Обналичить деньги через ООО, казалось бы, довольно просто. Но, на самом деле, построение схем по обналичиванию - это серьезный бизнес, связанный с определенными рисками. Естественно, у многих людей, работающих в сфере обналичивания, рано или поздно возникала мысль о построении своей обнальной схемы. Но, на самом деле, здесь есть ряд "подводных камней".
Итак, проблема первая. Начинать подобный бизнес самостоятельно, не имея опыта работы в данной сфере в качестве продавца каких-либо услуг (карты, дропы пр.) довольно сложно. Ведь даже, к примеру, продающий карты человек, поставляя товар заказчику под "белые темы", в курсе с какими банками и какие проблемы возникают у заказчика и как они решаются. Решив построить собственную обнальную схему, он уже будет знать, с какими банками не стоит связываться.
Проблема вторая. Часто решившие начать такой бизнес думают, что достаточно открыть ООО, найти заказчика, который отправит туда деньги, и обналичить их через карты. Но далеко не всё так просто. Что будет, если деньги заказчика застрянут на картах ваших дропов? А такое случается довольно часто. Банк просто берет и блокирует карты без объяснения причин. На картах деньги заказчика. Вы договорились отдать их ему через день, а чтобы вытащить застрявшие деньги, вам может понадобиться и неделя. Что делать? Вот для этого вам и нужен немалый капитал. В идеале, конечно, стоит иметь свободную сумму в том же размере, что и взялись обналичивать. Взялись обналичить миллион - миллион должны быть готовы отдать заказчику из своего кармана. На самом деле, весь миллион застрянет, конечно, вряд ли, если вы верно распределили риски. Но лучше перестраховаться.
Проблема третья. Недобросовестность дропов. Застраховаться от этого фактора никак нельзя. Выше риски в том случае, если работаете через ИП. Недобросовестный ИПшник может украсть все деньги, находящиеся одновременно на его счету. Если вы обналичиваете через ООО, то проблемы могут возникнуть, если дропы заблокируют карты, на которые выводятся деньги. Соответственно, у вас должны быть определенные связи (будь то менты или бандиты), которые позволят вытащить украденные дропом деньги.
Причем здесь есть такой момент. Если у вас схема с большим количеством дропов, при этом на каждого идут небольшие деньги (50 тыс. разово), то вы снижаете риск лишиться одновременно большой суммы, но повышаете риск нарваться на недобросовестных дропов, ибо количество таких дропов - величина постоянная и составляет, по моему опыту, порядка 1-2%. Но при этом, если у вас 5 дропов украли по 50 тыс., то вы можете с этими деньгами попрощаться. Выбивать столь небольшие суммы никто не будет.
Если же у вас схема с меньшим количеством дропов и с большей суммой на каждого дропа, то риск потерять сразу большую сумму больше. Но повышается и вероятность вернуть деньги, поскольку тысяч за 300 дропа можно и прижать. Правда, увеличение суммы, зачисляемой на каждого дропа приводит к увеличению риска блокировки счета дропа банком. Поэтому использовать денную схему целесообразно, если есть договоренность с банком.
В общем, я перечислил три основные проблемы, касающиеся обналчки через ООО. У кого есть дополнения, пишите.
Итак, проблема первая. Начинать подобный бизнес самостоятельно, не имея опыта работы в данной сфере в качестве продавца каких-либо услуг (карты, дропы пр.) довольно сложно. Ведь даже, к примеру, продающий карты человек, поставляя товар заказчику под "белые темы", в курсе с какими банками и какие проблемы возникают у заказчика и как они решаются. Решив построить собственную обнальную схему, он уже будет знать, с какими банками не стоит связываться.
Проблема вторая. Часто решившие начать такой бизнес думают, что достаточно открыть ООО, найти заказчика, который отправит туда деньги, и обналичить их через карты. Но далеко не всё так просто. Что будет, если деньги заказчика застрянут на картах ваших дропов? А такое случается довольно часто. Банк просто берет и блокирует карты без объяснения причин. На картах деньги заказчика. Вы договорились отдать их ему через день, а чтобы вытащить застрявшие деньги, вам может понадобиться и неделя. Что делать? Вот для этого вам и нужен немалый капитал. В идеале, конечно, стоит иметь свободную сумму в том же размере, что и взялись обналичивать. Взялись обналичить миллион - миллион должны быть готовы отдать заказчику из своего кармана. На самом деле, весь миллион застрянет, конечно, вряд ли, если вы верно распределили риски. Но лучше перестраховаться.
Проблема третья. Недобросовестность дропов. Застраховаться от этого фактора никак нельзя. Выше риски в том случае, если работаете через ИП. Недобросовестный ИПшник может украсть все деньги, находящиеся одновременно на его счету. Если вы обналичиваете через ООО, то проблемы могут возникнуть, если дропы заблокируют карты, на которые выводятся деньги. Соответственно, у вас должны быть определенные связи (будь то менты или бандиты), которые позволят вытащить украденные дропом деньги.
Причем здесь есть такой момент. Если у вас схема с большим количеством дропов, при этом на каждого идут небольшие деньги (50 тыс. разово), то вы снижаете риск лишиться одновременно большой суммы, но повышаете риск нарваться на недобросовестных дропов, ибо количество таких дропов - величина постоянная и составляет, по моему опыту, порядка 1-2%. Но при этом, если у вас 5 дропов украли по 50 тыс., то вы можете с этими деньгами попрощаться. Выбивать столь небольшие суммы никто не будет.
Если же у вас схема с меньшим количеством дропов и с большей суммой на каждого дропа, то риск потерять сразу большую сумму больше. Но повышается и вероятность вернуть деньги, поскольку тысяч за 300 дропа можно и прижать. Правда, увеличение суммы, зачисляемой на каждого дропа приводит к увеличению риска блокировки счета дропа банком. Поэтому использовать денную схему целесообразно, если есть договоренность с банком.
В общем, я перечислил три основные проблемы, касающиеся обналчки через ООО. У кого есть дополнения, пишите.
