- Регистрация
- 19.08.16
- Сообщения
- 4,081
- Депозит
- 666 ₽
- Сделки (гарант)
- 96
ЦБ: банки приостановят подозрительные переводы
Сомнительную операцию задержат на два дня, если клиента это не остановит и он все-таки переведет деньги позже, банк не будет нести за это финансовую ответственность.
В четверг, 25 июля, вступает в силу закон об обязанности банков приостанавливать на два дня переводы, если информация о получателе денег есть в базе данных ЦБ о случаях и попытках мошеннических операций.
В Банке России уточнили: операцию приостановят даже если клиент будет на ней настаивать или пробовать совершить ее повторно. Человеку объяснят, почему так получилось, и если он через два дня все равно попытается перевести деньги, ему позволят это сделать, а кредитная организация нести финансовую ответственность не будет.
Помимо этого, банки будут отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые попались на выводе и обналичивании похищенных денег. Их платежные инструменты заблокируют, если информация об участии в мошеннической схеме поступит от правоохранителей.
Еще завтра начнут действовать новые признаки подозрительных операций. Их количество увеличили с трех до шести. Кредитные организации будут приостанавливать переводы:
Сомнительную операцию задержат на два дня, если клиента это не остановит и он все-таки переведет деньги позже, банк не будет нести за это финансовую ответственность.
В четверг, 25 июля, вступает в силу закон об обязанности банков приостанавливать на два дня переводы, если информация о получателе денег есть в базе данных ЦБ о случаях и попытках мошеннических операций.
В Банке России уточнили: операцию приостановят даже если клиент будет на ней настаивать или пробовать совершить ее повторно. Человеку объяснят, почему так получилось, и если он через два дня все равно попытается перевести деньги, ему позволят это сделать, а кредитная организация нести финансовую ответственность не будет.
Помимо этого, банки будут отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые попались на выводе и обналичивании похищенных денег. Их платежные инструменты заблокируют, если информация об участии в мошеннической схеме поступит от правоохранителей.
Еще завтра начнут действовать новые признаки подозрительных операций. Их количество увеличили с трех до шести. Кредитные организации будут приостанавливать переводы:
- на счета, через которые ранее совершались мошеннические операции;
- если появится информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;
- при поступлении сведений от сторонних организаций. Например, если оператор связи сообщит, что перед переводом денег была нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих сообщений, например, в мессенджерах;
- если адресат включен в базу Банка России о мошеннических счетах;
- при операциях, нетипичных для клиента;
- при транзакциях с устройств, которые уже использовали аферисты.
