1. Заемщик заливает депозит, работает и ждет "жирного" клиента. После создается сделка, заемщик в процессе общения под разными предлогами отправляет вам троя, картинка/файл, вы его открываете и заемщик - в данном случае кидала получает параллельный доступ к вашему профилю на форуме, после чего в момент вашего отсутствия заходит в профиль и дает отмашку гаранту о том, что бы освободить депозит от "холда" и создает такую же сделку с другим человеком и кидает его
на сумму превыщающую депозит. Решение - не открывать никакие файлы в процессе общения в месенджерах или в ЛС.
2. Заемщик заливает депозит, берет займ, успешно его выплачивает. Так происходит несколько раз, после чего, вы, потеряв бдительность под давлением со стороны кидалы, фантастическими историями и "дружественной волне" выдаете
ему займ "на доверии", он уходит с ним в закат, параллельно собрав платежи с других жертв, занавес. Кажется маловероятным, но кидают даже кидал, потому бдительность терять не нужно никогда, в интернете нет "друзей",
здесь в первую очередь бизнес, а там где бизнес - там всегда риски. Решение - не делать исключение из правил.
3. Заемщик создает фейк форума (или уже имеет, т.к. фейки этого форума были в поисковиках), обращается к вам через телеграм, в процессе общения он присылает ссылку на свой профиль на форуме, мол "вот, у меня 3кк депозита", вы открываете его ссылку и видите, что нужно заново ввести пароль. Вводите, таким образом у него оказывается ваш профиль. Далее кидала ждет пока настанет "час икс", а именно - пока кто-то из реальных заемщиков захочет вернуть вам займ и в определенный момент меняет пароль в аккаунте и выдает свои реквизиты, что бы получить ваши деньги. Решение - внимательно проверять форумные ссылки.
4. Заемщик берет займ и просто пропадает, параллельно собрав платежи с других жертв. Деньги вы назад получите, но - это потеря времени, оплаты пошлин за арбитраж и так дальше. Не критично, но и приятного мало. Упущенная прибыль, в конце концов, т.к. эти деньги так же можно было выдать кому-то другому и заработать. Решение - не выдавать займ сомнительным личностям с депозитом, а такие на данный момент на форуме есть, с крупными депозитами и репутацией. К сожалению, без опыта почти невозможно определить кто из заемщиков кидала. В основном это - свежая регистрация и хорошее знание форума; старая регистрация, но большой пробел в истории сообщений, т.е. аккаунт был куплен; смена имени после покупки аккаунта; чрезмерная активность; хамоватое поведение и нетерпеливость и т.д. и т.п. Косвенных факторов много, если будет слишком много совпадений - есть о чем задуматься. Решение - внимательно изучать историю клиента, просить нефинансовое поручительство от пользователей с старой регистрацией и репутацией, которая не вызывает сомнений.
5. Заемщик берет займ, после чего в момент займа выдает свои реквизиты не в личных сообщениях, а в телеграме, удаляет все сообщения с момента отправки
реквизитов (т.к. телеграм дает возможность выборочно удалить сообщения собеседника) и присылает реквизиты еще раз, но уже другие. В арбитраже доказать свою правоту почти невозможно. Решение - все финансовые сделки совершать только через ЛС.
Ну а остальное написали за меня ребята выше. По сути дела все, возможно есть что-то еще, но там игра вряд ли будет стоить свеч из-за сложности
реализации. Удачи в бизе.
