dante
.
- Регистрация
- 13.11.12
- Сообщения
- 343
Закон о противодействии легализации денежных средств добытых преступным путем: анализ и практика применения
Либерализация экономических отношений, особенности процесса формирования российского кредитно-финансового рынка создали благоприятные условия для поступления незаконных доходов, инвестирования и вложения их в легальный сектор экономики в «преступный бизнес».
Мировым сообществом легализация преступных доходов относится к категории преступлений международного характера. Государствами же, в свою очередь, приниматюся соответствующие законодательные акты, а также другие необходимые меры по противодействию легализации денежных средств, которые добыты преступным путем.
А если ещё брать во внимание транснациональный характер преступности в данной сфере, то можно заметить, что международное сообщество очень часто делало акцент на особой озабоченности ситуацией, которая сложилась в России в сфере противодействия легализации преступных доходов. Даже несмотря на введение в 1997 году в действие Уголовного кодекса РФ, который содержит в себе норму, предусматривающую ответственность за отмывание различного имущества и денежных средств, приобретенных незаконных путем, в стране по-прежнему отсутствует четкий механизм государственного контроля финансовыми операциями, а также совершаемыми сделками.
Федеральный закон «О противодействии легализации денежных средств, добытых преступным путем» - эффективная панацея или очередная формальность?
На основании проведенного анализа международной правовой базы сотрудничества РФ в сфере противодействия легализации доходов, можно сделать вывод о том, что на сегодняшний день в стране сложилась определенная практика сотрудничества с зарубежными коллегами в данном вопросе. Но даже несмотря на это, большинство заключенных соглашений и договоров носят межведомственный и межправительственный характер, решая тем самым лишь проблемы локального характера. Именно данная проблема и стала очередным толчком к принятию законодательного акта, который позволил бы определить общегосударственную политику в области отмывания денег, закрепив при этом формы и способы её осуществления. В результате этого в 2001 году (7 августа) подписали Закон «О противодействии легализации денежных средств, добытых преступным путем», который 1 февраля 2002г. вступил в законную силу.
В данном Законе указано, что организации, которые осуществляют определенные операции с финансовыми средствами или прочим имуществом, наделены обязанностью отслеживать проходящие через них процедуры только в том случае, если они подпадают под так называемые «критерии подозрительности», установленные этим законодательным актом.
Как видим, в законе содержатся действительно эффективные пути борьбы с отмыванием денег.
Пробелы законодательства заполнены
Безусловно, любому законодательству свойственно регулярно обновляться, устраняя тем самым возникающие пробелы. Не является исключением и данный Закон. Не так давно были внесены новые положения, ликвидирующие проблемы, которые касаются понятийного аппарата. К примеру, статья 3 данного Закона гласит, что средства, полученные нелегальным путем, а также их отмывание, контролируются специально уполномоченными органами. Что же касается самих организаций, осуществляющих операции с материальными средствами или прочим имуществом, в чью обязанность входит информирование вышеуказанных органов о «подозрительных» сделках, то к ним относят различные лизинговые и страховые компании, кредитные организации, организации телефонной и почтовой связи, ломбарды, профессиональные участники ценных бумаг и другие некредитные организации. Здесь стоит отметить, что в указанном списке отсутствуют:
• организации, занимающиеся проведением лотерей;
• организации, осуществляющие куплю-продажу, скупку драгоценных камней и металлов, ювелирных изделий, а также предметов антиквариата;
• организации, занимающиеся организацией и содержанием игорных заведений и тотализаторов;
• учреждения и организации, нотариусы, осуществляющие удостоверение сделок юридических и физических лиц с имуществом, прав юридических и физических лиц на имущество, регистрацию всех прав на имущество, а также сделок с ним.
Подводя итог, можно отметить, что Россия сделала первый шаг на пути становления системы противодействия отмыванию (легализации) преступных доходов. Безусловно, ряд некоторых проблем невозможно решить в рамках данного Закона, но главное - это возвести прочный фундамент для дальнейшей плодотворной работы. Поэтому правительству ещё предстоит провести серьезную и большую работу как по реализации норм данного законодательного акта, так и по созданию механизма противодействия отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путем.
Либерализация экономических отношений, особенности процесса формирования российского кредитно-финансового рынка создали благоприятные условия для поступления незаконных доходов, инвестирования и вложения их в легальный сектор экономики в «преступный бизнес».
Мировым сообществом легализация преступных доходов относится к категории преступлений международного характера. Государствами же, в свою очередь, приниматюся соответствующие законодательные акты, а также другие необходимые меры по противодействию легализации денежных средств, которые добыты преступным путем.
А если ещё брать во внимание транснациональный характер преступности в данной сфере, то можно заметить, что международное сообщество очень часто делало акцент на особой озабоченности ситуацией, которая сложилась в России в сфере противодействия легализации преступных доходов. Даже несмотря на введение в 1997 году в действие Уголовного кодекса РФ, который содержит в себе норму, предусматривающую ответственность за отмывание различного имущества и денежных средств, приобретенных незаконных путем, в стране по-прежнему отсутствует четкий механизм государственного контроля финансовыми операциями, а также совершаемыми сделками.
Федеральный закон «О противодействии легализации денежных средств, добытых преступным путем» - эффективная панацея или очередная формальность?
На основании проведенного анализа международной правовой базы сотрудничества РФ в сфере противодействия легализации доходов, можно сделать вывод о том, что на сегодняшний день в стране сложилась определенная практика сотрудничества с зарубежными коллегами в данном вопросе. Но даже несмотря на это, большинство заключенных соглашений и договоров носят межведомственный и межправительственный характер, решая тем самым лишь проблемы локального характера. Именно данная проблема и стала очередным толчком к принятию законодательного акта, который позволил бы определить общегосударственную политику в области отмывания денег, закрепив при этом формы и способы её осуществления. В результате этого в 2001 году (7 августа) подписали Закон «О противодействии легализации денежных средств, добытых преступным путем», который 1 февраля 2002г. вступил в законную силу.
В данном Законе указано, что организации, которые осуществляют определенные операции с финансовыми средствами или прочим имуществом, наделены обязанностью отслеживать проходящие через них процедуры только в том случае, если они подпадают под так называемые «критерии подозрительности», установленные этим законодательным актом.
Как видим, в законе содержатся действительно эффективные пути борьбы с отмыванием денег.
Пробелы законодательства заполнены
Безусловно, любому законодательству свойственно регулярно обновляться, устраняя тем самым возникающие пробелы. Не является исключением и данный Закон. Не так давно были внесены новые положения, ликвидирующие проблемы, которые касаются понятийного аппарата. К примеру, статья 3 данного Закона гласит, что средства, полученные нелегальным путем, а также их отмывание, контролируются специально уполномоченными органами. Что же касается самих организаций, осуществляющих операции с материальными средствами или прочим имуществом, в чью обязанность входит информирование вышеуказанных органов о «подозрительных» сделках, то к ним относят различные лизинговые и страховые компании, кредитные организации, организации телефонной и почтовой связи, ломбарды, профессиональные участники ценных бумаг и другие некредитные организации. Здесь стоит отметить, что в указанном списке отсутствуют:
• организации, занимающиеся проведением лотерей;
• организации, осуществляющие куплю-продажу, скупку драгоценных камней и металлов, ювелирных изделий, а также предметов антиквариата;
• организации, занимающиеся организацией и содержанием игорных заведений и тотализаторов;
• учреждения и организации, нотариусы, осуществляющие удостоверение сделок юридических и физических лиц с имуществом, прав юридических и физических лиц на имущество, регистрацию всех прав на имущество, а также сделок с ним.
Подводя итог, можно отметить, что Россия сделала первый шаг на пути становления системы противодействия отмыванию (легализации) преступных доходов. Безусловно, ряд некоторых проблем невозможно решить в рамках данного Закона, но главное - это возвести прочный фундамент для дальнейшей плодотворной работы. Поэтому правительству ещё предстоит провести серьезную и большую работу как по реализации норм данного законодательного акта, так и по созданию механизма противодействия отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путем.
