- Регистрация
- 14.10.13
- Сообщения
- 1,732
- Депозит
- 1,000,000 ₽
- Сделки (гарант)
- 24
В РФ возможно ужесточение правил движения денег через системы денежных переводов без открытия счета.
Росфинмониторинг подготовил законопроект, вносящий изменения в антиотмывочный закон (115-ФЗ), а также в закон о национальной платежной системе.
В документе, в частности, предлагается ввести максимальную планку в размере 60 тыс. руб. для переводов физлиц без открытия счета при упрощенной идентификации клиента. В проекте есть и послабления, в том числе при переводе до 100 тыс. руб. физлицам можно будет не указывать прописку.
В Центробанке сообщили, что получили проект закона от Росфинмониторинга и «инициатива прорабатывается». Однако у участников рынка документ уже вызвал много вопросов. Так, вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков не понимает, «откуда и зачем появился такой закон». «Он пришел без пояснительной записки… и предварительно порождает массу вопросов и неудобств».
В комментариях, которые уже подготовила к документу Ассоциация участников рынка электронных денег и денежных переводов (АЭД), введение лимита на операции без открытия счета признается необходимым.
Глава АЭД Виктор Достов пояснил, что оптимальным решением было бы установление максимального размера перевода без открытия счета после упрощенной идентификации в размере 600 тыс. руб.
По его словам, Росфинмониторингу была представлена статистика, по которой требование полной идентификации при совершении операций на сумму свыше 600 тыс. руб. затронет относительно небольшое число клиентов и не приведет к существенному повышению издержек участников рынка. «Это также позволит сохранить финансовую доступность для граждан без необходимости проходить идентификацию с явкой в офис банка»,— говорит Виктор Достов. Он отмечает, что все операции по переводу денежных средств между физлицами на сумму до 600 тыс. руб. по-прежнему будут персонифицированными. У оператора по переводу денежных средств будут необходимые сведения, полученные в рамках проведения упрощенной идентификации.
С такой оценкой согласен глава Национального совета финансового рынка Андрей Емелин, который отмечает, что уже несколько лет рынок настаивает на необходимости системного повышения всех суммовых порогов — и безыдентификационных, и по упрощенной идентификации, и подлежащих обязательному контролю.
В предложениях Росфинмониторинга есть и ряд других ограничений.
Так, речь идет об отмене нормы, по которой банк может «самостоятельно осуществлять заполнение расчетных документов плательщиков с использованием информации, полученной от плательщиков, в том числе при осуществлении процедуры идентификации».
Это «еще одно недружественное решение государства в отношении клиентов, искусственно лишающее их привычных сервисов и снижающее комфортность от проведения операций», уверен Андрей Емелин. Некоторые эксперты считают, что отсутствие автозаполнения может привести у ряда банков к проблемам с автоплатежами.
Росфинмониторинг подготовил законопроект, вносящий изменения в антиотмывочный закон (115-ФЗ), а также в закон о национальной платежной системе.
В документе, в частности, предлагается ввести максимальную планку в размере 60 тыс. руб. для переводов физлиц без открытия счета при упрощенной идентификации клиента. В проекте есть и послабления, в том числе при переводе до 100 тыс. руб. физлицам можно будет не указывать прописку.
В Центробанке сообщили, что получили проект закона от Росфинмониторинга и «инициатива прорабатывается». Однако у участников рынка документ уже вызвал много вопросов. Так, вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков не понимает, «откуда и зачем появился такой закон». «Он пришел без пояснительной записки… и предварительно порождает массу вопросов и неудобств».
В комментариях, которые уже подготовила к документу Ассоциация участников рынка электронных денег и денежных переводов (АЭД), введение лимита на операции без открытия счета признается необходимым.
Глава АЭД Виктор Достов пояснил, что оптимальным решением было бы установление максимального размера перевода без открытия счета после упрощенной идентификации в размере 600 тыс. руб.
По его словам, Росфинмониторингу была представлена статистика, по которой требование полной идентификации при совершении операций на сумму свыше 600 тыс. руб. затронет относительно небольшое число клиентов и не приведет к существенному повышению издержек участников рынка. «Это также позволит сохранить финансовую доступность для граждан без необходимости проходить идентификацию с явкой в офис банка»,— говорит Виктор Достов. Он отмечает, что все операции по переводу денежных средств между физлицами на сумму до 600 тыс. руб. по-прежнему будут персонифицированными. У оператора по переводу денежных средств будут необходимые сведения, полученные в рамках проведения упрощенной идентификации.
С такой оценкой согласен глава Национального совета финансового рынка Андрей Емелин, который отмечает, что уже несколько лет рынок настаивает на необходимости системного повышения всех суммовых порогов — и безыдентификационных, и по упрощенной идентификации, и подлежащих обязательному контролю.
Он добавляет, что исключение лишних сведений, собираемых банками, всегда ведет к упрощению операции, а значит, и ее удешевлению.
В предложениях Росфинмониторинга есть и ряд других ограничений.
Так, речь идет об отмене нормы, по которой банк может «самостоятельно осуществлять заполнение расчетных документов плательщиков с использованием информации, полученной от плательщиков, в том числе при осуществлении процедуры идентификации».
Это «еще одно недружественное решение государства в отношении клиентов, искусственно лишающее их привычных сервисов и снижающее комфортность от проведения операций», уверен Андрей Емелин. Некоторые эксперты считают, что отсутствие автозаполнения может привести у ряда банков к проблемам с автоплатежами.
