[Вопрос] Никак не могу открыть р/с на ИП. Подскажите

[kirik_91]

Отказывают в открытии р/с на ИП сфера деятельности ремонт зданий. Подскажите пожалуйста в чем может быть проблема и что нужно говорить при общении с менеджером.

 

[Solovev1888]

Надо элементарно балякать не тупить , ещё может быть свежый ип , из за этого могут не открыть

 

[darkm00n]

Причину отказа не называют? Отказывали в pos из-за плохой КИ и приставов, но что бы отказывали в отрытии р/с - такого не слышал.

 

[andreyastrov]

Выберит банк попроще. А вообще-скорее всего не проходите по комплаенс анализу. У вас долна быть легенда,которая от зубов должна отскакивать у директора. Обороты примерные назовите, скажите, что наличка вообще не интересна и т.д

 

[Teodor Bodler]

Отказывают в открытии р/с на ИП сфера деятельности ремонт зданий. Подскажите пожалуйста в чем может быть проблема и что нужно говорить при общении с менеджером.

Работайте по патенту - значительно выгоднее чем УСН, да и патентный бизнес сейчас в фаворе - значительно меньше шансов, что откажут в открытии рс. Не работайте с втб, россельхозом и уралсибом - сложные банки

 

[kirik_91]

Отказали уже в 3 отделениях сбера, скб и УрБРиР без объяснения причин.
Думаю попробовать альфу и втб

 

[andreyastrov]

ну а директор "чистый"? Подо что вообще счет нужен ? обнал или просто ?

 

[fastenat]

Отказывают в открытии р/с на ИП сфера деятельности ремонт зданий. Подскажите пожалуйста в чем может быть проблема и что нужно говорить при общении с менеджером.

1. Некоторые банки не открывают/открывают с большим скрипом счета новорегам. Люди сталкиваются с требованием не менее 3 месяцев с даты регистрации корпа, и иногда больше. Один упоротый руководитель доп. офиса ВТБ 24 в одном из областных центров ЦФО потребовал от ИП не менее 6 месяцев с даты регистрации, причем у этого физика в этой области, в другом отделении, был оформлен и успешно использовался для личных целей пакет Привилегия от ВТБ 24 с платиновыми картами. Что должен делать ИП с момента регистрации до момента наступления указанных сроков — непонятно.
2. Негативная история физика. Любая. Кредитная, история как участника или руководителя/главного бухгалтера юрлица, задолженности у приставов, по фондам, налоговой, административные правонарушения, привлечение к уголовной ответственности, неснятые или непогашенные судимости, психиатрические заболевания, бегает от армии, ходит на митинги Навального (экстремизм!) все, что угодно здесь может быть. СБ банка тут может отжигать по полной. Особенно в Сбере и прочих «государственных» банках.
3. Внешний вид. Неспособность «подать себя» на собеседовании — как результат - подозрения банка на номинальный характер физика. Отсутствие понимания, для чего открывается счет. Да и вообще, любые несоответствия тому, чем собирается заниматься. Ремонт зданий хотите делать? А что такое УЗО? Праймер? По каким договорам будете работать? Не знаете? Ок...
4. 115-ФЗ. п. 1.2. Инструкции ЦБ об открытии банковских счетов: кредитная организация на основании пункта 5 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ отказывает клиенту в заключении договора банковского счета, вклада (депозита), депозитного счета, если не представлены документы, необходимые для идентификации клиента и представителя клиента. В соответствии с абзацем вторым пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ при наличии подозрений о том, что целью открытия счета является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, кредитная организация в соответствии с правилами внутреннего контроля рассматривает вопрос о наличии оснований для отказа в заключении договора счета соответствующего вида.

Это так, навскидку.

Отказали уже в 3 отделениях сбера, скб и УрБРиР без объяснения причин.
Думаю попробовать альфу и втб

Если вам столько раз уже отказали, причина может быть на поверхности, как мне кажется.

Что касается объяснения причин. Можно попробовать побеседовать с СБ или руководителем офиса неофициально, о причинах.
Если не получается, можно заставить банк выдать официальный письменный отказ. Обычно отдают назад заявление на открытие счета с отказом и указанием причины отказа, прям на заявлении. Если не дают, пишете заявление на имя руководителя офиса, в свободной форме, с кратким изложением ситуации, и требованием обосновать отказ в открытии счета. В 2 экз., один с отметкой о принятии себе оставляете. Грозитесь вот этим:
На основании ч. 2 ст. 846 ГК РФ банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами. При необоснованном уклонении банка от заключения договора банковского счета клиент вправе предъявить ему требования, предусмотренные пунктом 4 статьи 445 настоящего Кодекса. Согласно ч. 4 ст. 445 ГК РФ если сторона, для которой в соответствии с настоящим Кодексом или иными законами заключение договора обязательно, уклоняется от его заключения, другая сторона вправе обратиться в суд с требованием о понуждении заключить договор. В этом случае договор считается заключенным на условиях, указанных в решении суда, с момента вступления в законную силу соответствующего решения суда.

 

[gloe]

Если номинал судим по 159 то без вариантов))Если вы в Спб,отпишите мне в лс поговорим,может решим вашу проблему

 

[vaff]

красивая речь

Доброго времени суток!
Напишите красивый монолог для своего директора!
А внешний вид не важен, важно как он(нам.дир) преподаётся причина открытия именно в этом "стабильном, серьёзном" банке.
Есть примеры из жизни когда "сидевший"(весь в наколках как изалента) номинал по одному хорошо отрепетированному тексту открыл в разных банках рублёвые, валютные, расчётные счета, заказал (и получил платиновые карты)!!
Он так пел, этот заученный текст, аж обо......ся!
Если ваш номинал двух слов связать не может, сделайте даверку на более опытного.
УДАЧЕ В БИЗЕ!!!

 

[costabrava]

1. Некоторые банки не открывают/открывают с большим скрипом счета новорегам. Люди сталкиваются с требованием не менее 3 месяцев с даты регистрации корпа, и иногда больше. Один упоротый руководитель доп. офиса ВТБ 24 в одном из областных центров ЦФО потребовал от ИП не менее 6 месяцев с даты регистрации, причем у этого физика в этой области, в другом отделении, был оформлен и успешно использовался для личных целей пакет Привилегия от ВТБ 24 с платиновыми картами. Что должен делать ИП с момента регистрации до момента наступления указанных сроков — непонятно.
2. Негативная история физика. Любая. Кредитная, история как участника или руководителя/главного бухгалтера юрлица, задолженности у приставов, по фондам, налоговой, административные правонарушения, привлечение к уголовной ответственности, неснятые или непогашенные судимости, психиатрические заболевания, бегает от армии, ходит на митинги Навального (экстремизм!) все, что угодно здесь может быть. СБ банка тут может отжигать по полной. Особенно в Сбере и прочих «государственных» банках.
3. Внешний вид. Неспособность «подать себя» на собеседовании — как результат - подозрения банка на номинальный характер физика. Отсутствие понимания, для чего открывается счет. Да и вообще, любые несоответствия тому, чем собирается заниматься. Ремонт зданий хотите делать? А что такое УЗО? Праймер? По каким договорам будете работать? Не знаете? Ок...
4. 115-ФЗ. п. 1.2. Инструкции ЦБ об открытии банковских счетов: кредитная организация на основании пункта 5 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ отказывает клиенту в заключении договора банковского счета, вклада (депозита), депозитного счета, если не представлены документы, необходимые для идентификации клиента и представителя клиента. В соответствии с абзацем вторым пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ при наличии подозрений о том, что целью открытия счета является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, кредитная организация в соответствии с правилами внутреннего контроля рассматривает вопрос о наличии оснований для отказа в заключении договора счета соответствующего вида.

Это так, навскидку.



Если вам столько раз уже отказали, причина может быть на поверхности, как мне кажется.

Что касается объяснения причин. Можно попробовать побеседовать с СБ или руководителем офиса неофициально, о причинах.
Если не получается, можно заставить банк выдать официальный письменный отказ. Обычно отдают назад заявление на открытие счета с отказом и указанием причины отказа, прям на заявлении. Если не дают, пишете заявление на имя руководителя офиса, в свободной форме, с кратким изложением ситуации, и требованием обосновать отказ в открытии счета. В 2 экз., один с отметкой о принятии себе оставляете. Грозитесь вот этим:
На основании ч. 2 ст. 846 ГК РФ банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами. При необоснованном уклонении банка от заключения договора банковского счета клиент вправе предъявить ему требования, предусмотренные пунктом 4 статьи 445 настоящего Кодекса. Согласно ч. 4 ст. 445 ГК РФ если сторона, для которой в соответствии с настоящим Кодексом или иными законами заключение договора обязательно, уклоняется от его заключения, другая сторона вправе обратиться в суд с требованием о понуждении заключить договор. В этом случае договор считается заключенным на условиях, указанных в решении суда, с момента вступления в законную силу соответствующего решения суда.

Более развернутого и емкого ответа давно не встречал.Все верно описано.Плюс в карму за потраченное время и правильную подачу.

 

[kirik_91]

ну а директор "чистый"? Подо что вообще счет нужен ? обнал или просто ?

Счет под обнал, но в разумных пределах. А директор без задолжностей по кредитам и на него не открывалось никогда ничего

 

[kirik_91]

1. Некоторые банки не открывают/открывают с большим скрипом счета новорегам. Люди сталкиваются с требованием не менее 3 месяцев с даты регистрации корпа, и иногда больше. Один упоротый руководитель доп. офиса ВТБ 24 в одном из областных центров ЦФО потребовал от ИП не менее 6 месяцев с даты регистрации, причем у этого физика в этой области, в другом отделении, был оформлен и успешно использовался для личных целей пакет Привилегия от ВТБ 24 с платиновыми картами. Что должен делать ИП с момента регистрации до момента наступления указанных сроков — непонятно.
2. Негативная история физика. Любая. Кредитная, история как участника или руководителя/главного бухгалтера юрлица, задолженности у приставов, по фондам, налоговой, административные правонарушения, привлечение к уголовной ответственности, неснятые или непогашенные судимости, психиатрические заболевания, бегает от армии, ходит на митинги Навального (экстремизм!) все, что угодно здесь может быть. СБ банка тут может отжигать по полной. Особенно в Сбере и прочих «государственных» банках.
3. Внешний вид. Неспособность «подать себя» на собеседовании — как результат - подозрения банка на номинальный характер физика. Отсутствие понимания, для чего открывается счет. Да и вообще, любые несоответствия тому, чем собирается заниматься. Ремонт зданий хотите делать? А что такое УЗО? Праймер? По каким договорам будете работать? Не знаете? Ок...
4. 115-ФЗ. п. 1.2. Инструкции ЦБ об открытии банковских счетов: кредитная организация на основании пункта 5 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ отказывает клиенту в заключении договора банковского счета, вклада (депозита), депозитного счета, если не представлены документы, необходимые для идентификации клиента и представителя клиента. В соответствии с абзацем вторым пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ при наличии подозрений о том, что целью открытия счета является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, кредитная организация в соответствии с правилами внутреннего контроля рассматривает вопрос о наличии оснований для отказа в заключении договора счета соответствующего вида.

Это так, навскидку.



Если вам столько раз уже отказали, причина может быть на поверхности, как мне кажется.

Что касается объяснения причин. Можно попробовать побеседовать с СБ или руководителем офиса неофициально, о причинах.
Если не получается, можно заставить банк выдать официальный письменный отказ. Обычно отдают назад заявление на открытие счета с отказом и указанием причины отказа, прям на заявлении. Если не дают, пишете заявление на имя руководителя офиса, в свободной форме, с кратким изложением ситуации, и требованием обосновать отказ в открытии счета. В 2 экз., один с отметкой о принятии себе оставляете. Грозитесь вот этим:
На основании ч. 2 ст. 846 ГК РФ банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами. При необоснованном уклонении банка от заключения договора банковского счета клиент вправе предъявить ему требования, предусмотренные пунктом 4 статьи 445 настоящего Кодекса. Согласно ч. 4 ст. 445 ГК РФ если сторона, для которой в соответствии с настоящим Кодексом или иными законами заключение договора обязательно, уклоняется от его заключения, другая сторона вправе обратиться в суд с требованием о понуждении заключить договор. В этом случае договор считается заключенным на условиях, указанных в решении суда, с момента вступления в законную силу соответствующего решения суда.

Спасибо огромное за такой полный ответ, будем пробовать!

 

[darkm00n]

Вообще впервые сталкиваюсь с отказом, даже просто в голову не приходит, что могут отказать. Обычные действия:
1. Бронирование р/с в альфа банке
2. Подготовка документов для открытия
3. Вызов менеджера альфы к себе в офис или домой
4. Менеджер принимает все документы, и уезжает
5. Приглашают в банк подписать документы (как правило на следующий день)
6. Счетом можно пользоваться (выставлять счета и прочее) даже до открытия р/с
Профит
Никаких вопросов по поводу для чего открываешь р/с и так далее, вообще никаких монологов, просто диалог на любые темы, но не о целях открытия р/с....

Намерение открыть р/с - одно, это регистрация бизнеса, и р/с мне и любому другому человеку нужен для бизнеса (не важно, для серого или белого) презумпция невиновности так сказать

 

[sewwa]

Никаких вопросов по поводу для чего открываешь р/с и так далее, вообще никаких монологов, просто диалог на любые темы, но не о целях открытия р/с....

знакомые месяц назад в альфе счет открывали с ПУ ультра+, приехал менеджер с безопасником, вопросов куча, папочки с документами/договорами попросили посмотреть и т.п.

но в итоге открыли

 

[andreyastrov]

Кстати, что еще с адресом регистрации ? Если АМР ( адрес массовой регистрации) часто отказывают либо в лимиты загоняют.

И кстати тут выше коллега писал, что по ГК банк отказать не может, но это лишь отчасти верно. Данные стать ГК касаются только открытия счетов физ лицам на основании публичной оферты. РС юр лиц сюда не попадают

 

[netRunner]

Кстати, что еще с адресом регистрации ? Если АМР ( адрес массовой регистрации) часто отказывают либо в лимиты загоняют.

И кстати тут выше коллега писал, что по ГК банк отказать не может, но это лишь отчасти верно. Данные стать ГК касаются только открытия счетов физ лицам на основании публичной оферты. РС юр лиц сюда не попадают

Здрасьте приехали, с каких это пор ГК на юр. лиц не распространяется?

 

[Ska]

Отказывают в открытии р/с на ИП сфера деятельности ремонт зданий. Подскажите пожалуйста в чем может быть проблема и что нужно говорить при общении с менеджером.

Урал? Пробуй Кольцо Урала, там и обслуга бесплатная.

 

[fastenat]

Кстати, что еще с адресом регистрации ? Если АМР ( адрес массовой регистрации) часто отказывают либо в лимиты загоняют.

Какой адрес массовой регистрации у ИП? Окститесь...

И кстати тут выше коллега писал, что по ГК банк отказать не может, но это лишь отчасти верно. Данные стать ГК касаются только открытия счетов физ лицам на основании публичной оферты. РС юр лиц сюда не попадают

А можно основания такого вывода?
У меня, например, есть глава 4, ст. 437 ГК РФ, Инструкция ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И...


ТС, вам еще, в дополнение. Можно зарегистрироваться на банки.ру, и написать жалобы последовательно представителям всех отказавших банков, а также написать обращения (можно электронно) в ЦБ РФ и местную прокуратуру. Но это уже вариант больше из разряда "отомстить жадным банкирам за потерянное время". Решение самого вопроса это, безусловно, скорее затянет, чем ускорит.