[Вопрос] Альфа банк, ограничение на снятие нала.

[Mooover]

Всем доброго!

Столкнулся с проблемой, по картам альфы ATM перестали выдавать наличные. Безнал в клике могу двигать.
По звонку в банк сообщили, что на счет наложены ограничения в соответствии с ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОНОМ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА, пригласили в отделение )))

Есть информация по каким критериям начинает работать этот закон и как в будущем избежать подобных вещей?

 

[Mooover]

Неужели никто не владеет инфой по данному вопросу?

 

[Mustang]

установлены суточные ограничения на вывод нала, превышаешь лимит за сутки за тебя сразу берётся СБ банка и счёт блокируется на вывод средств.
в альфе вроде 140к стояло (сейчас точно не помню).

 

[ztrauszorg]

Неужели никто не владеет инфой по данному вопросу?

А чего владеть - альфа начала давить по берспределу, последние месяцы они тупо блочат все подряд. У меня заблочили небольшую сумму белую на карте, пришел разблочить и так понял ситуацию - они тупо блочат все, а потом разбираются, если чел пришел - значит все ок, если не пришел - дроп. Но самое прикольное, на момент моего обращения, в нашем регионе было всего 2 работающих сотрудника СБ, которые целыми днями мотались проверять ООО, у меня ушли сутки на 2-х минутную операцию разблокировки. Тупо закрыл все счета в Альфе и ушел в другие банки. Они тоже зажимают, но такого беспредела нет.

ЗЫ: сумма была 700 000 пришла от физика

 

[Mooover]

установлены суточные ограничения на вывод нала, превышаешь лимит за сутки за тебя сразу берётся СБ банка и счёт блокируется на вывод средств.
в альфе вроде 140к стояло (сейчас точно не помню).

О, спс! А 140 - это ограничение по акку, счету или карте?

А чего владеть - альфа начала давить по берспределу, последние месяцы они тупо блочат все подряд. У меня заблочили небольшую сумму белую на карте, пришел разблочить и так понял ситуацию - они тупо блочат все, а потом разбираются, если чел пришел - значит все ок, если не пришел - дроп. Но самое прикольное, на момент моего обращения, в нашем регионе было всего 2 работающих сотрудника СБ, которые целыми днями мотались проверять ООО, у меня ушли сутки на 2-х минутную операцию разблокировки. Тупо закрыл все счета в Альфе и ушел в другие банки. Они тоже зажимают, но такого беспредела нет.

ЗЫ: сумма была 700 000 пришла от физика

Да, тоже заметил дикую морось с их стороны. Но слишком много там завязано, резко соскочить не получится, вот и пытаюсь понять какие объемы относительно безопасно можно двигать.
Кстати по поводу других банков. Посоветуешь, в какую сторону начинать смотреть?

 

[iliyafinanse]

А чего владеть - альфа начала давить по берспределу, последние месяцы они тупо блочат все подряд. У меня заблочили небольшую сумму белую на карте, пришел разблочить и так понял ситуацию - они тупо блочат все, а потом разбираются, если чел пришел - значит все ок, если не пришел - дроп. Но самое прикольное, на момент моего обращения, в нашем регионе было всего 2 работающих сотрудника СБ, которые целыми днями мотались проверять ООО, у меня ушли сутки на 2-х минутную операцию разблокировки. Тупо закрыл все счета в Альфе и ушел в другие банки. Они тоже зажимают, но такого беспредела нет.

ЗЫ: сумма была 700 000 пришла от физика

Абсолютно согласен, последние месяц....два Альфа блочит все, что только можно )
И что нельзя - тоже )

 

[Mustang]

ограничение счёт и карта.
суть в слудующем: вводить на счёт/карту в месяц можно 600 000 деревянных. Вывод это уже другая тема там до 140 000 ограничивают и коль что не так сразу СБ за тебя берётся.

 

[ztrauszorg]

О, спс! А 140 - это ограничение по акку, счету или карте?



Да, тоже заметил дикую морось с их стороны. Но слишком много там завязано, резко соскочить не получится, вот и пытаюсь понять какие объемы относительно безопасно можно двигать.
Кстати по поводу других банков. Посоветуешь, в какую сторону начинать смотреть?

у нас в 74 регионе есть местные банки, не федеральные, они более лояльны, как у вас в регионе я не знаю. Альфа и Сбер уже не вариант, ВТБ и Промсвязь тоже, нужно искать небольшие банки, которые рады каждому клиенту.

 

[77WoRd]

суть в слудующем: вводить на счёт/карту в месяц можно 600 000 деревянных.

с чего это ? операции свыше 600 это попадает под фин мониторинг просто.
пару месяцев назад вывел 750к разом и попал в стоп лист :( свиду все работает карты в онлике все норм, снять недает перевести тоже.
правда я это узнал уже позже, когда пополнил еще раз, 157к висит :( эххх

 

[Teodor Bodler]

Всем доброго!

Столкнулся с проблемой, по картам альфы ATM перестали выдавать наличные. Безнал в клике могу двигать.
По звонку в банк сообщили, что на счет наложены ограничения в соответствии с ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОНОМ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА, пригласили в отделение )))

Есть информация по каким критериям начинает работать этот закон и как в будущем избежать подобных вещей?

В августе закон вышел по которому банки могут задерживать до 60 дней деньги... На данный момент банки лютуют, что сказать)

 

[Arvald Lekoli]

Подскажите и мне тогда.)
Моему дропу физику на карту альфа банка пришла сумма 110к с другой карты физика Альфы, и эту сумму заблочили. При звонке в банк говорят, что сумма пришла с подозрительного счета и в связи с репутационными рисками счет заблокирован. Дроп с испугу взял и карту заблочил. Деньги на руки ему отказались выдавать.
Вопрос:
1) Если он восстановит карту и доступ к интернет банку, он сможет перевести деньги в другой банк ( на другую карту альфы вывод не возможен).
2) Если первый вариант не проходит при написании дропом заявлении о закрытии счета ему тут же выдадут деньги?
3) Может кто уже сталкивался с такой ситуацией, и что делал чтоб деньги получить и помогло ли это?

 

[Федотов]

Сталкивался с ситуацией, когда моему подконтрольному дропу заблочили карту альфы, на которую я принимал оплату за карты. В итоге, в банк он пришел, так ему сказали, что картой он пользоваться теперь не может, но в кассе бабки снимать без проблем. Хотя бабки по карте ходили абсолютно белые. Видимо, не нравилось им частое снятие из банкомата. Хотя на карте всегда и оставался солидный остаток.

 

[Arvald Lekoli]

Сталкивался с ситуацией, когда моему подконтрольному дропу заблочили карту альфы, на которую я принимал оплату за карты. В итоге, в банк он пришел, так ему сказали, что картой он пользоваться теперь не может, но в кассе бабки снимать без проблем. Хотя бабки по карте ходили абсолютно белые. Видимо, не нравилось им частое снятие из банкомата. Хотя на карте всегда и оставался солидный остаток.

В кассе не выдают оставшиеся 110к на карте, говорят что запрет стоит.
Говорят пишите запрос в СБ только они могут дать ответ почему заблочено.
А когда операционистов спрашиваешь как снять деньги они разводят руками.

 

[Федотов]

Ну вот мой тоже сначала запрос написал. Ответ пришел, что-то типа, "операции содержат репутационные риски для банка", но бабки в итоге снять позволили.

 

[Arvald Lekoli]

Ну вот мой тоже сначала запрос написал. Ответ пришел, что-то типа, "операции содержат репутационные риски для банка", но бабки в итоге снять позволили.

СПС за данную мне надежду.
Можно чуть подробнее, он писал какие либо объяснительные? И если да то что лучше им писать!

 

[gorgr]

У меня за неделю три карты Альфа Банк заблокировал. Звонил в саппорт: говорят за разъяснениями в филлиал. ППЦ(((

 

[Федотов]

Еще у одного моего заказчика такая же проблема. Деньги шли белые, банк карты локнул. Причем просит предоставить доки на перевод от физлица, либо же требует явки в банк отправителя. Без этого сначала не хотел закрывать счет. Попросили письменный отказ, только после этого разрешили заяву написать. Копию дали, но не отметили, каким способом выдать деньги. Вот ждем теперь.

 

[buysell]

Мда, походу все... Ариведерчи, Альфа... Согласен с ztrauszorg, юзайте небольшие региональные банки, хотя и это не надолго. Стране нужны налоги)