Финансовый мониторинг Украины как это работает.

[zaz968]

Финансовый мониторинг как это работает.

Добрый день.
Хочу поделиться с Вами не маловажным опытом, полученным в процессе работы связанной с приемом и обналичивание денежных средств сомнительного происхождения (грязи).
Всем известен тот факт что почти 80% заливов блокируются, из них половина блокируются в момент зачисления на Ваш корп. И даже не смотря на то что, у Вас вроде бы есть договоренности с начальником отделения, и все равно блокируется под предлогом предоставления договора по платежу. Почему так происходит и как с этим бороться.


Почему так происходит -
Это связанно с работой государственной службы финансового мониторинга Украины. Основным заданием которой есть предупреждение и противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, более детально описаны задачи и полномочия на официальном сайте: http://www.sdfm.gov...._id=343&lang=ru
Как это работает в реальности-
Гос.фин мониторинг обязал все банки установить определенную программу которая отслеживает все платежи при зачислении на счет физ и юр лиц. в программе выставлены определенные критерии (по сумме платежа, по назначению, по срокам открытия счета, по видам деятельности юр лица., по срокам регистрации юр лица, по стране происхождения платежа, и тд.) полный список критериев мониторинга мне не известен.Программа и рабочие места к ней установлены в центральном офисе банка, в отделе который подчиняется юр.департаменту и службе безопасности банка. Все платежи которые попадают в эти критерии программа перемещает в раздел подозрительные платежи. Операционист программы по инструкции обязан в определенный регламентом срок дать указание филиалу банка на блокировку платеже под предлогом запроса договора , и незамедлительно сообщать о таком платеже в Гос.фин мониторинг. Гос.фин мониторинг в рамках своих полномочий дает указание как действовать дальше. Банк не вправе не выполнить эти действия потому что предусмотрены внушительные штрафы вплоть до лишения лицензии.


Как с этим бороться-
Для организации процесса в нашем нелегком деле, недостаточно просто договорится с начальником отделения (так как Вы сами ведите при всем своем желании помочь и поучаствовать, он не может влиять на некоторые моменты), нужно иметь возможность влиять на время когда Ваш платеж попадет в отправку на Гос.фин мониторинг. и только при таких раскладах Вы сможете утверждать что у Вас все под контролем и платеж не заблокирует.

Выше приведенная информация основана на субъективной точке зрения и на личном опыте.
Комментарии и дополнения приветствуются.

Всем удачного бизнеса.

 

[magnit]

Так как это работает так и не понял с темы.... :))

Причем тут мониторинг к блоку залива в момент зачисления? Мониторинг мониторит межбанковские и внутрибанковские платежи, и если в отчетном периоде они по каким либо причинам не подпадают под нормы налогообложения , сразу включаются некоторые механизмы....

Почитайте инструкцию ДСФМ, и убедитесь что блокирует не фин мониторинг, а НБУ по претензии холдера, и копать нужно не в сторону "догововариватся" с финмониторингом (это бред) , а с "заливщиком" который вырубает холдера, что бы холдер не начал паниковать раньше времени....

НУ и само собой, если при обнале вы не списываете сумму по заходу, 70% того что вы ее так и не снимите, т.к. локнут....

 

[zaz968]

Так как это работает так и не понял с темы.... :))

Причем тут мониторинг к блоку залива в момент зачисления? Мониторинг мониторит межбанковские и внутрибанковские платежи, и если в отчетном периоде они по каким либо причинам не подпадают под нормы налогообложения , сразу включаются некоторые механизмы....

Почитайте инструкцию ДСФМ, и убедитесь что блокирует не фин мониторинг, а НБУ по претензии холдера, и копать нужно не в сторону "догововариватся" с финмониторингом (это бред) , а с "заливщиком" который вырубает холдера, что бы холдер не начал паниковать раньше времени....

НУ и само собой, если при обнале вы не списываете сумму по заходу, 70% того что вы ее так и не снимите, т.к. локнут....

По фин мониторингу блокируют любые подозрительные платежи в момент зачисления в банк для установления их происхождения. и это делает банк получатель. и отчитывается в госфинмониторинг.
тут до холдера и НБУ еще и очередь недошла.
читать инструкцию это для теоретиков а я из практики говорю.

 

[magnit]

Вы знаете сколько в операционное время идет платежей в Украине? в день? Десятки тысяч, десятки!!! Как вы думаете, как отличить левый платеж от нелевого В этом океане платежей? ? Да никак! Блок если идет то с НБУ, после кипиша холдера! все точка!! Редко , редко бывает не так, но в 95-99% это Кипиш холдера!!

 

[alex_k]

мы для начала на только что открытый счет закидываем несколько платежей мелких,особенно это важно если яма только что открыта,тоесть счета ооо не есть голыми и для банка выглядят нормальными.затем,за день до залива заказываем нужную сумму.в день залива главное чтоб быстро списали с коррсчета банка на РС ямы.
а вообще первичный финмон это банк

 

[xryst]

Финансовый мониторинг как это работает.

Добрый день.
Хочу поделиться с Вами не маловажным опытом, полученным в процессе работы связанной с приемом и обналичивание денежных средств сомнительного происхождения (грязи).
Всем известен тот факт что почти 80% заливов блокируются, из них половина блокируются в момент зачисления на Ваш корп. И даже не смотря на то что, у Вас вроде бы есть договоренности с начальником отделения, и все равно блокируется под предлогом предоставления договора по платежу. Почему так происходит и как с этим бороться.


Почему так происходит -
Это связанно с работой государственной службы финансового мониторинга Украины. Основным заданием которой есть предупреждение и противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, более детально описаны задачи и полномочия на официальном сайте: http://www.sdfm.gov...._id=343&lang=ru
Как это работает в реальности-
Гос.фин мониторинг обязал все банки установить определенную программу которая отслеживает все платежи при зачислении на счет физ и юр лиц. в программе выставлены определенные критерии (по сумме платежа, по назначению, по срокам открытия счета, по видам деятельности юр лица., по срокам регистрации юр лица, по стране происхождения платежа, и тд.) полный список критериев мониторинга мне не известен.Программа и рабочие места к ней установлены в центральном офисе банка, в отделе который подчиняется юр.департаменту и службе безопасности банка. Все платежи которые попадают в эти критерии программа перемещает в раздел подозрительные платежи. Операционист программы по инструкции обязан в определенный регламентом срок дать указание филиалу банка на блокировку платеже под предлогом запроса договора , и незамедлительно сообщать о таком платеже в Гос.фин мониторинг. Гос.фин мониторинг в рамках своих полномочий дает указание как действовать дальше. Банк не вправе не выполнить эти действия потому что предусмотрены внушительные штрафы вплоть до лишения лицензии.


Как с этим бороться-
Для организации процесса в нашем нелегком деле, недостаточно просто договорится с начальником отделения (так как Вы сами ведите при всем своем желании помочь и поучаствовать, он не может влиять на некоторые моменты), нужно иметь возможность влиять на время когда Ваш платеж попадет в отправку на Гос.фин мониторинг. и только при таких раскладах Вы сможете утверждать что у Вас все под контролем и платеж не заблокирует.

Выше приведенная информация основана на субъективной точке зрения и на личном опыте.
Комментарии и дополнения приветствуются.

Всем удачного бизнеса.

Бред. Дополнительная отмазка почему не получилось обналичить.

 

[alex_k]

я бы не был столь категоричен
первичный фин мон все же банк, и служащий (отвечающий за фин мон в банке) может стопнуть любую операцию, другое дело договоренность с этим товарищем.
единственное что я не понял , а нафига договариваться с начальником отделения,он что, что-то решает? )))
а еще в пятницу в нацбанке было совещание по поводу слива грязи на лыжников по договору возвратной помощи,скоро прикроют эту лавочку (((

 

[zaz968]

Бред. Дополнительная отмазка почему не получилось обналичить.

Я тебе не о отмазке говорю, а о том что если недоговорился, вообще незанимайся приемом заливов и обналом. Это касается всех мегооо... обнальщиков!!!
А если родилась идея подзаработать на обнале , то должен понимать скем и очем договариваться.

 

[Lordkesh]

Могу сказать с личного опыта что фин мониторинг проходит в банке а лок происходит в основном из-за холдера. У меня два личных корпа в двух банках и на них разный лимит на фин мониторинга. Если ты договорился с банкиром и ты хочешь обойти фин мониторинг то у него должны быть связи кто за это отвечает и сказать чтоб они закрыли глаза если туда попал ваш счет. Но как правило у всех банкиров нету этих связей так как до этого дела они им не нужны. Это мое личное мнения. Может я и ошибаюсь но я практик а не тиоретик

 

[pluton]

Я тебе не о отмазке говорю, а о том что если недоговорился, вообще незанимайся приемом заливов и обналом. Это касается всех мегооо... обнальщиков!!!
А если родилась идея подзаработать на обнале , то должен понимать скем и очем договариваться.

xryst прав, Вы пишете бред! По вашей логике, нужно договариватся :
1. с Госс фин мониторингом.
2. с Фин Мониторингом банка отправителя,
3. с Фин Мониторингом банка получателя.

+
еще с кучей кого, вы вообще в своем уме?

Фин мониторинг, банка это служба, которая независима в плане останавливания платежа, это не Вася, который Вам пообещал за 5% от залива пропускать суммы, это целые структуры, со своим персоналом по каждому из пунктов! Судя по тексту, вы слишком верите белым воротничкам, которые ничего не решают но обещают что все будет гладко.

 

[xryst]

Супер пупер прога которую якобы заставляют устанавливать банки называется " два дебила-офицера СБ". нет такого. Чушь всё. Допустим я покупаю вагон гандонов и соответственно плачу за это. Для банка тогда этот платёж очень подозрительный а для меня в порядке вещей. Это мой бизнес. Так что тут в первую очередь всё зависит от правильного указания назначения платежа заливщиком. А по поводу договорённостей и вывода. Да знаете ли вы что увести деньги после залива можно и через 5 минут после того как они поступили на кор. счёт вашего банка? Всё зависит от уровня договорённости, суммы и %. Ни один заливщик коих я знал и знаю не отдаст 60% нальщику в обмен на 100% гарантию обнала.

 

[BOSS]

ЕСЛИ НЕТ СВОИХ ЛЮДЕЙ В БАНКЕ - НУЖНО ПРОСТО ЗАКРУГЛЯТЬСЯ В НАПРАВЛЕНИЕ С ОБНАЛОМ.

да почитал и тут решил написать. не удержался.:confused:
все зависит от банка. банка с начало блокирует счет для разъяснения, откуда? почему? зачем? кто? что? сколько? ==> Если на это все сразу есть ответ то можно налить любые суммы.
то что тут написано у ТС это полный бред.
если нет своих людей в банке соваться налить с корпов не нужно вообще.
всегда так было - без знакомых в банке налить такие суммы опасно.
там не только фин.мониторинг заблокировать может. там еще и сб банка с сбу и другими правоохранительными организациями могут твой кишки на х.й намотать.
ну если конечно у тебя (0) не железное.

 

[zaz968]

xryst прав, Вы пишете бред! По вашей логике, нужно договариватся :
1. с Госс фин мониторингом.
2. с Фин Мониторингом банка отправителя,
3. с Фин Мониторингом банка получателя.

+
еще с кучей кого, вы вообще в своем уме?

Фин мониторинг, банка это служба, которая независима в плане останавливания платежа, это не Вася, который Вам пообещал за 5% от залива пропускать суммы, это целые структуры, со своим персоналом по каждому из пунктов! Судя по тексту, вы слишком верите белым воротничкам, которые ничего не решают но обещают что все будет гладко.

Прошу внимательно читать и вникать в смысл написанного, что бы изложенная информация неказалась бредом!
Повторяю еще раз, болле внятно, договариватся нужно только с банком получателем. Что бы Ваш платеж как подозрительный отправили в госфин мониторинг послетого как Ваш дроп получит лаве в кассе.
Я незнаю кому Вы доверяете , я доверяю личному опыту полученному исключительно в ходе реальной работы.

 

[zaz968]

Супер пупер прога которую якобы заставляют устанавливать банки называется " два дебила-офицера СБ". нет такого. Чушь всё. Допустим я покупаю вагон гандонов и соответственно плачу за это. Для банка тогда этот платёж очень подозрительный а для меня в порядке вещей. Это мой бизнес. Так что тут в первую очередь всё зависит от правильного указания назначения платежа заливщиком. А по поводу договорённостей и вывода. Да знаете ли вы что увести деньги после залива можно и через 5 минут после того как они поступили на кор. счёт вашего банка? Всё зависит от уровня договорённости, суммы и %. Ни один заливщик коих я знал и знаю не отдаст 60% нальщику в обмен на 100% гарантию обнала.

Да Вы хоть резинки от трусов продавайте. если выбет прога что платеж подозрительный будете носить килограммы документов что бы доказать что Вы действительно этим занимаетесь. А если есть договоренности с банком получателем то все будет гут , и даже быстрее чем за 5 минут. А повопросу 60% откуда Вы это взяли . вот в этом топе есть и проценты и условия.
http://darkmoney.cc/zalivy-22/rabotaem-po-ua-3391/

 

[zaz968]

да почитал и тут решил написать. не удержался.:confused:
все зависит от банка. банка с начало блокирует счет для разъяснения, откуда? почему? зачем? кто? что? сколько? ==> Если на это все сразу есть ответ то можно налить любые суммы.
то что тут написано у ТС это полный бред.
если нет своих людей в банке соваться налить с корпов не нужно вообще.
всегда так было - без знакомых в банке налить такие суммы опасно.
там не только фин.мониторинг заблокировать может. там еще и сб банка с сбу и другими правоохранительными организациями могут твой кишки на х.й намотать.
ну если конечно у тебя (0) не железное.

Почему все так невнимательно читают этот топик? Где написанно что нужно налить без своих людей в банке? Изложенна прямая простая информация о том , что никакой начальник отделления банк(мелкий руководитель среднего звена) ничего не сможет сделать если прийде запрос на блокировку счета до выяснения, из центрального офиса банка , независимо от того свой или он родственик , кум сват , брат и тд.... Влияет только его возможность оперативно влиять на процессы.

 

[zaz968]

Смотрю , что общеобразовательная тема переросла в безсмысленную полемику. И со стороны напоминает мерянме половымими органами- кто круче кто больше понимает , кто просто себе сообщения набивает.....
Потому предлогаю : могу в доказательство понимания своего дела принять три залива подряд на суммы от 1кк и сналить их в один день.
Заинтересовавшихся прошу скинуть условия на каких они могут сделать заливы.
процент по выплатам в моем топе http://darkmoney.cc/zalivy-22/rabotaem-po-ua-3391/

 

[pluton]

zaz968, вы очень наивный, оказывается ваша "профф" статья про фин мониторинг бредовая, это только "предыстория" к рекламе, своих "обнал услуг" :) на суммы от 1кк, ищите "заливщиков и дальше" реальный вы наш нальщик ))))

 

[Popovichc]

Проход заливов.

Внесу и свою лепту. Может кому то это покажется бредом, кто то может подчеркнет что то полезной.

Основные критерии для удачного прохода заливов - это прямые руки самого заливалы и счет на который заливается лаве.
Так вот! Для того что бы деньги быстро зачислялись на счет и у банка не возникало подозрений на происхождение средств, счет должен быть не нулевым, и не открытым вчера. Такие счета банки автоматом ставят на мониторинг, лок залива в таком случае 95% (Конечно же если у Вас нет дяди в СБ банка, который быстренько проверит происхождение средств и пропустит деньги на Ваш счет, с которого Вы их успешно сналите).
Второй фактор, если Вы занимаетесь обналом грязи, то подорвите хотя бы свою задницу и поинтересуйтесь в банке, в котором у Вас открыт счет, какие лимиты на движение средств по счетам.

Основная причина по которой локаются заливы. Есть чудо нальщики, которые дают счет кому попало и "мега заливалы" пытаются на него залить, по понятным причинам у них ничего не плучается. Потом этот счет дается нормальному заливале, который заливает, денюжка поступает на счет с локом. И все удивлены, как так, и на акке холдера тихо, и лимит не превышение... и вроде вообще все чудесно должно было быть, ТАК ВОТ.. хрен на такой счет зайдут деньги, если он уже засвечен то он находится под пристальным наблюдение СБ банка, если на такой счет и пропустят деньги то будьте уверенны что в отделении Вас буду ждать дяди в пагонах.
И фактор который касается самого заливалы, тоисть слива денег со счета. Перед тем как слить, нужно изучить платежы самого холдера, за что он платит, в какое время он платит, какие сумы. Смотреть внимательно на то, какое оповещение стоит о транзах. Есди холдер делает платежы максимум 50к, то не сливать с его счета 800к... это очень заинтересует банк холдера и они сами позвонят и спросят, не рухнул ли он с дуба, уводить такую суму с ихнего банка.

Вот. Хотел по короче, но получилось как всегда.
Итак, подведем итог. Для успешного залива нам нужно следующее:
1) Не засвеченный счет с движение средств на нем.
2) Лимиты не должны превышать лимитов которые регламентируются самим банком.
3) Слив должен делаться как можно приближение к оплатам холдера. Если есть какое то оповещение, то даже не пытайтесь слить с такого акка, деньги не пропустят, счет на который принимают, убьете и зря потратите свои силы, время и нервы.

Всем удачи в бизе. Будьте акуратны и внимательны. Это Вам не семки продавать!

 

[sssrUA]

Прочел ... , заз отписал свое видение , в целом верно и не так все страшно , работать можно , но скажу так ,что поддержка в таком вопросе необходима , без этого возникнут непредвиденные сложности ...

заз - закрывай тему все кто мог ответили сполна .

 

[zaz968]

Ну думаю, что все кто хотели высказались . Надеюсь что выше изложенная инфа пригодится в работе для адекватных людей .
Тема закрыта. Всем спасибо.