Поговорим про Обнал вместе с "Green News"

[crocodil Gena]

с интересом читаю все посты Мистера Грина в этой теме. продолжайте в том же духе!

 

[Cash out]

Очень интересная ветка. Подчеркнул знаний отсюда

 

[Mr-Green]

Бесплатное решение проблемы нахождения личной SIM-карты рядом с рабочим местом.

Привет, друзья!

Многие из нас уже давно перешли на мессенджеры вроде WhatsApp и Telegram, забыв про классические звонки по сотовой связи. Но что делать с теми самыми SMS от банков, госуслуг и других важных сервисов, от которых отказаться никак нельзя? Постоянно носить личный телефон с собой — неудобно и всегда не безопасно.

Сегодня я расскажу вам, как настроить систему, при которой ваш телефон может спокойно лежать по прописке, а важные SMS всё равно будут поступать вам в Telegram. Это простой способ держать под контролем важные уведомления, не перетаскивая с собой лишние гаджеты.

Как перенаправить SMS в Telegram:

1. Установите приложение для переадресации SMS. Вам нужно скачать приложение, которое автоматически отправляет входящие сообщения в мессенджер. Такие сервисы легко найти в магазинах приложений.
2. Настройте переадресацию на Telegram. Выберите функцию, позволяющую отправлять SMS прямо в ваш Telegram. Большинство таких приложений это поддерживают, так что настройка не займёт много времени.
3. Оставьте телефон дома. Личную SIM-карту можно оставить на её законном месте, а сам телефон спокойно будет получать и пересылать SMS вам в Telegram. Больше никаких переживаний о пропущенных уведомлениях.

Теперь ваш телефон дома, а все важные сообщения и уведомления прямо на экране вашего Telegram! Это простой и безопасный способ разделить личное и рабочее, оставаясь всегда на связи.

Инструкцию по настройке я распишу в чате канала, так что не пропустите обновления!

P.S. Подойдёт всем, кто устал таскать с собой телефон ради редких и важных SMS. ( рассмотрим вариант когда вы любите айфоны но не готовы отказаться от важных смс даже в рабочее время)

 

[Mr-Green]

Веками забыт: Раздел восстановления аккаунта.

Раздел форума по восстановлению аккаунтов, созданный когда-то как инструмент для помощи пользователям в восстановлении доступа к утерянным аккаунтам, сегодня, кажется, сам погряз в пыли истории. Давайте взглянем на то, что говорят официальные правила, и попробуем понять, почему этот некогда важный раздел оказался в забвении.

Что говорят правила?

Восстановление аккаунта на форуме — процесс достаточно структурированный. Правила чётко описывают шаги: от создания заявки с использованием шаблона, до проверки арбитрами и внесения залога. Вот основные пункты:

• Пользователь создаёт тему с ником, ссылкой на профиль и причиной утраты доступа.

• Вносится залог в 1000 USD, который возвращается по окончании 30 дней.

• Гарант отмечает, что залог был внесён, и затем назначается арбитр для проверки.

• Арбитр изучает доказательства (доступ к почте, транзакциям и прочее), а затем выносит решение.

• Если арбитру недостаточно данных, он может отказать в восстановлении с чёткими аргументами.

• При обмане или фальсификации деньги уходят на благотворительность, что, конечно, придаёт процессу долю суровой справедливости.

На бумаге всё выглядит вполне чётко и прозрачно, но реальная практика, как это часто бывает, сильно отличается от теории.

Реальность: заброшенность и неактуальность

Почему же, несмотря на чёткий регламент, этот раздел оказался заброшенным? Ответ прост: большая часть пользователей либо не в курсе о его существовании, либо считают его слишком сложным и затратным для решения относительно простой задачи.

Сейчас редкий пользователь захочет возиться с залогами, арбитрами и тридцатидневным ожиданием, особенно когда зачастую быстрее и дешевле создать новый аккаунт. Кроме того, многие просто забыли о существовании этого раздела, так как вопросы восстановления аккаунтов отошли на задний план.

Что вы думаете по этому поводу?

Так почему же раздел оказался заброшенным? Возможно, пришло время его реанимировать, внести актуальные изменения и упростить процесс для пользователей. Или же он действительно своё отжил, став пережитком прошлого как и ценность акаунтов со старой датой регистрации?

Своими мыслями можно делиться в комментариях, будет интересно узнать ваше мнение!

 

[Mr-Green]

Принимаем банковский прозвон правильно

Дальнейшая информация в большей степени касается прозвонов до открытия ЮЛ, а также прозвонов для подтверждения платежей ЮЛ, но полагаю, что схема для ФЛ +/- такая же, так что некоторые рекомендации возможно рассматривать как универсальные


Что именно от нас хотят службы безопасности? Вычислить, настоящий ли директор находится на другом конце провода и он ли своими руками провел платеж, вызвавший у системы подозрения. Чтобы стать настоящим директором, надо мыслить как директор, а не как дворовой мальчишка, просящий у банкира монетку.


Настоящий руководитель предприятия не жует просительно-мягких соплей, а разговаривает с оператором как минимум на равных, а как максимум — возмущается текущим положением дел и вызванными подозрениями, шутя неспешно во время диалога: "А не мошенники ли вы сами, господа хорошие?"


Если под рукой нет хорошей шутки, можно занять паузу между ответами фразой: "Подождите минутку, я проверю ваш номер через Getcontact, а то мало ли что." И не забудьте попросить представиться еще раз — якобы для записи информации. Главное тут — не швырять в панике трубку, если вдруг на какой-то вопрос подтормаживаете с ответом. Такой демарш по скрипту будет являться неуспешной идентификацией.


Теперь пройдемся по деталям нашего моноспектакля в духе знаменитого анекдота про студента, который, тыча пальцем в небо, старался угадать, какой предмет ему предстоит сдать. Начинаем расставлять декорации и изучать личность директора организации. Сначала выписываем из паспорта дату и место рождения, а так же информацию о регистрации.


Один из самых популярных вопросов — это возраст руководителя. Я привыкла пользоваться вот этим паскудным сайтом для знакомств. Тут сразу и возраст, и гороскоп. Да-да, не смейтесь: иногда и такие вопросы поступают, но тут уж можно и обрубить, мол, не увлекаюсь я эзотерикой, и по существу ответить, если такая нужда возникнет.


Большинство вопросов направлены не на информативность, а на проверку реакции. Как-то раз мне попался прозвонщик, который упорно называл меня не тем отчеством. Но мой внутренний Штирлиц был трезв и не склонен к провалам, и я столь же упорно, но уверенно поправляла его каждый раз.


Еще был эпизод, когда в центральной части диалога, где я говорила что-то про рекламную деятельность, которая была основным кодом экономической деятельности, суровая женщина (как думаете, если я представляла ее Марией Киселевой, мне стоит рассказать об этом психологу?) наступила на горло моей песни вопросом: «А как зовут вашего отца?»


Регистрация и юридический адрес — частый вопрос, причём излишне бдительный оператор может неожиданно спросить: «А на каком этаже ваша квартира? А какого цвета дом? А какие ещё организации есть в здании?»


Открываем Google Панорамы и вот такой сайтик, записываем в свой блокнот цвета, фактуры, количество квартир на этаже. Также можно попробовать поискать по искомому адресу на Циан и Авито площадь на продажу — часто услужливые риэлторы и собственники уже изложили там подробную информацию по искомому зданию.


Повторю свою основную мысль, как заклинание: не важно знать, важно сдать. Например, когда меня впервые спросили, сколько этажей в том загадочном здании, где находится наш юридический адрес, я, не дрогнув глазом, ответила: "11".


Сначала так и читала как оченаш перед сном в детстве с бабушкиным суфлированием, но потом я поняла, что для большей убедительности гораздо важнее создавать видимость реального человека, а не старательного ученика. Оказывается, оператор редко делает акцент на таких мелочах, особенно если не каждый день посещает офис.


Так что я, хитро улыбнувшись, отвечала что-то вроде: "А я откуда знаю? У меня офис на цоколе, здание бело-красное, свечка девяностых годов, этажей может, 9, может, 12, но уж точно не меньше. Хотите, я послезавтра там буду, все обстоятельно пересчитаю и вам перезвоню?"

Так же обтекаемо можно смело отвечать на вопросы о возрасте организации, не обязательно дрожащими губами шептать: "5 июня 2024 года в 15:00", достаточно сказать, к примеру: "в начале лета этого года", или, напротив, если компания возрастная, сказать, что навскидку возраст 7-8 лет, но я приняла бразды правления только в текущем году в марте, это будет адекватный и зачтённый ответ.


Если звонок касается идентификации уже действующей организации и требуется «толкнуть платеж», обязательно стоит знать не только реквизиты того самого верблюда, которого мы протаскиваем в игольное ушко, но и более ранние платежи.


Качаем выписку на случай, если оператор захочет уточнить, какие ещё операции проводились по счёту за последнее время или, того хуже, начнёт лукавить и уточнять: "А вот в благотворительный фонд 'Кент или мент' вы 5000 когда переводили?" Этот вопрос с красной звездочкой, ибо никакого платежа, конечно, фирма не делала и реальный руководитель должен об этом знать.


Ну че, тащите зачетки? Сегодня я добрая, всем автоматы поставлю ????????????

 

[Mr-Green]

Cryptex: от крипты до вертолёта, или как стать героем криминальной хроники.

Итак, друзья, про историю с криптообменником Cryptex и всем, что с ним связано, не писал только ленивый. Но всё же, учитывая последние новости про то, как Telegram собирается «слить» все, что о вас знает, а теперь взялись и за крипту, я не могу обойти эту тему стороной. Ну что сказать — дядя Володя гайки закручивает. А пока мы сидим и наблюдаем, как система становится всё жёстче, посмотрим, что там произошло в мире криптообменников. Скажу сразу: это больше напоминает сценарий остросюжетного фильма. Здесь и миллиарды рублей, и роскошные машины, и даже вертолёты.

Прелюдия: Обыски и находки

В сентябре 2024 года началась настоящая охота на криптообменники. Операция охватила 14 регионов России, включая Санкт-Петербург, где силовики провели обыски по десяткам адресов, связанных с незаконными криптовалютными схемами. И главной целью стал Cryptex — сервис, который на первый взгляд был обычным обменником, но оказался целой фабрикой по обналичиванию крипты.

Что нашли при обысках?

• 3,7 миллиарда рублей наличными — красиво распределённые по разным валютам.
• Роскошные автомобили — включая Tesla Cybertruck и Mercedes, ведь как можно без этого?
• Вертолёт — да, ребята нацелились на транспорт класса люкс.

В ходе обысков более 90 человек стали фигурантами дела. Основные обвинения: незаконная банковская деятельность, отмывание средств и организация преступного сообщества .

Cryptex и UAPS: схемы обналичивания

Наш главный герой, Сергей Иванов, оказался в центре этой истории. По версии американских властей, на него наложили санкции в конце сентября за управление двумя сервисами: Cryptex и UAPS. Через них, как подозревают, происходило отмывание миллиардов рублей, причём вся деятельность маскировалась под туристические компании.

Cryptex активно помогал своим клиентам переводить деньги за границу через хитроумные схемы обналички. Он обслуживал потоки транзакций с огромными оборотами, предлагая услуги по выводу денег в криптовалюте и получению наличных .

Но это ещё не всё!

Масштабы операций охватили всю Россию, а Cryptex стал синонимом многоплановых криптосхем с обналичиванием средств. С таким подходом неудивительно, что следователи обнаружили миллиарды, роскошные авто и даже вертолёт.

Итог

Теперь следователи пересчитывают миллиарды, конфискуют имущество, а пользователи Cryptex сидят на иголках, опасаясь, что следующими постучат к ним. Это явно не тот сценарий, который ожидали герои криптовалютного мира. Но как знать — может быть, основатели Cryptex, выйдя на свободу, ещё продадут права на эту историю Netflix для экранизации.

 

[Mr-Green]

Telegram открыт, куда бы нам теперь пойти?

В свете последних событий вокруг вопросов приватности и конфиденциальности в Telegram, многие начали задумываться: а может, наш любимый мессенджер уже не так неприступен? Каждый новый заголовок подбрасывает дровишки в костёр здоровой паранойи: кто ещё завтра сможет проникнуть в наши личные сообщения? Сегодня мы пользуемся удобным мессенджером, а завтра наши чаты могут превратиться в чей-то рабочий материал.

Telegram: на пороге открытых дверей?

Кто из нас не ощутил этот ледяной прилив тревоги, когда пошли слухи, что любимый Telegram стал слишком открыт для любопытных глаз? Мессенджер, который так долго считался оплотом безопасности и конфиденциальности, вдруг оказался на передовой атак приватности. Как будто кто-то вдруг приоткрыл дверь, и теперь каждый желающий может заглянуть в вашу переписку, в ваши ip адреса, в ту самую бизнес-дискуссию, которая только вчера казалась безопасной.

Matrix.org: новая надежда?

И вот когда страхи начинают переполнять, на сцену выходит Matrix.org — такой безопасный бункер для тех, кто действительно обеспокоен своей цифровой жизнью. Представьте, что вы строите свой дом с собственными правилами, где никто не может постучаться без вашего разрешения. Это не просто мессенджер, это настоящая децентрализованная сеть, где вы не пользователь, а хозяин своих данных.

Matrix предлагает полную независимость. Мало того, что все данные защищены сквозным шифрованием, вы можете запустить свой собственный сервер, где будете контролировать буквально всё: сообщения, файлы, контакты — никакой центральной точки уязвимости. Здесь не будет случайных “утечек”, ведь вы сами распоряжаетесь ключами к вашему цифровому дому.

Преимущества Matrix перед Telegram

• Децентрализация: В отличие от Telegram, где все ваши данные хранятся на серверах компании, Matrix позволяет поднять свой собственный сервер и забыть о чужих глазах.

• Полный контроль данных: Теперь вы сами решаете, где и как будут храниться ваши данные. В конце концов, если кто-то и будет хранить ваши сообщения, то это только вы.

• Открытый код: Никаких секретов — все прозрачно, и вы можете лично убедиться, что ваши данные не уходят третьим лицам.



Недостатки? Ну, конечно…

Но не всё так просто. Matrix — это не готовое решение на каждый день. Этот мессенджер требует знаний и времени. Чтобы разобраться в настройке серверов и соединений, придётся потратить время и нервы. Если вы хотите максимальную свободу и контроль, придётся попотеть. Matrix — это скорее для тех, кто готов строить крепость своими руками.

Telegram или Matrix?

Для тех, кто боится потерять контроль над своими данными или просто хочет быть на шаг впереди в плане безопасности, Matrix может стать решением. А для всех, кто уже переживает о каждом своём шаге в интернете, кто читает новости с тревогой, Matrix может стать тем самым убежищем, где можно выдохнуть и наконец-то почувствовать себя защищённым.

Заключение

Мессенджеры будущего уже здесь. Если Telegram станет полем битвы за приватность, Matrix предлагает вам покой в тихом цифровом убежище. В условиях, когда контроль и слежка становятся всё более реальными, подобные системы не просто альтернатива — это необходимость для тех, кто ценит свободу.

Так что, если вы всерьез озабочены своей безопасностью, не ждите пока дверь в вашу личную жизнь распахнётся шире — переходите в туда, где вы и только вы решаете, кто может войти.



P.S. Ну и кто говорил что мой черно-зеленый стиль вышел из моды))

 

[Mr-Green]

Не бойтесь потерять трафик при уходе из Telegram — Matrix поддерживает общение с “беспечными” пользователями

Одним из самых частых страхов при переходе с Telegram на более безопасные платформы вроде Matrix является опасение потерять свою аудиторию, клиентов или бизнес-партнёров, которые продолжают использовать Telegram и не проявляют особой заботы о своей приватности. Ведь что может быть хуже, чем упустить важные коммуникации или пропустить сделку, потому что ваши контакты не хотят уходить с привычной платформы?

Но спешу вас обрадовать — с Matrix вам не придётся рвать связи с теми, кто остаётся в Telegram. Matrix поддерживает уникальные возможности мостов, которые позволяют интегрироваться с другими мессенджерами, включая Telegram. Это значит, что вы можете продолжать переписку с пользователями Telegram, оставаясь на Matrix, не теряя трафик и клиентов, и одновременно обеспечивая свою безопасность.

Как работают мосты в Matrix?

Мосты — это одна из самых сильных сторон Matrix. Они позволяют “перебрасывать” сообщения между Matrix и другими платформами, такими как Telegram и другие. С помощью мостов, пользователи Matrix могут:

• Общаться с теми, кто не собирается покидать Telegram;
• Участвовать в тех же чатах, в которых остаются их контакты в Telegram;
• Переписываться через Matrix, оставаясь на своей защищённой платформе.

Это делает переход на Matrix более мягким и бесшовным для вашего бизнеса или личных коммуникаций. Вы можете продолжать управлять своими контактами, получать заказы и вести переговоры с клиентами, которые пока что не хотят или не могут покинуть Telegram.

Почему стоит довериться Matrix?

Контроль за данными: Telegram хоть и предоставляет определённые уровни безопасности, но всё же остаётся централизованной платформой. С Matrix ваши данные принадлежат только вам. Вы можете контролировать их хранение, доступ и пересылку.

Простота интеграции: Мосты настраиваются достаточно просто, и они работают автоматически. Всё, что вам нужно — это интеграция, которая обеспечит двусторонний обмен сообщениями с Telegram.

Постепенный переход: Благодаря мостам, вы можете постепенно переводить свою аудиторию и клиентов на Matrix, пока продолжаете с ними работать в привычных для них условиях Telegram.

Повышенная безопасность: Вы остаётесь на платформе, которая обеспечит вам децентрализацию и шифрование. Ваши контакты могут использовать что угодно, а ваши данные всё равно будут в безопасности.

В чём плюсы для бизнеса?

Сохранение клиентской базы — ключевой момент при переходе на новую платформу. Matrix позволяет сохранять трафик и важные коммуникации, не требуя от вас или ваших клиентов резких шагов. А значит, вы можете адаптировать свою команду к новой платформе без потери производительности и качества связи.

В итоге, переход на Matrix не означает конец работы с Telegram. Наоборот, это шаг в сторону повышения безопасности, который не только не затронет ваши коммуникации, но и обеспечит вам полный контроль над своими данными и общением.

 

[Mr-Green]

Давайте поразмышляем.

Вот вы сидите, думаете, что ваш бизнес — это просто деньги, снятые в банкомате и отправленные в крипту. Но давайте посмотрим, что может пойти не так, если один из ваших сотрудников вдруг решит поиграть в честность перед лицом закона (выявление людей работающих в поле думаю не стоит расписывать). О, тут начинается самое интересное!

Этап 1: Первичный контакт

Представьте, ваш “исполнитель” — да-да, тот самый, кто ежедневно таскает деньги — вдруг решает: “А не стать ли мне образцовым гражданином?” И вот он уже сидит перед следователем, от которого слышит: “Расскажи нам всё!” Поделится перепиской, назовет имена, покажет схемы и вы получите только условку, а то и вовсе будете свидетелем — и вся ваша схема, как карточный домик, начинает рушиться.

Этап 2: Досье и анализ

Дальше они будут составлять мозаичку из всех данных: начиная с IP-адресов и заканчивая схемами транзакций. Каждый файл, каждая транзакция — это ещё один шаг к вашей двери. Да, если бы вы только знали, как легко они это делают, вам бы было не до смеха.

Этап 3: Маскировка

Теперь представьте, что следователи, переодевшись в вашу бывшую “правую руку”, начинают вести беседы от его имени. Они вытягивают ещё больше информации, завлекают остальных в ловушку и… тадам! Весь клубок запутан, и они уже ищут вашу дверь.

Этап 4: Жалобы от клиентов

А вот когда начинаются реальные проблемы. Ваши плательщики (мы их ласково называем “Мамонтами”) начинают нервничать и писать жалобы в банк. И тут банку уже не до шуток — он блокирует счет, а “Мамонты” начинают стучать в дверь полиции. Вот это тот момент, когда вся иллюзия безопасности разлетается вдребезги.

Как находят вас через Telegram?

1. Юзернеймы — больше не ваши друзья. Каждый ваш ник или чат может быть отслежен. Думаете, что ваш псевдоним защитит вас? Ну-ну, попробуйте. Следователи без проблем начинают изучать вашу активность через открытые данные: от каналов до переписок на форумах.

2. Запрос в Telegram. Если уж ваше дело пахнет жареным, официальные структуры могут подать запрос в Telegram, и вот уже номер телефона, с которого вы всё это провернули, оказывается на столе у следователей.

3. IP-адреса. Вот он, ключ к вашему местоположению. Статические или динамические, они всегда укажут, где вы и как часто сидели за своим устройством.

4. Анализ данных и перехват. С этого момента начинается веселая игра: слежка, перехват данных связи и, если вам совсем не повезло, проникновение в ваши устройства.

Этап 5: Арест

Когда данные собраны и доказательства готовы, к вам в дверь постучат люди в форме. Всё это может закончиться допросом, а если доказательства серьёзные — и арестом. Всё, что вам останется — это вспоминать о том, как всё было хорошо до того момента, пока Дуров не начал сдавать информацию.

Заключение

Мессенджеры — не панацея. Как только ваши данные попали в поле зрения оперативников, считайте, что вас уже держат за руку.

 

[Mr-Green]

Защита данных: мифы и реальность

Вопросы конфиденциальности в сети всё больше будоражат наши умы. Легко поверить, что пара простых действий способны создать “щит” от всех угроз. Однако реальность, как водится, далеко не столь безопасна, как нам бы хотелось думать. Давайте разберём самые распространённые мифы и посмотрим правде в глаза.

Миф №1: Если включено шифрование, мои данные полностью защищены

Шифрование часто рассматривается как священный Грааль интернет-безопасности. И, конечно, оно помогает, но что, если злоумышленники перехватят ваши данные до их шифрования? Или, хуже того, если вирус уже давно “сидит” у вас на устройстве, уютно собирая всё, что попадает в поле его зрения, вне зависимости от уровня шифрования. Подобно тому, как замок не спасает от кражи, если вор уже внутри дома, шифрование не решает всех проблем.

Миф №2: Использование VPN гарантирует анонимность

“С VPN я невидим” — это как уверять себя, что надев маску на карнавале, вы больше неузнаваемы. Да, VPN скрывает ваш настоящий IP-адрес и защищает трафик, но полная анонимность — иллюзия. VPN-провайдер по-прежнему видит ваш трафик, и, если он ненадёжен, ваши данные могут попасть туда, куда вы и не предполагали. Стоит ли надеяться на маскировку, если “оперативники” уже в курсе, кто под маской?

Миф №3: Я не важен для хакеров, поэтому мои данные в безопасности

“Ну кто я такой? Зачем кому-то мои данные?” — думают многие. Но хакеры не выбирают жертв вручную — автоматизированные атаки, роботы и скрипты ищут слабые места в любом устройстве. Ваши аккаунты — это кирпичики в более сложной пирамиде мошенничества, от которой страдают все. Станет ли вашим аргументом “я не интересен” при неожиданном стуке в дверь?

Миф №4: Пароли — мой главный защитник

Хороший пароль — это, безусловно, необходимость. Но сколько раз мы видели новости об утечках данных, где миллионы “надежных” паролей оказались в руках злоумышленников? И даже самый сложный пароль может не помочь, если ваши данные утекли. Тут как с замком — всегда найдутся “отмычки”. Вот почему двухфакторная аутентификация (2FA) — это больше, чем просто “дополнительная защита”. Это ваша “вторая линия обороны”.

Миф №5: Антивирус защищает от всех угроз

Антивирус — как зонтик в дождливый день. Он спасает от большинства капель, но не от всего. Новейшие формы атак, например, социальная инженерия (фишинг), обходят его стороной. Компьютеры могут быть заражены через незаметные пути, а антивирусы не всегда готовы к таким хитроумным трюкам. Вам предстоит сделать бОльшую работу самостоятельно, полагаясь не только на технологии, но и на собственную бдительность.

Миф №6: У меня нет ничего ценного, что могут украсть

Ваши данные — это “золото” для мошенников. Даже если на компьютере нет секретных документов, ваша личная информация — идеальный материал для злоумышленников. Вы когда-нибудь задумывались, что даже ваша электронная почта или история покупок могут стать инструментом для мошенничества? Преступникам не нужны секреты госважности, достаточно нескольких личных данных, чтобы нанести урон.

Миф №7: Достаточно просто удалить данные, чтобы они исчезли

Удалённые файлы — это как следы на песке: кажутся стёртыми, но немного усилий, и они снова на виду. Восстановить удалённые данные можно с помощью специальных программ, а многие “удалённые” файлы по-прежнему хранятся в облаках. Полная очистка требует гораздо более серьёзных подходов: шифрование, перезапись данных или специальные программы для их уничтожения.

Реальность: Полная защита — это не просто!

Защита данных — это не просто установленные программы или модные слова. Важно понимать реальные угрозы и строить защиту на нескольких уровнях: от шифрования и VPN до осознанного поведения в сети. В современном мире, где каждый шаг в сети может быть использован против вас, только комплексный подход и собственная бдительность могут защитить ваши данные.

В конце концов, если вы не параноик, это ещё не значит, что за вами не следят.


Но это все лирика. Подумаю над статьями как и где вам найти способы заработка думаю это будет актуальнее )))

 

[Mr-Green]

Генеральный “прокол”: находим смысл в перспективах.

Вот так, дорогие друзья, на очередном координационном совещании, где обсуждали преступления с использованием интернета, цифровой валюты и компьютерной информации, генпрокурор Игорь Краснов решил приоткрыть завесу над реальной картиной происходящего. И, признаться честно, не без иронии можно отметить: мы знали, что в IT-пространстве не всё ладно, но чтобы настолько!

Низкая раскрываемость — это реальность

Генпрокурор резонно заметил, что раскрываемость IT-преступлений держится на уровне 25,9%. И давайте честно: это звучит как «хотели как лучше, а получилось как всегда». Кажется, что в делах больше пыли на корочках, чем реальных фактов. И тут возникает вопрос: с чего бы это, если у нас есть спецподразделения, которые должны бдительно стоять на страже цифровых рубежей?

Ответ, возможно, прост: в киберпространстве правонарушители движутся быстрее, чем правоохранители. Наступательная стратегия? Это больше похоже на позиционную оборону, когда ты стоишь и смотришь, как противник уходит вдаль.

А что с документами?

Электронный документооборот с финансовыми организациями и сотовыми операторами – это та боль, которую уже давно никто не скрывает. Век цифровых технологий, а время получения «оперативно-значимой информации» всё еще измеряется не секундами и минутами, а днями и неделями. Да, электронные бумажки могут обгонять друг друга в виртуальных коридорах, но вот с обменом информации между правоохранительными органами и финансовыми структурами всё сложнее, что очевидно радует.

Почему это важно для нас?

Перспективы, как бы это парадоксально ни звучало, есть. Но не для всех. Да, неэффективность правоохранительных органов — это определённая «пробоина» в системе, но в то же время она создаёт пространство для тех, кто ещё «играет» на полулегальных полях. Недооценка оперативной работы, шаблонность действий — это лазейки для тех, кто пока еще не ощутил силу настоящего расследования. И хотя это звучит как временное преимущество, реальность может быстро измениться.

А что нас ждёт?

Если верить Краснову, нужно только подтянуть «подавление сигналов» и улучшить «цифровую наступательность», и тогда, возможно, через пару лет уровень раскрываемости возрастёт. Но давайте будем честны: пока система буксует, участники серых и чёрных рынков могут ещё немного вздохнуть спокойнее. Но не стоит забывать, что любые реформы в такой структуре, как Генпрокуратура, могут обернуться неприятными сюрпризами.

В итоге

Если вы до сих пор рассчитывали на слабость системы и длинные сроки получения цифровых данных, возможно, время пересмотреть свои методы. Правоохранительные органы хоть и медленно, но подтягивают свои процессы. А для всех остальных — остается вопрос: ждать ли наступление киберпорядка или наслаждаться временными прелестями «неуловимости»?

 

[Mr-Green]

Гарант-сервис сделок в Telegram:

Интернет — великая штука. Тут тебе и знакомства, И работа, и покупки, и сделки, которые способны как вознести на вершины успеха, так и оставить у пустого корыта. В мире, где доверие столь хрупко, что его можно сломать одним неверным кликом, нужен кто-то, кто всегда прикроет спину. Кто же этот герой наших дней? Конечно, гарант-сервис в виде Telegram-бота.

Что это вообще за зверь — гарант-сервис?

Представьте его как вашего личного телохранителя в мире сделок. Это посредник, который хранит деньги до тех пор, пока все обязательства сторон не будут выполнены. Никаких «уйду по-английски» — бот четко следит, чтобы каждая сторона получила своё. Словно охранник с дубинкой, только виртуальный и намного приятнее в общении.

Как это работает в Telegram?

Очень просто. Вот как это выглядит:

Вы и ваш контрагент пригласили бота в свой чат (он вежливый и не будет мешать, пока его не позовут).
Оговариваете условия сделки прямо в диалоге: что продается, за сколько, и когда всё должно произойти.
Деньги поступают на “счет” бота, где он их бережно хранит.
Покупатель получает товар и сообщает об этом боту, который, в свою очередь, передает деньги продавцу. Всё чисто, прозрачно и без нервов.

Где же подвох?

Честно говоря, его пока нет. Гарант-бот будет абсолютно бесплатным за исключением комиссии сети за перевод криптовалют. Никаких скрытых платежей или подписок. Единственное, за что придется заплатить, — это за арбитраж, если вдруг возникнут спорные ситуации. Но и тут не переживайте — вызов модератора, который разрулит спор, обойдётся совсем недорого. Так что никаких причин для паники.

Чем это удобно?

Во-первых, это быстро. Не нужно тратить кучу времени на составление контрактов с мелким шрифтом, в который никто не вчитывается. Пара сообщений — и бот уже следит за выполнением сделки.

Во-вторых, это прозрачно. Весь процесс проходит в чате, и каждый шаг фиксируется. Забудьте про браузерные следы — вся информация у вас под рукой, в том числе на случай, если кто-то решит «включить заднюю».

Ну и, конечно, безопасность. Деньги не уходят в неизвестность до тех пор, пока вы не скажете боту, что всё в порядке. Ощущение, будто сделку контролирует бдительный надзиратель — только вместо камеры наблюдения он использует искусственный интеллект.

Почему Telegram-бот лучше старых проверенных договорённостей?

Знаете, это как разница между звонком знакомому «чуваку с рынка» и консультацией у солидного юриста. Только здесь ваш юрист — это бот, который не требует многозначительных пауз и умных фраз. Всё просто и понятно. А главное — никаких обманов. Бот не устает, не ошибается и не играет на эмоциях.

Простота использования

Если вы умеете отправлять сообщения в Telegram, то с этим ботом вы легко справитесь. Он не просит сложных команд и не требует танцев с бубном. Всё, что нужно — это пара кликов и уверенность, что ваш новый лучший друг всегда на страже ваших интересов.

Арбитраж и крупные сделки

Если вдруг возникнет спорная ситуация, модератор будет следовать общим правилам, дублирующие наш любимый форум DarkMoney. Но если сделка превышает $5,000, мы попробуем подключить нашу замечательную Офелию — так сказать, ручное сопровождение для особо крупных дел. Её опыт и безупречная репутация придутся как нельзя кстати.

Ручной контроль выплат

Хотя это и забавно слышать от человека, который презентует бота, но я пока не доверяю роботам выпускать деньги по завершённым сделкам. Так что все выплаты пока будут проходить вручную, лично мной, в течение максимум трёх часов после поступления уведомления. Исключение составят лишь те сделки, которые курирует и хранит Офелия (ну и не забываем что комиссия там будет привычная для DarkMoney).

База шаблонов сделок

Кроме всего прочего, я готовлю для вас большую базу шаблонов сделок по всем возможным направлениям. Они не только помогут вам сэкономить время, но и обеспечат грамотно прописанные условия, которые вы можете копировать и использовать для заключения сделок на форумах. Удобно и эффективно.

Итак, кто ваш новый лучший друг?

Если вы хотите заключать безопасные сделки , особенно на территории Telegram, где доверие к незнакомцам на уровне нуля, то гарант-бот — это ваш незаменимый компаньон. Надёжный, простой и всегда на вашей стороне. Так что, готовясь к новой сделке, просто нажмите: “Гарант Бот” И он вас не подведёт.

Но вот пока это всё мои хотелки. Как будет на самом деле — узнаете, когда продукт будет готов. Оставайтесь на связи!

 

[matusha06]

Более продвинутые ребята , объясните пожалуйста как расшифровывается АТМ ,заранее благодарю

 

[Mr-Green]

Новые правила обжалования арбитража: справедливость стала ещё ближе (но залог придётся оставить)

На нашем форуме все любят правду и справедливость, особенно когда дело касается споров. И чтобы сделать этот процесс ещё более прозрачным (и, конечно, увлекательным), Форум обновил правила обжалования решений Арбитров. Если вы не согласны с решением — у вас есть план действий, но будьте готовы к некоторым сюрпризам.

Как правильно подать обжалование?

Создать обжалование теперь проще, чем заварить кофе. Открываем новую тему, где указываем ник Арбитра, Истца и Ответчика, и готово. Заголовок по классике: «Обжалование решения Арбитра Creader. DaVinci Assistant vs PANCRAT». Главное — звучит солидно, даже если причина чисто бытовая. В самой теме вам нужно всего лишь:

• Приложить ссылку на арбитраж.
• Кратко и вежливо описать претензию.
• Если сделка была через Гарант-Сервис, приложить анкету сделки — формальности, как говорится.
• Чётко объяснить, почему вы считаете, что вас несправедливо обидели.

Когда можно обжаловать?

Важно: обжаловать не получится просто так, потому что «не понравилось». Давайте оставим это за рамками. Вот когда у вас действительно есть право на обжалование:

1. Нерассмотренные моменты: Арбитр не учёл важные детали, а вы о них настойчиво напоминали. Тут можно и возмутиться.
2. Некорректное решение: Если у вас есть обоснованное мнение, что ваше дело пошло не по канонам, а в других случаях принимались противоположные решения.
3. Предвзятость: Вы уверены, что Арбитр был настроен против вас с самого начала, и у вас есть серьёзные основания так думать. Не просто «кажется», а факты, господа, факты.

Каждое обжалование — это не просто возмущение на эмоциях. Тут нужна конкретика. И да, «я не согласен» — это не аргумент.

Цена вопроса

Теперь к самому интересному. Обжаловать решение — это не бесплатно (удивительно, правда?). И тут есть два сценария:

• Без Гаранта: если сделка прошла без участия нашего любимого Гарант-Сервиса, стоимость обжалования — x3 от пошлины арбитража. Это тот случай, когда количество не перетекает в качество, но пошлина не возвращается, даже если вы победили.
• С Гарантом: если сделка была под присмотром нашего Гаранта, то вы вносите залог в 300 USD. Если Арбитр действительно был неправ или несправедлив, залог вернётся вам как награда за настойчивость. Но если Арбитры в тройке решат, что вы ошибаетесь, залог останется у них. Всё по-честному.

Зачем залог? Ну, мы заметили, что 99% обжалований заканчиваются решением: «Оставить всё как есть». Люди просто хотят услышать «второе мнение». Но давайте будем честными, если оно всегда одно и то же, зачем тратить время?

Время не ждёт

На всё про всё у вас будет 72 часа с момента вынесения решения Арбитром. Не успели — извините, но поезд ушёл. Живём в эпоху быстрых решений, и это правило тому подтверждение.

Зачем это нужно?

Изменения в правилах сделаны не для того, чтобы кому-то усложнить жизнь, а чтобы сделать процесс более чётким, понятным и без лишних траты времени на обжалования «на всякий случай». Каждый шаг должен быть продуман, и теперь у нас есть правила, которые побуждают к этому.

Итог: больше структуры — меньше хаоса.

Теперь обжаловать можно, но только если у вас есть серьёзные основания, чёткие доказательства и хорошее понимание дела. Помните: залог — это не наказание, а ваша мотивация быть честным и серьёзным. Ну, и немного удачи не повредит.

 

[Mr-Green]

Цифровой рубль и 115-ФЗ: что нас ждёт в 2025 году?

Как вам такое: вчера в первом чтении приняли проект изменений в тот самый 115-ФЗ, и теперь внедрение цифрового рубля стало ещё ближе! Закон должен вступить в силу 01.01.2025, так что осталось лишь немного подождать, прежде чем мы окажемся в новой финансовой реальности, где каждый ваш цифровой рубль будет под бдительным оком Центрального Банка.

Цифровой рубль обещает стать не просто удобной валютой, но и внести много нововведений в сферу финансового контроля. Давайте разберём, что же изменится, когда закон окончательно утвердят.

Полный контроль в руках ЦБ

Цифровой рубль — это не просто новая валюта, это инструмент, полностью управляемый Центральным Банком. Он не только выпустит цифровые рубли, но и станет оператором всей платформы. А вот банки? Они будут просто посредниками, которые помогут вам добраться до вашего кошелька, который, кстати, будет открыт исключительно в ЦБ.

И да, всё самое интересное начинается с того, что антиотмывочные функции теперь тоже сосредоточены в руках ЦБ. Если вам казалось, что раньше контроль был строгим, готовьтесь: впереди — новый уровень.

Что же изменится для банков?

Банки тоже не останутся в стороне — для них введены новые права и обязанности. И вот основные моменты:

Контроль перевода крупных сумм: Любой перевод свыше 1 млн рублей между счётом и кошельком цифрового рубля будет подлежать обязательному контролю. Причём это касается как физлиц, так и юрлиц.

Банки обязаны зачислять цифровой рубль на счёт, даже если считают операцию подозрительной. Ну а дальше — дело ЦБ.

Идентификационные данные клиента и вся информация об уровне риска будут передаваться Центральному Банку. Так что держите свои сведения в порядке.

Запросы от ЦБ тоже становятся частью жизни — если ЦБ захочет больше информации о пользователе, банк обязан предоставить всё, что нужно для полной картины.

Кошельки цифрового рубля не для всех: Если клиент попал в «красную зону» или в список террористов, банк не может дать ему доступ к цифровому кошельку.

Что ждёт ЦБ?

Центральный Банк, как вы уже поняли, становится ключевым игроком в борьбе с финансовыми преступлениями и обналичкой через цифровой рубль. И его новые обязанности просто впечатляют:

Антиотмывочные меры будут на уровне банков, а может, и жёстче. ЦБ возьмёт на себя контроль за каждым пользователем.

Оценка уровня риска станет частью работы с каждым кошельком. Добро пожаловать в эпоху персонализированного контроля.

Закрытие кошельков: Если вы вдруг попадёте в «красную зону» ЗСК или в список террористов, ЦБ закроет ваш кошелёк, а остатки средств переведёт на обычный банковский счёт.
И наконец, ЦБ получит право отказать в операции с цифровым рублём при наличии подозрений. Как говорится, контроль прежде всего.

А что пользователи?

Права пользователя цифрового рубля тоже предусмотрены. Если вам откажут в открытии кошелька или проведении операции, вы можете обжаловать это решение. Сначала нужно будет предоставить ЦБ объяснения и документы, а если и это не поможет — в дело вступит Межведомственная комиссия.

Если вы не согласны с решением комиссии, ваш путь лежит в суд. Так что процедура обжалования есть, но надо быть готовым к длинному пути.

Итог: цифровой рубль всё ближе, контроль — всё строже

Внедрение цифрового рубля и изменения в 115-ФЗ — это реальность, которая уже на пороге. Закон вступит в силу с 1 января 2025 года, и, судя по всему ****еца долго ждать не придётся. Так что, друзья, если кто-то всё ещё думает, что изменения обойдут их стороной — лучше готовьтесь заранее.

 

[Mr-Green]

Криптовалютные расчеты по контрактам с нерезидентами: ****-схемы на горизонте?

Вот мы и дождались: расчеты с нерезидентами в криптовалюте наконец-то получили зеленый свет! Закон № 223-ФЗ от 08.08.2024 обещает сделать внешнеторговые операции быстрыми, анонимными и, конечно же, экономически привлекательными. Но, как это бывает в мире законодательных чудес, идеальная картинка оказывается не такой уж простой. Всё это будет происходить под покровом тайны в рамках загадочного Экспериментального правового режима (ЭПР). Звучит так, будто мы попали в шпионский фильм с криптовалютным подтекстом.

В чем же суть эксперимента?

Центробанк, Росфинмониторинг, ФСБ и Минфин уже объединили усилия, чтобы запустить этот эксперимент. К концу года обещают первые сделки с криптой, но не для всех. Вы думали, что сможете легко зарегистрироваться и отправлять биткоины в офшоры? Увы, это слишком оптимистично. Чтобы присоединиться к ЭПР, вам придется подать заявление через ваш банк, который затем решит, готовы ли вы стать участником этого криптоэлитного клуба.

Тайные операции для «своих»

Программа закрыта для большинства, и никаких публичных списков участников не ждите. Всё это выглядит как элитный клуб для избранных — попасть можно только по приглашению. Представители ЦБ свяжутся с вами в «закрытом режиме», чтобы обсудить детали сделки. Похоже на сюжет фильма, где вся операция проходит под пристальным взглядом регуляторов, и малейшая ошибка может обернуться большими проблемами.

Под контролем, но без публичности

Если вы попали в эксперимент, можете быть уверены: ваши транзакции будут под постоянным надзором. Росфинмониторинг и ФСБ следят за каждым шагом. И хотя они могут задать пару простых вопросов, вроде «А эти деньги точно не для теневой экономики?», с отклонениями лучше не шутить. Этот эксперимент — лишь тест, и кто знает, вернемся ли мы в следующем году к прежним методам работы или же крипторасчеты станут повседневностью.

Скам-схемы? Конечно!

Как только криптовалюта вступает в игру, не остаются в стороне и те, кто ищет лёгкие деньги. Вот несколько классических схем, на которые стоит обратить внимание:

Фальшивые участники ЭПР
Мошенники могут предложить вам «доступ» к закрытой программе ЭПР. За небольшую плату они обещают вам помочь подать заявление, а результат — пустой. Никаких документов, никаких привилегий.

Фиктивные банки и платформы
Мошенники любят создавать поддельные банки и платформы, обещая подключить вас к расчетам через криптовалюту. Но после внесения депозита деньги бесследно исчезнут.

Псевдосделки с нерезидентами
Фальшивые иностранные компании будут предлагать выгодные контракты, но как только криптовалюта поступит на их «кошельки», они просто растворятся в воздухе. Как доказать обратное в закрытой программе? Это ещё тот вопрос.

Фишинг и подделка заявок
Классика жанра — поддельные письма от имени ЦБ с предложением подать заявку на участие. Отправив личные данные, вы лишь подадите их в руки мошенников.

Банковские махинации
Мошенники могут предложить вам «легальный» доступ через сомнительные банки. Они соберут средства под предлогом временного перевода на счета для криптоопераций, но потом исчезнут с вашими деньгами.

В общем, мир криптовалютных расчетов, как и следовало ожидать, открывает не только новые возможности, но и простор для мошенников, которые будут пытаться сыграть на ажиотаже вокруг этого эксперимента.

 

[Mr-Green]

Почему важно отдохнуть и перезагрузиться в конце недели (и не сойти с ума в процессе)

Ну что, рабочая неделя подошла к концу, и перед вами — два драгоценных дня выходных. Как же их провести: с чувством долга и списоком задач или с чистым наслаждением и горизонтальным положением на диване? Давайте разберемся, почему отдохнуть — это не только можно, но и нужно!

Отдых — это не роскошь, а жизненная необходимость

Представьте, что вы — телефон. Да, самый современный, многофункциональный и всегда на связи. Но даже самому умному телефону нужно зарядиться, иначе он превращается в красивую, но бесполезную вещь. Вот и вы так же. В течение недели работа, дедлайны и бесконечные задачи высасывают из вас энергию, как бы вы ни старались. А выходные — это шанс восстановить все «проценты зарядки». Хотите, чтобы в понедельник вы были свежи и бодры, а не похожи на телефон с 5% батареи? Тогда перезагрузка обязательна!

Творческие идеи приходят, когда вы ничего не делаете

Помните те моменты, когда вы идете на кухню за чаем, а в голове вдруг вспыхивает гениальная идея? Это не случайно! Когда мозг не перегружен рабочими задачами, он начинает творить чудеса. Так что если вы думаете, что отдых — это пустая трата времени, подумайте еще раз. Возможно, самые смелые решения и лучшие идеи придут к вам, когда вы будете валяться на диване с чашкой кофе.

Отдых не всегда означает «ничегонеделание»

Многие думают, что если ты отдыхаешь, значит, ты ничего не делаешь. Но давайте развеем этот миф! Перезагрузка может выглядеть по-разному: кому-то нужен активный спорт на свежем воздухе, кому-то — уютный вечер с книжкой, а кому-то — просто медитативный процесс созерцания своего холодильника. Главное — получать удовольствие и не чувствовать вины за то, что не решили ещё одну рабочую задачу.

Форс-мажор: здоровье зовет!

А теперь серьезно. Ваше здоровье очень благодарно за те моменты, когда вы отпускаете рабочие мысли и позволяете себе немного расслабиться. Мало того, что отдых снижает уровень стресса и спасает от выгорания, он ещё и помогает избежать проблем с сердцем и улучшить иммунитет. Так что каждое ваше «выходное» безделье — это прямой вклад в ваше здоровье. Кто бы мог подумать, что ничего не делать так полезно!

Как правильно перезагрузиться, чтобы не страдать от скуки?

Главное правило: делайте то, что приносит радость. Важно не количество «продуктивности», а качество отдыха. Хотите полежать на диване и пересмотреть любимый сериал? Отлично. Любите активные выходные и пробежки по парку? Вперёд. Только не превращайте выходные в бесконечный список дел — пусть хотя бы пара часов будет посвящена чему-то, что делает вас счастливыми.

Итог: отдых — это суперсила

Запомните, выходные — это не просто пара дней между неделями, это время для восстановления энергии, чтобы в понедельник вы снова были готовы покорять мир (или хотя бы рабочий чат). Поэтому не забывайте расслабляться, улыбаться и наслаждаться моментом. Потому что правильный отдых — это ваша суперсила!

 

[Mr-Green]

Схема Залива через NFC.

Представьте, что вы — заливщик, играющий на страхах и панике жертвы (мамонта), и решили пойти на шаг вперед, используя последние технологии. Что может быть проще и удобнее, чем манипулировать через банковский терминал и NFC, заставляя людей буквально сами класть деньги вам на счёт? Вот как эта схема работает, и почему обнальщик может, мягко говоря, потерять сон от потенциальных рисков.

Как работает схема

1. Создаем панику у жертвы
Представьте себе звонок, который звучит примерно так: «Ваши деньги на счету под угрозой! Хакеры уже в пути, и только вы сами можете их спасти!» Не успевает жертва понять, что происходит, как её убеждают в срочной необходимости перевести средства на «безопасный» счет. Звучит почти как сюжет блокбастера, не так ли?

2. Привязка карты обнальщика к смартфону мамонта
Следующий шаг — магическая технология NFC. «Вы не волнуйтесь, всё под контролем! Просто привяжите эту карту к своему телефону, и ваши деньги будут в полной безопасности», — говорит заливщик. Жертва, веря, что она защищает свои средства, привязывает карту, не подозревая, что на самом деле она передает их в руки обнальщика.

3. Пополнение карты через банкомат
Теперь настает момент, когда жертва физически участвует в операции. Она идёт к банкомату, подносит свой телефон с привязанной картой и, через NFC, вкладывает наличные в банкомат. Мошенник направляет этот процесс, заставляя думать, что всё идёт на «спасение средств», хотя деньги на самом деле отправляются на карту обнальщика.

4. Быстрое исчезновение денег
Как только наличные оказываются на карте обнальщика, происходит фокус: средства исчезают, как у фокусника под пальто. Всё благодаря оперативным действиям мошенников, которые мгновенно обналичивают деньги или переводят их на другие счета, оставляя жертву в шоке.

Почему это работает?

• Манипуляция страхом
Мошенники мастерски создают ощущение катастрофы: деньги на счету под угрозой, нужно спасаться! Это психологическое давление заставляет людей действовать быстро и бездумно.

• Привлекательность технологии NFC
Когда вам говорят, что нужно просто привязать карту и защитить деньги через ваш телефон — это кажется вполне безопасным. Ведь если уж вы сами совершаете операцию, то кто может навредить?

• «Физический контроль» через банкомат
Пополнение через банкомат кажется максимально безопасным. Ведь жертва контролирует каждый шаг: она видит процесс и сама вносит деньги. Это создает ложное ощущение контроля.

А чем рискует обнальщик?

Кажется, что мошеннику эта схема приносит одни плюсы, но вот беда — банки тоже не дремлют. Блокировки счетов, подозрительные активности и даже уголовные последствия могут подкрасться незаметно. В итоге обнальщик может оказаться в ситуации, где не только деньги «сгорят», но и придётся отвечать перед законом.

Итак, использование NFC для пополнения карт обнальщика — это игра с огнём. Жертва теряет деньги, не понимая, что сама их переводит, а мошенники выигрывают. Но как всегда, стоит помнить: за быстрыми деньгами часто следуют большие проблемы.

 

[Mr-Green]

"От банкомата до камеры: как мечты обнальщика разбиваются об реальность"

Итак, вы решили, что обналичивание — это простая схема для лёгких денег. Подошёл к банкомату, снял наличные, и вот они — быстрые деньги. Но реальность куда суровее, чем кажется на первый взгляд. Ваш путь от банкомата до момента задержания уже давно проложен, и не вы его контролируете. Кажется, что никто вас не видит? Оперативники думают иначе: ваша одежда, лицо, походка — всё это под наблюдением, и вы в главной роли.

Как за вами следят?

Каждая камера на вашем пути фиксирует каждый шаг: от банкомата до лифта, от метро до подъезда. Банковские камеры, дорожные перекрёстки, домофоны — всё это давно объединилось в одну систему. Ваше лицо, маршруты и действия уже сложились в картину, и оперативники только ждут, когда пазл будет завершён. Вам кажется, что вы остались незамеченным? На деле ваш каждый шаг отслеживается, и вся информация уже лежит на столе у следователя осталось только дождаться заявлений потерпевших ))

Как начинается разработка?

После того как ваш путь зафиксирован, дело обрастает новыми деталями. Оперативники не торопятся вас задерживать. Они ждут, пока вы совершите больше эпизодов, чтобы собрать достаточно доказательств для обвинения. Вы думаете, что вас никто не замечает, а в это время ваши маршруты, IP-адреса, записи камер и банковские транзакции медленно, но уверенно готовятся к тому, чтобы стать вашими билетами в суд.

Момент задержания

И вот наступает момент истины. Вы стоите у банкомата, как обычно, уверены в своих действиях. Но вместо привычных операций с наличными, перед вами появляются оперативники с фразой: «Пройдемте с нами». Всё, что казалось под контролем, исчезает. Бизнес, который строился месяцами, с лёгкостью разрушается прямо перед вашими глазами. Все ваши “хитрости” не спасли, и вы понимаете, что это — конец вашего пути.

Тюрьма: где ваши мечты заканчиваются

Теперь вместо мечтаний о быстрых деньгах и свободе, вы столкнетесь с реальностью, которой не избежать. Тюрьма — это далеко не та «свобода», о которой вы думали. Ваши планы на беззаботную жизнь обернутся долгими годами однообразной рутины. Вместо банкоматов — камеры, вместо быстрых операций — ежедневная реальность без возможности сделать шаг влево или вправо.

Что ждёт в будущем?

Каждый ваш шаг от банкомата до задержания — это лишь пролог к долгим годам в тюрьме. Легкие деньги оказываются мифом, за который приходится платить огромную цену. Ваша жизнь больше не под вашим контролем. Вместо свободы и финансовых успехов — годы заключения и перспектива размышлений о том, стоила ли игра свеч.

Так что прежде чем отправиться к банкомату за очередной “легкой” сделкой, подумайте, чем она может обернуться. Ваша жизнь уже давно под наблюдением, и все доказательства собираются для того, чтобы однажды пазл сложился, а ваша “схема” оказалась последней ошибкой в этой игре.

Перед тем как заняться этой работой, задумайтесь: работа в поле, та самая оперативная часть, — это всего лишь фильтр грубой очистки, перед основной фильтрующей установкой в которую загоняет деньги заливщик что бы на выходе получить чистые деньги.

 

[Mr-Green]

Сомнительные операции: что это и как:

Все мы слышали про “сомнительные операции”, и многие обнальщики, вероятно, испытали их на своей шкуре. Если банк вдруг решил заблокировать ваш счёт, то причины могут крыться в ряде “красных флажков”, о которых ЦБ предупреждает своих подопечных. Давайте разберём, что же банки ищут, и какие транзакции вызывают у них подозрения.

Признаки сомнительных операций (по мнению ЦБ):

Многочисленные зачисления от других резидентов:
Если на ваш счёт поступают средства от множества разных контрагентов, банки задумываются: а не происходит ли тут что-то сомнительное? Чрезмерно широкий круг отправителей — это подозрительно.

Скоростное списание средств:
Деньги на счет поступили, и тут же «испарились»? Если со дня зачисления прошло меньше двух дней, это может быть воспринято как транзитная операция — деньги проходят через счёт, не задерживаясь.

Ежедневные транзакции:
Постоянные, ежедневные зачисления и списания могут намекать на систематические транзитные операции. Бизнесы обычно не проводят финоперации с такой регулярностью.

Долгосрочные операции:
Если операции продолжаются больше трёх месяцев в таком ритме — это уже считается подозрительным для банка. Случайной эта схема уже не кажется.

Минимальная налоговая нагрузка:
Вы проворачиваете большие деньги, но налоговые отчисления минимальны или отсутствуют вовсе? Это красный флаг для банков, потому что, обычно, большие деньги сопровождаются и крупными налоговыми обязательствами.

Отсутствие обязательных платежей:
Если ваш счёт работает, а обязательных платежей в бюджет — никаких, это вызывает у банков вопрос: что не так с этим бизнесом? Особенно, если масштаб операций крупный, а налоговые платежи отсутствуют.

Отсутствие выплат сотрудникам:
Бизнес есть, а зарплаты не платятся? Такое отсутствие выплат сотрудникам — ещё один признак того, что операции могут быть транзитными, а бизнес — фиктивным.

Низкие зарплаты:
Если вы всё-таки платите зарплату, но она ниже прожиточного минимума, это также может вызвать подозрения. Для банка это может выглядеть как уход от налогов.

Неправильные ОКВЭД:
Если ваш ОКВЭД (вид деятельности) не соответствует платежам, это также будет тревожным сигналом. Например, компания указала в ОКВЭД услуги по строительству, а фактически занимается IT-платежами — это явное несоответствие.

Нелогичность операций:
Отсутствие чёткой связи между зачислениями и списаниями. Если деньги приходят на счёт, а их дальнейший маршрут теряет связь с первоначальной операцией, банк задаётся вопросом: что происходит?

Резкий рост оборота:
Внезапное увеличение объёма операций без объяснимой причины — тревожный сигнал для банка. Если ваш оборот вырос неестественно быстро, это требует пояснений.

Отсутствие административных: расходов
Каждая компания должна платить за аренду, канцелярские товары и другие текущие расходы. Если этих затрат нет, это вызывает подозрения.

Минимальные остатки на счёте:
Если на конец дня на счёте остаются мизерные суммы — это ещё один признак транзитных операций. Деньги как будто проходят транзитом, не задерживаясь.

Валовый транзит:
Это показатель, который характеризует объем денег, ушедших со счетов, но без существенных налоговых выплат. Если такой транзит велик, это красный флаг.

Аккумулирующий транзит:
Смена оснований операций (откуда деньги пришли, и куда ушли) вызывает дополнительные подозрения. Если основания меняются слишком часто, это также может сигнализировать о транзите.


Когда ЦБ замечает отклонения, он отправляет банку «письма счастья» — запросы о разъяснениях. Если банк не сможет обосновать такие транзакции, его могут наказать. Чтобы избежать санкций, банки перестраховываются и порой блокируют реальные счета, чтобы не стать объектом внимания Центробанка.