- Регистрация
- 14.10.13
- Сообщения
- 1,731
- Депозит
- 1,000,000 ₽
- Сделки (гарант)
- 24
Росфинмониторинг предложил ограничить срок действия карт для иностранных граждан, об этом рассказал замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд. Инициатива в настоящее время обсуждается в ЦБ.
«Мы бы дополнительно предложили также обсудить сокращение срока действия карты, например, для иностранных граждан, которые активнее сейчас к таким схемам (с участием дропов) стали привлекаться. Чтобы каждый раз (для продления срока действия карты) было личное присутствие такого клиента и, следовательно, новое решение о предоставлении средства платежа», — отметил Негляд, комментируя предложение Центробанка ограничить число карт на одного клиента.
«Подобный опыт есть у наших коллег в Казахстане. Такие меры, как и ограничения на количество карт для одного гражданина и иностранца, введены, чтобы бороться с дропами», — рассказал представитель ЦБ.
В Росфинмониторинге также заявили, что планируют бороться с дропами, используя свои новые возможности для приостановки денежных операций. Эта мера позволит пресекать незаконную деятельность не рядовых участников сомнительных схем — тех, кто лишь предоставляет свои карты для проведения транзакций или снятия наличных, — а организаторов.
В начале 2025 года казахстанское Агентство по регулированию и развитию финансового рынка установило правила для банков, ограничивающие срок действия карт для иностранцев. Так, кредитные организации Казахстана могут выпускать карты для нерезидентов со сроком действия не более 12 месяцев. Если иностранный гражданин имеет вид на жительство в Казахстане, то на него эта мера не распространяется. Гражданам Казахстана и иностранцам запретили также открывать более пяти карт в одном банке, но если человек клиент трех банков, то число карт в расчете на банк снижается до трех. Для открытия большего числа карт казахстанские банки должны провести оценку риска отмывания денежных средств и финансирования терроризма для таких клиентов.
Обсуждаемая мера, по мнению специалистов, сократит объем использования оформленных на дропов банковских карт, но не предотвратит их выпуск. Стоимость таких карт на черном рынке при этом может вырасти. От ограничений могут также пострадать интересы добросовестных трудовых мигрантов, которые используют карты для получения зарплаты и хранения денег. Оптимальным сроком действия карт для иностранцев в экспертном сообществе назвали 6-12 месяцев.
По данным ЦБ, в 2024 году мошенники украли у российских граждан посредством денежных переводов порядка 27,5 млрд рублей. При этом банки вернули клиентам только 2,7 млрд рублей, что составляет менее 10% от общей суммы украденных средств.
«Мы бы дополнительно предложили также обсудить сокращение срока действия карты, например, для иностранных граждан, которые активнее сейчас к таким схемам (с участием дропов) стали привлекаться. Чтобы каждый раз (для продления срока действия карты) было личное присутствие такого клиента и, следовательно, новое решение о предоставлении средства платежа», — отметил Негляд, комментируя предложение Центробанка ограничить число карт на одного клиента.
«Подобный опыт есть у наших коллег в Казахстане. Такие меры, как и ограничения на количество карт для одного гражданина и иностранца, введены, чтобы бороться с дропами», — рассказал представитель ЦБ.
В Росфинмониторинге также заявили, что планируют бороться с дропами, используя свои новые возможности для приостановки денежных операций. Эта мера позволит пресекать незаконную деятельность не рядовых участников сомнительных схем — тех, кто лишь предоставляет свои карты для проведения транзакций или снятия наличных, — а организаторов.
В начале 2025 года казахстанское Агентство по регулированию и развитию финансового рынка установило правила для банков, ограничивающие срок действия карт для иностранцев. Так, кредитные организации Казахстана могут выпускать карты для нерезидентов со сроком действия не более 12 месяцев. Если иностранный гражданин имеет вид на жительство в Казахстане, то на него эта мера не распространяется. Гражданам Казахстана и иностранцам запретили также открывать более пяти карт в одном банке, но если человек клиент трех банков, то число карт в расчете на банк снижается до трех. Для открытия большего числа карт казахстанские банки должны провести оценку риска отмывания денежных средств и финансирования терроризма для таких клиентов.
Обсуждаемая мера, по мнению специалистов, сократит объем использования оформленных на дропов банковских карт, но не предотвратит их выпуск. Стоимость таких карт на черном рынке при этом может вырасти. От ограничений могут также пострадать интересы добросовестных трудовых мигрантов, которые используют карты для получения зарплаты и хранения денег. Оптимальным сроком действия карт для иностранцев в экспертном сообществе назвали 6-12 месяцев.
По данным ЦБ, в 2024 году мошенники украли у российских граждан посредством денежных переводов порядка 27,5 млрд рублей. При этом банки вернули клиентам только 2,7 млрд рублей, что составляет менее 10% от общей суммы украденных средств.
