ЦБ отказал банкам в создании единого черного списка клиентов

[Quentin_Tarantino]

Банковское сообщество обратилось к Центральному банку с просьбой разрешить официальный обмен данными о клиентах, которые вызывают подозрение. По мнению банков, такой обмен помог бы им своевременно реагировать и пресекать «транзитные операции», когда клиенты переводят деньги между разными финансовыми учреждениями. В данном случае речь идет о юр лицах.

Однако Центральный банк категорически отказал в этой инициативе. Позиция ЦБ заключается в том, что каждый банк должен самостоятельно и индивидуально проводить оценку своих клиентов.

Внедрение подобного обмена данными поставит судьбу клиента в зависимость от, возможно, ошибочного мнения одного сотрудника финмониторинга. В результате, ошибочно признанные подозрительными в одном банке, предприниматели будут автоматически попадать в черные списки всех банков, даже если решение было необоснованным и требует пересмотра.

Эта инициатива может уничтожить бизнес многих, лишив их права на оспаривание необоснованных блокировок.