Интервью с сотрудником СБ Сбербанка

[gooddebet]

Вопрос: В Сбербанке раннее можно было по звонку в колл центр отменить любую покупку по карте в режиме диалога, потом сделали критерии и начали отменять определенные торговые точки( мсс коды). В 2019 году по звонку в колл центр отменяли только отели, аренда авто, круизы но в конце мая 2019 года эти торговые точки перестали отменять, так вот какие сейчас критерии по отмене покупки по карте по звонку в колл центр в режиме диалога? Какие сейчас торговые точки можно отменить?

 

[Сервис №1]

Хотелось бы узнать очень интересный для меня и может быть еще для кого то момент
На сколько я помню у каждого филиала своя база и когда открываешь карту в другом филиале и другом регионе, ты в лк как чистый клиент выглядишь. Да можно и увидеть и другие карты которые были в других регионах открыты, но не каких операций специалист сделать не может если карта по которой проводится операция не из региона

Вопрос:

1 так ли это что операции по карте если она с другова региона то специалист не сможет провести по ней операции? как на снятие так же на разблокировку и перевыпуск
2 и если ты попал в одном регионе в ЧС то открывая счет в другом регионе будет ли у человека ЧС?

Так как были дропы, в одном регионе ЧС у него, а в другом получает без проблем карту
А вдругих случаях что ЧС вообще по всем регионам у дропа

Бывают разные виды ЧС? Если да, то какие?

 

[Paisly]

30) Вопрос: Как относятся в СБ к операциям по покупке/продаже криптовалют и обменникам?

Ответ: С одной стороны криптовалюты децентролизованы и операции можно производить бесконтрольно. С другой - уже к нескольким тысячам операций
у нас были вопросы. Если обобщать - нас пока не дёргают на счёт крипты/обменников/бирж, но тревожные звоночки есть. По крайней мере это в регионах. К примеру недавно появилась возможность
отслеживать метки на транзакциях, если они пришли из даркнета. Тут страшно то, что ты ее никогда сам не увидишь и не знаешь, что это за средства.
Если мы увидим транзакцию с такой пометкой, моментально запрос ФИНМОНА с требованием доказать
источники. Старайся "мыть" криптовалюту через миксеры и только потом отправляй на счет, этим способом
ты сведешь к минимуму получение злостной метки. А в самом лучшем случае: крипта - сразу в нал через сервисы.

33) Вопрос: Возможен ли белый обмен криптовалюты с нормальными обьемами без
блокировки карт банком и попыток уличить в 115 фз.

Ответ: Проводи заранее крипту через миксер, дабы избежать меток, для уверенности проводи раза три.
А вообще скажу так - средства от обмена крипты через сбербанк в больших объемах лучше никогда не делать.
Огромный совет - связка крипта-наличка.

Каким образом Сбербанк понимает, что деньги на карту поступили за крипту, а уж тем более за какую конкретную транзакцию с определённой меткой, если одно с дргуим никак не связано, а переводы за крипту - это точно такие же переводы без назначения платежа с других карт, как и любые другие переводы между физиками? ???

 

[Sud]

Больше половины этой инфы в пабликах валяется.

 

[Paisly]

Второй вопрос от меня касательно рекомендаций имитировать гражданскую деятельность по картам.
Ситуация простая: есть 10 карт сбера, с которых надо снять дневной лимит нала. Перед обналом иду в торговую точку, совершаю в ней покупку на ~3000р и прошу разбить оплату на 10 частей, рублей по 150-300. Плачу всеми картами по очереди в данном POS-терминале. Является ли это каким-либо негативным сигналом типа review? Можно ли таким образом решать вопрос с имитацией гражданской деятельности сразу по всем 10 картам или нужно искать разные торговые точки, чтобы не поймать лок?

 

[Paisly]

Вопрос №3 также по имитации гражданской деятельности. Если у дропа куча разных дебеток - валютыные, рублевые визы/ мастер, виртуальные. Вопрос: Покупки надо делать именно по той карте, с которой идёт снятие, или система мониторит гражданскую деятельность именно по конкретному клиенту в целом? Годятся ли для этой цели покупки онлайн по виртуалке? годятся ли для этого покупки онлайн по валютным картам? Чтобы после этого спокойно снимать с его реальной рублёвой.

Вопрос №4 по этой же теме. Если у дропа кредитка, которой он и так пользуется постоянно, нужно ли дополнительно делать покупки по дебетке, с которой снимаешь нал? Или покупок по кредитке достаточно?

 

[Paisly]

Вопрос №5 Годятся ли для этого покупки онлайн по карте , с которой идёт снятие или нужно искать тоько оффлайн посы?

 

[tfs]

Сегодня будут собраны вопросы и передаем в работу.

Когда ожидаются ответы?

 

[Paisly]

Вопрос № 6: Можно ли снимать дневной лимит нала подряд с 10 карт в одном АТМ? Или система мониторинга это отслеживает и выдаёт очередной сигнал Review, и получается что лучше снимать в разных АТМ?

Вопрос №7: Если по 6-му вопросу система это отслеживает, то усугубляет ли сигнал Review также то, что на все эти карты пришло с одной платёжной системы/банка и до обнала с по этим картам делались покупки в одном и том же посе?

 

[Paisly]

Вопрос №8. Известно, что если на карту/счёт пришло за один день от одного отправителя больше 600к, то это лок либо запрос докуменотв в 90% случаев. Спасает ли от этого дробление суммы от одного отправителя на разных клиентов банка по ~595к? Или система палит, что от одного отправителя в банк пришло больше 600к, и обоим клиентам прилетает лок/запрос доков?

Тот же самый вопрос про поступление долларов из-за рубежа по системе свифт на двух разных клиентов банка от одного отправителя в эквиваленте ~595к рублей на каждого (разбили более крупную сумму). Отличается ли данная система мониторинга и правила срабатывания по валютным счетам?

(есть опытная инфа в других банках, что доллары заходят вообще на ура и по 10к за раз, а вот если рубли придут в такой сумме, то сразу лок, вот интересно как с этим в Сбере)

 

[Paisly]

Вопрос № 9: влияет ли на правила срабатывания сигналов на лок/запрос документов назначение платежа как рублевых поступлений, так и валютынх из-за рубежа? Например, дарение/долг/услуги/товары/аренда/зарплата/роятли/ прочие доходы...

 

[barakas]

Считывает ли банкомат данные с телефона (рядом стоящего)? Если да, то какие?

 

[tfs]

Сегодня будут собраны вопросы и передаем в работу.

Когда ожидаются ответы?

 

[Goodman Saul]

Инфа интересная, ждем ответы на новые вопросы

 

[SIMPLE SERVICE]

инфа бесценная !

 

[MakFloor]

ждем ответов. всем думаю пригодится

 

[Royal Bank]

Когда ожидаются ответы?

После 7 числа.

 

[Paisly]

Вопрос №10. Можно ли поймать блокировку карт по причине того, что на все онлайны от них осуществлялись заходы подряд с одного компа и IP? (например, 10 онлайнов от 10 карт с одного компа и IP)

 

[uchnik]

Вопрос 11.Если с одного и того же телефона регистрировать лк,айпи разный историю браузера чищу,системе видно что куярю с одного и того же телефона и как скоро начнутся блоки?

 

[Royal Bank]

https://darkmoney.be/1440537-post3.html обновлено