
возможно, «Матрица» станет для вас глотком свежего воздуха.

Здесь не один-единственный сервер

Вы сами выбираете, к какому узлу подключаться, и можете даже завести свой.
Мы так и сделали — запустили сервер green.actor,
потому что хотим быть уверенными, что наши (и ваши) сообщения
не путешествуют по «чужим» жёстким дискам без надобности.

А чтобы вам было проще подключиться, рекомендуем Element —
дружелюбный клиент, который работает и в браузере:
element.green.actor/#/welcome,
и на любых девайсах: от смартфонов до десктопов.

Если хотите зарегаться — пишите: выдадим ключи,
ведь без них толпа «случайных гостей» не набежит.

Почему админ не читает ваши переписки

Представьте, что у нас большой дом со множеством комнат.
Да, я (админ) могу следить за порядком в коридоре: убрать мусор, забанить «шумных гостей»…
Но если вы заперли дверь своей комнаты и распределили ключи только между собой и друзьями (end-to-end шифрование),
то у меня нет возможности «вломиться».

Matrix/Element умеет шифровать сообщения прямо на ваших устройствах.
На сервер летит лишь зашифрованная каша.
Без вашего личного ключа мне остаётся лишь «осмотреться» и выйти из комнаты, ничего не поняв.

Если вдруг беспокоитесь, что админ может «подделать» участника —
Matrix это предусмотрел: любые новые устройства или «подмены» вызывают у остальных просьбу подтвердить,
так что незаметно пролезть не выйдет.

Это не трюк, а техническая особенность:
никакие права суперпользователя не дают волшебного доступа к вашему зашифрованному чату.

Зачем заморачиваться?

Во-первых, вы не зависите от крупных платформ.
Однажды Telegram или WhatsApp могут сказать:
«У вас подозрительный контент, бан!»
— и всё, конец общения.

В децентрализованной сети Matrix (особенно с собственным сервером) подобных сюрпризов меньше.
Во-вторых, можно использовать любой клиент: смартфон, десктоп, веб.
Никто не привязывает вас к «одному приложению».
Хотите уйти на другой сервер? Пожалуйста.
При этом всю историю чатов можно синхронизировать.

Как подключиться

• Через веб-версию:
  переходите на element.green.actor/#/welcome,
  регистрируетесь (ключи спрашивайте в ЛС у меня) — и можно общаться прямо в браузере.
  
• Или скачиваете «Element» на телефон/комп,
  указываете адрес green.actor и логин-пароль — и вы внутри.
  
• Можно создавать комнаты, звать друзей, подключать E2EE (если важна конфиденциальность)
  или оставить комнату открытой (если хотите всё делать «без лишнего шифрования»).

Итог: добро пожаловать в «Матрицу»

Мы уже обустроили наш сервер, прикрутили всякие фишки и готовы вас впустить.
Если нужно — пишите мне в ЛС за регистрационным кодом.

Админские «суперправа» здесь не означают, что я вижу ваши переписки.
Храните ключи у себя, включайте шифрование —
и никакой «агент Смит» не подглядывает.

Для нас важнее создание уютной среды,
где каждый решает, насколько открытыми будут его диалоги.

Так что заходите, осваивайтесь и помните:
никто не слышит вашу приватную болтовню, кроме тех, с кем вы делитесь ключами.
Это и есть суть Matrix.

 

[Mr-Green]

«Грин/Гарант»: тесты закончены, переходим к реальным делам

Друзья, у нас отличные новости для всех, кто устал искать гаранта по обналу (или просто нуждался в надёжном помощнике).
Наш Telegram-бот, теперь известный как «Грин/Гарант» и проживающий под ником @Greens_Garant_bot,
наконец-то вышел из режима «бесконечных тестов» и готов к реальной работе!

Что нового?

Контакты гаранта DarkMoney
Мы добавили в бота контакты нового гаранта DM,
чтобы вам не пришлось спрашивать «Кто сейчас главный на форуме?» — всё уже внутри.
Если понадобится быстро связаться с гарантом ДМ — просто ткните соответствующую кнопку.

Дополнительный функционал
Помимо стандартных возможностей хранения и учёта сделок, добавили проверку кошельков на AML.
Теперь бот может за пару кликов «прокрутить» кошелёк через базу и дать базовую оценку рисков.
Очень удобно, когда вы хотите убедиться, что не связываетесь с сомнительным каналом денег.

Благотворительный фонд внутри
Да, мы решили, что добро должно быть доступнее.
В боте появилась кнопка «Благотворительный фонд», где вы можете быстро отправить пожертвование
или посмотреть, какие у нас есть инициативы.
Всё под той же крышкой — не надо искать длинные реквизиты.

Редизайн
Мы немного причепурили интерфейс, убрали лишние кнопки,
сделали понятные надписи и эмодзи.
Теперь глаз радуется, а не «течёт» от перегрузки.
Считайте, это наша маленькая революция в мире Telegram-ботов:
строгий минимал, но со всеми нужными фишками.

Ключевые возможности бота

• Гарант-сервис: создаёте сделку, указываете детали,
  «Грин/Гарант» держит средства, пока обе стороны не подтвердят успех.
  
• AML-проверка: в любой момент можно ввести номер кошелька,
  чтобы бот дал оценку его «чистоты».
  
• Обмен / задатки / резервы: любые сложные схемы,
  которые вы раньше делали вручную, теперь можно «отдать» боту —
  и он аккуратно всё зафиксирует.
  
• Благотворительность: если у вас остались «свободные» средства
  или хотите поучаствовать в одном из проектов Фонда DarkMoney —
  нажимайте кнопку и переводите.

«Поработаем?»

Хватит тестов, говорим мы.
Теперь @Greens_Garant_bot не будет ломаться каждые три секунды
и спрашивать «А я кому-нибудь нужен?».

Мы приглашаем всех желающих, кто ценит удобство и доверяет гаранту, заглянуть к нам.
Мы обещаем не загромождать ваш экран ненужными функциями и сообщениями — только по делу.

Добро пожаловать в «Грин/Гарант» —
и пусть сделки будут безопасны,
а кошельки — чисты!

 

[Mr-Green]

Сотня обнал сервисов на DarkMoney

Друзья, Mr-Green вышел на связь с новенькой статистикой по обналу.
И на этот раз мы сконцентрируемся на данных, собранных на всем известном форуме DarkMoney.
Готовы? Тогда давайте прогуляемся по нашим табличкам и прикинем масштабы.

Сколько же их?

• В моей базе оказалось 111 строк.
  Из них несколько — дублирующие, «удалённые» или помеченные как «кидала».
  
• В результате остаётся около сотни реально функционирующих
  (или как минимум пытающихся функционировать) сервисов на DarkMoney.

Активность на форуме

• Совокупный объём сообщений от этих аккаунтов перевалил за 34 000 —
  да, народ там любит поговорить.
  
• В среднем получается более 300 постов на одного «обнальщика»,
  но диаграмма разброса явно напоминает американские горки:
  кто-то едва успел зарегистрироваться и имеет 1–5 сообщений,
  а кое-кто «ветеран» с тысячами записей, датированных далекими годами.

Заявленная «круглосуточность»

• Многие пишут, что «работают 24/7»,
  но всем нужен сон (и спокойно взять паузу на обед),
  так что на практике моментальные транзакции вдруг превращаются в ожидание пару часов… или до завтра.
  
• «Страховка от блокировок» — тоже популярная фраза.
  Но если копнуть, выяснится, что действуют особые условия,
  дополнительные проценты и переписка строго в личке.

Креатив и конкуренция

• Везде царит своя атмосфера:
  кто-то стилизуется под гангстерские истории,
  кто-то под криптовалютных «гуру».
  Раздолье для любителей ярких «легенд» и цепляющих обещаний.
  
• Бонусы, розыгрыши, скидки на первые сделки — всё, как в классическом маркетинге.
  Только здесь речь о «теневом» рынке, но его участники не чураются промо-ходов.

Грандиозные суммы

• Если верить открытым объявлениям,
  общий «депозит» (гарантии, обещания) легко переваливает за 160 млн руб.
  
• Топовый «среднячок» здесь заявляет 1–2 млн в качестве депозита,
  активничает в темах, рассказывает про свой опыт и всячески убеждает,
  что у него всё «шито-крыто».

Вместо итога

DarkMoney, как и любой другой крупный форум, — это зеркальце теневого рынка.
С одной стороны, всё довольно структурировано:
договорённости, акции, реклама, бешеная конкуренция.
С другой — никто не отменял «кидал» и прочих любителей раствориться вместе с вашими денежками.

Так что осторожность всегда к месту,
особенно когда речь о крупных суммах и громких обещаниях.

 

[Mr-Green]

Mr-Green стал Старшим Арбитром: свежий ветер на DarkMoney

Друзья, у нас тут знаменательное событие, которое приятно щекочет мои «зелёные» чувства —
меня назначили Старшим Арбитром на форуме DarkMoney!

Хочу сказать спасибо всем, кто поздравил, поддержал и написал добрые слова.
Честно говоря, я до сих пор привыкаю к новому званию,
но дух юмора, иронии и справедливости обещаю не терять.

Особая благодарность — AudiA6

Ещё хочется выразить особую благодарность человеку, чьё имя стало легендой — AudiA6.
Его стиль и искромётный юмор заряжали форум особой атмосферой.
Теперь моя задача — не уронить планку и сохранить эту энергию,
приправив её своей свежестью.
Надеюсь, вы оцените новый микс.

Что меня ждёт на новом посту?

Рассматривать споры, поддерживать порядок, отвечать за «честную игру» —
всё это немного напоминает увлекательный квест с элементами чёрного юмора.
С одной стороны, ответственность растёт,
а с другой — без лёгкой самоиронии и дружелюбия никуда.

Готов к вашим идеям и предложениям —
вместе сделаем форум ещё интереснее и удобнее!

И да, не волнуйтесь: даже в роли Старшего Арбитра я остаюсь тем самым Mr-Green,
который любит шутки, искренние разговоры и быстрые решения.

Спасибо ещё раз всем,
кто верит в меня и помогает развивать DarkMoney.
Вперёд к новым свершениям!
Будем вместе писать очередные эпизоды в истории теневого (и не только) мира.

 

[Mr-Green]

Соскучились по занудным новостям?

Похоже, государство и банки решили, что нам всем скучно без дополнительных приключений.
Сразу несколько подарков к Новому году: одни объявляют лимиты, другие собирают информацию,
третьи пишут новые пункты в без того обширный “чёрный список” причин к блокировке.

Теперь и Газпромбанк подсуетился, и законодатели не скучали,
и Росфинмониторинг залезает куда только может.
Звучит как эпичная «черная пятница» репрессий для обнальщиков и дроповодов.
Давайте разберём суть того, что грядёт.

Банки против людей: сделай или умри

Запросы на проверку
Почти все банки, блокируя счета по 115-ФЗ, высылают перечень вопросов и список нужных документов.
У «Газпрома» (ГПБ) всё сделано хитро — для физлиц есть единый универсальный запрос,
на который просто дают ссылку. Хочешь разблокировать? — не отвлекай сотрудника, заходи, скачивай и страдай.

И знаете, это может и удобно,
зато отмазаться абстрактным «займом» сложнее:
обязательно просят упомянуть, откуда у вас средства на этот ваш «возврат» или «дачу в долг».

Для ИП и юриков своя пляска: список контрагентов, их документы и долгие пояснения.
ГПБ, кстати, не торопится с проверками — иногда неделя и больше.
Ну, давайте скажем спасибо: между «быстро» и «качественно» обычно выигрывает последнее, правда?

Закон 161-ФЗ: бонус-трек с лимитом на 100 тысяч

Приняты поправки:
если вы уже попали в «волшебную базу» (по заявлению потерпевшего в МВД, жалобе
или банальным “признакам мошенничества”), банк мог бы вас и не блочить,
если счёл жалобу нелепой.

Но теперь даже в таких случаях вам обрежут перевод через приложение до 100 000 рублей в месяц.
Хотели оставаться на плаву, не оправдываясь? Получите лимит.

Сама база создавалась вроде для борьбы с дропами-мошенниками,
но в неё радостно начали падать вообще все «подозрительные»,
включая тех, кто криво продал крипту в обменнике.

Поздравляем!
Теперь ваша жизнь облегчается ровно до 100 000 в месяц,
хоть вы и самый мирный человек.

Commissions forever: законопроект о запрете грабительских комиссий — отозван

Недавно Верховный суд признал завышенные тарифы на переводы от юрлица к физику безосновательными.
И кое-кто предложил вообще такие тарифы запретить.
Но автор передумал, проект отозвал.

Так что банки по-прежнему могут нагло завышать вам комиссию,
если вдруг не понравится ваша активность.
Платите или идите судиться. Свобода выбора!

Цифровой рубль тоже прикроют по 115-ФЗ

ЦБ подготовил проект оспаривания отказов в операции цифровыми рублями.
Логика та же: хочешь оспорить блокировку — танцуй по тем же правилам.
Собирай бумажки, пиши прошения.

Вступит в силу после 1 июля 2025,
так что время ещё есть, чтобы спрятать свою цифровую мелочь под подушкой.

Росфинмониторинг + недвижка = «спасибо, мы зайдём»

Законопроект № 722059-8:
теперь финразведка сможет наводить справки по вашему имуществу,
не оставляя следов в Росреестре.

Если раньше вы могли увидеть, что интерес к вашей недвижимости проявлял Росфин,
теперь это будет сюрприз.
Они пришли, всё посмотрели, ушли — вы и не узнаете.

Казалось бы, при чём тут обнал?
Да при том, что если у вас есть недвижка, на которую вы «случайно» оформили дропа или «друга»,
теперь скрыть связь будет сложнее,
а «спонтанный интерес» финразведки вы не отследите.

 

[Mr-Green]

“Юристы по 115-ФЗ”: осторожнее, тут возможен треш

В каналах Telegram порой всплывают яркие блоги о «спасении от блоков».
Но что внутри? Часто — оазис бессмыслицы.

Один модный «юрист», вкладывающий деньги в рекламу,
умудрился назвать ЗСК (Знай своего клиента) «Зона специального контроля»,
путая сроки рассмотрения межведомственной комиссией
и выдумывая основания, которых нет в природе.

Отсюда вывод: если вас схватили за жабры по 115-ФЗ,
не верьте каждой рекламе с громкими заголовками.

Затягивают гайки и по дропам

Президент уже поручил правительству, ЦБ, ФСБ, Прокуратуре, СК, МВД и Росфинмониторингу
(ого, какой набор!) совместно проанализировать,
как ещё сильнее закрутить 115-ФЗ и пресечь операции с картами «третьих лиц».

Срок исполнения: 15 июля 2025 года.
Соответственно, готовьтесь к тому, что схема
«продать свою карту, прокрутить через левый ФЛ»
станет не только убыточной, но и реально опасной.

Похоже, к 2026 году крутить карточки левых людей
будет уже не просто рискованно, а почти suicidal-миссия.

«120 новых грехов» — привет от ЦБ

ЦБ официально обновляет перечень «подозрительных» операций до 120 пунктов.

• Теперь транши из бюджетных денег контролируются от любой суммы
  (раньше был порог от 5 млн).
  
• Платежи от юрлиц/ИП в пользу физлиц — под ещё более жёстким надзором
  (особенно схема «лом металлов», которая может быть и «чужих» физических лиц).
  
• Покупка «наличной выручки» делится на отдельные типы:
  безнал на розницу, использование бизнес-карт для личных покупок.

Более того, добавлены:

• Критерии нелегальной деятельности на финрынке
• Признаки отмывания при работе с драгоценными металлами
• Секретные индикаторы Росфинмониторинга
  (читаем — что угодно может попасть в список)

С 1 июля 2025 банки начнут применять новые правила.

Сомневаетесь, что именно попадёт под прицел?
Да всё.
Любые «странные» переводы, смешение бизнеса и личных потребностей,
торговля металлами и даже подозрение на экстремизм —
всё это станет поводом для быстрого «объяснения или прощай».

Итог: бежать или прятаться?

Государство явно не шутит.
Теперь каждый шаг — повод для новых блокировок, лимитов и разбирательств.

Любой «серый» фокус, вроде оправдания доходов «займами»
или использования бизнес-карт на личные нужды,
натыкается на десяток свежих признаков подозрительности.
И этот тренд только нарастает.

С другой стороны, изобретательность обнальщиков и дроповодов никуда не денется.
Новые лазейки родятся, будут обкатаны — и, вероятно, тоже получат блокировку.

Самое важное — понимать:
регуляторы усиливают давление, а значит, жить по-старому не выйдет.
Вопрос «как обойти?» становится сложнее и дороже.