- Регистрация
- 14.10.13
- Сообщения
- 1,731
- Депозит
- 1,000,000 ₽
- Сделки (гарант)
- 24
С завтрашнего дня вступают в силу изменения в закон ФЗ-161 «О национальной платежной системе». Банки станут обязаны возвращать деньги клиентам, если они допустили перевод на мошеннические счета из базы ЦБ без двухдневного периода приостановки и дополнительного подтверждения платежа.
При наличии у операции признаков подозрительной, она также должна быть прекращена, однако после дополнительного подтверждения клиентом, банк должен возобновить ее без двухдневного ожидания.
Согласно новым нормам, банки будут блокировать дистанционное банковское обслуживание в отношении «мошенников». При этом, если сведения о них поступили из МВД, то организация обязана заблокировать счет сразу, а если из других источников, то банк может блокировать подозрительные счета по своему усмотрению.
Эксперты отмечают, что с одной стороны изменения будут полезны для безопасности клиентов, но с другой – банки будут чаще блокировать «сомнительных» клиентов. В числе основных признаков, по которым получателей средств будут признавать мошенниками и блокировать, будут:
- Информация о получателе денег в специальной базе ЦБ.
- Сведения в базе ЦБ о параметрах устройств, с помощью которых осуществлялся несанкционированный доступ к счету с целью перевода денег без уведомления владельца.
- Проведение нехарактерных операций в адрес получателя (время, устройство, периодичность, суммы и т. д.).
- Нахождение получателя средств во внутреннем черном списке кредитной организации.
- Открытое уголовное дело в отношении получателя, совершившего противоправные действия, касающиеся перевода денег без добровольного согласия клиента.
- Сведения о совершенной операции без согласия клиента.
- Совершение клиентом нетипичных действий перед переводом денег. Они могут быть связаны с телефонными переговорами или получением множества смс, сообщений в мессенджере или на электронную почту.
Вместе с ограничениями, ФЗ-161 теперь будет предусматривать способы реабилитации клиентов, которых необоснованно признали мошенниками. Сделать это можно будет, составив обращение в ЦБ или финансовую организацию. Срок его рассмотрения – 15 рабочих дней. После получения обращения регулятор опросит все финансовые организации о причинах и обстоятельствах включения клиента в базу мошенников. Если будет доказано, что клиент оказался в базе обоснованно, то ЦБ откажет в реабилитации.
При наличии у операции признаков подозрительной, она также должна быть прекращена, однако после дополнительного подтверждения клиентом, банк должен возобновить ее без двухдневного ожидания.
Согласно новым нормам, банки будут блокировать дистанционное банковское обслуживание в отношении «мошенников». При этом, если сведения о них поступили из МВД, то организация обязана заблокировать счет сразу, а если из других источников, то банк может блокировать подозрительные счета по своему усмотрению.
Эксперты отмечают, что с одной стороны изменения будут полезны для безопасности клиентов, но с другой – банки будут чаще блокировать «сомнительных» клиентов. В числе основных признаков, по которым получателей средств будут признавать мошенниками и блокировать, будут:
- Информация о получателе денег в специальной базе ЦБ.
- Сведения в базе ЦБ о параметрах устройств, с помощью которых осуществлялся несанкционированный доступ к счету с целью перевода денег без уведомления владельца.
- Проведение нехарактерных операций в адрес получателя (время, устройство, периодичность, суммы и т. д.).
- Нахождение получателя средств во внутреннем черном списке кредитной организации.
- Открытое уголовное дело в отношении получателя, совершившего противоправные действия, касающиеся перевода денег без добровольного согласия клиента.
- Сведения о совершенной операции без согласия клиента.
- Совершение клиентом нетипичных действий перед переводом денег. Они могут быть связаны с телефонными переговорами или получением множества смс, сообщений в мессенджере или на электронную почту.
Вместе с ограничениями, ФЗ-161 теперь будет предусматривать способы реабилитации клиентов, которых необоснованно признали мошенниками. Сделать это можно будет, составив обращение в ЦБ или финансовую организацию. Срок его рассмотрения – 15 рабочих дней. После получения обращения регулятор опросит все финансовые организации о причинах и обстоятельствах включения клиента в базу мошенников. Если будет доказано, что клиент оказался в базе обоснованно, то ЦБ откажет в реабилитации.
