- 18.12.21
- 2,425
- 3,000,000 ₽
- 1
Евросоюз может нанести ещё один удар по россиянам по всему миру. Опубликован проект документа, в котором до 31 декабря 2025 года планируется решить что делать с Россией, чье членство в FATF приостановлено. Это может привести к официальному включению РФ либо в «серый», либо в «черный» список FATF, что станет основанием для пересмотра финансовой политики в отношении транзакций, связанных с Россией, на территории ЕС и более чем 200 юрисдикций, следящих за стандартами FATF.
Если Россия окажется в черном списке, это будет означать почти полную финансовую изоляцию. Банки и финкомпании в странах FATF будут обязаны разрывать любые отношения с клиентами, чьи средства или доходы связаны с РФ, даже косвенно. Это может повлечь массовое закрытие счетов, отказ в открытии новых, отказ в проведении переводов и блокировку уже находящихся за рубежом средств. Также могут возникнуть серьезные препятствия для получения лицензий на разблокировку активов в странах ЕС и США, а само упоминание России как источника дохода станет красным флагом для комплаенс-служб.
В случае включения России в серый список последствия будут мягче. Любые переводы из РФ или операции с российскими клиентами будут сопровождаться дополнительными проверками, задержками и отказами. Банки могут усилить внутренние ограничения, и часть финучреждений предпочтёт вообще не работать с клиентами, имеющими связи с РФ, даже если у них есть второй паспорт или вид на жительство в странах ЕС. Такой сценарий усугубит и без того сложный доступ к зарубежной финансовой системе для любых частных лиц и бизнеса, связанного с Россией.
Если Россия окажется в черном списке, это будет означать почти полную финансовую изоляцию. Банки и финкомпании в странах FATF будут обязаны разрывать любые отношения с клиентами, чьи средства или доходы связаны с РФ, даже косвенно. Это может повлечь массовое закрытие счетов, отказ в открытии новых, отказ в проведении переводов и блокировку уже находящихся за рубежом средств. Также могут возникнуть серьезные препятствия для получения лицензий на разблокировку активов в странах ЕС и США, а само упоминание России как источника дохода станет красным флагом для комплаенс-служб.
В случае включения России в серый список последствия будут мягче. Любые переводы из РФ или операции с российскими клиентами будут сопровождаться дополнительными проверками, задержками и отказами. Банки могут усилить внутренние ограничения, и часть финучреждений предпочтёт вообще не работать с клиентами, имеющими связи с РФ, даже если у них есть второй паспорт или вид на жительство в странах ЕС. Такой сценарий усугубит и без того сложный доступ к зарубежной финансовой системе для любых частных лиц и бизнеса, связанного с Россией.
