- Регистрация
- 14.10.13
- Сообщения
- 1,731
- Депозит
- 1,000,000 ₽
- Сделки (гарант)
- 24
ЦБ РФ намерен пересмотреть подходы банков к исполнению требований «антиотмывочного» законодательства. В связи с этим Банк России подготовил обновленную редакцию положения 375-П. Это ключевой документ, определяющий основные методы контроля за сомнительными операциями, направленными на обналичивание или отмывание денежных средств, а также устанавливает их признаки.
В обновленной версии предусмотрены дополнения, затрагивающие как общие принципы, так и уточненные критерии сомнительных операций.
Контроль за незаконной финансовой деятельностью
Впервые в 375-П включены положения, касающиеся борьбы с незаконной деятельностью на финансовом рынке. Теперь к подозрительным будут относиться операции:
• компаний, включенных в черный список ЦБ (финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы, нелицензированные форекс-дилеры);
• посредников таких организаций;
• клиентов, переводящих средства в пользу «нелегалов».
Расширение критериев риск-профиля клиентов
ЦБ дополнил перечень факторов, влияющих на оценку риска клиентов, добавив:
• статус иностранного агента;
• деятельность в интернете через сайты, внесенные в реестр запрещенных Роскомнадзором.
Усиление контроля за бюджетными средствами
ЦБ расширил перечень признаков сомнительности операций, связанных с бюджетными деньгами. Банки смогут блокировать транзакции, если обнаружат:
• попытки обналичивания бюджетных средств, включая социальные выплаты;
• транзитные переводы бюджетных средств, которые могут в дальнейшем быть обналичены.
Ранее положения 375-П содержали лишь конкретные примеры сделок с бюджетными средствами, но теперь их список значительно расширен.
Контроль операций с цифровым рублем
В систему мониторинга теперь включены транзакции клиентов банков с цифровым рублем. Банки, участвующие в платформе цифрового рубля, должны:
• выявлять операции, которые могут быть связаны с отмыванием преступных доходов или финансированием терроризма;
• разработать специализированную программу для обнаружения сомнительных транзакций, включающую перечень признаков, установленных регулятором;
• отказывать в проведении операций с цифровыми рублями и в открытии цифровых кошельков при наличии подозрений, в соответствии с требованиями 115-ФЗ.
Борьба с финансированием терроризма
ЦБ ввел новый признак, позволяющий банкам приостанавливать операции клиентов, если они соответствуют «индикаторам», передаваемым Росфинмониторингом. Однако конкретные параметры этих индикаторов пока не раскрываются.
В обновленной версии предусмотрены дополнения, затрагивающие как общие принципы, так и уточненные критерии сомнительных операций.
Контроль за незаконной финансовой деятельностью
Впервые в 375-П включены положения, касающиеся борьбы с незаконной деятельностью на финансовом рынке. Теперь к подозрительным будут относиться операции:
• компаний, включенных в черный список ЦБ (финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы, нелицензированные форекс-дилеры);
• посредников таких организаций;
• клиентов, переводящих средства в пользу «нелегалов».
Расширение критериев риск-профиля клиентов
ЦБ дополнил перечень факторов, влияющих на оценку риска клиентов, добавив:
• статус иностранного агента;
• деятельность в интернете через сайты, внесенные в реестр запрещенных Роскомнадзором.
Усиление контроля за бюджетными средствами
ЦБ расширил перечень признаков сомнительности операций, связанных с бюджетными деньгами. Банки смогут блокировать транзакции, если обнаружат:
• попытки обналичивания бюджетных средств, включая социальные выплаты;
• транзитные переводы бюджетных средств, которые могут в дальнейшем быть обналичены.
Ранее положения 375-П содержали лишь конкретные примеры сделок с бюджетными средствами, но теперь их список значительно расширен.
Контроль операций с цифровым рублем
В систему мониторинга теперь включены транзакции клиентов банков с цифровым рублем. Банки, участвующие в платформе цифрового рубля, должны:
• выявлять операции, которые могут быть связаны с отмыванием преступных доходов или финансированием терроризма;
• разработать специализированную программу для обнаружения сомнительных транзакций, включающую перечень признаков, установленных регулятором;
• отказывать в проведении операций с цифровыми рублями и в открытии цифровых кошельков при наличии подозрений, в соответствии с требованиями 115-ФЗ.
Борьба с финансированием терроризма
ЦБ ввел новый признак, позволяющий банкам приостанавливать операции клиентов, если они соответствуют «индикаторам», передаваемым Росфинмониторингом. Однако конкретные параметры этих индикаторов пока не раскрываются.
