Федотовщина в обнале или ответственность за ФЗ 115

[Forum services]

Здесь не все однозначно. Вечером подробней разберу раз я там уже Арбитр.
Здесь блок по 115 пришел уже при выводе, а не после захода, в правилах это не обозначено. Ну я покумекаю на досуге вечерком и напишу сначала свое мнение, а потом примусь за разбор. Уверен что есть над чем подумать.

Напомни, с каких пор ты стал разбираться в заливах по ру и ещё и в законах? Я просто упустил момент, не суди строго за невнимательность.

 

[UmbertoGringo]

А вы тот самый адвокат, который арестантов за людей не считает?

Не правильно истолковали мою фразу, пересмотрите ту тему.
З.ы. Я не адвокат, адвокат у нас Vito

 

[mastak]

Напомни, с каких пор ты стал разбираться в заливах по ру и ещё и в законах? Я просто упустил момент, не суди строго за невнимательность.

Возможно он имеет ввиду, что с корпа то деньги списались, а то, что лок другой мат схватил, это уже проблема сервиса. Нет я опять не прав?

 

[Forum services]

Возможно он имеет ввиду, что с корпа то деньги списались, а то, что лок другой мат схватил, это уже проблема сервиса. Нет я опять не прав?

Не то чтобы не прав, просто ты о своём, а я о своём.

 

[CoolPlastik]

Ну что, граждане товарищи, я конечно в ваших обналах баран бараном, но всё равно позволю себе высказаться.

Федотовщина-не есть хорошо.Клиент априори всегда прав-так положено в деловой этике бизнеса.И правила нужно поворачивать не в сторону сервисов, а в сторону клиентов.Это не есть правильно, когда клиенты страдают из-за правил.Касается и дебетовых карт, и заливов, и всего.

Ну вот меня, как клиента, разве должно волновать, как он там налит?Я ему деньги закинул, и хочу получить свою долю.Человеки берут по 40% за обнал, как они могут не отвечать за процесс?Не отвечаете за 115ФЗ?Ну так делайте так, что-бы их не было.Не можете делать так, что-бы их не было?Директоров при себе держите, что-бы пытались деньги вытаскивать.Ну и т.д.
Прошу прощения, если бред написал, но это моё личное мнение

 

[Ketama]

Покупаешь корпы по 200к, заливаешь гарант 200к, принимаешь грязь за 20% не отвечаешь за лок, не несешь переменных издержек по прокачке корпа, профит.

Расскажи как ты прокачаешь корп что бы подготовить его к разливу на физов ? Прогонишь пару сделок , заплатишь с них налоги и заработную плату на карты? Как думаешь во сколько тебе это обойдется и как ты будешь ругаться после того как прокачанный корп тебе запорят за 1 кривой залив ?

Черный обнал это покупка максимально левого материала и разовый прогон через него денег , хороший расклад если у вас дропы ничего не поснимают, даже с этим не всем сейчас везет. Разговоры о прокачке и ответственности за действия банков это порожняк далекий от реальности.

 

[mastak]

Не то чтобы не прав, просто ты о своём, а я о своём.

Я покидаю эту тему, у меня сегодня мысли бегают туда сюда. Но на по следок, как вы думаете сервиз не несет ответственность только на принимающий мат или за все маты на которые в дальнейшем раскидываются деньги?

 

[UmbertoGringo]

Расскажи как ты прокачаешь корп что бы подготовить его к разливу на физов ? Прогонишь пару сделок , заплатишь с них налоги и заработную плату на карты? Как думаешь во сколько тебе это обойдется и как ты будешь ругаться после того как прокачанный корп тебе запорят за 1 кривой залив ?

Черный обнал это покупка максимально левого материала и разовый прогон через него денег , хороший расклад если у вас дропы ничего не поснимают, даже с этим не всем сейчас везет. Разговоры о прокачке и ответственности за действия банков это порожняк далекий от реальности.

Если с заливом прилетает блок, это одно дело, а когда уже заливщик пытается это все дело сналить и получает блок, это другая песня. С 20% заработка, выделить 2,6% на транзит, это слезы.
Но сейчас понабегут с умными лицами, что грязь так не работает, что после приема залива надо скинуть по картам или на ипэшника с патентом, при этом что в случае блока он теряет не только корп, но и конечный инструмент.

 

[AudiA6]

Напомни, с каких пор ты стал разбираться в заливах по ру и ещё и в законах? Я просто упустил момент, не суди строго за невнимательность.

Когда-то расскажу может быть, кто знает, я в Украине, как ты говоришь, ты на морях, дай Бог свидимся :D
Вот тогда за бутылкой рома и расскажу :D
Залив, Лука, он и в Африке залив. А так о моих познаниях тебе могут рассказать и те, кого ты считаешь авторитетными нальщиками.

 

[Mr-Green]

Вот нужно взять будет на вооружение если правило примут по ответственности, при том когда велика вероятность Лока карты при выводе с корпа выводить как карты других сервисов по физам пусть они за свой мат отвечают.)
А то уже пошло транзит нужно делать ) корпы раскачивать) дропов в банки водить) карты самому открывать)

 

[Ketama]

Если с заливом прилетает блок, это одно дело, а когда уже заливщик пытается это все дело сналить и получает блок, это другая песня. С 20% заработка, выделить 2,6% на транзит, это слезы..

О каком транзите речь ? Если у меня цель снять 3-5кк , возьмем самый распространенный инструмент корп Альфы + карты Альфы , куда и сколько я с них должен прогнать транзитом что бы материал был готов к заливу и это не вызвало подозрений у банка ? Раскидать на карты 2кк зарплаты с уплатой 13% НДФЛ ?

Приведите конкретный пример эффективной прокачки.

 

[UmbertoGringo]

О каком транзите речь ? Если у меня цель снять 3-5кк , возьмем самый распространенный инструмент корп Альфы + карты Альфы , куда и сколько я с них должен прогнать транзитом что бы материал был готов к заливу и это не вызвало подозрений у банка ? Раскидать на карты 2кк зарплаты с уплатой 13% НДФЛ ?

Приведите конкретный пример эффективной прокачки.

Почитайте регламент СДЛ любого банка, Признаки фиктивных сделок по кодам начиная 1101 по 2299, указания ЦБ РФ 4077-у и положение ЦБ РФ 375-п.

А потом, после того, как усвоите курс молодого оптимизатора налогооблажения, прочитайте мою подпись

 

[buysell]

терто перетерто, в щочик всем: "27 локов по 115 фз" и закрыть окончательно тему, криду 15, остальным по 27 ибо х*й кто признается что больше:D

 

[AudiA6]

О каком транзите речь ? Если у меня цель снять 3-5кк , возьмем самый распространенный инструмент корп Альфы + карты Альфы , куда и сколько я с них должен прогнать транзитом что бы материал был готов к заливу и это не вызвало подозрений у банка ? Раскидать на карты 2кк зарплаты с уплатой 13% НДФЛ ?

Приведите конкретный пример эффективной прокачки.

Умбер или как там его, говорит вероятно о прокачке счета под работу с посом с левым картоном, или при работе с мерчами, что бы увеличить лимит и сопоставить % чистого с будущей грязью, такая практика существовала всегда и она существует до сих пор, когда счет не блочат если из 100 рублей зайдет 15 зазвиневших. Потому что привязать его описание больше не под что.
Или еще гоняют бабки месяца два три под конкретный крупный залив, готовя договора и контракты - это обычно в Европе.
В РФ да, другая политика - доками спасаться не научились еще, считая это фантастикой.
Забыл добавить, правда к данной теме это никакого отношения не имеет.

 

[tfs]

Умбер или как там его,

Умбер - юрист-теоретик, не стоит относиться к его бреду серьезно :)

 

[Unlockman]

Если обналд нарушает предписания ФИнмониторинга- значит это холатность.
Предлагаю вменить денежную ответственность. Но необходимо разбирать каждый случай отдельно.

 

[UmbertoGringo]

Умбер - юрист-теоретик, не стоит относиться к его бреду серьезно :)

я забыл, что Вы людей обучаете элементарным вещам, не буду Ваш высокопарный тон остужать

 

[Ketama]

Почитайте регламент СДЛ любого банка, Признаки фиктивных сделок по кодам начиная 1101 по 2299, указания ЦБ РФ 4077-у и положение ЦБ РФ 375-п.

А потом, после того, как усвоите курс молодого оптимизатора налогооблажения, прочитайте мою подпись

Я прошу конкретный пример с цифрами и действиями а не ссылки на какие то регламенты , если бы люди начитавшиеся регламентов могли избегать блокировок , такая проблема не обсуждалась бы. С материалом купленным в интернете практически невозможно произвести полноценную прокачку , не рискуя потерять при этом свои белые деньги, либо жертвовать своей анонимностью и свободой , контактируя с дропами.

Теорию можно мусолить сколько угодно , ничего от этого качественно не изменится.

 

[buysell]

Отношения заливщика и обнальщика - это практически семейные отношения) Про*бал муж бабло отложенное на шубу, так он потом еще больше принесет в семью, тут не нужен участковый, и уж тем более соседи), а царапать мужику на тачке гвоздем что он пропил деньги отложенные жене на шубу так ваще беспредел)

 

[nnrus1]

По большому счету Пластик и tfs правы если не умеешь работать с грязью значит это уже не твое.
Почти каждый месяц в банковскую систему вводятся новые параметры по которым отслеживают, а потом лочат и я уверен большинство нальщиков о них и не слышали и не знают как все работает, какие лимиты, назначения, корпы с самого открытия и т.д. попадают под подозрение это про так сказать белый обнал, а по грязи так ваще ждать лока нужно с минуты как ты реки дал под залив.
Идеально контору без сопровода никто никогда не подготовит под залив, так же и с картами.