То, что иностранные банки часто докапываются до дропов, если по их картам грязь прошла, - это известное дело. Но рассказали тут историю о полнейшем беспределе со стороны райффайзена.
В общем, дроп оформил карту, по карте прошла грязь, то есть, как оказалось, украденные у физлица деньги. Дроп карту заблокировал по телефону где-то через месяц после продажи.
Через несколько месяцев приходит ему повестка в суд. Выясняется, что банк предъявил к дропу гражданский иск на сумму, украденную у физлица. Дроп, естественно, в панике. Идет в суд, там ему заявляют, дескать, "давай доказывай, что деньги получал не ты".
Ситуация крайне нестандартная. Сталкиваюсь с такой в первый раз. Обычно, все происходит по противоположной схеме. Если есть заявление от владельца карты, что у него украли деньги, то банк обращается в правоохранительные органы, возбуждается соответствующее уголовное дело, то есть ищут того, кто украл. При этом дропа вызывает СБ банка или менты для формального объяснения, дескать, карту потерял, к снятию суммы не причастен.
В общем, посоветовался с коллегами, в частности, с tori и Teodor Bodler. Вырисовался ряд мер, которые следует предпринимать в такой ситуации и для ее предотвращения.
Во-первых, в случаях с проблемными банками, если прошла грязь, то лучше закрыть счет именно в банке, а не по телефону. Или же заблокировать по телефону, но обязательно придти в банк и закрыть счет. При этом, если всплывет, что прошла грязь (а так оно, скорее всего, и будет), то отметить в заявлении, что пропажу карты обнаружил только сейчас, а потерять ее мог гораздо раньше. Дескать, последний раз держал в руках, когда получил, а потом и не использовал ее. Копию заявления о закрытии счета взять обязательно. Это практически железная отмазка. Если она есть, то суды практически исключены.
Во-вторых, если все же дело дошло до предъявления иска к дропу, следует заявить ходатайство о привлечении СБ банка в качестве свидетеля и с просьбой предоставить доказательства снятия денег через банкомат непосредственно владельцем карты. В качестве таких доказательств попросить предъявить запись с камер банкомата. Если на видео будет четко видно, что это не дроп, можно считать, что он отмазался. Хуже, если качество съемки плохое и у дропа нет алиби (допустим, банкомат в одном городе, а дроп в это время подтвержденно был в другом). В таком случае не обойтись без адвоката.
В-третьих, стоит быть аккуратнее с иностранными банками. Крайне нежелательно сдавать их карты под грязь.
В общем, дроп оформил карту, по карте прошла грязь, то есть, как оказалось, украденные у физлица деньги. Дроп карту заблокировал по телефону где-то через месяц после продажи.
Через несколько месяцев приходит ему повестка в суд. Выясняется, что банк предъявил к дропу гражданский иск на сумму, украденную у физлица. Дроп, естественно, в панике. Идет в суд, там ему заявляют, дескать, "давай доказывай, что деньги получал не ты".
Ситуация крайне нестандартная. Сталкиваюсь с такой в первый раз. Обычно, все происходит по противоположной схеме. Если есть заявление от владельца карты, что у него украли деньги, то банк обращается в правоохранительные органы, возбуждается соответствующее уголовное дело, то есть ищут того, кто украл. При этом дропа вызывает СБ банка или менты для формального объяснения, дескать, карту потерял, к снятию суммы не причастен.
В общем, посоветовался с коллегами, в частности, с tori и Teodor Bodler. Вырисовался ряд мер, которые следует предпринимать в такой ситуации и для ее предотвращения.
Во-первых, в случаях с проблемными банками, если прошла грязь, то лучше закрыть счет именно в банке, а не по телефону. Или же заблокировать по телефону, но обязательно придти в банк и закрыть счет. При этом, если всплывет, что прошла грязь (а так оно, скорее всего, и будет), то отметить в заявлении, что пропажу карты обнаружил только сейчас, а потерять ее мог гораздо раньше. Дескать, последний раз держал в руках, когда получил, а потом и не использовал ее. Копию заявления о закрытии счета взять обязательно. Это практически железная отмазка. Если она есть, то суды практически исключены.
Во-вторых, если все же дело дошло до предъявления иска к дропу, следует заявить ходатайство о привлечении СБ банка в качестве свидетеля и с просьбой предоставить доказательства снятия денег через банкомат непосредственно владельцем карты. В качестве таких доказательств попросить предъявить запись с камер банкомата. Если на видео будет четко видно, что это не дроп, можно считать, что он отмазался. Хуже, если качество съемки плохое и у дропа нет алиби (допустим, банкомат в одном городе, а дроп в это время подтвержденно был в другом). В таком случае не обойтись без адвоката.
В-третьих, стоит быть аккуратнее с иностранными банками. Крайне нежелательно сдавать их карты под грязь.
