Камрады, через какой банк с безнала заливать на карты физлиц?

[Bergdel]

Последние месяцы все лютуют. Отработанные схемы через райф и сбер дали сбой. Блокируют аккаунты через 3 дня.

 

[Иван_777]

ЦБ продолжает требовать банки следовать 115 ФЗ, банки боятся отзывов лицензий, все закономерно.
Есть банки которые дадут лить какое-то время (3-4 месяца), но увы от оборота "вылитого" придется отдать должностным лицам в банке.

 

[AROMA96]

Последние месяцы все лютуют. Отработанные схемы через райф и сбер дали сбой. Блокируют аккаунты через 3 дня.

Открытие...один из лучших...рекорд 80кк...с одного счета...за 3 дня...

 

[T+2]

Соблюдайте лимиты, соотношение коэффициентов (пришло/ушло, остаток, нал/безнал и т.п.) и все будет добре.

 

[nalichka-s]

Дроби переводы.Появились новые электронные банки.Обосновывай.Сбер всегда херней страдал.Авангард нормальный,Региональный кредит,Москва

 

[TakeRobot]

По теме

Тоже озадачился данным вопросом.
Провел небольшое исследование тарифов нескольких банков.
Если кому интересно, вот выборка по комиссиям на переводы с р/с ООО в пользу физических лиц:

АКБарс - до 300тр в месяц без комиссии, от 300 до 600 тр 1%, более 600 = 10%;

Сбербанк - 1%;

УРиР - 1%,

Камский Горизонт - 8%:eek:;

ИнтехБанк - 1,5%;

Россельхоз - по доп соглашению, индивидуально;

Уралсиб - 1%;

Спурт - до 300 тр 1%; до 600 - 1,5%;

Быстробанк - до 500 в мес - 1%; более - 10%:eek:;

Меткомбанк - 1 % до 600тр;

Энергобанк - 1%;

СКБ - 1%;

Банк Интеза - 1,5%.


Теперь о хорошем:

- Modulbank - есть такая интересная строчка в тарифах - до 250 тр в ДЕНЬ!!! без доп.комиссии, свыше - 10% (https://modulbank.ru/rates/tariffs?cityid=f25f00cc-a50a-e511-80bf-002590c87de3).


Это что касается тарифов.
Другой вопрос - Лояльность банков к переводам на счета физических лиц.
Тут уже надо смотреть методом проб.

Надеюсь, для кого то информация окажется полезной.
Также буду благодарен за любую инфу по данной теме!

 

[Bergdel]

ЦБ продолжает требовать банки следовать 115 ФЗ, банки боятся отзывов лицензий, все закономерно.
Есть банки которые дадут лить какое-то время (3-4 месяца), но увы от оборота "вылитого" придется отдать должностным лицам в банке.

"Есть банки..." можно, пожалуйста, поименно?)
И еще не понял про "отдать должностным лицам". Я не против, только нет контактов.

Открытие...один из лучших...рекорд 80кк...с одного счета...за 3 дня...

80кк это 80 000 или?
Я пишу про от 2 000 000 до 8 000 000 в день. Естественно с разных ооо, с одной как правило уходило 4-5 миллионов в месяц.

Соблюдайте лимиты, соотношение коэффициентов (пришло/ушло, остаток, нал/безнал и т.п.) и все будет добре.

Не затруднит более подробно?

Дроби переводы.Появились новые электронные банки.Обосновывай.Сбер всегда херней страдал.Авангард нормальный,Региональный кредит,Москва

Обосновывать это время весьма длительное и результат не всегда положительный.
Авангард, Региональный Кредит, ага.
новые электронные - Модульбанк? Какие еще?

Переводы всегда по 1.5млн-2.5млн на каждую ооо, оттуда по 150-250тыс на карты.

 

[Bergdel]

И вдогонку, какие указывать назначения?
В данных момент все уходит на "хоз. нужды".

 

[andreyastrov]

Мне больше всего пока что нравится банк Точка ( бывшый банк24ру, сейчас работает под лицензией открытия). Никаких походов в банк( у них нет офисов), делаете зп проект на сканы и налите уже с ЗП карт физиков ну и соответсвенно переводы "контрагентам".

 

[Иван_777]

"Есть банки..." можно, пожалуйста, поименно?)
И еще не понял про "отдать должностным лицам". Я не против, только нет контактов.

Да, в моем сибирском регионе дает слать на карты ВТБ, Альфа, Росбанк(50м в месяц с одной ООО, одного банка), как в остальных регионах не знаю

80кк это 80 000 или?
Я пишу про от 2 000 000 до 8 000 000 в день. Естественно с разных ооо, с одной как правило уходило 4-5 миллионов в месяц.
Не затруднит более подробно?
Обосновывать это время весьма длительное и результат не всегда положительный.
Авангард, Региональный Кредит, ага.
новые электронные - Модульбанк? Какие еще?
Переводы всегда по 1.5млн-2.5млн на каждую ооо, оттуда по 150-250тыс на карты.

Если бы жили в моем регионе смог бы помочь с этим, суммы у вас небольшие на самом деле, я бы на вашем месте попробовал Тач-банк и подобное.

 

[Thomas05]

80кк это 80 000 или?
Я пишу про от 2 000 000 до 8 000 000 в день. Естественно с разных ооо, с одной как правило уходило 4-5 миллионов в месяц.

80кк-это 80 миллионов. Было бы 80 тысяч-написали бы 80к.

 

[Richard Moore]

модуль

Подскажите, может кто уже работал с модулем, я как понял у них нет своих банкоматов, какой процент за снятие с кешки, там есть тариф, дают сразу 5 кешок, день в день после открытия, с каждой вроде как по 300к можно сналивать без %, но с каких банкоматов?)

 

[Bergdel]

Если бы жили в моем регионе смог бы помочь с этим, суммы у вас небольшие на самом деле, я бы на вашем месте попробовал Тач-банк и подобное.

Написал в личку. Москва.

 

[sewwa]

delite

 

[sewwa]

Подскажите, может кто уже работал с модулем, я как понял у них нет своих банкоматов, какой процент за снятие с кешки, там есть тариф, дают сразу 5 кешок, день в день после открытия, с каждой вроде как по 300к можно сналивать без %, но с каких банкоматов?)

с сайта банка:
Беспроцентное снятие наличных до 100 000 руб. в месяц

 

[andreyastrov]

Заводили туда несколько контор, прошли жесткий прозвон и ... всем отказали в открытии р/с, хм.



а с ндфл как? банк не задает вопросов?..
какие объемы на одного физика в месяц?

Хз как так, наверное когда комплаенс прозванивал- те кто отвечал-жестко затупили. Точка. так же как и модуль, работаю в безофисной среде, а клиентов им привлекать надо, поэтому случаи отказов случаются крайне редко, тем более на этапе прозвона. Отказать могут выездные менеджеры* которые счет открывают) при условии, что они выпалят директора,как номинала( а у них есть спец. блок вопросов на выявление онных). Если надо, то я могу поискать,где-то валяется их инструкция по прозвону и ОРС ( открытию расчетного счете). Если вы в 36 регионе- есть свой человек, который занимается открытием счетов).

Что касается зп проекта-честно уже не помню. Помню только (тоже их внутренняя инфа) что типа если в ЗП проекте 20 человек, у одного ЗП 500 тыс, а у остальных по 50, то вопросов не будут задавать. Может суммы и не велики, но работать можно.

А кэшка у них как и у модуля-беспонтовая. Там вообще копейки, чуть ли не по 10 тыс в день лимит на нал

 

[andreyastrov]

Подскажите, может кто уже работал с модулем, я как понял у них нет своих банкоматов, какой процент за снятие с кешки, там есть тариф, дают сразу 5 кешок, день в день после открытия, с каждой вроде как по 300к можно сналивать без %, но с каких банкоматов?)

Банкоматы ОРС

 

[sanychev]

Последние месяцы все лютуют. Отработанные схемы через райф и сбер дали сбой. Блокируют аккаунты через 3 дня.

Оформи себе МФО и лей спокойно.

 

[T+2]

Здесь Вы вряд ли что-то полезное найдете.
Ищите на bankir.ru и kuap.ru, Консультант + в соответствующих разделах/запросах, если хотите развиваться в данной тематике.
С 0 не стартанете.
+

ЗП - сдох
Свой банкомат, полагаю Вы позволить не сможете.
С МФО/ПКК - не все так просто, как рисуют.
Векселя - с улицы не зайдете, банки позакрывали, работающие открыто по данной теме.
Недвижимость - тоже не все просто.
ЦБ - усилился контроль + получить лицензии сейчас весьма дорого.
Зажигалок практически нет на рынке. Которые есть - не надут зажечь.

Никто (из банков) не возьмет сейчас себе клиента с улицы.

 

[Bergdel]

подниму темку