по альфе

[Sema]

Скажите,кто знает,есть ли сейчас прозвон от финмониторинга при переводе средств со счета юр лица другому юр лицу внутри альфа банка?есть ли какие то ограничения на перевод чтоб не попасть под финмониторинг?

 

[Sema]

никто не знает?

 

[godzilla]

Насколько я знаю, они там обосновывающие документы просят. И все от лимита твоего зависит. Хотя, если перевод в рублях, документы вроде не нужны, если только за рамки лимита не выходишь.

 

[Sema]

а вот какой лимит интересно?знаю если 1кк то звонок.насколько он меньше?

 

[Sema]

да перевод в рублях.про лимиты интересно!

 

[Bes73]

Скажите,кто знает,есть ли сейчас прозвон от финмониторинга при переводе средств со счета юр лица другому юр лицу внутри альфа банка?есть ли какие то ограничения на перевод чтоб не попасть под финмониторинг?

Господа, помилуйте какие лимиты? Это же просто платеж. То есть взаиморасчеты 2-ух юридических лиц. Какие документы может потребовать банк? Какое его вообще собачье дело что и кому я отправляю по безналу?

У фирмы ВасяЮрЛицо есть договор с фирмой ПетяЮрЛицо они этот договор бумажно заключили подписали и в соответствии с этим договором (к которому банк не имеет никакого отношения) ВасяЮрЛицо отправляет деньги скажем 200кк фирме ПетяЮрЛицо в основании платежа пишет предоплата по договору №2312456789 от 12.12.2013. ВСЁ!!! При чем тут банк???

Самое большее что может сделать банк это позвонить директору ВасяЮрЛицо и спросить а вы точно отправляете эти деньги ПетяЮрЛицо? И не более. Требовать какие либо документы банк не имеет права. Это вопрос не банка, а налоговой.

Вероятность поступления такого звонка зависит не от суммы которую вы перечисляете, а от статистики по перечислениям отправляющего контрагента то есть в нашем примере фирмы ВасяЮрЛицо.
То есть если ВасяЮрЛицо регулярно оплачивал своим контрагентам по 5-10к рублей, а тут вдруг заплатил 200кк то позвонят почти наверняка. Но тормознуть платеж права не имеют.
Второй вариант возможности возникновения такого звонка если у фирмы ПетяЮрЛицо есть проблемы какие-либо. И эта фирма стоит на контроле у ФМ банка. Но даже в этом случае они не имеют права тормознуть платеж.
Банк имеет право вмешаться во взаиморасчеты 2-ух юрлиц только в том случае если возникает ситуация валютных операций. Но это вопрос из другой серии.

 

[Sema]

вот тут и вопрос позвонят ли ВасеЮрЛицо и спросят ли у него отправлял он тому то такую то сумму.если альфа физов прозванивает постоянно при переводах,то тут необходима информация о юр лицах.про лимиты это предположение не более,так как бывает по разному в разное время

 

[Artem_D]

вот тут и вопрос позвонят ли ВасеЮрЛицо и спросят ли у него отправлял он тому то такую то сумму.если альфа физов прозванивает постоянно при переводах,то тут необходима информация о юр лицах.про лимиты это предположение не более,так как бывает по разному в разное время

Это антифрод альфовский. Сам финмониторинг(госорган) Вам звонить не будет, а специалисты отдела финмониторинга в альфе просто передают данные об операции на предмет легализации.
Вот антифрод хз - они и так-то выборочно звонят, так еще и алгоритмы выборки меняют постоянно.

 

[Sema]

Это антифрод альфовский. Сам финмониторинг(госорган) Вам звонить не будет, а специалисты отдела финмониторинга в альфе просто передают данные об операции на предмет легализации.
Вот антифрод хз - они и так-то выборочно звонят, так еще и алгоритмы выборки меняют постоянно.

ну вот примерно теперь понятно звонки выборочно,суммы пп не влияют.спс за ответы

 

[Bes73]

ну вот примерно теперь понятно звонки выборочно,суммы пп не влияют.спс за ответы

Могу сказать еще свою статистику по нескольким банкам. Но статистика старая. Очень старая. И альфы в ней нет.
20+ фирм (белых. направления совершенно разные кроме разве что строительства почти всё было.)
в среднем 2-4 счета на фирму в разных банках. (банков штук 7 по моему)
Звонков было 2.
Один из сбера, не понравилась сумма платежа. Спасибо что позвонили так как в платежке была ошибка на 2 порядка. :)
Один из промсвязьбанка. От знакомой операционистки. Сказала что не стоит отправлять деньги этой фирме у нее счет не сегодня завтра арестуют и по ней сейчас работают. Свое спасибо я ей финансово позднее выразил.

Законодательно сейчас ничего не поменялось. Но в связи с кипишем вокруг белого обнала, отзывами лицензий и так далее, у банков усилилась паранойя.
P.S. Вы бы поконкретнее свою задачу обрисовали вам бы более точный и полный ответ дали.