Для начала Банк России планирует ввести в обязанности банков:
- привязывать ИНН физлиц к новым и ранее открытым банковским счетам
Банк России намерен обязать кредитные организации привязать ИНН клиентов к их банковским счетам для борьбы с дропами. Об этом рассказала зампред ЦБ Ольга Полякова. Она пояснила: ИНН станет обязательным реквизитом для открытия счета физическому лицу. Причем для работы не только с новыми счетами - но и с ранее открытыми
«Если раньше для банков не было обязательного требования устанавливать ИНН клиента как обязательный реквизит счета - то мы такое требование введем — и при открытии нового счета, и по тем счетам, что были открыты ранее. То есть банкам самостоятельно нужно будет дособирать необходимые данные. У банков уже сейчас есть инструменты ФНС России, позволяющие узнать ИНН клиента, не беспокоя гражданина» — сообщила Полякова
"Эта связка необходима для работы новой платформы «АнтиДроп» - запуск которой намечен на середину 2027 года" - пояснила зампред ЦБ: «Мы полагаем, что идентификатором клиента в системе будет ИНН, который банки давно используют и умеют с ним работать. Во время опросов банки подтвердили нам целесообразность такого выбора»
С 1 сентября 2025 года предоставление
Как отметила Полякова, концепция платформы «АнтиДроп» утверждена. Подготовлен "проект архитектуры сервиса". Сейчас ЦБ разрабатывает техническое задание чтобы со следующего года перейти уже непосредственно к разработке самой платформы. «Алгоритмы все готовы, мы понимаем, как это должно работать, но этот процесс небыстрый» — пояснила зампред Банка России.
Подключение банков к платформе «Антидроп» будет обязательным, но кредитные организации смогут самостоятельно принимать решения об уровне риска клиентов, попавших в эту базу, уточнила Полякова. Она напомнила, что сейчас по такому принципу работает платформа для борьбы с отмыванием денежных средств «Знай своего клиента»
Для непосвященных: Банк России считает "дропами" (иногда называют "дропперами") физических лиц (как граждан РФ так и нерезидентов) - банковские карты (а также онлайн-банки к личным счетам) используются для сомнительных операций. Это может быть как вывод средств украденных мошенниками - так и обналичивание или переводы в интересах организаторов незаконных схем, теневого бизнеса. Дропом можно стать по собственному желанию или по незнанию под воздействием мошенников
- привязывать ИНН физлиц к новым и ранее открытым банковским счетам
Банк России намерен обязать кредитные организации привязать ИНН клиентов к их банковским счетам для борьбы с дропами. Об этом рассказала зампред ЦБ Ольга Полякова. Она пояснила: ИНН станет обязательным реквизитом для открытия счета физическому лицу. Причем для работы не только с новыми счетами - но и с ранее открытыми
«Если раньше для банков не было обязательного требования устанавливать ИНН клиента как обязательный реквизит счета - то мы такое требование введем — и при открытии нового счета, и по тем счетам, что были открыты ранее. То есть банкам самостоятельно нужно будет дособирать необходимые данные. У банков уже сейчас есть инструменты ФНС России, позволяющие узнать ИНН клиента, не беспокоя гражданина» — сообщила Полякова
"Эта связка необходима для работы новой платформы «АнтиДроп» - запуск которой намечен на середину 2027 года" - пояснила зампред ЦБ: «Мы полагаем, что идентификатором клиента в системе будет ИНН, который банки давно используют и умеют с ним работать. Во время опросов банки подтвердили нам целесообразность такого выбора»
С 1 сентября 2025 года предоставление
Чтобы видеть ссылки, необходимо зарегистрироваться.
стало обязательным при
Чтобы видеть ссылки, необходимо зарегистрироваться.
физическому лицу кредита или займа. Эта поправка принималась в
Чтобы видеть ссылки, необходимо зарегистрироваться.
направленных на предотвращение мошенничества с кредитамиКак отметила Полякова, концепция платформы «АнтиДроп» утверждена. Подготовлен "проект архитектуры сервиса". Сейчас ЦБ разрабатывает техническое задание чтобы со следующего года перейти уже непосредственно к разработке самой платформы. «Алгоритмы все готовы, мы понимаем, как это должно работать, но этот процесс небыстрый» — пояснила зампред Банка России.
Подключение банков к платформе «Антидроп» будет обязательным, но кредитные организации смогут самостоятельно принимать решения об уровне риска клиентов, попавших в эту базу, уточнила Полякова. Она напомнила, что сейчас по такому принципу работает платформа для борьбы с отмыванием денежных средств «Знай своего клиента»
Для непосвященных: Банк России считает "дропами" (иногда называют "дропперами") физических лиц (как граждан РФ так и нерезидентов) - банковские карты (а также онлайн-банки к личным счетам) используются для сомнительных операций. Это может быть как вывод средств украденных мошенниками - так и обналичивание или переводы в интересах организаторов незаконных схем, теневого бизнеса. Дропом можно стать по собственному желанию или по незнанию под воздействием мошенников
⚠️ Автор объявления — непроверенный пользователь.
Используйте гарант-сервис форума, чтобы избежать рисков.
