- Регистрация
- 07.12.12
- Сообщения
- 759
«Грязные деньги», то есть денежные средства, полученные в результате преступной деятельности, преступникам жизненно необходимо «обелить, отмыть», то есть показать общественности то, что эти доходы получены легальным путем. И с них уплачены причитающиеся налоги и сборы.
Термин «отмывание денег» приписывают американскому гангстеру Аль Капоне, который львиную долю своих доходов получал от торговли контрабандными спиртными напитками и наркотическими средствами.
Легализация преступных доходов была впервые осуществлена Аль Капоне путем организации крупной сети прачечных, как официального бизнеса, приносящего регулярную прибыль. Из прибыли от работы прачечных - мафиозный король и уплачивал налоги государству.
В общем, схема красивая – «смотрите, вот он – мой легальный бизнес, я – честный и законопослушный бизнесмен».
По информации высокопоставленных полицейских чиновников, в России были возбуждены 685 уголовных дел, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем.
Структура преступлений, доходы от которых подвергались легализации преступниками, выглядит следующим образом: мошенничество – 32%, незаконный оборот наркотических средств – 40%,
и незаконное предпринимательство и незаконное получение кредита – 15%, контрабанда -13%.
По статистике, легализация преступных доходов на 40% (от всей совокупности преступлений этого вида) - совершается через деятельность кредитно- финансовых учреждений.
Естественно, усиление криминализации обстановки в легализации доходов, полученных преступным путем, не проходит незамеченным со стороны российского государства.
Законодательная база для противодействия легализации постоянно совершенствуется.Этому способствует и Федеральный Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Закон «О противодействии легализации…» обязывает предприятия всех форм собственности осуществить организацию внутреннего контроля над «проблемными сделками» и прописывает процедуры взаимодействия при этом – с полномочными государственными органами.
Теперь - ВНИМАНИЕ! Мы с Вами – граждане законопослушные, но положения этого закона и его бюрократические проволочки могут коснуться и нас – тоже.
Каким образом? Для ответа на этот вопрос нам нужно внимательно изучить статью настоящего Федерального закона.
Понятно, что такой контроль начинается с величины в 600 000 рублей, осуществляемых по определенным в законе – операциям. Как такой контроль может коснуться простых добропорядочных граждан?
Приведу пример. по доверенности, продаем часть квартиры. В результате сделки получаем 800 000 рублей. Чтобы не «болтаться» с крупной суммой денег на руках, можно их положить на свою карту «Виза Классик» Сбербанка.
При работе с вами в офисе Сбера, менеджер введет сумму на указанные реквизиты по карте – в компьютерную программу – для оформления платежного поручения.
После нажатия кнопки «Энтер» на клавиатуре, на мониторе компьютера, у менеджера появится предупредительная надпись: «типа Данную операцию необходимо приостановить для проведения внутреннего контроля по Федеральному Закону «О противодействии легализации…» (оказалось, это уже заложено в компьютерной программе, и приостановка операции осуществляется – автоматически)…
Вскоре подойдут сотрудники безопасности Сбербанка. Придется все им объяснять, так проверяют кредитно-финансовые учреждения на предмет соблюдения ими законодательства "О противодействии легализации..."
объяснять и показывать документы по сделке с недвижимостью. Вам повезет, если сотрудники окажутся людьми «с пониманием» и долго вас «не промурыжат».
В общем, в результате: придется разбить перевод на две части: 590 000 рублей – перевести на карту, а остальные деньги – на оформленную в этом же банке – сберегательную книжку.Ну или как то так.
Но, времени потрачено будет – немало. очередной вывод: «Все законы пишутся у нас – для законопослушных граждан».Легализация преступных доходов, естественно, дело противозаконное .
Термин «отмывание денег» приписывают американскому гангстеру Аль Капоне, который львиную долю своих доходов получал от торговли контрабандными спиртными напитками и наркотическими средствами.
Легализация преступных доходов была впервые осуществлена Аль Капоне путем организации крупной сети прачечных, как официального бизнеса, приносящего регулярную прибыль. Из прибыли от работы прачечных - мафиозный король и уплачивал налоги государству.
В общем, схема красивая – «смотрите, вот он – мой легальный бизнес, я – честный и законопослушный бизнесмен».
По информации высокопоставленных полицейских чиновников, в России были возбуждены 685 уголовных дел, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем.
Структура преступлений, доходы от которых подвергались легализации преступниками, выглядит следующим образом: мошенничество – 32%, незаконный оборот наркотических средств – 40%,
и незаконное предпринимательство и незаконное получение кредита – 15%, контрабанда -13%.
По статистике, легализация преступных доходов на 40% (от всей совокупности преступлений этого вида) - совершается через деятельность кредитно- финансовых учреждений.
Естественно, усиление криминализации обстановки в легализации доходов, полученных преступным путем, не проходит незамеченным со стороны российского государства.
Законодательная база для противодействия легализации постоянно совершенствуется.Этому способствует и Федеральный Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Закон «О противодействии легализации…» обязывает предприятия всех форм собственности осуществить организацию внутреннего контроля над «проблемными сделками» и прописывает процедуры взаимодействия при этом – с полномочными государственными органами.
Теперь - ВНИМАНИЕ! Мы с Вами – граждане законопослушные, но положения этого закона и его бюрократические проволочки могут коснуться и нас – тоже.
Каким образом? Для ответа на этот вопрос нам нужно внимательно изучить статью настоящего Федерального закона.
Понятно, что такой контроль начинается с величины в 600 000 рублей, осуществляемых по определенным в законе – операциям. Как такой контроль может коснуться простых добропорядочных граждан?
Приведу пример. по доверенности, продаем часть квартиры. В результате сделки получаем 800 000 рублей. Чтобы не «болтаться» с крупной суммой денег на руках, можно их положить на свою карту «Виза Классик» Сбербанка.
При работе с вами в офисе Сбера, менеджер введет сумму на указанные реквизиты по карте – в компьютерную программу – для оформления платежного поручения.
После нажатия кнопки «Энтер» на клавиатуре, на мониторе компьютера, у менеджера появится предупредительная надпись: «типа Данную операцию необходимо приостановить для проведения внутреннего контроля по Федеральному Закону «О противодействии легализации…» (оказалось, это уже заложено в компьютерной программе, и приостановка операции осуществляется – автоматически)…
Вскоре подойдут сотрудники безопасности Сбербанка. Придется все им объяснять, так проверяют кредитно-финансовые учреждения на предмет соблюдения ими законодательства "О противодействии легализации..."
объяснять и показывать документы по сделке с недвижимостью. Вам повезет, если сотрудники окажутся людьми «с пониманием» и долго вас «не промурыжат».
В общем, в результате: придется разбить перевод на две части: 590 000 рублей – перевести на карту, а остальные деньги – на оформленную в этом же банке – сберегательную книжку.Ну или как то так.
Но, времени потрачено будет – немало. очередной вывод: «Все законы пишутся у нас – для законопослушных граждан».Легализация преступных доходов, естественно, дело противозаконное .
