- Регистрация
- 14.10.13
- Сообщения
- 1,731
- Депозит
- 1,000,000 ₽
- Сделки (гарант)
- 24
Теперь банки обязаны оценивать каждую операцию в банкомате. Если действия при снятии налички покажутся им странными — введут ограничение: не больше 50.000₽ в день, и так до 48 часов
Что считается подозрительным? Тут целый список:
— снятие в необычное для клиента время или в другом регионе;
— запросы на суммы, значительно превышающие обычные;
— слишком частые попытки снятия;
— несколько неудачных попыток подряд (5 и более);
— измененный способ подачи запроса на снятие наличных;
— обналичивание в течение суток после поступления крупной суммы от 200 000₽ или после досрочного закрытия депозита/получения кредита;
— сигнал о повышенном риске от платёжной системы;
— выявление вредоносного ПО на устройстве;
— связь с базами нарушителей киберпреступлений;
— подозрительные звонки или СМС перед операцией.
Если ограничение сработало, снять больше можно только в офисе банка. Но приготовьтесь: сотрудники вправе запросить документы, подтверждающие происхождение денег и цель расхода.
По сути, вводится система моментального контроля: каждое действие у банкомата теперь под микроскопом. И хотя меры подаются как защита от мошенников, но каждая попытка снять наличку будет оцениваться по целому чек-листу. Любое отклонение от «нормы» — и доступ к деньгам может заморозиться на двое суток.
Что считается подозрительным? Тут целый список:
— снятие в необычное для клиента время или в другом регионе;
— запросы на суммы, значительно превышающие обычные;
— слишком частые попытки снятия;
— несколько неудачных попыток подряд (5 и более);
— измененный способ подачи запроса на снятие наличных;
— обналичивание в течение суток после поступления крупной суммы от 200 000₽ или после досрочного закрытия депозита/получения кредита;
— сигнал о повышенном риске от платёжной системы;
— выявление вредоносного ПО на устройстве;
— связь с базами нарушителей киберпреступлений;
— подозрительные звонки или СМС перед операцией.
Если ограничение сработало, снять больше можно только в офисе банка. Но приготовьтесь: сотрудники вправе запросить документы, подтверждающие происхождение денег и цель расхода.
По сути, вводится система моментального контроля: каждое действие у банкомата теперь под микроскопом. И хотя меры подаются как защита от мошенников, но каждая попытка снять наличку будет оцениваться по целому чек-листу. Любое отклонение от «нормы» — и доступ к деньгам может заморозиться на двое суток.
