Ответственность по дебетовым карточкам

[Svent]

Имеем карту дропа. Если у того долги перед банком, то существует вероятность, что средства поступившие на нее будут потеряны. Ответственность селлера в данной ситуации?

 

[zgudrik]

Имеем карту дропа. Если у того долги перед банком, то существует вероятность, что средства поступившие на нее будут потеряны. Ответственность селлера в данной ситуации?

Действительно если у дропа имеется задолженность перед банком, банк может списать денежные средства со его счета.
Если селлер знал, что у дропа долги в банке и оформил на него карту то конечно же на нем лежит ответственность. Но это практически на 100% не докажешь, что селлер был осведомлен о долгах дропа.
Поэтому при получении карты необходимо выполнить комплекс мероприятий. 1.Через онлайн банк посмотреть не привязаны ли еще карты и симкарты к счету полученной дебетовой карте. 2. Позвонить в банк выдавший карту и поинтересоваться об отсутствии задолженности (на руках же у Вас будут сканы документов дропа).3. Закинуть на карту незначительную сумму и дать ей там немного отлежаться.
Внимательно почитайте этот раздел
Юридические вопросы безопасности - Dark Money Forum

 

[Svent]

Благодарю за обстоятельный ответ. В данной теме новичок, поэтому хотелось бы быть готовым ко всякого рода подводным камням. Ведь ситуация может сложиться самым неожиданным образом.
1. Дебетовая карта оформлена не в банке, где у дропа долг.
Ну, в такой ситуации, скорее всего, средства не уведут, если нет межбанковской договоренности.
2. Арестовать счета могут приставы по решению суда.
Здесь, вроде, если дроп адекватен, то пока будет юридическая волокита карточка свое "отработает".
Есть ли еще неприятные неожиданности?