Легализация средств. Суммы свыше 600к - под контролем.

[Федотов]

Наверное, каждый из участников нашего бизнеса, слышал о сумме 600 тыс. руб., свыше которой операции подвергаются особому контролю, проверяются на предмет связанности с легализацией преступных средств. Однако я часто сталкивался тем, что по поводу этих 600 тыс. существует масса заблуждений. Итак, попробуем разобраться.
Эта сумма прописана в статье 6 ФЗ о противодействии легализации преступных доходов. Касается это ограничение следующих операций:

1) операции с денежными средствами в наличной форме:
снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме

Отметим несколько важных моментов.
Во-первых, речь идет только о зачислении наличных средств. Безналичные переводы на сумму свяше 600 тыс под контроль не попадают.
Во-вторых, если покупаете много валюты, лучше купить небольшими партиями. То же и при обмене.

Вторая категория операций нас не особо интересует. Там речь идет о таких операциях, одна из сторон которых имеет гражданство или регистрацию на территории государства, не подписавшего международное соглашение о противодействии легализации преступных средств. Поэтому перейдем к третьему подпункту ст. 6 ФЗ о противодействии легализации.

3) операции по банковским счетам (вкладам):
размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

Здесь тоже все предельно понятно. Если юрлицо открыто недавно, то лучше проводить операции на небольшие суммы, чтобы не было подозрений в легализации средств. Причем в данном случае контроль касается и безналичных платежей.

4) иные сделки с движимым имуществом:
помещение ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;
выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;
получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);
переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;
скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх;
(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.
(абзац введен Федеральным законом от 28.07.2004 N 88-ФЗ)

Этот пункт касается ряда распространенных обнальных схем, когда деньги на физлицо зачисляются юрлицом по договору займа. Как мы видим, и здесь ФЗ о противодействии легализации «советует» действовать небольшими платежами.

На этом, в общем-то, и заканчивается список операций, которых касается ограничение в 600 тыс. руб. То есть, допустим, перевод от физлица на физлицо, превышающий сумму 600 тыс. руб. под контроль не попадает, вопреки имеющемуся заблуждению.

 

[A2]

Личная практика

Позволю себе несколько дополнить выше написанное "практическим применением" данного закона банками.

В любом банке есть служба финансового мониторинга которая в принципе анализирует проходящие через банк транзакции на предмет их "легитимности". Но особый интерес она проявляет к операциям свыше 600т.р. При этом служба финмониторинга банка НЕ ограничивает такого рода операции! Она лишь передает по ним информацию в "соответствующие органы". Но это не значит что любой подозрительный перевод свыше 600т.р. привлечет внимание правоохранительных органов. Но вот выборочная проверка по таким случаям возможна. Рассказываю о том с чем приходилось сталкиваться на практике.

Не знаю на сколько верно утверждение что переводы между физ лицам могут проходить на любые суммы не попадая под финмониторинг. Но при переводах от юр лица на физ лицо нужно придерживаться не только правила 600т.р. Нужно помнить еще и про годовой лимит в 3000000р. Если общая сумма переводов (допустим переводов по 50т.р.) перевалит за 3 ляма у физа с большой вероятностью будет общение с "органами" где он будет экономически обосновывать данные действия. И наличие у него "Договора беспроцентного займа" с приходно кассовым ордером (который вы покажете банку после пары тройки переводов на физа и ему возможно этого хватит) не всегда будет достаточным. На физа станут вешать "Деятельность с целью получения прибыли" и "Уклонение от уплаты налогов" и "просьбу" заплатить 13%. После чего физ покажет пальцем на того кто слал и почему все это происходило (а как правило такие суммы на карты каких то левых дропов не выводят). Описанный случай реален, в своей деятельности мы (и не только мы) с ним сталкивались. Помните про цифру 3кк.
Про сумму перевода более 600 на физа. Банк НЕ В ПРАВЕ ОТКАЗАТЬ В ТАКОЙ ОПЕРАЦИИ! Другое дело что по договору "Дистанционного обслуживания" он может ограничить (отказать) в проведении ЛЮБОЙ операции. Делает это не финмониторинг а служба безопасности банка. Опять же для нас если транзакция "чистая" это не проблема. Директор (или человек имеющий право подписи) явившись лично в отделение к операционисту проводит такую операцию без проблем. На практике мы переводили на физа болшее 2кк.
Платежи по юр.лицам менее 3х месяцев или без движений по счету. Не могу ничего сказать про списания со счета новой фирмы более 600т.р. "положенных" на счет через кассу. Но вот поступления на счет сумм и меньших 600т.р. (на практике более 300) большинство банком "морозят". Опять же делает это не финмониторинг а СБ банка. Если транзакция "чистая" то в течении 3х (банковских) дней бабло на р\с зачислят. Хотя на нашей практике встречались банки (задроченные грязью) которые при платеже на фирму без оборотов просто блокировали дистанционное обслуживание сразу как к ним на КОР приходила крупная сумма. Опять же если все чисто, визит в банк решает проблему. Морозят бабки на коре обычно на сутки. То же самое кстати и с физами. Суммы юр - физ до 300т.р. зачисляют в пределах опер дня (по физам удобней работать суммами до 100т.р.) а больше начинаю морозить до 3х дней (хотя все зависит от банка).

 

[InkognitoXXX]

Я немного так и не понял! По поводу кошельков объясните. Если, к примеру, есть аттестат персональный вебмани, к нему привязана 1-2 голд карты, и сумма вывода в месяц составляет на эти карты более 600 т.р., то что тогда может быть? Какие вопросы могут возникнуть? Будет ли сама СБ банка разбираться сначала, или она направит в фин. мониторинг информацию сразу же?

 

[Gospod]

ЧП открой себе с доходностью 60-100к в месяц и не парься

 

[Mooover]

Спс за полезную информацию!

PS если не трудно, замените цвет шрифта выделенных участков - очень сложно читать, глаза чуть не поломал.

 

[InkognitoXXX]

ЧП открой себе с доходностью 60-100к в месяц и не парься

Это здорово конечно, но интересует как обходиться без этого. Были ли вообще к у кого то проблемы с налоговой, при прохождении суммы больше указанной?

 

[Vassago]

на самом деле работает всё немного сложнее, чем тут попытались донести... описали лишь признаки и общие суммы итога на "выходе", но система комитета немного сложней настроена (и на законы им плевать + кофедициальность и прочий хлам)...можете хоть по копейке переводить и эти операции будут тоже отслеживаться, но они попадут в ряд "неважных" до момента пока либо не будет достигнут лимит конечной суммы либо интервалы перевода не станут меньше "настроенного" минимума и таких критериев не 2. О каждой транзакции идёт отчёт и по поводу любой из них к вам могут постучаться... не стоит заблуждаться и думать, что до 600к рублей или до 9.999 евро наличными или лимитами сумарными до 50к$ или 3мио (в зависимости от страны) заморачиваться о законности не стоит. Очень даже стоит. Тут описали своего рода "ключи" типа (б*мба, приз-ент) после "употребления" которых система автоматом включается и начинает накапливать информацию и анализировать.. люди её обрабатывают только после рекомендации "системы" и именно поэтому не всегда "стучатся" в дверь с проверкой... и стучатся после того, как "система" дала рекомендацию на проверку и после проверки увидели, что это не "грандиозное преступление", а всего лишь финансовое... с последующей передачей "обратить внимание" в органы в соответствии с преступлением...
Так что не обольшайтесь по поводу лимитов и их не превышения... самое главное не попасть во внимание и если попали...то пусть уж лучше сразу постучатся и всё "выяснить"... чем попасть под разработку... в таком случае можно поздравить-начались проблемы и не стучатся не потому, что очень "умно" поступаете, а просто собирают информацию и ждут когда "оступишься"... у этих товарищей время не ограничено и ждать они умеют (такое надо чуствовать и координально менять свой род деятельности во время в таких случаях).

 

[sf-bankir]

Господа, то о чем вы говорите называется процедурой внутреннего контроля ПОД/ФТ в рамках 115фз. Банки только лишь направляют специальные сообщения в ФСФМ (Росфинмониторинг) основываясь на определенных признаках сомнительности операций. Сами правила анализа четко формализованы и 600 тыс руб тут не причем. Если точнее это всего ли один из признаков. если комуто интересно глубже компуть напишите дат ссылку на специальный форум исключительно по данной теме.
А для остальных скажу так - в ФСФМ накоплены МИЛЛИАРДЫ подобных сообщений и даже технической возможности для их полного анализа нет и быть не может.
Цель их накопления совершенно иная, и НИКТО в этой организации Вашими 600к, 3 Мио, 30 мио в год персонально даже заниматься не будет если речь идет об операциях внутри страны.
Правда оговорка существуют процедуры и сутуации когда перевод даже одного рубля в пользу кого-либо поставит Вас на особый контроль (флажок) и тогда вот начнут мониторить все-все ваши транзакции.
А 600 тыс это старая страшилка, уже совсем не актуальная

 

[sf-bankir]

Это здорово конечно, но интересует как обходиться без этого. Были ли вообще к у кого то проблемы с налоговой, при прохождении суммы больше указанной?

Все зависит от характера операций - ибо в России физик-физику (резиденты) могут безвозмезно (т.е. в подарок) переводить хоть миллиард без каких либо налоговых посредствий.
совет пишите материальная помошь или Gift если валютный перевод.
Как вариант можно в долг друг другу давать тоже без последствий.
ГЛАВНОЕ чтоб юрики в этой цепочке не присутствовали с ними все сложнее.
p.s. рассказываю прикол на эту тему - есть у меня знакомая девушка, по вашему Дроп. Ей почти ежедневно переводили на карту по ляму. Когда ее позвали в СК МВД, а к тому моменту она наснимала млн так 200, ей задали вопрос - а за что вам переводил средства этот человек ??? (ТАМ СХЕМУ НАКРЫЛИ ВСЮ)
Диалог был бесподобен:
- А я с ним сплю.... это был подарок, а деньги тратила исключительно на себя
- а не много 200 лямов за это
- Слышь, майор, если ты мне по ляму будешь в день давать я и с тобой спать могу....., а в протоколе пиши 51 ст.

На этом допрос был закончен, навсегда....

 

[krah]

Все зависит от характера операций - ибо в России физик-физику (резиденты) могут безвозмезно (т.е. в подарок) переводить хоть миллиард без каких либо налоговых посредствий.
совет пишите материальная помошь или Gift если валютный перевод.
Как вариант можно в долг друг другу давать тоже без последствий.
ГЛАВНОЕ чтоб юрики в этой цепочке не присутствовали с ними все сложнее.
p.s. рассказываю прикол на эту тему - есть у меня знакомая девушка, по вашему Дроп. Ей почти ежедневно переводили на карту по ляму. Когда ее позвали в СК МВД, а к тому моменту она наснимала млн так 200, ей задали вопрос - а за что вам переводил средства этот человек ??? (ТАМ СХЕМУ НАКРЫЛИ ВСЮ)
Диалог был бесподобен:
- А я с ним сплю.... это был подарок, а деньги тратила исключительно на себя
- а не много 200 лямов за это
- Слышь, майор, если ты мне по ляму будешь в день давать я и с тобой спать могу....., а в протоколе пиши 51 ст.

На этом допрос был закончен, навсегда....

Рассмешили) а разве статья о заработке более 1.5 за 3 года и неуплате налога не действует?
Статья 198. Уклонение от уплаты налогов и (или) сборов с физического лица.

 

[Vassago]

(translation) One of the faces of Europe – Poland
Poland is the country, whose representatives hold many key posts of Europe, who continue to criticizes their east neighbors for general corruption and bribery, crimes, complains of racism and genocide against Poles, demands from the neighbors to carry out reforms as a sample of Europe, etc.
And here that they call a sample:
One of elite government bodies, by sight Poles, is the Frontier Guard of Poland ( SG Polska , Straż Graniczna ). To them attribute aura of "purity" with the divine power. SG of Poland can do everything if you are a foreigner: to take away from you money in the individual decision and it isn't important in what conditions – waiting on the road in days of payments as employees of Police, writing out mandates and then, threatening with the terrible sums and deportations "reluctantly" agreeing on 100-400zl bribes, can in the individual decision confiscate from you money from the deposit … and for this they don't need Justices, there is enough only the decision of the commandant and your deposit will be cancelled. They even can take away your jewelry very quietly,even at your presence, and know that they shouldn't answer for anything, because they are "above all" and them cover all: from the ministry of Poland to the Prosecutor General's Office of Poland.
Justices of Poland simply execute their wishes as SG of Poland will like: forging documents, destroying protocols of indications etc. SG of Poland doesn't answer for anything. Even kidnappings, prisons for small children are a norm in the Polish legislation and none of the Polish goverments don't see anything criminal in it. And those who will try to point to laws of Poland, at best will be intimidated, and the worst cases will not describe to you… it was necessary to worry. SG of Poland is GOD and the LAW of Poland, they shouldn't know and observe laws, they think out them under way and if you the foreigner, be sure if one of such "gods" wants to take away or make something at you, concerning you, laws of Poland don't work and borders for them across Europe aren't present. The typical representative of such "gods" is the commandant of SG of Poland of Szczecin. For him kidnapping, a robbery, forgery, destruction of protocols in justices, threats, pressure with promises to let rot in prison and other "divine privileges" are quite lawful from the point of view of prosecutor's offices of Poland which for 5 months continued cover it, manipulating laws, hiding a thing. docks, deliberately stop investigation and breaking everything that it is possible to break. And their main objective, not so much to hide the criminal, who still is at execution of a position, how to hide the true reason of these crimes – "order" from the ministry of Poland which very much is afraid that the world can learn how the Polish authorities, using refugees, plunder the international funds, launder money and other "small pranks", permissible only to the European state. (confirmation above written criminal cases of PG VII Ko2 878/15 + 2 Ds 936/15 are; PG II Ko1 1714/15, at the end you can see still a few proofs of actions "God" of Szczecin )
The Beating of children of foreigners by adult population of Poland after 30 years, it is, most likely, a standard of behavior for Poles, because:
1 - doesn't pay attention to it police of Poland, and in certain cases even intimidates parents to refused their statements.
2 – don't pay attention to it and hospitals, which refuse assistance with words – "didn't die, you can wait …" as soon as they find out that children of foreigners were beaten by Poles.
3 – the attention isn't paid by both local governing bodies and representatives of the ministry of affairs of foreigners, and their only reaction to such complaints is a threat about deprivation of the parental rights, deportation and other methods of their fulfilled influences
4 – the prosecutor's office covers all this at all levels from regional to General. And if you try to tell personally General prosecutors of Poland to Sheremet or the president (already former) of Poland Komorovskiy, in a magic way criminal case can be hidden in archives of last year. Thus at once in all instances turn on full ignoring, and "instigators of noise", who disturbed their divine tranquillity in the country where "aren't present in general" crimes waits for one of the events described above: since stealing and finishing with anything, on how many you will have enough nerves and health. (confirmation above written criminal cases of PG II Ko1 2957/14 are; PG II Ko1 244/13)
I am ready to provide to all, who wishing not to stand aside proofs, on everything that is written above: audio of record which include stealing and a frank robbery by the state authorities, audio of record of other crimes of the Polish authorities, photo video, originals of documents, etc.
----------------------------------------
(tłumaczenie)Jedno z jaźni Europy - Polska
(wszystkie, kto za to, żeby ukarać przestępców proszę podzielić się )Polska, to kraj, przedstawiciele którego rozleżli się po wielu kluczowych stanowiskach Europy, kto nieustannie krytykuje swoich wschodnich sąsiadów za powszechną korupcję i łapówkarstwo, przestępstwa, skarżył się na rasizm i ludobójstwo względem Polaków, wymaga od swoich sąsiadów przeprowadzić reformy na wzór europejskich i tak dalej
I oto że oni nazywają wzorcem: Jeden z elitarnych organów państwowych, na pogląd samich Polaków, jest Wartownik Ostateczna Polski (SG Polska). Im przypisują aurę "niewystępności" z boską władzą. SG Polski może wszystko, jeśli wy - cudzoziemiec: zabrać u was pieniądze w jednoosobowej decyzji i nie ważnie w których warunkach - oczekując na drogę w dniu wypłat jak pracownicy Policji, wypisując mandaty potem, grożąc strasznymi sumami i deportacjami "niechętnie" zgadzając się na 100-400 злот łapówki, mogą w jednoosobowej decyzji skonfiskować u was pieniądze z depozytu. i na to im są nie potrzebne sądy, dosyć tylko decyzje komendanta i wasz depozyt będzie anulowany. Oni nawet mogą преспокойно zabrać wasze kosztowności prosty przy was i znają, że za nic im odpowiadać nie zdarzy się, przecież oni "powyżej za wszystkie" i ich pokrywają wszyscy: od ministerstwa Polski do Generalnej prokuratury Polski. Sądy Polski prosto wykonują ich życzenia ponieważ SG Polski zachce się, подделывая dokumenty, niszcząc protokoły świadczeń i т.д. SG Polski nie odpowiada nie za co. Nawet wykradzenie ludzi, więzienia dla malutkich dzieci - to norma w prawie polskim i w tym nikt z polskiej władzy nie widzi nic kryminalnego. A tych, kto пытаться wskazać na prawa Polski, w najlepszym wypadku nastraszą, a gorsze wypadki wam opisywać nie będę. zdarzyło się przeżyć. SG Polski - to Bóg i Prawo Polski, im nie trzeba znać i dotrzymywać się praw, oni ich wymyślają w biegu i, jeśli wy cudzoziemiec, to bądźcie pewne, jeśli jeden z takich "bogów" zechce coś u was zabrać czy zrobić względem was, to prawa Polski nie pracują, ta i zasięgi dla ich po Europie są. Typowym przedstawicielem takich "bogów" jest komendant SG Polski Szczecina.Dla niego wykradzenie ludzi, rabunek, podrabianie dokumentów, zniszczenie protokołów na sądach, zagrożenia, presja z obietnicami сгноить w więzieniu i inne "boskie przywileje" całkiem prawne z punktu widzenia prokuratur Polski, które już w ciągu 5 miesięcy jego nieustannie pokrywają, manipulując prawami, ukrywając вещ. доки, zaciągając śledztwo i naruszając wszystko że można poruszyć. I główny ich cel, nie tyle schować przestępcy, który dotychczas znajduje się przy posadzie, jak schować prawdziwą przyczynę tych przestępstw - "zamówienie" z ministerstwa Polski, które bardzo boi się, że świat może poznać, jak Polska władza, wykorzystując uciekinierów, rozkrada międzynarodowe fundusze, odmywa pieniądze i inne "drobne figlarstwa", dozwolone tylko europejskomu państwu. (potwierdzeniem powyżej napisanemu zgłaszają się sprawy karne PG VII Ko2 878/15 + 2 Ds 936/15; PG II Ko1 1714/15, w końcu możecie jeszcze zobaczyć trochę dowodów działań Szczecińskiego "Бога")
Pobicie dzieci cudzoziemców dorosłą ludnością Polski po 30 latach, to, oczywiście, norma postępowania dla Polaków, ponieważ:
1 - na to nie baczy nie policja Polski, a w pewnych wypadkach nawet zastrasza ojców, żeby te zrezygnowały ze swoich oświadczeń .
2 - na to nie baczą i szpitale, które odmawiają w nadaniu pomocy ze słowami, - "nie zamordowały, będziesz poczekał"., jak tylko dowiadują się że dzieci cudzoziemców i są pobite oni były Polakami.
3 - nie baczą i miejscowe organy kierowania i nie przedstawiciele ministerstwa do spraw cudzoziemców, a jedyna ich reakcja na takiego rodzaju skargi - to zagrożenie o pozbawieniu rodzicielskich praw, deportacja i inne metody ich zużytych działań .
4 - prokuratura całe to pokrywa na wszystkich poziomach od rejonowej do Generalnej. A jeśli spróbujecie zawiadomić osobiście Generalnemu prokuratorzy Polski Шеремету czy prezydentowi ( co już było) Polski Коморовскому, to czarownym sposobem sprawa może okazać się rokiem starszy i schować się w archiwach, przy czym od razu we wszystkich instancjach włącza się pełne zignorowanie, a "inicjatorzy szumu", kto zmącił ich boski spokój w kraju gdzie nie "ma w ogóle" przestępstw czeka jedno z wydarzenie, opisany powyżej, zaczynając z wykradzenie i zakończając cokolwiek, na ile u wy wystarcza nerw i zdrowie. (potwierdzeniem powyżej napisanemu zgłaszają się sprawy karne PG II Ko1 2957/14; PG II Ko1 244/13) .
Wszystkim przedstawicielom Mediów co życzy nie zostawać na uboczu ja gotowy nadać dowody po wszystkim, że napisano powyżej: audio zapisy, które włączają wykradzenie i wylewny rabunek państwowymi przedstawicielami władzy, audio zapisy innych przestępstw polskiej władzy, foto-wideo, oryginały dokumentów i tak dalej
--------------------------------------

spis prokuratorów co pokrywa przestępstwa i naruszają prawa Polski:

1 - Seremet Andrzej - prokuratura generalna

2 - Janina Osiecka - prokuratura generalna

3 - Elżbieta Szawurska - prokuratura generalna

4 - Artur Szkodziński - prokuratura okręgowa Lublin

5 - Mariola Sidorowska - prokuratura rejonowa Biała Podlaska (proponuje kupić sprawę po 1-6 złotych za stronę)

manipulują prawami, pokrywają przestępców w Ministerstwie Polski i przestępców w SG Polski ( Straż Graniczna ) , a tak samo zlewają informację po przebiegu śledztwa, umyślnie zaciągają sprawę, starają się pochować sprawy w archiwach, umyślnie wprowadzają w błąd poszkodowanych, ignorują swoje proste obowiązki i prawa Polski.




#‎sgpolska‬,‪#‎polska‬,‪#‎Prokuratura‬ ‪#‎Generalna‬ ‪#‎SG‬ #Polska ‪#‎warszawa‬ ‪#‎unja‬ ‪#‎europejska‬ ‪#‎uhodzcy #uchodźcy‬ #polsce ‪#‎seremet‬ ‪#‎andrzej‬ ‪#‎prokurator‬ ‪#‎generalny‬ ‪#‎cudzoziemcy‬ ‪#‎Urząd‬ ‪#‎Spraw‬ ‪#‎Cudzoziemców‬ ‪#‎UE‬ ‪#‎Польша‬ ‪#‎иностранцы‬ ‪#‎прокуратура‬ ‪#‎генеральная‬ ‪#‎ЕС‬ ‪#‎беженцы‬ ‪#‎пограничники‬ ‪#‎straz‬ ‪#‎graniczna‬
#Mariola #Sidorowska #Andrzej #Seremet #Andrzej #Janina #Osiecka #Elżbieta #Szawurska #Artur #Szkodziński #prokuratura #generalna #okręgowa #Lublin #rejonowa #Biała #Podlaska #Андрей #Анджей #шеремет
#Sąd #Rejonowy #Szczecin #Prawobrzeże #Zachód #Szczecin #sędzia #Beata #Szczepańska #SG #Polska #Wydział #Karny #Суд #районный #Щецина #щецина #Straż #Graniczna #europarl #europa #eu #European #Parliament #poland #Europe #Poland #Польша #Европа





.....тест....

------------------------------

Статья 198. .

1 - подарок и заработок разные вещи... да и плата за "с ним сплю" - уже по другому называется, и статья есть за это...
2 - скорей всего девушка бывалая и вызывали её по конкретной статье явно уголовного характера (налоги ментов не касаются), ...спрашивали относительно конкретного дела (не имеют права больше спрашивать)... и когда человек так отвечает - пугать смысла нет и перебирать список статей... да и была как подозреваемая...иначе бы она не ссылалась на 51ст. Так что если дело не завели на основании ст 198... то мимо тазика :-)

 

[Bes73]

Рассмешили) а разве статья о заработке более 1.5 за 3 года и неуплате налога не действует?
Статья 198. Уклонение от уплаты налогов и (или) сборов с физического лица.

Есть такая статья. Но чтобы по ней подтянуть надо ДОКАЗАТЬ что деньги были именно доходом. И доказывать обязана Налоговая. А по физику это очень не просто сделать потому что налоговая не имеет право требовать от физика подтверждение за что получены те деньги которые к нему упали. Они даже не имеют права спрашивать откуда они у него. Так что разговор с налоговой обычно заканчивается на фразе: "Вот вы налоговая вы и подтверждайте документально что это мой доход за последние 3 года. Как подтвердите пообщаемся." И самое смешное что в случае если всё-таки подтвердят то можно просто заплатить налоги с той суммы что они подтвердят. :)

 

[Harif]

Есть такая статья. Но чтобы по ней подтянуть надо ДОКАЗАТЬ что деньги были именно доходом. И доказывать обязана Налоговая. А по физику это очень не просто сделать потому что налоговая не имеет право требовать от физика подтверждение за что получены те деньги которые к нему упали. Они даже не имеют права спрашивать откуда они у него. Так что разговор с налоговой обычно заканчивается на фразе: "Вот вы налоговая вы и подтверждайте документально что это мой доход за последние 3 года. Как подтвердите пообщаемся." И самое смешное что в случае если всё-таки подтвердят то можно просто заплатить налоги с той суммы что они подтвердят. :)

У меня недавно произошла такая ситуация, попытался снять деньги со своего счета, в офисе банка, сумма свыше 600к. На счет они поступили с киви кошелька, не за один раз а в течении года, а так же я пользовался виртуальными картами которые можно открывать в этом банке для депа к букам и вывода, с целью повилковать. У банка появились вопросы откуда на счету деньги, хотя в целом все и так видно, заставили написать бумагу откуда они поступили, я написал с киви. Написал, вывел со своего киви. После опять долго думали и сообщили что решили закрыть мои счета, что я обязан забрать все деньги и с ними попрощаться. Так и пришлось сделать. Так вот теперь я думаю стоит ли мне волноваться за налоговую или что то ещё, если банк подаст инфу в финмониторинг, будут ли они разбираться досканалько откуда деньги на киви кошельке, почему у меня много вирт карт и много депов к буку и прочее. И вообще подаёт ли банк эти сведения в реале или все решаеться внутри банка чтоб самим не палиться...

 

[tfs]

Мне всегда было немного смешно читать темы типа этой.

На самом деле все кто в теме, прекрасно знают что говорить при вопросах со стороны банка о происхождении денежных средств. А те кто не в теме, так им это и не надо :)

 

[ArtemZa]

Поделись опытом, если есть что сказать.

 

[krah]

Поделись опытом, если есть что сказать.

Тоже интересно, может ссылочку скинете или сами расскажите

 

[tfs]

Кому интересно, в ЛС. В паблик такое писать, зачем?