Блокировка дебетовой карты по 115-ФЗ

[argu]

Сбер просит задним числом предоставить документы подтверждающие источники дохода за лето прошлого года. На карте переводов с ООО нет, только с физиков.
Если объяснить банку, что доходы от коммерческой деятельности, это попадает под антиотмывочный закон, соответственно карту не разблокируют
Что можно показать? Расписку о дарении? Договор с ООО о выполнении разового поручения (например, закупка товара)? Плохо, что со сбером такие фокусы едва ли прокатят - у знакомого вообще блокнули счет в сбере за перевод с киви 2000 р. и ничего он не смог доказать в их сб.
Как действовать?
Показать какие-нибудь документы дарственные/расписки/договора и если они им не поверят дальше писать жалобы... так видится мне. Но вряд ли это поможет.

 

[ниньзя]

Ну возьми сканы поспартов дропов, сделай договора займов рукописные, принеси их в банк и скажи что отдавали долги.

Вариант 2, скажи продал машину в рассрочку и покажи договор.

Вариант3. Сделай сайт на юкозе, просто фон и надпись" люди добрые, помогите кто чем может! Карта 1233455678890
Спасибо вам!
Скажешь милостыню давали и дашь им ссылку:D

 

[T+2]

Не надо тратить время на предоставление каких-либо доказательств сб СБ.
Закрывайте счет в СБ и переводите денежные средства на новый/старый лицевой счет в другом банке.

 

[fastenat]

Согласно ст. 858 ГК РФ ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.
Блокировка карты - одно из таких ограничений.
О любом подобном ограничении должно быть вынесено мотивированное, обоснованное решение, и должен быть проинформирован владелец счета, причем, по его требованию, в письменном виде.

В соответствии с ч. 1 ст. 859 ГК РФ договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.
На основании ч. 3 ст. 859 ГК РФ остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента.

Варианта два:

1. Закрываете счет. Пишете заявление на расторжение счета с требованием выдать вам деньги налом, или перечислить их на указанные вами реквизиты. Заявление в 2 экз, один экз с отметкой банка о принятии оставляете себе. В течение 7 дней вам отдают деньги. Если нет - пишете заявления в полицию, прокуратуру, ЦБ РФ. Минусы - обслуживаться потом в этом банке, скорее всего, вы уже не сможете.

2. Решаете проблему. Скандалите с операционистами, выходите на СБ банка, руководителя отделения, требуете пояснить причину ограничений.

Даете письменное объяснение - гоняем с друзьями свои деньги со счета на счет, развлекаемся мы так, и будем гонять столько, сколько захотим. Готов написать это в объяснении. Переводы имеют сугубо личный, некоммерческий законный характер. И вообще, у нас краудфандинг для поддержки детских домов/собачек/соседского алкоголика дяди Пети.

Документы за лето прошлого года - окститесь, я не помню, что на выходных было, не то, что летом прошлого года.

Пишете соответствующее заявление с требованием мотивировать ограничения по счету/отменить блокировку. Заявление в 2 экз, один экз с отметкой банка о принятии оставляете себе. Нет ответа в течение месяца - пишете заявления в центральный офис банка, прокуратуру, ЦБ РФ.

На словах могут все, что угодно сказать. Когда начинаются бумажки, начинается совсем другой разговор.

 

[Powert]

Согласно ст. 858 ГК РФ ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.
Блокировка карты - одно из таких ограничений.
О любом подобном ограничении должно быть вынесено мотивированное, обоснованное решение, и должен быть проинформирован владелец счета, причем, по его требованию, в письменном виде.

В соответствии с ч. 1 ст. 859 ГК РФ договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.
На основании ч. 3 ст. 859 ГК РФ остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента.

Варианта два:

1. Закрываете счет. Пишете заявление на расторжение счета с требованием выдать вам деньги налом, или перечислить их на указанные вами реквизиты. Заявление в 2 экз, один экз с отметкой банка о принятии оставляете себе. В течение 7 дней вам отдают деньги. Если нет - пишете заявления в полицию, прокуратуру, ЦБ РФ. Минусы - обслуживаться потом в этом банке, скорее всего, вы уже не сможете.

2. Решаете проблему. Скандалите с операционистами, выходите на СБ банка, руководителя отделения, требуете пояснить причину ограничений.

Даете письменное объяснение - гоняем с друзьями свои деньги со счета на счет, развлекаемся мы так, и будем гонять столько, сколько захотим. Готов написать это в объяснении. Переводы имеют сугубо личный, некоммерческий законный характер. И вообще, у нас краудфандинг для поддержки детских домов/собачек/соседского алкоголика дяди Пети.

Документы за лето прошлого года - окститесь, я не помню, что на выходных было, не то, что летом прошлого года.

Пишете соответствующее заявление с требованием мотивировать ограничения по счету/отменить блокировку. Заявление в 2 экз, один экз с отметкой банка о принятии оставляете себе. Нет ответа в течение месяца - пишете заявления в центральный офис банка, прокуратуру, ЦБ РФ.

На словах могут все, что угодно сказать. Когда начинаются бумажки, начинается совсем другой разговор.

О, а вот этот пост я пожалуй себе сохраню. Спасибо за информацию.

 

[argu]

На словах могут все, что угодно сказать. Когда начинаются бумажки, начинается совсем другой разговор.

Спасибо за развернутый ответ.
Я попробовал сделать иначе - выполнял посредническую функцию при покупке товара. Расходы мне доказать есть чем.

Конечно, СБ Сбербанка сама ничего не разблокирует, подожду что скажут. Если требования будут неадекватными, начну писать на банки.ру. Причем напишу как есть: использовал счет в коммерческой деятельности, виноват, ни в коем случае не используйте карты сбербанка для предпринимательства или перегонки денег из пункта а в пункт б.

 

[fastenat]

Причем напишу как есть: использовал счет в коммерческой деятельности, виноват, ни в коем случае не используйте карты сбербанка для предпринимательства

Дело, разумеется, ваше, но кажется мне, что после подобного, ваши шансы на благополучный исход дела начнут неуклонно стремиться к нулю.
Сбер, кстати, в условиях обслуживания карт физлиц запрещает использовать карты для предпринимательской деятельности. П. 7.4. этих правил

 

[argu]

ЭТо верно, но ф-115 к этому не относится это раз и потом многие используют сбер для предпринимательской деятельности или для перегонки денег. и прецедентов таких в Интернете нет, чтобы блокировали за переводы с физиков. Чаще - заливы с ООО.

 

[Романoff]

Окажу помощь при заблокированны картах и расчетных счетах по 115 ФЗ

Помогу грамотно решить проблемы при блокировке (приостановке) операций по банковским счетам по 115 ФЗ, т.е. при подозрении в проведении подозрительных платежей. Окажу помощь при подготовке необходимых документов. Недорого.
Пишите на [email protected]

 

[argu]

Спасибо, написал на почту.

Я был уверен, что за переводы от физиков не заблокируют. Сейчас пообщался со знакомыми, оказывается блокируют только так, еще за частые переводы, когда карта используется для предоплаты, скажем, интернет магазинов. Есть случай блокировки счета с большим депозитом, причем если карт несколько (платиновые) блокируют сразу все и одновременно.

Как я понял, у сбера нет хорошей связности между отделениями, и, если открывать карты в разных отделениях можно работать дольше, по-очереди меняя их. Если нет возможности быстро снять деньги с карты, нужно перегнать сумму универсальный счет в банк-клиенте - его не заблокируют.

 

[fastenat]

Я был уверен, что за переводы от физиков не заблокируют. Сейчас пообщался со знакомыми, оказывается блокируют только так, еще за частые переводы, когда карта используется для предоплаты, скажем, интернет магазинов. Есть случай блокировки счета с большим депозитом, причем если карт несколько (платиновые) блокируют сразу все и одновременно.

Писал же вам...

 

[соломон2]

DELETE