Банк России будет получать сведения обо всех участниках мошеннических переводов

[XoTabIch]

Банки будут получать дополнительные данные об участниках мошеннических переводов, а не только о конечном получателе похищенных денег. Это предусмотрено новой редакцией стандарта правил информационного обмена о кибератаках и инцидентах информационной безопасности в финансовой сфере.

Документ вступит в силу с 1 октября 2023 года. Он необходим для исполнения закона об информационном обмене между Банком России и МВД России.

Стандарт позволит банкам предоставлять информацию о мошеннических переводах по более чем 50 уникальным признакам. Например, под подозрение попадут случаи, когда интернет-банк открывается одновременно из разных географических мест, или заранее одобренный кредит оформляется сразу после восстановления доступа к онлайн-банкингу, который был заблокирован из-за неверного ввода логина, пароля или номера телефона.

Источник информации

 

[Soulnechnii1]

Интересно, как на деле будут реализованы данные нововведения.

 

[Soulnechnii1]

Только хотел написать , что объём полностью уйдёт в нфс кеш ин и тд, но зашёл изучить статью целиком, и понял, что все совсем не гладко))


Кроме этого, банки должны обращать внимание на нетипичные для клиента денежные операции с нового телефона или компьютера. При направлении информации о выявленных подозрительных транзакциях банкам необходимо указывать уникальный набор данных устройств, с которых совершались такие действия, - его модель, производителя, геолокацию, номер сим-карты и иные параметры.

https://www.consultant.ru/law/hotdocs/79531.html?ysclid=lf9z6q98lx479702407
© КонсультантПлюс, 1992-2023

 

[XoTabIch]

Да это капец уже, вон тинькофф если раньше достаточно было Кодовое слово сказать и данные сейчас каждое подтверждения по видео

Это связано с тем, что госдума приняла в первом чтении законопроект о дополнительной защите граждан от финансовых мошенников.

Закон обяжет операторов по переводу денежных средств – банки, платежные системы – проверять подозрительные транзакции и приостанавливать явно мошеннические операции между счетами физических лиц, даже если имеется согласие клиента.

Речь идет о случаях, когда мошенники c помощью обмана получают у своей жертвы согласие на перевод

– пояснил председатель Госдумы Вячеслав Володин. –

Особенно уязвимы люди старшего возраста. Доходит до того, что обманутые граждане отдают преступникам последнее: продают имущество, берут кредиты. Это необходимо пресечь.

По его словам, после принятия закона банки и другие операторы обязаны будут не только тщательнее проверять подозрительные переводы, но и принимать меры, чтобы средства граждан к мошенникам не попадали.

А тем банкам, которые будут пренебрегать этими обязанностями, придется возвращать людям украденные деньги

– отметил Володин.