Росфинмониторинг: счета физлиц остаются наиболее приоритетными для незаконных финансовых операций

[Quentin_Tarantino]

Согласно данным Финмона, случаи использования юридических лиц для совершения незаконных финансовых операций продолжают снижаться. Для операций с деньгами сомнительного происхождения сейчас в основном пользуются счетами физлиц.

Сокращение практики привлечения юрлиц теневым сектором связано с появлением платформы ЦБ "Знай своего клиента", которая распределяет организации и индивидуальных предпринимателей по уровням риска. По данным Росфинмониторинга на долю физлиц приходится около 60% всех незаконных финансовых операций и рост этой статистики продолжается.

Росфинмониторингу также хорошо известна популярная схеме отмывания средств с использованием нотариусов. Мошенники оформляют доверенности на дропов и управляют их счетами, проводя через них деньги. В результате у одного нотариуса могут быть оформлены десятки доверенностей на управление одним счетом.

Специалисты Финмона ожидают, что указанная схема вскоре перестанет действовать. Президент РФ подписал закон, устанавливающий требования для нотариусов об идентификации клиентов и оценке уровня риска совершения ими подозрительных транзакций, когда они проводят финансовые операции от имени или по поручению клиента. При этом, если у нотариуса есть подозрения, что нотариальное действие совершается в целях легализации преступных доходов или финансирования терроризма, он обязан уведомить об этом Росфинмониторинг.