Клиент гонял деньги - теперь дропу предлагают кредит. Вопросы!!!

[Лаки]

Была продана Альфа, под белое на определенный срок работы.
Покупатель гонял и гоняет неплохие суммы.
Возник вопрос у покупателя - я дропа послал в банк, а там его обрадовали - вам одобрен кредит.
Сумма несколько сотен тысяч.

У дропа в 2003-2007 года загажена кредитная история в 6 банках, он о кредитах забыл напрочь.

А тут такой сюрприз.

Из подтверждающих документов просят ИНН работы, адрес и телефон работы.
И все.
Справок - не надо, оборот по карте 300к в месяц - типа итак все ясно.

Вопросы:
а) действительно дадут ?
б) действительно ни на какой стадии не попросят допдокументы ?
в) при оформлении не идет допроверка по БКИ и прочему ?
г) Альфе действительно без разницы в количестве и качестве документов - хоть 10к попросит, хоть 100к, хоть 500к
д) сколько реально просить - мы в сомнениях, есть такие мнения:

1) просить 10-30к, погасить все вовремя, исправить этим пло*** кредитную историю, жить дропу честно
2) просить 100-150, выплачивать
3) просить максимум 500-600, вложить в дело, стараться выплачивать

короче, если в личном кабинете (как утверждает операционист) висит сумма в несколько сотен одобренного кредита - насколько это реально?

 

[Nako]

1) купи ки
2) купи трудоустройство
3) слей лям
4) а персонажу который монету по карте гоняет, это не как не помешает?

пс транзакции по карте, а темболее в таких суммах повышают "уровень доверия банка", негласный коэффициент во всех операциях банка

 

[Брокер+]

Кредитную историю будут смотреть после вашего согласия оформиться на этот кредит. И откажут. За ранее ки не смотрят. Это обычный банковский пиар ход.

 

[алекс174]

Если КИ загажена давно, то могут дать кредит. Но вопрос - пойдет ли на это Альфа-банк, который, как известно, очень нудная организация. В моей практике было, когда банк "Открытие" точно в такой же ситуации моему дропу легко выдал кредит наличными. Но это было года 4 назад.

 

[Лаки]

Были сегодня в Альфе.
Утверждают, что ответ да или нет займет 5 минут.
90% что да
нужна 2НДФЛ - причем ее можно донести после одобрения с любыми суммами внутри справки
прозванивать никто ничего не будет
короче, решили запросить 2/3 от максимальной суммы
сейчас подчищаем косяки дропа, которые видны в первые 5 минут
возвращать планируем

 

[Деньги тут]

Аналогичная ситуация была один в один. В итоге так же сомневались в серьезности заявленного от Альфа банка. Ради интереса пришли, подписали бумаги, не прошло и 15 минут мы уже получали карту с кредитным лимитом 400 000 (сумму от фонаря указали в анкете) Изначально даже когда получили карту на руки,не поверили что такое возможно, ринулись к банкомату, баланс был положительный. Повторюсь, на дропе так же загаженная кредитная история, было куча исков и пару не погашенных кредитов в банках.

 

[Лаки]

Аналогичная ситуация была один в один. В итоге так же сомневались в серьезности заявленного от Альфа банка. Ради интереса пришли, подписали бумаги, не прошло и 15 минут мы уже получали карту с кредитным лимитом 400 000 (сумму от фонаря указали в анкете) Изначально даже когда получили карту на руки,не поверили что такое возможно, ринулись к банкомату, баланс был положительный. Повторюсь, на дропе так же загаженная кредитная история, было куча исков и пару не погашенных кредитов в банках.

Прекрасная инфа!
Но мы решили перебдеть - на сайте приставов убираем то, что они сами не убрали, ну то есть оплаченное.
С фирмы, где якобы трудится дроп директором, - убираем арбитраж, который тоже висит у приставов.
Готовим 2НДФЛ и реальный телефон, симки, которые тоже придется указывать.
Ежели прокатит - у меня уже проект в голове нарисовался.....
выгодный....

 

[Unlockman]

ФЛ и реальный телефон, симки, которые тоже придется указывать.
Ежели прокатит - у меня уже проект в голове нарисовался.....
выгодный....

Не каждый проект, даже на первый взгляд уникальный и очень востребованный, является прибыльным! :)
Из своего опыта нескольких неудачных проектов добавлю: При формировании бюджета проекта, закладывай минимум 30% не учтенных и дополнительных расходов. У меня не выгорали проекты ( белые в реале) аккурат из-за недофинансирования и моей беспечной веры в успех проекта:rolleyes::rolleyes:
Удачи тебе, Лаки, в твоих начинаниях!:)

 

[Palmir]

Прекрасная инфа!
Но мы решили перебдеть - на сайте приставов убираем то, что они сами не убрали, ну то есть оплаченное.
С фирмы, где якобы трудится дроп директором, - убираем арбитраж, который тоже висит у приставов.
Готовим 2НДФЛ и реальный телефон, симки, которые тоже придется указывать.
Ежели прокатит - у меня уже проект в голове нарисовался.....
выгодный....

Если не затруднит, отпишите здесь о результатах этой операции...Уж очень интересный ход банка...

 

[buysell]

Могуть дать запросто. У моего знакомого с убитой ки похожее было. По его ип походили суммы там в пределах 3кк. альфа ему 500к кредит одобрила и выдала без мозгоeбствa.

 

[Лаки]

Если не затруднит, отпишите здесь о результатах этой операции...Уж очень интересный ход банка...

отпишусь по результату
откровенно, мы пойдем чуть ли не с секундомером - все движения банка фиксировать

 

[Деньги тут]

отпишусь по результату
откровенно, мы пойдем чуть ли не с секундомером - все движения банка фиксировать

Ждём результата;)

 

[CardRuSell]

Скажите а ктонибудь пробовал заявки через СБОЛ отправлять?? Что там и как?

 

[awas.dd]

Скажите а ктонибудь пробовал заявки через СБОЛ отправлять?? Что там и как?

Пробовали)
Вкратце:
Использовал карту исключительно для чистых средств, пополнял в основном через терминал, с одного и того же идент. ЯД (идент на того же дропа что и карта).
Денежными средствами пользовался рандомно. Снимал, оплачивал покупки, переводил на другие карты (в т.ч. других банков). В общем, карта жила социально адаптивной жизнью. В среднем, по месяцу около 1.2кк рублей гонял. При этом, карта никогда не была "в нулях", и на конец месяца там всегда оставалась сумма в 80-110к.
Примерно через 10 месяцев, в СБОЛ появилось предложение о кредите на 700к. Там же заполнил заявку, на изготовление карты. Запросил не всю сумму, а 500. Указал где удобно забирать.
Через 3 недели, выцепил дропа (дроп- спившийся преподаватель русской литературы,нынче работающий в школе городка в 10 тыс.жителей на полставки сторожем), поехал и получил с ним карту, в этом же городке.
Если интересно детальнне- спрашивайте. Есть время - отвечу.

P.S. В любом случае, есть у банков какой то алгоритм оценки платежеспособности заемщика, исходя в первую очередь из того же алгоритма и суммы движений по карте. Наверное, у каждого разный.
Рассчитывается какая то постоянная константа наличия средств, видимо существуют критерии оценки характера транзакций (куда, где и как тратятся деньги, куда приходят и уходят) и т.д.
И как по мне, то КИ в одобрении такого кредита, играет не самую главную роль.

 

[Chippolino]

ТКС частенько предлагает взять у них кредитную, когда гоняешь по дебетовке. Хотя никогда не проводим транзакции, только транзитим ну и иногда деньги бывает лежат пару дней.
Может кому пригодится.

 

[Деньги тут]

Они всем предлагают взять эту карту, а по факту отправляешь заявку и отказ. Проверено неоднократно.

 

[Chippolino]

Они всем предлагают взять эту карту, а по факту отправляешь заявку и отказ. Проверено неоднократно.

Странно, у меня писался уже лимит карты. На какую сумму дадут.

 

[Лаки]

отпишусь по результату
откровенно, мы пойдем чуть ли не с секундомером - все движения банка фиксировать

отказали
про 3 минуты на верификацию клиента - вранье
на следующий день, после подачи заявки, звонил сотрудник СБ Альфы и в режиме он-лайн задавал и тут же проверял ответы на вопросы (где работаете, а почему и фирмы то тот и то то и прочее)
об отказе не информировали, дроп звонил и узнавал