[Вопрос] Зависшие Деньги

[zgudrik]

Не редко поступившие в банк деньги блокируются в связи с подозрением кредитного учреждения в законности операций по счету.
Банк предлагает директору ООО явиться для того чтобы объяснить
откуда и почему поступила конкретная сумма на счет.
Зачастую директор не может явиться в банк (боится, либо фирма зарегистрирована на номинала в другом регионе и т.д.)
В связи с вышеизложенным возникает несколько вопросов.
1. Как долго подозрительные для банка деньги лежат на счете ООО?
2. Всегда ли банк делает возврат поступивших подозрительных денег отправителю?
3. Интересна ли будет услуга по получению зависших подозрительных денег без визита в банк директора?
4. Кокой нормальный брать процент за вызволение зависших денег в банке?

 

[Лёлик1]

Все решается просто. Отправьте курьера с доверенностью на доставку этих документов: договор и счет на поступившую сумму

 

[zgudrik]

И что никто на этом форуме ни на один не ответит?

 

[zgudrik]

Все решается просто. Отправьте курьера с доверенностью на доставку этих документов: договор и счет на поступившую сумму

Ну да курьера и примут на раз. И расспросят что по чем.

 

[Gospod]

1. 1-2 недели, смотря какой банк и сумма
2. Их не возвращают, только если отправитель сам их не запросит обратно, как правило если банку что-то не нравится, то деньги попадают в холд
3. Возможно
4. Учитывая, что деньги преимущественно белые будут, то процент не большой должен быть, смотря по ситуации 0-20%

 

[zgudrik]

1. 1-2 недели, смотря какой банк и сумма
2. Их не возвращают, только если отправитель сам их не запросит обратно, как правило если банку что-то не нравится, то деньги попадают в холд
3. Возможно
4. Учитывая, что деньги преимущественно белые будут, то процент не большой должен быть, смотря по ситуации 0-20%

Предположим что деньги белые, но директор боится или по иным причинам не может прийти в банк. Отправитель их обратно не забирает. Через 1-2 недели куда они уходят? На счет банка? или так там и лежат на счете ООО?

 

[Mustang]

уходят на счёт банка. Не хочет директор,есть зам,заверяем у нотариуса документы и зам едет за бабками и общается с СБ.

 

[zgudrik]

уходят на счёт банка. Не хочет директор,есть зам,заверяем у нотариуса документы и зам едет за бабками и общается с СБ.

А на каком основании банк присваивает деньги ООО? Почему Вы решили что со счета ООО деньги уходят через одну две недели на счет банка?
Почему банк смеет распоряжаться чужими деньгами? Правовое обоснование Вашей позиции где? Чем руководствуется банк?
Зачем нотариус вообще нужен? Доверенность от ООО составляется в простой письменной форме и подписывается руководителем организации, также на ней ставится печать организации.
Не обязательно в банк отправлять директора, его замов или иных доверенных лиц. Есть и другие способы забрать деньги у банка без визитов.

 

[White Knight]

"Не хочет директор,есть зам,заверяем у нотариуса документы и зам едет за бабками и общается с СБ"

никакие доверенности - хоть простые письменные, хоть нотариальные - от ООО - не помогут выдернуть денежки! уже мною проверено многократно!
в банке есть хитрый ход: упереться в то, что для совершения операции с представителем по нот.доверенности подпись представителя должны быть внесена в карточку образцов подписей, и они будут издевательски улыбаться: "пусть приходит директор, вносит представителя (который пришел по нот.доверенности) в карточку образцов подписей, только тогда сможем отправить платежку!" - знают потому что бл@ди что в Центробанк жаловаться не пойдем чтобы не светиться, а суд - это очень долго ...

я знаю надежный способ выдернуть зависшие белые денежки по финмониторингу, но писать об этом в паблик и консультировать бесплатно, конечно не буду.

если же зависла грязь - вот тут гораздо сложнее ...

 

[zgudrik]

"Не хочет директор,есть зам,заверяем у нотариуса документы и зам едет за бабками и общается с СБ"

никакие доверенности - хоть простые письменные, хоть нотариальные - от ООО - не помогут выдернуть денежки! уже мною проверено многократно!
в банке есть хитрый ход: упереться в то, что для совершения операции с представителем по нот.доверенности подпись представителя должны быть внесена в карточку образцов подписей, и они будут издевательски улыбаться: "пусть приходит директор, вносит представителя (который пришел по нот.доверенности) в карточку образцов подписей, только тогда сможем отправить платежку!" - знают потому что бл@ди что в Центробанк жаловаться не пойдем чтобы не светиться, а суд - это очень долго ...

я знаю надежный способ выдернуть зависшие белые денежки по финмониторингу, но писать об этом в паблик и консультировать бесплатно, конечно не буду.

если же зависла грязь - вот тут гораздо сложнее ...

Суд совсем не долго)). Умеючи)) От 24 часов до 5 дней максимум.
Тоже секреты выкладывать не буду в паблик.
Так и не услышал ответа. На каком основании банк может украсть деньги ООО и перевести на свой счет как писали советчики выше.

 

[shtorm]

Суд совсем не долго)). Умеючи)) От 24 часов до 5 дней максимум.
Тоже секреты выкладывать не буду в паблик.
Так и не услышал ответа. На каком основании банк может украсть деньги ООО и перевести на свой счет как писали советчики выше.

почему же украсть? закон читайте, вы же юрист.

 

[zgudrik]

Огромное спасибо Night Flight за ответ. Его мнения как раз мне и не хватало. Все по полочкам разложил.

 

[zgudrik]

почему же украсть? закон читайте, вы же юрист.

Юрист не может знать всех законов. Даже миллионной части. Юрист должен знать где искать эти законы. Просто отписавшие на первой странице писали, что банк забирает деньги себе. А вот Найт пояснил, что деньги уходят в пользу государства.

 

[shtorm]

Юрист не может знать всех законов. Даже миллионной части. Юрист должен знать где искать эти законы. Просто отписавшие на первой странице писали, что банк забирает деньги себе. А вот Найт пояснил, что деньги уходят в пользу государства.

не помню где, но читал новый закон.
Найт как всегда, быстро и внятно всем все обьяснил)

 

[zgudrik]

Указанным Выше законом были внесены изменения в ГК РФ в частности в ст.859 ГК РФ которую дополнили п.1.2
И статья стала выглядеть так
Статья 859 ГК РФ. Расторжение договора банковского счета
То есть почти пару месяцев чтобы на законных основаниях забрать деньги со счета.

 

[White Knight]

"Суд совсем не долго)). Умеючи)) От 24 часов до 5 дней максимум.
Тоже секреты выкладывать не буду в паблик"

получалось ли у вас раньше вытащить зависшие по финмониторингу денежки судебным путем?
в свете изменений по закону 134-ФЗ - можно ли вытащить белые зависшие по ФМ денежки сейчас?

 

[zgudrik]

"Суд совсем не долго)). Умеючи)) От 24 часов до 5 дней максимум.
Тоже секреты выкладывать не буду в паблик"

получалось ли у вас раньше вытащить зависшие по финмониторингу денежки судебным путем?
в свете изменений по закону 134-ФЗ - можно ли вытащить белые зависшие по ФМ денежки сейчас?

Скажу честно ранее я этим не занимался. Но белые зависшие по финмониторингу деньги можно Вывести сейчас. Способов знаю
два. Один из них как раз через суд.

 

[mamont]

блок

Скажу честно ранее я этим не занимался. Но белые зависшие по финмониторингу деньги можно Вывести сейчас. Способов знаю
два. Один из них как раз через суд.

белые деньги или грязные знаешь только ты, судя из изложенного и предложенных услуг- вряд ли))...из практики, чтоб не случалось таких казусов, лучше иметь отношения в банке. Каждый должен быть на своем месте и получать за это деньги. Не нужно экспериментировать. Если я ошибаюсь сорри и всех благ!

 

[zgudrik]

белые деньги или грязные знаешь только ты, судя из изложенного и предложенных услуг- вряд ли))...из практики, чтоб не случалось таких казусов, лучше иметь отношения в банке. Каждый должен быть на своем месте и получать за это деньги. Не нужно экспериментировать. Если я ошибаюсь сорри и всех благ!

В некоторых случаях все наоборот, чем меньше банки знают о тебе тем лучше. Законы действуют на всех субъектов экономической деятельности в том числе и на банки. При умелом применении закона ни номиналу ни иному работнику компании идти в банк не нужно. Также не нужно просить закрыть счет и перевести деньги в другой банк. Есть определенные рычаги, надавив на которые банки с радостью отдадут деньги и избавятся от Вас как клиента банка. Да ОООшке придется открывать счет в другом кредитном учреждении, но деньги со счета будут возвращены. Не всегда полностью, но большая часть.

 

[Mustang]

При зависании средств ООО, если за ними ни кто не приехал в течении 2х недель, банк их уводит на свои реквизиты, где они и хранятся в ожидании владельца, если таковой приехал и решил все вопросы с СБ бабки вернут, если нет то через месяц бабки идут в оборотную систему банка, ещё примерно месяц будет что бы вернуть 90%суммы.
Работает знакомый в Банке. Банк имеет полное право забрать бабки если подтверждены мошеннические действия, для этого и составляется регламент банковского обслуживания.