- Регистрация
- 14.10.13
- Сообщения
- 1,732
- Депозит
- 1,000,000 ₽
- Сделки (гарант)
- 24
Блокировки банковских карт по 115-ФЗ – частая ситуация на сегодняшний день. Банки ограничивают возможности клиентов при обнаружении подозрительной активности. Сегодня напомним несколько простых базовых правил, благодаря которым можно минимизировать риск блокировок. Это далеко не ново, но, как говорится, повторенье - мать ученья.
1) Карты необходимо "прогревать", то есть имитировать поведение обычного кардхолдера, чтобы банковские алгоритмы меньше следили за активностью по карте. Прогрев – это регулярные покупки, связанные с жизнеобеспечением человека (магазины, кафе, заправки, допускается оплата подписок на популярные сервисы). Лучше всего совершать операции в крупных и известных магазинах и сервисах. Банки доверяют им больше, чем неизвестным ИП.
2) Не допускать резких скачков объёма операций. Резкое увеличение оборотов или количества операций моментально вызывает у банка подозрения. Алгоритмы следят за активностью клиентов, поэтому не стоит обнулять карту. На ней всегда должен быть остаток.
3) Необходимо внимательно следить за лимитами. Эти показатели примерные, однако следует учитывать, что банки контролируют оборот от ₽100 000 в день или ₽1 млн в месяц. Также не рекомендуется делать более 10 переводов в день.
Есть версия, что если в комментариях писать “возврат долга” или “подарок”, то это защитит от банковских проверок. Это не так, поскольку банки инициируют проверку на основании транзакционного поведения клиента, а не на основании комментариев к платежам. Комментарии не только не помогают, но и вредят. Банк легко узнает, что деньги пришли, например, от продажи криптовалюты, а комментарий “возврат долга” будет расценен как попытка мошенничества. Лучше не оставлять никаких комментариев, в крайнем случае - "перевод личных средств".
1) Карты необходимо "прогревать", то есть имитировать поведение обычного кардхолдера, чтобы банковские алгоритмы меньше следили за активностью по карте. Прогрев – это регулярные покупки, связанные с жизнеобеспечением человека (магазины, кафе, заправки, допускается оплата подписок на популярные сервисы). Лучше всего совершать операции в крупных и известных магазинах и сервисах. Банки доверяют им больше, чем неизвестным ИП.
2) Не допускать резких скачков объёма операций. Резкое увеличение оборотов или количества операций моментально вызывает у банка подозрения. Алгоритмы следят за активностью клиентов, поэтому не стоит обнулять карту. На ней всегда должен быть остаток.
3) Необходимо внимательно следить за лимитами. Эти показатели примерные, однако следует учитывать, что банки контролируют оборот от ₽100 000 в день или ₽1 млн в месяц. Также не рекомендуется делать более 10 переводов в день.
Есть версия, что если в комментариях писать “возврат долга” или “подарок”, то это защитит от банковских проверок. Это не так, поскольку банки инициируют проверку на основании транзакционного поведения клиента, а не на основании комментариев к платежам. Комментарии не только не помогают, но и вредят. Банк легко узнает, что деньги пришли, например, от продажи криптовалюты, а комментарий “возврат долга” будет расценен как попытка мошенничества. Лучше не оставлять никаких комментариев, в крайнем случае - "перевод личных средств".
