- Регистрация
- 26.02.20
- Сообщения
- 53
- Сделки (гарант)
- 2
Центробанк рекомендовал российским банкам усилить контроль за внесением наличных денег на карты россиян через банкоматы и терминалы.
ЦБ поясняет, что это необходимо для борьбы с мошенничеством и кражей средств: «злоумышленники используют схемы, провоцирующие потенциальных потерпевших на внесение средств на счета злоумышленников через терминалы (банкоматы)». «Атифрод будет применяться ко всем входящим платежам, включая переводы через терминалы», – отмечает ЦБ.
Однако у этого может быть другое объяснение: в 2020 году из-за пандемии и экономического кризиса объем наличных в экономике подскочил на 2,6 трлн руб. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина утверждала, что с восстановлением экономики спрос на наличные упадет. Тем не менее с начала пандемии и по 15 сентября 2021 года наличных на руках россиян стало больше уже на 3,2 трлн руб. С января по сентябрь объем наличных в экономике вырос на 600 млрд руб.
Наличные питают теневой сектор экономики и обеспечивают зарплаты в конвертах. ЦБ противодействует этому, в том числе под видом борьбы с криптообменниками, онлайн-казино и букмекерами. Так, например, в начале сентябре ЦБ уже ужесточил контроль за переводами денег между физлицами. Подозрительными считаются переводы с карт и счетов граждан, у которых больше 10 контрагентов в день и более 50 в месяц, больше 30 операций в день, а переводы превышают 100 тыс. в день и 1 млн руб. в месяц. Также подозрительным считается отсутствие платежей в адрес услуг ЖКХ, связи и иных поставщиков товаров и услуг.
PS: скоро снижения лимитов по внесению средств через банкоматы и терминалы.
ЦБ поясняет, что это необходимо для борьбы с мошенничеством и кражей средств: «злоумышленники используют схемы, провоцирующие потенциальных потерпевших на внесение средств на счета злоумышленников через терминалы (банкоматы)». «Атифрод будет применяться ко всем входящим платежам, включая переводы через терминалы», – отмечает ЦБ.
Однако у этого может быть другое объяснение: в 2020 году из-за пандемии и экономического кризиса объем наличных в экономике подскочил на 2,6 трлн руб. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина утверждала, что с восстановлением экономики спрос на наличные упадет. Тем не менее с начала пандемии и по 15 сентября 2021 года наличных на руках россиян стало больше уже на 3,2 трлн руб. С января по сентябрь объем наличных в экономике вырос на 600 млрд руб.
Наличные питают теневой сектор экономики и обеспечивают зарплаты в конвертах. ЦБ противодействует этому, в том числе под видом борьбы с криптообменниками, онлайн-казино и букмекерами. Так, например, в начале сентябре ЦБ уже ужесточил контроль за переводами денег между физлицами. Подозрительными считаются переводы с карт и счетов граждан, у которых больше 10 контрагентов в день и более 50 в месяц, больше 30 операций в день, а переводы превышают 100 тыс. в день и 1 млн руб. в месяц. Также подозрительным считается отсутствие платежей в адрес услуг ЖКХ, связи и иных поставщиков товаров и услуг.
PS: скоро снижения лимитов по внесению средств через банкоматы и терминалы.
