- Регистрация
- 27.06.17
- Сообщения
- 4,955
- Сделки (гарант)
- 2
Центробанк совместно с Росфинмониторингом разрабатывает дополнительные способы проверки иностранцев при открытии счетов, пишет РБК.
Центробанк совместно с Росфинмониторингом разрабатывает дополнительные способы проверки иностранцев при открытии счетов, рассказал РБК глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.
Планы усилить контроль за открытием счетов иностранцев в ЦБ объяснили борьбой с дропперами (или дропами, подставными лицами, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных средств). По словам Шабли, около четверти из них — нерезиденты.
В Росфинмониторинге подтвердили, что банкам бывает сложно подтвердить подлинность документов иностранцев, что обусловлено «отсутствием информационных систем», доступных финансовым организациям.
Решить проблему могло бы введение в России единого документа, удостоверяющего личность иностранцев, однако реализация этого механизма «потребует значительного времени и ресурсов», как так создание такого документа нужно согласовать со всеми компетентными органами, отметили в Росфинмониторинге.
Второе возможное решение — органы миграционного учета могли бы предоставить банкам доступ к информации о документах нерезедентов, по которым они въехали в Россию, заявили в ведомстве.
РБК напоминает, что с июля 2023 года, когда начали действовать поправки в антиотмывочный закон 115-ФЗ, российские банки могут открывать счета иностранцам из некоторых стран удаленно, это было сделано из-за ухода платежных систем Visa и MasterCard из России.
Эксперты подтверждают наличие сложностей у банков с проверкой документов клиентов-нерезидентов. Если бы кредитные организации получили доступ к данным управления МВД, которое занимается регистраций нерезидентов в России, это могло бы решить проблему, отмечает председатель Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрей Емелин. А до этого можно бы ввести для нерезидентов лимит на открытие счетов, по аналогии с уже существующими ограничениями при оформлении сим-карт, отмечают эксперты. РБК направил запрос в МВД.
Усиление контроля за открытие счетов мигрантов, которым и сейчас часто платять зарплату наличными, по черным и серым схемам, может повлечь за собой еще больший уход расчетов с такими гражданами в теневую зону, отмечает партнер фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов.
Ранее в ЦБ сообщили, что около 10 млн клиентов российских банков в этом году переводили деньги на карты дропперов.
ЦБ вместе с Росфинмониторингом и банками изучает возможность создания единой платформы для борьбы с дропами, отметили в Банке России. Регулятор рассчитывает, что она позволит централизованно передавать банкам данные о подозрительных операциях, совершенных гражданами, чтобы пресечь активность таких клиентов.
Банк России совместно с Росфинмониторингом разрабатывает для банков методические рекомендации, которые должны купировать риски использования теневым бизнесом нотариальных доверенностей на открытие счета и проведение транзакций, рассказали Forbes в пресс-службе регулятора в октябре. Тогда в ЦБ заявили, что в этом году выявлены 500 000 дропов, порядка 6% из них открывают счета и проводят операции по ним с привлечением поверенных.
Источник
— отметил представитель Центробанка. Планы усилить контроль за открытием счетов иностранцев в регуляторе объяснили борьбой с дропперами
Центробанк совместно с Росфинмониторингом разрабатывает дополнительные способы проверки иностранцев при открытии счетов, рассказал РБК глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.
— отметил Шабля.
Планы усилить контроль за открытием счетов иностранцев в ЦБ объяснили борьбой с дропперами (или дропами, подставными лицами, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных средств). По словам Шабли, около четверти из них — нерезиденты.
— отметил представитель Центробанка. Всего сейчас ЦБ известны данные почти 700 000 дропперов.
В Росфинмониторинге подтвердили, что банкам бывает сложно подтвердить подлинность документов иностранцев, что обусловлено «отсутствием информационных систем», доступных финансовым организациям.
Решить проблему могло бы введение в России единого документа, удостоверяющего личность иностранцев, однако реализация этого механизма «потребует значительного времени и ресурсов», как так создание такого документа нужно согласовать со всеми компетентными органами, отметили в Росфинмониторинге.
Второе возможное решение — органы миграционного учета могли бы предоставить банкам доступ к информации о документах нерезедентов, по которым они въехали в Россию, заявили в ведомстве.
РБК напоминает, что с июля 2023 года, когда начали действовать поправки в антиотмывочный закон 115-ФЗ, российские банки могут открывать счета иностранцам из некоторых стран удаленно, это было сделано из-за ухода платежных систем Visa и MasterCard из России.
Эксперты подтверждают наличие сложностей у банков с проверкой документов клиентов-нерезидентов. Если бы кредитные организации получили доступ к данным управления МВД, которое занимается регистраций нерезидентов в России, это могло бы решить проблему, отмечает председатель Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрей Емелин. А до этого можно бы ввести для нерезидентов лимит на открытие счетов, по аналогии с уже существующими ограничениями при оформлении сим-карт, отмечают эксперты. РБК направил запрос в МВД.
Усиление контроля за открытие счетов мигрантов, которым и сейчас часто платять зарплату наличными, по черным и серым схемам, может повлечь за собой еще больший уход расчетов с такими гражданами в теневую зону, отмечает партнер фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов.
Ранее в ЦБ сообщили, что около 10 млн клиентов российских банков в этом году переводили деньги на карты дропперов.
— отметил Шабля.
ЦБ вместе с Росфинмониторингом и банками изучает возможность создания единой платформы для борьбы с дропами, отметили в Банке России. Регулятор рассчитывает, что она позволит централизованно передавать банкам данные о подозрительных операциях, совершенных гражданами, чтобы пресечь активность таких клиентов.
Банк России совместно с Росфинмониторингом разрабатывает для банков методические рекомендации, которые должны купировать риски использования теневым бизнесом нотариальных доверенностей на открытие счета и проведение транзакций, рассказали Forbes в пресс-службе регулятора в октябре. Тогда в ЦБ заявили, что в этом году выявлены 500 000 дропов, порядка 6% из них открывают счета и проводят операции по ним с привлечением поверенных.
Источник
