Обмен опытом по платформе ЗСК

[VincCartel]

Предлагаю всем принять участие в обмене личным опытом по очень важной проблеме - ЗСК

Если кто то еще не в курсе, и кого пока еще не коснулась эта проблема, предлагаю ознакомиться с информацией на сайте ЦБ РФ или просто погуглить


У меня пока такие вопросы возникают:
- По каким алгоритмам работает платформа
- Какие самые слабые точки, которые в первую очередь попадают в риски
- Опыт по вытаскиванию средств из блока в конторе, которая попала в красную зону (будут ли работать исполнительные листы, к примеру)

Хотелось бы услышать личный опыт, мнения, предположения, инсайды

 

[VincCartel]

Когда компания попадает в красную зону, и ЦБ дает рекомендации банкам гасить работу и морозить деньги, то многие банки сейчас уже не позволяют заходить в свой ЛК, такой компании. Банки предлагают либо 1) подавать документы на очистку компании через межведомственные органы 2) либо ликвидировать компанию (по итогу ликвидации, средства смогут получить участники)

При всем при этом некоторые банки просто в наглую ставят ежемесячную комиссию в 30к, а некоторые принимают платежки в работу скажем на ЗП или аренду, где стоимость проведения платежа так же 30к.

 

[tfs]

а некоторые принимают платежки в работу скажем на ЗП или аренду, где стоимость проведения платежа так же 30к.

Практический то опыт есть или это диванная аналитика? :)

 

[VincCartel]

Практический то опыт есть или это диванная аналитика? :)

Практический, ни какой диванной аналитики, только хардкор)

 

[JoAnakonda]

За 1 день, площадка на бок легла - вот опыт.
Хлопают веером все открытые счета.
Как вытаскивать никто не знает, в банковском фин моне разводят руками и ссылаются на ЦБ.
По закрытию счета не дают.
Есть две мысли - ИП на ликвидацию
С ООО судебным приказами.
Наработанной практики нет.
Но точно многие схемы вылетят в трубу.

 

[tfs]

Практический, ни какой диванной аналитики, только хардкор)

Ну так распиши тогда какие банки дают выгонять на зп.

 

[VincCartel]

Ну так распиши тогда какие банки дают выгонять на зп.

Убрир только прокатывал

 

[lexxs]

работать стало тяжелее, даже нам с поддержкой фин мона.
С красной зоны не реально,ни один банк не примет платеж, только через ЦБ. Там нет особых проблем, только время.На все месяц уйдет. Документы главное сдать.
По желтой зоне, ответственность лежит на банке. По желтой зоне многие банки дают работать, некоторые сразу просят доки, им сдаете доки они думают, работать дальше или нет. Пару партнеров так в сбере смогли отвоевать счета.
Еще одна проблема, согласно светофору, присваивается типология. Если к примеру к контора в желтой зоне и присвоена типология "торговцы выручкой" тут сразу блок, но ответственность все равно лежит на банке, они могут дать выгнать в другой банк с обычным назначением.
Светофор обновляется каждый день, поэтому нужно держать руку на пульсе, остатки не оставлять на счетах.
У светофора уже выше требования к налоговой нагрузке, если ЦБ требовал 1.2% то для светофора надо 1.6-2%.
Так же светофор работает по бальной системе, т.е. смена дира и учреда это баллы, низкая налоговая нагрузка-это баллы, перестановка со стройки на продукты-это баллы.В итоге в конце выдается цвет или если есть явные подозрения и типология тоже.
Всем профита!!!

 

[MrBingo]

Кто в курсе - как обстоят дела с выводом приказами из под ЗСК? списывают ли банки?
Месяц назад успешно выводил через Арбитраж, сейчас банки напрочь игнорят и не исполняют, деньги на счетах есть.