Российские банки блокируют карты за криптовалютные транзакции

[Barvikha1two]

За «эффективным выявлением» зачастую следуют блокировка карты и счета и одностороннее прекращение договора банковского обслуживания.

Российские банки стали чаще и эффективнее выявлять криптовалютные транзакции — действия клиентов, связанные с покупкой или продажей криптовалюты на биржах. За «эффективным выявлением» зачастую следуют блокировка карты и счета и одностороннее прекращение договора банковского обслуживания. На первый взгляд может показаться, что тревожная новость касается только трейдеров с большим объемом операций. Но она касается и людей, использующих криптобиржи для конвертации рублей в валюту, чтобы пользоваться деньгами за границей в личных целях.

Для эмигрантов из-за блокировки российских карт за рубежом и отключения SWIFT криптовалюта остается в большинстве случае единственным способом вывести свои зарплаты или сбережения, которые остались на российских картах.

Что может насторожить банки?

• Запутанный или необычный характер операции, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели. Например, несколько поступлений от разных людей, с которыми вы до этого не взаимодействовали, или переводы от вас таким людям.
• Неоднократное совершения одинаковых операций или сделок: например, большое количество переводов и поступлений.
• Возврат денег на счет в течение короткого промежутка времени.
• Зачисление в течение небольшого периода крупных сумм на счет.
• Крупные пополнения счета с последующим переводом или снятием этих денег.

Если банк сочтет ваши операции подозрительными, вам могут заблокировать счет, карту и приложение банка. Чтобы вернуть доступ, вас попросят подтвердить легальность операций — у всех банков свой список документов. Обычно банки интересует движение активов, а именно: откуда у вас появились деньги, на которые вы купили криптовалюту, и каким образом произошло взаимодействие с продавцом.

Но, по словам юристов, даже если у вас есть все документы, на позитивное решение рассчитывать не приходится. Так случилось, например, с одним из клиентов Сбербанка, который живет в Таиланде и переводит деньги через криптовалюту для личных целей, таких как оплата жилья и покупка продуктов. Карту и доступ в Сбербанк Онлайн заблокировали — он предоставил все нужные документы, но спустя месяц ему все же отказали в восстановлении доступа к карте и приложению.

Как же себя обезопасить?

Респонденты Forbes перечислили основные правила, соблюдая которые вы можете снизить риск блокировки счета:

• пользуйтесь картой, которую используете на бирже, и в обычной жизни: совершайте покупки, оплачивайте услуги;
• не сразу обналичивайте поступления от продажи криптовалюты;
• храните остатки денег на карте, которую используете на бирже;
• следите за количеством контрагентов ‒ людей, которым переводите деньги или которые переводят их вам (до 10 человек в день, до 50 в месяц), частотой операций в сутки (до 30), объемами операций (до 100 000 рублей в день, до 1 миллиона в месяц), промежутками между зачислением и списанием денег (больше 1 минуты), и не отклоняйтесь от рекомендованных лимитов;
• увеличивайте и уменьшайте обороты по карте постепенно и плавно.

❗️Хотим напомнить, что иностранные банки (а особенно европейские) пристально следят за любыми входящими и исходящими переводами и пополнениями счета, поэтому несоблюдение вышеперечисленных правил при пользовании картой иностранного банка также может их насторожить и вызвать вопросы.








Источник

 

[Драконы и Хинкали]

Никогда такого не было и вот опять...

 

[insidee]

Данная тенденция не нова, я лично заметил её ещё летом прошлого года, сначала начало лютовать с блокировками юмани, причём улетали кошельки которым по несколько лет уже и не когда проблем с ними не возникало, с учётом всех правил из предписаний перечисленных выше улетали кошельки один за одним, к осени так вообще стали отлетать кошельки новые сразу после первого пополнения с обменника с последующим расторжением договора в одностороннем порядке, после это началось случаться и с банковскими картами но значительно реже по сравнению с юмани, опять же это чисто в моём случае, у кого то может ситуация и совершенно иная.