Что такое легализация денег? Вообще понятие «легализация», когда речь заходит о деньгах, синонимично другому, знакомому каждому понятию – «отмывание». То есть перевод денег, полученных незаконным путем, из «теневой сферы» в официальную экономику. Легализованными деньгами можно пользоваться по своему усмотрению. Формально они уже чистые, и их можно вложить во вполне легальный бизнес (это чаще всего и имеется в виду, когда говорят о «легализации бизнеса»).Возможности «докопаться» до их истоков у компетентных органов уже нет.
В официальных документах, как правило, используется понятие «легализация доходов, полученных преступным путем».
Понятие легализации следует отличать от другого понятия – «обналичивание». Принципиальное отличие легализации денег от обналичивания денег состоит в том, что обналичивание не предполагает криминальности полученных денег. Хотя процедура легализации может закончиться и обналичиванием денег.
Обналичивание, как самостоятельный процесс, предполагает переведение денег, полученных абсолютно легальным путем, из безналичной формы в наличную. Если речь идет об «обналичке», то имеется в виду, что это деньги абсолютно легальные деньги от легального бизнеса, в отличие от тех, которые нуждаются в «отмывке». При этом ответственность за обналичку менее строгая, чем за легализацию. Причем привлечь обнальщика к уголовной ответственности довольно сложно.
В официальных документах, как правило, используется понятие «легализация доходов, полученных преступным путем».
Понятие легализации следует отличать от другого понятия – «обналичивание». Принципиальное отличие легализации денег от обналичивания денег состоит в том, что обналичивание не предполагает криминальности полученных денег. Хотя процедура легализации может закончиться и обналичиванием денег.
Обналичивание, как самостоятельный процесс, предполагает переведение денег, полученных абсолютно легальным путем, из безналичной формы в наличную. Если речь идет об «обналичке», то имеется в виду, что это деньги абсолютно легальные деньги от легального бизнеса, в отличие от тех, которые нуждаются в «отмывке». При этом ответственность за обналичку менее строгая, чем за легализацию. Причем привлечь обнальщика к уголовной ответственности довольно сложно.