Зря сюда лезут те кто в обнале ни бум-бум. Я вот не лезу и меня не обсирают. Хотя у меня уже есть опыт - я два Арбитража по обналу разобрал.
Таки быть, пообсуждаю с Вами о вечном, и меня пусть обгадят.
Есть к примеру Приемщик (обнальщик) и есть Отправитель (заливщик). Ну как к примеру - они есть :) Чисто теоретически допустим, соотношение % 40\60 (40 Приемщику и 60 соответственно Отправителю). Способ обнала: классика, грязь.
Приемщик.
1. Приемка отвечает за следующие моменты:
а) Гарантирует доступный лимит для приемки суммы указанной Отправителем.
б) Гарантирует полную работоспособность счета - доказывается скрином онлайн банка, приему чистого пробного платежа, другие способы.
в) Гарантирует чистоту счета (ранее грязь на данный счет не принималась и счет не находится под мониторингом) - доказывается выпиской по счету в случаи проблем.
г) Гарантирует обналичивание средств со счета сразу после захода в течении часа.
д) Гарантирует безопасный возврат средств Отправителю.
ж) Гарантирует возврат любым удобным способом для Отправителя (не обязательно, здесь можно поставить что способы возврата описаны в теме у Приемщика).
1-ж) В случаи, если возврат по б\н (со счета на счет), Приемщик гарантирует перевод чистых (отбеленных) средств на счет Отправителя.
2-ж) В случаи, если возврат через АТМ на карту, комиссия терминала падает полностью на плечи Отправителя.
3-ж) в случаи, если для возврата средств требуются дополнительные расходы для удобства Отправителя - расходы ложатся полностью на плечи Отправителя.
з) Полную конфиденциальность.
2. Приемщик не несет ответственность за:
а.) В случаи блокировки денежных средств на счете или самого счета мгновенно после прихода денег - Приемщик обязуется предоставить все необходимые доказательства (выписка со счета, скрин онлайн банка с обязательным комментарием возврата, прозвоном в банк с записью разговора...).
б) В случаи возврата в течении часа после поступления денежных средств по инициативе банка (и такое бывает) - Приемщик обязуется предоставить все необходимые доказательства (выписка со счета, скрин онлайн банка с обязательным комментарием возврата, прозвоном в банк с записью разговора...).
в) В случаи блокировки денежных средств на карте\материале принадлежащие Отправителю (с поправкой на то, что если денежные средства отсылались посредством б\н, то средства обязаны быть полностью чистыми, если с ЮР лица на ЮР лицо то комментарий должен быть указан тот, который предложит Отправитель)
г) ..... Не придумал еще.
Отправитель:
1. Отправитель обязуется:
а) Уведомить Приемщика о сумме и количестве платежей.
б) Уведомить а так же согласовать с Приемщиком о время отправки денежных средств удобное для обеих Сторон.
в) Уведомить Приемщика о примерном времени тишины (так называемый чардж)
г) Уведомить Приемщика о примерном происхождение денежных средств.
д) Если это ЮР лицо - согласовать с Приемщиком детали в виде назначения платежа и др. ДО отправки денежных средств.
ж) Уведомить Приемщика о желательном способе возврата ДО отправки денежных средств.
з) .... Не придумал еще.
2. Отправитель гарантирует:
а) отправку денежных средств в назначенное время (в случаи, если у Отправителя не вышло отправить денежные средства в назначеное время, он обязан об этом оповестить Приемщика и согласовать с ним новое время. В случаи, если Отправитель отправил деньги в не назначенное время или во время без согласования с Приемщика - Приемщик не несет Ответственность за денежные средства).
б) Минимальное время чарджа (1 час). В случаи, если сумма объемная, лимиты Приемщика не позволяют за раз разогнать в течении часа сумму на другие счета (ямы), или снятие данной суммы через АТМ не представляется возможным - Отправитель гарантирует время чарджа согласно внутренним договоренностям.
б) Полную конфиденциальность.
Ну и еще есть мысли и другие способы отправки денежных средств и в принципе под каждый способ отправки это нужно писать правила.
Наведу пример: можно отправить деньги посредством карт2карт, сервис покажет что перевод успешный, деньги засветятся на счете у Приемщика, но на счет они реально не упадут (кто знает детали тот понимает о чем речь идет).
По средством отправки по свифту\айбану. Отправитель гарантирует отправку "полного свифта", в случаи "пустого свифта" Приемщик ответственности не несет, если не оговорено иное.
По сепе с всасыванием например: Приемщик обязуется дать полный доступ к счету (не гостевой) для Отправителя для того, что бы Отправитель мог завершить перевод средств.
Ну и так далее...
Сильно не пинайте, я в обнале не бум-бум.
