[Вопрос] Перегонка денежных средств из одного региона в другой

[Человек1221]

Та же Золотая корона, Контакт и др.

там сейчас беда и лимиты маленькие + процент конский!
Не подходит!

А бывало что не отдавали пока не подтвердишь переводы.

Какие переводы - тут нет переводов. Есть положил-снял.
Переводы таких сумм уже б давно поблочили нафиг.
АльфаКлик работает.

 

[Человек1221]

Продолжение истории: банк попросил 2ндфл.
Через кассу снял немного нала, писал на А4 объяснительную.

 

[Человек1221]

Есть кто 2ндфл нарисует?

 

[Человек1221]

Что делать дальше то? Закрывать счет и уходить, забирать нал?

 

[Человек1221]

Ого, год прошёл.
Знаете чем дело кончилось?
Да ничем. Сделали 2ндфл, настоящие.
Но там зарплаты были копеечные.
Банк ничего не разблокировал.
В итоге я оставил у них депозит лежать, через ещё полгода меня попросили - сказали забирай свои бабки и закрывай счёт. Хотя никаких движений не было вообще, причём заблочили приложение и все смс. Снимал бабки в кассе по 500 тысяч в сутки, больше не давали. Либо переводом в другой банк но с комиссией.
Через полгода заблочили ещё одного дропа,
Уже Через месяц точно такой же перегонки. Тоже в альфе, причём не жестили по 100-150к гоняли, соблюдая все правила(см след пост)
Ушли из альфы навсегда, теперь мы в их чёрных списках пожизненно.
И всего то за перегонку денег серых денег.

 

[Человек1221]

Ну и в продолжение к альфе - один Сбер заблочили по 115 фз
Клал по 300к, дербанил по картам - снимали.
Проработало полгода.
Попросили документы по этим картам, только по ним. Через сутки заблочили сбербанконлаин
В отделении сказали закрывать счёт с переводом на другой свой счёт в другом банке. Нарисовали фиктивные расписки под займ, прислали 2ндфл, не помогло - через неделю пришёл ответ - сосать!
От чего зависит - хз
Остальные карты уже по 2 года работают,
Но суммы не более 150к за раз.
Видимо переборщил.
Теперь дроп черт бабки не хочет отдавать.
200 отдал сотка зависла.
Завтраками кормит уже 3 месяца.

 

[Человек1221]

Кто подобное практикует знайте
1. Дробите как можно сильнее суммы (много карт, разные банки) у банков НЕТ общей базы по этому вопросу.
2 не кладите и снимайте через 15 минут, дайте бабкам отлежаться хотя бы сутки.
3. Никаких положил снял даже в тот же день, дайте деньгам переночевать на счете.
4. Суммы не более 150 тысяч за раз
5. Помимо снял положил - пользуйте картами - покупайте что то , оплачивайте счета. Имитируйте деятельность человеческую.
6. Хорошо если есть депозит тут же в банке, чем больше тем лучше
7. Блочат как премиальные золотые и платиновые с конскими лимитами по снятию, так и классические карты с меньшими лимитами - вопрос вашей осторожности и, если были не осторожны, то совсем короткого промежутка времени (бывает меньше месяца!)
8. Заплатите лучше налоги и спите спокойно, тогда не придётся страдать фигней.
Но там где это невозможно (маленькая прибыль, поставщик работает только с налом, большие обороты, платить налог не выгодно) -используйте эти правила простые.

 

[SUCESS]

На то они и физ.лица, что у них более ограничены возможности по сравнению с остальными видами счетов, но и контроля меньше. Если блокировка была разовая и только по 1 карте, здесь может быть множество причин для. Дедуктивным методом можно выяснить 100%, либо точно, либо примерно точно и на этом этапе вопросы отпадут.

Следующие варианты:
1. Изучение принципа работы внутреннего и/или общего работы фин.мониторинга. Вкратце, все по классике - начал с маленьких сумм, постепенно разогнал мешая с покупками в магазинах, оплатой счетов госучереждений (свет, газ), давать отлежатся средствам и т.п. Если бы банк увидел цепочку, скорее всего заблокировал бы больше счетов. Значит было не достаточно действий. В банке не дураки и потому иногда нужно не создавать видимость каких-то действий, а брать эти самые карты и пользоваться ими как своими, помогать знакомым что-то оплатить и т.д. Чем больше операций которые не связанны с обналом, тем лучше.
2. Найти знатоков по белому обналу и спросить у них за физов, если ответ выше не устраивает. Поиск на форуме никто не отключал.
3. Забить и работать дальше, если блокировка была разовой. Тем более дернуть деньги через закрытие счета (или похода дропа в банк) не большая беда на данный момент. К тому же у тебя даже не 115фз, а простое ограничение.

Если у тебя поток и куча счетов, и на 1 карту поставили вдруг ограничение, даже не 115фз - я вообще не знаю зачем ты создал эту тему. Все ответы лежат в открытом доступе. С уважением.

Так если бы было всё чисто и гладко не интересовался бы человек,а то что ты написал то это под чистую работу по карте.Под чернуху твои варианты вообще не подойдут.
И вообще мин фин банкам заявил что бы если блокировали транзакции,то должны быть документами подкреплено почему и на каком основании блокировка.Типа добросовестные клиенты не должны страдать.

 

[Человек1221]

Смотри, я там выше пост добавил, одновременно с вами,
Но ваш был последним.

 

[Человек1221]

И кстати это был именно 115фз, всегда.

 

[dogtrust]

Так если бы было всё чисто и гладко не интересовался бы человек,а то что ты написал то это под чистую работу по карте.Под чернуху твои варианты вообще не подойдут.

Сильно не старайся, он забанен наверное с пол года назад

 

[Человек1221]

)))))

 

[Деловой2]

"Ночевка" и "отлежка" никак не помогут делу, только рискуете получить блок с балансом на борту. Здесь в другом соль. Для банка операция, когда Иванов Иван Иванович кладет деньги в Москве в 18.00, и снимаете в Краснодаре в 18.30, по умолчанию считается подозрительной при выборочном анализе (а на него выпадают все холдеры с большими оборотами) т.к. один человек не может быть в двух местах одновременно, а передавать карту третьим лицам - запрещено правилами любого банка. Попробуйте к счету физика привязать карты на 2-х. людей, на карту одного пополнение, с карты второго - съем, счет общий. Так будет меньше вопросов. P.S. А вообще, работа по схеме cash-in очень похожа на отдачу заказчикам серых денег после обналички. Если деньги нормального (коммерческого) происхождения, клиент предпочтет передачу лично всегда.

 

[Человек1221]

если человек положил бабки в сочи первого числа а снял в питере третьего - здесь нет ничего подозрительного

 

[Человек1221]

P.S. А вообще, работа по схеме cash-in очень похожа на отдачу заказчикам серых денег после обналички. Если деньги нормального

это схема когда нужно закупаться, например, чем-то в одном регионе, а продавать в другом
ты же не будешь на самолете бабки возить
больше потратишь на билет

 

[Человек1221]

Попробуйте к счету физика привязать карты на 2-х. людей, на карту одного пополнение, с карты второго - съем, счет общий.

я такого еще не встречал
знаю про членов семьи - но там на карте-спутнике лимиты все порезаны