Проблемы с открытием расчетного счета

[White Knight]

в этом году многократно сталкивались с неприятной ситуевиной:
есть надежные номиналы, с которыми работаем не первый год
на каждого номинала открыто по 5-10 фирм
в этом году пытаюсь открыть в филиалах региональных банков расчетные счета - в тех банках, где есть корп карты и по ним приемлемые условия
где есть хорошие корп карты - отказывают в открытии расчетного счета "на этапе проверки службой безопасности"
где по корп картам тарифы дорогие либо тарифы РКО таковы что много не снимешь - там дают добро на открытие р/с, но на какой ляд так счет нам сдался ...
общался с безопасниками - нацепляют броню "банковская тайна, информация не разглашается, вам отказано в открытии р/с"

по каким параметрам СБ проверяет номинала?
номиналы мои факт засвечены в обнале белых денежек
существует ли межбанковская база номиналов засвеченных в обнале?
либо могут ли сведения о работе в обнале записываться в кредитную историю или в какие-то еще межбанковские базы??

 

[_Q2_]

СБ не предсказуемо работает - видимо по настроению, сам с такой ху...й сталкивался.

 

[White Knight]

может быть, СБ работает непредсказуемо, но самое интересное что они работают ВЕРНО:
все фирмы, которые были на моих людях, действительно использовались для обнала и транзита
и открыли бы мы р/с, нагнали бы оборотку и начали бы налить факт, пока бы нас не выгнали
но СБ где-то же эту инфу берет!!!
сначала можно решить что на моих людях много фирм: ведь если на человеке сейчас более 5 фирм, то можно столкнуться с трудностями при открытии р/с
но в тех же банках, где нам отказывали открыть р/с, реальным коммерсам, на которых с 90-х годов висят по 10-30 закрытых и незакрытых фирм - счета успешно открывали!!
на одном моем человеке висело 8 фирм, 3 фирмы с него недавно сняли - переоформили на другого человека
и все равно трудности с открытием р-с

 

[White Knight]

Бинбанк в одном нашем городе филиал недавно открылся
спустя 2 дня после открытия мой "директор" (адеквантный, грамотный, с в/о, не первый раз уже регистрировавший фирмы и счета) приходит и сдает доки на открытие р-с
казалось бы, если банк только начал работать, первое время им нужно быстрее набрать клиентуру и поэтому открывали счета обычно без проблем
но!! из Бинбанка в этот же день позвонили и сказали директору что он не прошел даже первый этап проверки службой безопасности!!
то есть СБ раскусила нас сразу же !! вопрос - КАК??

 

[Darty]

Не "как", а очень просто - пробили по базе массовых директоров. Есть несколько показателей фирм-однодневок. Первый - это массовый адрес регистрации, второе - это когда на директоре висит несколько фирм и такая база есть. Вы сами написали, что на дропах по 5-10 фирм. Вот и не проходят проверку. И ни в одном банке не пройдут.
Более лоялен Приват был, не знаю как в этом году, а в прошлом вполне можно было. Банки сейчас боятся потерять лицензию, все очень строго с отмывом. Поэтому на 1 человеке должно быть не более 2-х фирм и адрес фирмы проверяют по фактическому местонахождению очень часто.

 

[White Knight]

директора у меня не массовые, по крайней мере в списках массовых директоров на сайте региональной УФНС их нет
адреса фирм тоже не массовые - хорошие адреса, в промзоне, в зданиях на которых фирм зарегано еще мало

есть конечно мысль что на моих номиналах висит 5-10 фирм, поэтому их СБ считает помоечниками
НО!! почему же реальным коммерсам эти же банки без проблем дают добро на открытие счета??

******, ну если 1-2 фирмы на человека - это совсем будет ж@па
попробуй найти качественного номинала, который одет чисто и опрятно, может в банке без запинок четко сказать для чего ему фирма и р-с, да еще и на котором совсем нет фирм ...

 

[Darty]

White Knight, вы по прежнему плохо думаете о банковской СБ. База номинальных в открытом доступе не находится, все что вы пробиваете на сайте уфнс это только часть информации. Не сравнивайте реальных коммерсов и дропов.
Причина понятна - массовые директора. Вы можете как угодно доказывать, что они белые и пушистые, но банк не станет рисковать лицензией из-за вас.
Ищите лояльный банк, которые откроет вам счета. В прошлом году приват, татфонд, восточный - вполне открывали всем. Да, там высокий процент обслуживания, но и рыбку съесть, и аквариум выпить еще ни у кого не получилось.

 

[seri]

Есть такая база ЕГРЮЛ, очень просто пробить сколько фирм на 1 человека, когда зарегистрированы и т. д. Поставьте себя на место безопасника - он вводит фамилию и инн и видит что у чела 5-10-20 фирм, сразу ясно что номинал и фирма фиктивная... на фоне отзыва лицензий сейчас мало кто рискует по пустякам...

 

[White Knight]

на людях у меня 5-8 фирм, но никак не 10-20, так что они не такие уж злостные помойщики ...
да и как-то подозрительно быстро отказывают нам в открытии р-с ...
может быть что в КИ заносят данные об участии человека в обнале и безопасники других банков их прочухивают сразу??
в одном банке нам сказали, что на моем человеке висят фирмы, счета которых арестованы ИФНС (это факт, за несдачу налоговой отчетности конечно давно арестованы и небольшие есть долги перед бюджетом)
то есть безопасники вроде бы как сейчас сразу видят инфу, арестованы или нет ИФНС счета моих отработанных фирм??

 

[Okinawa]

У банка есть право отказать юрлицу в открытии счета без объяснения причин?
По физикам когда-то читал,что банк несет ответственность за ущерб причиненный отказом в открытии счета. В ГК РФ вроде норма такая была\есть.
Не вариант потребовать отказ в письменном виде и далее жалоба в суд\ЦБ? Понятно,что геморрой и возможно пустая трата времени,но если все равно отказали,пусть напрягутся.

 

[jan88]

Выход тут один-юзать свежих директоров,а задаваться вопросом почему и как в этом случае только терять время как подсказывает собственный опыт)

 

[White Knight]

Юзать свежих диреков - занятие хорошее, если они конечно есть!!
но хочется сделать фирму на проверенного человека, который сможет не только открыть р-с, но и вытащить застрявшие по финмониторингу бабосы...
так что хотелось бы знать, как именно СБ проверяет директоров при открытии р-с

 

[Vladzzz]

По мимо баз данных налоговых, СБ активно сотрудничает со своими коллегами из других банков. Безопасник узнает где был счет у предыдущей фирмы звонит в СБ узнает причины закрытия счета и делает выводы.

 

[Kurk]

Помогу с открытием счетов в МСК.

 

[Vendor of cash out]

На форум банкир ру вам надо в профильные разделы темы покурить
Заодно услышите много бреда как от сотрудников финмонитора банковского ,которые мнят себя не меньше чем гос орган,заодно почитаете комментарии банковской сб (алкашей ,бывших мусоров уволенных из органов как правило по компоментирующим обстоятельствам) ,которые часто берега путают и думают что они все еще в органах и всесильны

 

[lowbusiness]

ТС "контур фокус" покури, доступ хоть тебе предоставят за 40к в год, видны все фирмы РФ, связные фирмы и связные лица с фирмами, вся отчетность и вся судебная история по фирме и соответственно по связным фирмам. Там все директора как на ладони. Совет тебе от комерсов их 00ых ;)

 

[White Knight]

lowbusiness
понимаешь, можно связанные фирмы обнаружить если доступ дадут
но в то же самое время РЕАЛЬНЫМ коммерсам, имеющим по 5-10-20-30 фирм - те же самые банки НЕ ОТКАЗЫВАЮТ в открытии расчетного счета!
а вот засвеченного по обналу директора 5-10 фирм вычисляют сразу же!

некоторые банки просили нас принести распечатку движения по счету по той фирме, которой собираемся открыть р-с. распечатку приносили - в ней было все бело и пушисто - по фирме только нагоняли оборотку. и что вы думаете? все равно отказали!