- Регистрация
- 18.12.21
- Сообщения
- 2,180
- Депозит
- 3,000,000 ₽
- Сделки (гарант)
- 1
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) опубликовала масштабный отчёт, согласно которому за период с января 2020 по декабрь 2024 года через американские банки было проведено $312 млрд подозрительных транзакций, связанных с китайскими сетями отмывания денег (CMLNs). Анализ основан на 137 153 отчётах по Закону о банковской тайне.
Китайские сети использовали сложные схемы, включая создание shell-компаний, операции с коммерческой недвижимостью, торговое мошенничество с использованием фальшивых инвойсов, привлечение денежных мулов и коррумпированных банковских служащих. Особое внимание уделяется сотрудничеству CMLNs с мексиканскими наркокартелями: картели получают доступ к юаням для обхода валютных ограничений Китая, а китайские клиенты — к долларам для вывода средств за рубеж.
В отличие от этого, объём нелегальных операций с криптовалютами за пять лет составил $189 млрд, или менее 1% от общей ончейн-активности, согласно данным Chainalysis. При этом криптобиржи часто подвергаются жёстким санкциям и закрытиям даже за меньшие суммы, в то время как банки, вовлечённые в многомиллиардные схемы, продолжают работу после выплаты штрафов. Примеры включают HSBC ($1.9 млрд штраф в 2012 году), Deutsche Bank ($186 млн в 2023) и Wachovia ($160 млн при обороте в $350 млрд).
FinCEN также выделила конкретные каналы отмывания: $53.7 млрд прошли через операции с недвижимостью, а $766 млн — через сети взрослых и реабилитационных центров в Нью-Йорке. Сенатор Элизабет Уоррен и другие регуляторы продолжают акцентировать риски криптовалют, хотя данные свидетельствуют, что традиционная банковская система остаётся основным каналом для незаконных финансовых потоков.
Китайские сети использовали сложные схемы, включая создание shell-компаний, операции с коммерческой недвижимостью, торговое мошенничество с использованием фальшивых инвойсов, привлечение денежных мулов и коррумпированных банковских служащих. Особое внимание уделяется сотрудничеству CMLNs с мексиканскими наркокартелями: картели получают доступ к юаням для обхода валютных ограничений Китая, а китайские клиенты — к долларам для вывода средств за рубеж.
В отличие от этого, объём нелегальных операций с криптовалютами за пять лет составил $189 млрд, или менее 1% от общей ончейн-активности, согласно данным Chainalysis. При этом криптобиржи часто подвергаются жёстким санкциям и закрытиям даже за меньшие суммы, в то время как банки, вовлечённые в многомиллиардные схемы, продолжают работу после выплаты штрафов. Примеры включают HSBC ($1.9 млрд штраф в 2012 году), Deutsche Bank ($186 млн в 2023) и Wachovia ($160 млн при обороте в $350 млрд).
FinCEN также выделила конкретные каналы отмывания: $53.7 млрд прошли через операции с недвижимостью, а $766 млн — через сети взрослых и реабилитационных центров в Нью-Йорке. Сенатор Элизабет Уоррен и другие регуляторы продолжают акцентировать риски криптовалют, хотя данные свидетельствуют, что традиционная банковская система остаётся основным каналом для незаконных финансовых потоков.
