[Вопрос] Подскажите по МФО

[silver999]

И так, вкрации, хочу замутить такую тему.

1) Открываю МФО. Естественно ген дер дроп.
2) Открываю сайт по выдаче кредитов онлайн. Набираю пару девочек-операторов для прозвона. (сам долгое время работал по набору на сканы, знаю все ньюансы. Смогу сделать скорринг который будет сложно пройти, если ты не хозяин паса)

3) Принимаю инвестиции под высокий процент.
4) Работаю примерно год
5) кидаю людей.

50) За пару недель до кидка, прекращаю выдачу займов, изменяя скорринг, при этом сайт функционирует как раньше.
5а) кидаю инвесторов
5б) используя материал от заемщиков (паспортные данные, сканы паспортов, фото паса у лица) набираю кредитов на них в других МФО
5в) Используя данные карт заемщиков, инициирую списание с них средств
5г) Возможно прием залива грязи на свой юр счет, возможно использование его под белый обнал.

Теперь вопросы.
1) Как организовать пробив КИ в автоматическом режиме? Это сложно, с точки зрения закона? Или имея МФО это можно сделать без проблем?
2) Какие могут быть подводные камни в данной схеме?
3) Как именно происходит перевод с юр.лица на счета киви, ЯД, для выдачи займов? С точки зрения налоговой и закона.
4) Я правильно понимаю, что даже на время работы, возможно организовать обнал юр лиц? Прием безнала, и дальше расфасовка по кошелькам под видом займов?
5) Каким образом происходит списание средств с карты, если на ней стоит вбв код? Это 100% возможно, я точно знаю. Естественно интересует не **** в иностранные мерчанты, а перечисление сразу на рассчетный счет.
6) На подготовку есть 1кк (без учета суммы на выдачу займов) этой суммы хватит?

 

[T+2]

Прочитайте про критерии ЦБ для выборки МФО (из реестра) для проведения внеплановых проверок.
Тема с пирамидой МФО уже не нова и изучена контролирующему органами.
Так что оставьте эту затею - не стоит она того.

1.Сервисы автоматические/автоматизированные БКИ.
2.Очень много.
3.Почитайте в Консальтанте/Гаранте - в открытом доступе все есть.
4.Все надо делать с умом (пункт 2) - однако это возможно.
5. На сайтам платежным систем/википедии также все есть.
6.Выберите для себя конкретные цели - что Вы хотити (белый и серый бизнес через МФО) - а там уже составьте бизнес-модель (с расчетом хотя бы на шесть ближайших месяцев) - в этом деле не стоит спешить.

 

[sterx]

.
4) Работаю примерно год

Протянул бы ваше мфо год) Мы в России живем, процент не возвратов по обычным банкам РФ крайне высок, про интернет займы наверно и говорить нечего...

 

[silver999]

Протянул бы ваше мфо год) Мы в России живем, процент не возвратов по обычным банкам РФ крайне высок, про интернет займы наверно и говорить нечего...

Ну обычные банки и займы дают не под 2% в сутки, верно?
Даже если каждый третий будет невозврат, можно оставаться на плаву. В реальности невозвраты каждый 5тый, что позволяет вполне законно иметь от 20 до 40% годовых

 

[Rich13]

Никто не понесет бабки в МФО которое год работает. Чтобы брать вклады у населения (или инвесторов), вообще отдельная песня.
Вообще твоя тема не получится. Много ньюансов в этой сфере.
Отчеты же ты не из пальца будешь высасывать.

Потратишь кучу денег и превратишь в нормальный бизнес. Впрочем, тоже не плохо.

Когда раскрутишь фирму "Рога и копыта", подумаешь "Ну и нах мне пару лямов. Лучше постоянно буду получать." Да и лицом в такой теме лучше не светить. А то потом найдем твои останки где-то за МКАДом. Но если что с меня пару гвоздик )))


З.Ы. было гладко на бумаге, да забыли про овраги.

 

[osago]

+++ Полностью согласен

 

[алекс174]

Если есть 1кк свободных рублей - найди им более достойное применение. Вариантов масса. А в мутной теме МФО в интернете можно потерять или свободу или жизнь. Тут я согласен с предыдущим оратором.

 

[sibpro]

вариантов масса! меня всегда удивляет такие размышления, что за варианты? если есть 1кк свободных средств? Я кстати тоже думал над такой схемой как ТС. Только одно - если будут инвесторы скажем по несколько миллионов которые вложат, некоторые могут и не принять такое развитие событий. Они могут и спросить за свои деньги. А выдавать кредиты онлайн можно только "своим" людям, невозвратов не будет.

 

[bc4z]

И так, вкрации, хочу замутить такую тему.

1) Открываю МФО. Естественно ген дер дроп.
2) Открываю сайт по выдаче кредитов онлайн. Набираю пару девочек-операторов для прозвона. (сам долгое время работал по набору на сканы, знаю все ньюансы. Смогу сделать скорринг который будет сложно пройти, если ты не хозяин паса)

3) Принимаю инвестиции под высокий процент.
4) Работаю примерно год
5) кидаю людей.

50) За пару недель до кидка, прекращаю выдачу займов, изменяя скорринг, при этом сайт функционирует как раньше.
5а) кидаю инвесторов
5б) используя материал от заемщиков (паспортные данные, сканы паспортов, фото паса у лица) набираю кредитов на них в других МФО
5в) Используя данные карт заемщиков, инициирую списание с них средств
5г) Возможно прием залива грязи на свой юр счет, возможно использование его под белый обнал.

Теперь вопросы.
1) Как организовать пробив КИ в автоматическом режиме? Это сложно, с точки зрения закона? Или имея МФО это можно сделать без проблем?
2) Какие могут быть подводные камни в данной схеме?
3) Как именно происходит перевод с юр.лица на счета киви, ЯД, для выдачи займов? С точки зрения налоговой и закона.
4) Я правильно понимаю, что даже на время работы, возможно организовать обнал юр лиц? Прием безнала, и дальше расфасовка по кошелькам под видом займов?
5) Каким образом происходит списание средств с карты, если на ней стоит вбв код? Это 100% возможно, я точно знаю. Естественно интересует не **** в иностранные мерчанты, а перечисление сразу на рассчетный счет.
6) На подготовку есть 1кк (без учета суммы на выдачу займов) этой суммы хватит?

улыбнуло,то что ТС злорадный. На мой взгляд, ТС надо прислушатся, к советам отписавших людей!!