В Думе предложили лишать свободы за незаконный оборот криптоактивов

[Gababanda]

Как бабки у подъезда... еще ничего не понятно будет ли , а если и будет через сколько ... не волнуйтесь раньше времени

 

[dokiatm]

Еще как будет. Упор сделан на штрафы, в этом и смысл, чтоб собирать штрафы по миллиону с каждого попавшегося на крипте - дополнительный источник пополнения бюджета.
Сейчас это может пока так и остаться лежать законопроектом, но как потребуется срочно долить денег в бюджет, законопроект мигом превратиться в закон.
Так было, например, с Платоном (плата за километры с фур) - законопроект долго лежал и транспортники смеялись, говорили, да это фигня, никогда такого не будет, это всё бред.
А потом на санкции, мосты и прочие "их там нет" нужны бюджеты, и вот нате получите. А потом еще много новых налогов было, и даже НДС и пенсия... Так что всё будет, когда потребуется.

 

[Luca Changretta]

Наше государство не в чём не преуспело так, как в наложении налогов и всяких сборов с простого люда. А крипта это же лакомый кусок для государства....давайте будем реалистами, государство не упустит такого шанса, рано или поздно они возьмутся и плтоно, застав в расплох многих пользователей!

 

[GrazZz]

Какие еще бюджеты пополнять за счет штрафов, о чем вы :D
Государству в целом намного выгоднее налогооблагаемая крипта.
А то что отдельным группам выгоднее ее совсем запретить, так это потому что толковых аналитиков не хватает.
Сейчас новое поколение IT-аналитиков придет и легализуют, потому что иначе это путь вникуда, Железный Занавес 2.0.
Про паспорт и морду Night_Flight выше очень точно написал.

 

[GIF BANNER]

Источник: Ateo

​​​​
За 100 лет на нашей территории были:

- царские рубли
- керенки
- гривни
- карбованцы
- советские знаки (обесценивающийся дважды за два года)
- деникинские рубли
- советские червонцы
- рейхсмарки
- рубли 1947 года
- рубли 1961 года
- купонокарованцы (бесценившиеся за 4 года в 100000 раз)
- рубль (обесценивающийся в 50000 раз)
- рубль (обрушилась в 12 раз)
- гривна (обесценившаяся за 20 лет в 13 раз)

Все, кроме гривни и рублей РФ и РБ, представляют сейчас исключительно нумизматический и незначительный интерес. И при этом все идиоты обсуждают, рухнет Bitcoin или нет.

Напомню, средний срок жизни фиатной (государственной) валюты составляет 27 лет. В тоже время биткойну скоро будет 9 лет и за этот период криптовалюта подорожала с $0 до $20 000. И стабильный экспоненциальный рост означает, что в ближайшем будущем будет и $200 000 (кап $1.5 трлн), и 2 000 000 ($15 трлн).

Главное, помните. Bitcoin — это не что-то типа акаций. Продукция Эпл интересует только тех, кто пользуется ею. Продукция компании Боинг интересует только тех, кто летает на самолётах этой компании. Деньги интересуют всех! Следовательно, если хотя бы 1% всех денег (около 2 трлн долларов) зайдет в биткойн, то его цена составит около ппц сколько денег. Ваших денег!

 

[Olegarx]

Кепка до 7 лет за оборот фантиков - нонсенс, конечно.
Вероятно статья специально делается тяжкой, чтобы открыть возможность утяжелить ее еще более веселыми статьями

 

[Bes73]

Да с чего ты взял, что там ЦБ то балуется ? :)

Ты вот и в прошлом посте написал - ЦБ, ЦБ, а откуда ты взял, что это ЦБ ? Тебе это Набиуллина, что ли сказала ? :)

А что чтобы понимать что это действие ЦБ обязательно лично спрашивать у Набиулиной? Я тыбе пытался как-то объяснить суть действий ЦБ РФ. Но ты решил что я несу бред. Извини, повторяться и объяснить еще раз не стану. Сейчас только одна структура в мире заинтересована в том чтобы крипты не было от слова вообще. Эта структура формализована в виде МВФ и МБ. ЦБ РФ на столько рьяно исполняет указания МВФ что просто из трусов выпрыгивает. Так что складываем два и два и получаем вполне логичный результат. И не надо спрашивать Набиулину. И главное не надо инсайдиков. Просто надо мыслить здраво и без оголтелости.

Бес, на самом деле - самому по себе ЦБ глубоко пофиг на криптовалюты и все эти блокчейны, эта ситуация длилась годами и она бы и дальше длилась сколь угодно.

Любые законы в любой стране это компромисс между активно враждующими властными ККГ. Так что та ККГ которая в РФ сидит на ЦБ, просто смогла пролоббировать такой закон. А судя по тому какие штрафы и все остальное, люди лоббироющие этот закон так далеки от реальности что даже смешно. И кстати ЦБ далеко не первый раз пытается крипту запретить так или иначе. Разве нет?

Если бы не было принято решение, как раз.

Вот ты пишешь - "решение пока не принято". Это ты с чего взял ? Кто тебе это сказал ? Откуда инсайдик ?

Вот опять ты ищешь инсайд. А его нет и не нужен он. В публичном поле информации для того чтобы сделать выводы море. Просто открываем глаза и смотрим что, как и кем заявлено. Далее делаем вывод. Вот тут есть прямая речь Путина на совещании по крипте: https://youtu.be/2zoasoBeQwo
Разве сказанное похоже на обсуждаемый закон? Вот совсем не похоже. А если пропихиваемый закон совсем не похож на публично говоримое президентом, то как можно сделать вывод что решение принято? Выдвинутый закон всего-лишь заявка для торга между ККГ. Если не будет консенсуса, то слово не окончательное даже если примут закон. Ну и с учетом того что ККГ которая проталкивает этот закон изрядно потеряла свою силу за последние годы и продолжает терять, то кроме как истерикой этот закон и назвать чем-то сложно.

P.S. Ролик не искал специально. Просто первый попавшийся с прямой речью.

 

[dokiatm]

Государству в целом намного выгоднее налогооблагаемая крипта.

Государству это выгодно не всякому, а только демократически-капиталистическому, где хотя бы вторичная цель государства - благосостояние граждан. Мы живем не в таком государстве. Здесь нет цели поднимать доходы населения, и даже наоборот, поэтому налагая штрафы и конфискуя крипту будут убиты два зайца:
1. Предотвращение увеличения прослойки самостоятельного среднего класса требующего прав человека и защиты частной собственности.
2. Наполнение бюджета и обогащение лояльного аппарата.

 

[Bes73]

Государству это выгодно не всякому, а только демократически-капиталистическому, где хотя бы вторичная цель государства - благосостояние граждан.

В каком месте капиталистическому государству выгодно благосостояние граждан? В каком месте? Целью капитализма является прибыль и только прибыль. Иных целей нет. Если таковые есть подскажите.

Конкуренция при капитализме существует только в виде пищевой цепочки. То есть то что для одного прибыль для другого убыток. Соответственно в пределе капитализм это система в которой есть 1 монополист и все остальные нищие которые всё до копейки отдают монополисту. капитализм как система не имеет будущего в принципе. Исходя из своей сути не имеет. Благосостояние людей в такой системе только издержка от которой надо избавиться по возможности.

Единственной причиной по которой при капитализме появился средний класс, это конкуренция двух систем. Не появись в своё время феномен СССР, не было бы никакого среднего класса в США и Европе. Он был бы просто не нужен капиталистам. Просто хотя-бы потому что снижал их прибыль. Предельная ситуация капитализма абсурдна по своей природе и не имеет развития с точки зрения общества. Вспомните ради примера хотя-бы игру монополия. В какой-то момент игра заканчивается просто потому что играть дальше абсурдно как для выигравшего, так и для остальных игроков. Но в реальности, в отличии от монополии, нельзя еще раз раздать фишки и начать с начала.

И кстати, современный мировой кризис, который идет как минимум начиная с 2008-го года, как раз и являет собой ситуацию когда пора складывать фишки в коробку. Окончание игры в монополию. Чуть сложнее чем в игре, но смысл тот-же. Развитие капитализма завершено по сути.

 

[Bes73]

Еще как будет. Упор сделан на штрафы, в этом и смысл, чтоб собирать штрафы по миллиону с каждого попавшегося на крипте - дополнительный источник пополнения бюджета.
Сейчас это может пока так и остаться лежать законопроектом, но как потребуется срочно долить денег в бюджет, законопроект мигом превратиться в закон.
Так было, например, с Платоном (плата за километры с фур) - законопроект долго лежал и транспортники смеялись, говорили, да это фигня, никогда такого не будет, это всё бред.
А потом на санкции, мосты и прочие "их там нет" нужны бюджеты, и вот нате получите. А потом еще много новых налогов было, и даже НДС и пенсия... Так что всё будет, когда потребуется.

Вот ты повторяешь пропаганду и еще и упорствуешь. Ты хотя-бы поинтересуйся наполнением бюджета в момент когда был запущен Платон. Бюджет РФ в тот момент был профицитным. Размер неиспользованных остатков бюджета сколько лет уже зашкаливает? Да и сам вклад платона в бюджет такие копейки, что даже стыдно должно быть такую пургу нести. А пенсионный закон вообще идиотия редкостная. Он не то что не повышает наполнение бюджета, но еще и снижает наполнение бюджета. Задумываться надо о происходящем, анализировать, а не тупо повторять агитки.

Или понимаешь и тогда у тебя есть шансы остаться на ногах в сложной ситуации. А ситуация сейчас сложная. Или тебя ситуация сожрет и не подавится. Своими же руками и выроешь себе яму.

 

[Olegarx]

Думаю не стоит путать интересы государства и интересы конкретных групп лиц, которые продвигают те или иные законы

Речь не идет о пользе того или иного закона для страны или не дай бог народа, так вопрос вообще не стоит. Речь идет о пользе для тех лиц (и тех структур), которые сегодня контролируют банки. Криптовалютные обменники и биржи едят хлеб именно с ихнего стола.

Поэтому совершенно логичным выглядит решение все запретить, а затем закрышевать. На выходе через несколько лет останется несколько крупных обменников, намертво связанные с теми, кто сегодня толкает закон.

 

[Bes73]

Поэтому совершенно логичным выглядит решение все запретить, а затем закрышевать. На выходе через несколько лет останется несколько крупных обменников, намертво связанные с теми, кто сегодня толкает закон.

А вот с такой постановкой вопроса я готов согласиться. Тут спорить сложно. Такой вариант вполне может быть основанием для пропихивания закона. Хотя если посмотреть внимательно, то основания достаточно шаткие для столь масштабного действия. Такой вариант вполне бы прокатил при крышевании алкoгoльных ларьков на местном уровне, но пропихнуть масштабный закон на федеральном уровне ради того чтобы устроить крышу криптообменникам... Сомнительно... Эта ситуация всплывет в СМИ быстрее чем принесет достаточно прибыли даже для покрытия расходов на пропихивание закона. Разве что кто-то решил скупить по дешевке кучу крипты на фоне истерии рядовых обывателей и получить прибыль на росте. Хотя тоже сомнительно. Слишком масштабная акция для ума рядового чиновника.

 

[GrazZz]

Государству это выгодно не всякому, а только демократически-капиталистическому, где хотя бы вторичная цель государства - благосостояние граждан. Мы живем не в таком государстве. Здесь нет цели поднимать доходы населения, и даже наоборот, поэтому налагая штрафы и конфискуя крипту будут убиты два зайца:
1. Предотвращение увеличения прослойки самостоятельного среднего класса требующего прав человека и защиты частной собственности.
2. Наполнение бюджета и обогащение лояльного аппарата.

Отчасти соглашусь, в части капиталистической, но не в демократической.
А раз уж в РФ потихоньку развивается капитализм, то и крипта нужнее легализованная, нежели запрещенная.
По зайцам так же соглашусь лишь отчасти, в плане "обогащения лояльного аппарата". Никакими другими зайцами, кроме их неумения подружиться с криптой, там и не пахнет.

 

[dokiatm]

Вот ты повторяешь пропаганду и еще и упорствуешь.
...
Своими же руками и выроешь себе яму.

Да, я понимаю прекрасно о чем ты, буду себя сдерживать, понимаю где живу.
Ты на меня особо так внимания не обращай, это проклятые жидомасоны и
их прихвостни зазомбировали мой разум, вот я и пишу всякие непотребства. Но я работаю над собой, стараюсь не демонстрировать лишний раз, но иногда прямо не могу сдержаться.

Бес, лично к тебе у меня есть один простой вопрос по истории, несложный совсем. Я долго уже ищу этот ответ, но не могу отыскать, а ты человек начитанный и многое понимающий.
Ответь, пожалуйста:
в честь чего праздник 8 Марта (всемирный женский день) отмечают именно 8 марта?

 

[Olegarx]

Хотя если посмотреть внимательно, то основания достаточно шаткие для столь масштабного действия.

Это может быть не единственная причина, а одна из.

Вон, американцы зарубили криптовалюту дурова.
Возможно у них взяли денег под то, чтобы в россии завтра гарантированно не появились какие-нибудь кивикоины.

Есть и другие варианты, можно лишь гадать о причинах.

Но понятно, кто точно будет в долгосрочном выигрыше от запрета - у ребят на букву Ф добавится еще одна статья дохода.

 

[Bes73]

Да, я понимаю прекрасно о чем ты, буду себя сдерживать, понимаю где живу.
Ты на меня особо так внимания не обращай, это проклятые жидомасоны и
их прихвостни зазомбировали мой разум, вот я и пишу всякие непотребства. Но я работаю над собой, стараюсь не демонстрировать лишний раз, но иногда прямо не могу сдержаться.

Считай что твоя шутка удалась и ты герой. Но суть моего посыла была в другом.

Ты рассматриваешь ситуацию определенным образом. Этот образ у тебя как-то и кем-то сформирован. Опустим пока как, кем и для чего. Ты конечно же уверен что этот образ не навязан тебе, а лично тобой сформирован на основе твоего личного знания и опыта. Если предположить что действительность отличается от того образа который ты считаешь своим, то в конце концов ты окажешься в ситуации проигрыша. Просто потому что против твоих действий будет играть реальность. Логично? Думаю что спорить с логикой глупо.

Ты конечно сейчас подумал что если вдруг реальность будет чуть отличаться то ты сразу заметишь и все поправишь. Весьма может быть. Но суть в том что образы формируются так, что заметить разницу с реальностью ты сможешь уже только тогда когда будет поздно. Образ уже сработает и тебе останется только пожинать плоды своих действий.

Тут есть много нюансов и я могу рассказывать что, как, где и каким образом формируется. Почему большинство не видит этого навязанного образа и искренне считает образ своим. Рассказать про методику и даже про методологию формирования образов и так далее. И даже подробно рассказать почему я тебя ни в чем убедить не смогу. Но это тема длинной статьи (а может и не одной статьи) которую вряд-ли кто-то серьезно тут будет читать.

Кратко можно сформулировать так: Толпа это группа людей живущих по преданию и рассуждающих по авторитету. Смысл этой фразы в том что два главных образа толпы звучат примерно так:
1. Всегда так было, значит так и будет и я в это верю. (Жизнь по преданию)
2. Если этот уважаемый человек так сказал, значит это правда и я ему верю. (Рассуждение по авторитету)
И то и другое навязанный извне образ мышления. Только отказ от этих образов дает возможность рассуждать действительно здраво и оперировать действительно элементами реальности. Пытаться ли убрать у себя эти навязанные образы мышления или забить на это дело и продолжать мыслить как толпарь - дело личное. В конце концов быть толпарем в толпе куда комфортнее, чем мыслить здраво. Толпа агрессивна если пытаться идти ей наперекор. Но некоторые все таки решаются сменить мыслительную парадигму. Это тяжело, но априори выигрышно.

Так вот, самый эффективный способ проверить на сколько твой образ действительно твой и не сформирован кем-то для чего-то, это выяснить какие именно части образа ты принимаешь на веру. Путь даже эта вера в слова тех кого ты считаешь непререкаемым авторитетом. В твоем личном образе, сформированном лично тобой и только тобой, нет места вере кому-то или во что-то. В твоем образе есть только ЗНАНИЕ. А там где есть вера кому-то или во что-то, это то что тебе так или иначе навязано. И так это ВСЕГДА. И даже если тебе навязано правильное знание, оно все равно навязано. Кто-то считает что быть марионеткой хорошо. Это его дело. Я считаю что фу таким быть.

Именно по этой причине меня всегда умиляют вопросы типа: "А вот ты веришь что биткоин пойдет вверх?" Нет. Я не верю. Я или знаю, или собираю информацию для анализа чтобы знать.

Вот как-то так. :D

P.S. Что касается 8-го марта, то слышал несколько версий. Там и Клара Цеткин с Розой Люксембург и еще что-то в этом-же духе и версия с "голубой" подоплекой этого праздника. В общем много разного слышал. А по скольку сам внимательно вопрос не изучал, то что-то однозначное сказать не могу.

 

[Bes73]

Это может быть не единственная причина, а одна из.

Вполне и даже наверняка. Но я лишь утверждаю что она не может быть главной. Это слишком мелко и неуклюже чтобы быть основой такой операции. Для меня это выглядит примерно так-же как если бы генералы ГУ ФСБ РФ пропихивали федеральный закон только для того чтобы организовать крышевание 3-х мелких ларьков в каком-нить Нижнезапердюйске. Не логично выглядит.

Но понятно, кто точно будет в долгосрочном выигрыше от запрета - у ребят на букву Ф добавится еще одна статья дохода.

А вот это можно уверенно сказать только в том случае если рассуждать исходя из того что "так было всегда и так и будет". И вот тут возникает важный момент. Ситуация стала ОЧЕНЬ сильно меняться. И все конструкты которые раньше были вполне себе обычными, скорее всего работать не будут. Так что я не был бы так уверен в том что у ребят на букву Ф появится источник дохода. Вот совсем не считаю такую ситуацию однозначно вероятной. Я бы скорее сказал что если будет принят закон, то кто-то обязательно попробует оседлать это. Кто это будет и на сколько у него это выйдет, вопрос отдельный.

Вон, американцы зарубили криптовалюту дурова.

Неа. Американцы дали Дурову конкретно заработать на его инвесторах. Причем законно. Там был красивый маневр. Я все думал как Дуров будет выкручиваться. А его вон как красиво вытянули за уши. Просто аплодирую стоя. Если бы Дурову дали запустить эту валюту, проблем бы у него было вероятнее всего куда больше.

 

[Night Flight]

Закон то могут, даже уже принятый, отменить. Причем очень быстро.

Зачем ? Они тебе что, идиоты, что ли ? :)

Объективно, очень сложно разговаривать с конспирологами, вне зависимости от их навязчивой идеи и источников ее происхождения :)

У меня вот друг свято верит в то, что великий французский писатель Александр Дюма и великий русский поэт Александр Сергеевич Пушкин - одно и то же лицо. Причин так думать - у него достаточно. Оба они - Александры, оба - великие и глубоко талантливые и оба связаны с пером и творчеством...

Какими только свойствами и качествами конспирологи не наделяют ЦБ РФ, это уже стало притчей во языцах. В утверждениях одних - он подчинён ФРС США, другие - свято верят что ЦБ подчиняется МВФ и пляшет под его дудку, третьи - искренне уверенны, что он просто является средоточием ада и вся его коварная деятельность заключается в девизе "запрещать и не пущать", который и является его жизненным кредо. :)

Сейчас прокомментирую свою позицию, в следующих постах.

 

[Night Flight]

Придется немного отойти от темы нового законопроекта и его перспектив в сторону и произвести небольшой экскурс в историю, чтобы наиболее четко показать интересующимся, что ничего изумительного не произошло, а ЦБ тут - и вообще не при чем, как и МВФ, впрочем. И что законопроект примут или полностью, или совсем с незначительными изменениями.

Сначала коснусь того, с чем столкнулся сам лично, без просмотров Рен ТВ и передач Соловьева :)

В свое время, много лет назад, мое представление о ЦБ было примерно таким: ну сидят какие то бабушки-бухгалтера за письменными столами со счетами/калькуляторами, такие все в очках, старенькие тетки и что то там считают, сверяют, учитывают. Такие консервативные, далёкие от компьютеров, гаджетов и вообще современного мира. И так им тяжко, так трудно работать, скорей бы пенсия...Такой собирательный образ "главных по деньгам" в нашей стране - он был у меня сформирован от полного незнания ситуации, так же читал всякие книги и слушал порой горе-аналитиков. До тех пор, пока мне не пришлось самому получать свою первую банковскую лицензию.

Как ее получать, куда идти, что нести, с кем говорить - одному богу было ведомо, и я стал искать "учителя и проводника", который все это знает и может нам помочь. Так я познакомился с одним очень серьезным человеком, который не только нам помог, но и стал моим учителем в понимании всех происходящих процессов на много лет вперёд.

И этот человек с первых минут нашего общения с ним безжалостно и спокойно разрушил все мои иллюзии и текущие представления. К счастью, я умею слушать и вникать, так как предпочитаю учиться на чужих ошибках, а не своих. Потому слушал я его предельно внимательно, что меня и спасло в итоге.

Сказал мне этот человек тогда примерно следующее: "Вот в мире есть различные эталоны. Эталоном точности и четкости являются, например, швейцарские часы. Так вот ЦБ РФ - это и есть швейцарские час в российском исполнении. В России нет ни одного другого государственного учреждения, которое работает с такой же эффективностью, четкостью и жескостью, как ЦБ РФ. И тут отдыхает и МВД и даже ФСБ, запомни это". И я - запомнил. К счастью.

Но я все равно был наивен, глуп, я предлагал "схемы". Ведь условия получения банковской лицензии - крайне жёсткие, фактически мне требовалось показать заработок не менее полумиллиарда рублей и показать с них уплаченные налоги, да ещё и внести и заморозить на год депозит в размере уставного капитала в несколько десятков миллионов рублей, да ещё и я не имел права на будущее их вообще когда либо тратить и снимать. Итак, я предлагал "схемы".

Человек терпеливо и спокойно, как нксмышленому ребенку мне объяснял: "Нет, это не прокатит. Нет, это выяснят. Нет, это пробьют. Нет, это узнают".

Когда речь зашла уже об иностранных активах и оффшорах - я помню, воскликнул: "Да как же так ? Откуда они могут и это узнать?".

Человек улыбнулся и сказал: "Послушай, ЦБ РФ - государство в государстве. Там есть своя разведка, своя контр-разведка, свои источники информации и информаторы, свои зарубежные шпионы и агенты влияния, и вообще оно использует методы, которые даже ФСБ не снились порой. Потому - НЕТ. Твоя схема не пролезет, они и ее вычислят."

Заценил его слова и советы я позже, через несколько месяцев, когда наступила ситуация, к счастью мелкая и не критичная, но красноречиво подтвердившая его правоту.

Дело в том, что сам процесс лицензирования предполагает раскрытие о себе полнейшей информации, ты помимо всего прочего берешь стопку бумаги и ручку и вспоминаешь ВСЕ. Все свои движения с рождения. Где учился, где работал, где халтурил (подрабатывал), с кем это делал, какими бизнесами занимался в 18 лет, 19, 20, 21 и далее - каждый шаг. Сколько имел денег каждый год, куда их тратил, платил ли налог, покажи доказательства...Что покупал ? Что продавал ? Что получал в наследство, начиная с 14 летнего возраста...и ОДИН твой неверный ответ, ошибка - может быть расценен как "Преднамеренное заведомо ложное введение в заблуждение", после чего тебе будет отказано в получении банковской лицензии до конца твоей жизни, без права переподачи. Потому документы ты эти составляешь с ощущением, что сидишь на бочке с порохом. :)

И вот эта подаваемая тобой информация ещё и должна коррелировать с информацией о финансовых движениях в те годы, полностью ими подтверждаться. Пишешь, например, что с 1993 по 1996 год был учредителем фирмы - приведи сведения о ее доходах, уплате ей налогов, твоих в ней доходах, уплате налогов с них, твоём имуществе в то время, партнёрах, соучредителях, контрагентах, судебных тяжбах и ещё кучу сведений. И все это - проверяется. Вся твоя жизнь, как под лупой. Проверка идёт около года. И ты - ждёшь и только подаешь все новые и новые сведения.

Конечно же, тебе дадут 100% отказ, если ты должен государству хоть копейку. Если у тебя висят неоплаченные штрафы, пошлины, долги - то можешь вообще и не мечтать даже о лицензии а сразу о ней и забыть.

Ну у меня была интересная и непростая жизнь, я не всегда в этой жизни жил в этой стране и под моей фамилией :) И конечно, под другой фамилией и в другой стране я тоже совершал какие то сделки, я не не на облаке жил, а в реальной жизни. И вот какого же было мое изумление, когда мне из ЦБ прилетела претензия об умышленно сокрытом мной от них факте долга государству в размере ....3 рублей ! Я был просто в шоке - 3 рубля, Карл ! Да я даже и не знал об этом долге, он возник более четверти века назад !

Для непонимающих - поясню: несколько десятков лет назад я случайно допустил задолженность бывшему СССР в сумме 3 рублей не знал о ней даже, но она, увы, всплыла, и явилась фактором, мешающим мне получить лицензию российского банка. :)

Все бы ничего, только это было ещё другое государство - СССР, у меня тогда была ещё и фамилия другая :)

К счастью, я внимательно слушал учителя, уже понимал с каким монстром в лице ЦБ имею дело, внёс чуть больше сведений о доходах, чтобы был запас, создал себе запас прочности на такие случаи моей случайной забывчивости какого то факта и мне оставалось только через кучу лет заплатить свой долг, предъявить квитанцию об уплате родному ЦБ и написать подробную объяснительную, почему я не указал данный факт ранее и почему это нельзя трактовать, как умышленное введение государства в заблуждение...

В общем, я думаю, это вполне достаточно для понимания, что же такое ЦБ России ?

Окончательно мои прежние стереотипы рассыпались на ежегодной встрече банкиров с высшим руководством ЦБ, которая происходит традиционно каждый год. Никаких старых бабушек там нет, там есть только одни современные чекисты, то есть практически все руководство ЦБ РФ является или штатными сотрудниками ФСБ, или заштатными, или бывшими, или действующими. А дополняют их известные лица из обоймы правительства, Гос Думы и Совета Федерации. Вот это и есть - истинное лицо нашего Центрального банка, как и других значимых институтов нашей страны.

Вся это чушь про внешнее управление нашим ЦБ со стороны ФРС США, МВФ, про влияние Рокфеллеров и прочее прочее - просто фигня, на самом деле наше ЦБ находится под полным контролем президента РФ В.В. Путина и его администрации, а курируется (читай - управляется) кадровыми офицерами ФСБ РФ. Даже встречи с банковским сообществом проводятся в санатории управления делами Президента.

Это я вкратце дал описание, что же такое ЦБ РФ.

А сейчас я буду вынужден рассказать о том, почему в нашей стране уделяется огромное значение легализации и ПОД/ФТ и как это отражается на жизни страны в целом и банковского сообщества в частности.

 

[Night Flight]

Точнее, я это уже описывал на форуме в 2013 году, придется заниматься некро-постингом:

Вот здесь: https://darkmoney.at/57112-post34.html я описывал, как и почему страна уделяет такое значение легализации. Приведу сюда цитату из того своего поста:

Все те, кто работает с обналичкой, не раз сталкивались с легализаторами и как правило, не испытывают к ним какой либо даже минимальной любви :)

Многие считают, что борьба с обналичкой инициирована для собираемости денег в налоговую казну государства, или является результатом финансовой политики В.В. Путина как президента страны.

Некоторые считают, что это - добровольно-принудительная инициатива самих банков.

Но кто бы и какую бы точку зрения не имел в этом вопросе, почти все думают, что легализаторы могли бы и быть помягче или откровенно недопонимают, зачем и кому нужна эта борьба с "ветряными мельницами".

Увы, все не так просто. Постараюсь описать ситуацию детальнее.

....Существует множество международных организаций. Если начать их перечислять, то не хватит и листа формата А4, так как эти организации есть буквально во всех сферах человеческой жизни и деятельности.

Есть такие организации и в финансовой сфере. И так сложилось, что одна из них - FATF, из обычной международной организации в свое время превратилась в грозный и влиятельнейший орган мирового масштаба, определяющей правила в мире финансов во всем мире.

Что такое FATF ? Эта организация была создана в свое время странами G7 и своими задачами она поставила контроль за легализацией доходов, полученных преступным путем.

В свое время Россия была включена в черный список FATF и у нашей страны наступили очень сложные времена на финансовых рынках других стран и в вопросах импорта-экспорта продукции.

Все силы государства были брошены на решение вопроса и уже в июне 2003 года на своем пленарном берлинском заседании FATF приняла Россию в полноправные члены.

С тех пор Россия очень и очень тщательно исполняет все требования и рекомендации FATF, иногда - вперед любых других участников этой организации.

Какие же требования FATF выдвигает к правительствам и Центральным банкам стран мира ?

FATF предлагает всем реализовать и поддерживать свои знаменитые "40 рекомендаций". Приведу некоторые из них:

- Странам следует применять понятие преступления отмывания денег ко всем серьезным преступлениям с целью охватить как можно более широкий круг основных преступлений. То есть, если есть возможность при предъявлении обвиняемому "пришить" ему отмывание - это нужно сделать.

- Странам следует принять меры, которые должны позволить позволяющие компетентным органам конфисковать отмываемое имущество, доходы от отмывания денег или доходы от преступной деятельности. А также инструментов, используемых или предназначенных для использования в целях совершения таких преступлений, или имущества соответствующей стоимости, без ущемления прав добросовестных третьих лиц. То есть FATF требует конфискации.

- Странам следует контролировать, чтобы законодательство о защите тайны финансовых учреждений не препятствовало реализации Рекомендаций ФАТФ. То есть речь идет об отмене банковской тайны.

- Финансовым учреждениям не следует вести анонимные счета или счета, открытые на явно вымышленные имена. Финансовым учреждениям следует принимать меры по надлежащей проверке клиентов, включая установление и подтверждение личности своих клиентов

- Финансовым учреждениям следует уделять особое внимание всем сложным, необычно крупным сделкам, а также всем необычным схемам совершения сделок, не имеющим явной экономической или видимой законной цели.

- Если финансовое учреждение подозревает или имеет разумные основания подозревать, что средства являются доходом от преступной деятельности или связаны с финансированием терроризма, на него следует возложить обязанность, непосредственно законом или подзаконным актом, немедленно сообщать о своих подозрениях в подразделение финансовой разведки (ПФР).

- При проведении расследований случаев отмывания денег и лежащих в их основе преступлений компетентные органы должны иметь возможность получать документы и информацию для использования в таких расследованиях и судебных преследованиях и связанных с ними действиях. Это должно включать полномочия использовать принудительные меры для предъявления данных, находящихся в распоряжении финансовых учреждений и иных лиц, проведения обыска у лиц и в помещениях и для изъятия и получения доказательств.

Я привел только несколько пунктов из этих 40 рекомендаций. Ознакомится вы можете с ними и сами, набрав в яндексе или гугле запрос типа "FATF 40 рекомендаций".

Любому, кто их прочитает, станет понятно, что абсолютно все меры, которые применяют в нашей стране в рамках борьбы с обналом - это не изобретение наших властей, ЦБ или банков, а просто напросто дословное соблюдение рекомендаций FATF.

Россия делает все возможное, чтобы иметь имидж и хорошую репутацию. На уровне правительства и ЦБ вопросы соблюдения рекомендаций FATF объявлены государственной политикой, любой банк страны, не исполняющий эту рекомендацию - лишается лицензии.

Описывал роль FATF и последствия неисполнения решений этой организации для любой страны и в других своих постах, например, тут: https://darkmoney.at/249561-post19.html но это не важно.

Важно просто понимать, что ЦБ РФ не страдает синдромом вахтёра, чтобы просто так брать и "не допущать", и уж тем более не действует так под влиянием МВФ или других финансовых организацией, она это делает во исполнение международных норм финансовой прозрачности, просто в российском исполнении, нашей "фирменной особенности" в контексте "особого пути России, как отдельной цивилизации" :)

Потому что если Россия не будет так действовать - то рискует снова попасть в черный список FATF, а это - сразу нас и угробит.