Банк России будет считать крупные переводы самому себе возможным признаком мошенничества

[ALCATRAZ OBNAL]

Центробанк планирует добавить переводы самому себе на крупные суммы через Систему быстрых платежей (СБП) в обновлённый список признаков мошеннических операций. Об этом рассказал глава департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров.

По его словам, мошенники начали использовать новую схему — они убеждают граждан переводить деньги со своих счетов в одном банке на собственные счета в других банках.

Как отметил Уваров, банки будут обращать внимание на такие переводы, особенно если в тот же день клиент попытается отправить деньги другому человеку, которому за последние полгода он ничего не переводил.

Сейчас у банков уже есть шесть основных критериев, по которым операции могут быть признаны подозрительными. Среди них — переводы на счета, ранее использовавшиеся мошенниками, наличие уголовных дел в отношении получателя и необычная активность клиента по телефону перед отправкой средств.

Центробанк решил пересмотреть и дополнить этот перечень, так как злоумышленники постоянно придумывают новые способы обмана.

 

[🚨 мигалка 🚨]

Уже блочат такие переводы самому себе, причем потом еще звонят и спрашивают зачем вы так делаете.

 

[ALCATRAZ OBNAL]

Уже блочат такие переводы самому себе, причем потом еще звонят и спрашивают зачем вы так делаете.

И не знаешь в таких случаях что им ответить даже)

 

[BALENCIAGA COMPANY]

И не знаешь в таких случаях что им ответить даже)

Что не говори, итог будет один: "Для разблокировки карты обратитесь в ближайшее отделение" :)

 

[drkmny]

Считаю, что ни к чему эти полумеры, давно уже пора считать признаком мошенничества наличие счёта в российском банке, а уж деньги на таком счету - это мошенничество и есть, срочно заблокировать по самые гланды! 😆

 

[ALCATRAZ OBNAL]

Что не говори, итог будет один: "Для разблокировки карты обратитесь в ближайшее отделение" :)

А в отделении говорят о периоде охлаждения еще сверху, в итоге ты своим же деньгам не хозяин)

 

[Imperial Prime]

Блочит антифрод, что то они там подкрутили не правильно)

 

[XoTabIch]

Блочит антифрод, что то они там подкрутили не правильно)

Зато со стороны регулятора вопросов не будет

"Вы просили принять меры направленные на противодействие - мы приняли"

А то, что кому-то из клиентов по отделениям придётся побегать - это проблема клиентов

 

[ALCATRAZ OBNAL]

Глава ЦБ — о блокировке банковских счетов клиентов из-за борьбы с мошенничеством

«Вот мы что видим? Например, жалобы на мошенничество упали, серьезно упали, надеемся, что это тенденция, но при этом выросли жалобы на необоснованную блокировку счетов. То есть, борясь с мошенничеством, мы где-то перегнули эту палку, что называется. Клиентам не всегда объясняли, почему заблокировали эти средства», — сказала глава Центробанка Эльвира Набиуллина.

Еще летом СМИ писали, что россияне стали все чаще жаловаться на блокировку счетов из-за операций, которые банкам кажутся подозрительными. В их числе были переводы друзьям, оплата в магазинах и другое. Иногда средства удерживались на счетах по несколько месяцев, в некоторых случаях — до полугода.

В 2025 году число жалоб на банки выросло на 21%, и претензии чаще всего связаны с мерами по борьбе с мошенниками.

 

[AzazeLien]

Счета вообще много у кого просто так блокируют к сожалению, много людей обычных знаю у кого заблокировали по 115 а потом иди им еще что-то доказывай....