- Регистрация
- 30.04.12
- Сообщения
- 5,930
Обналичивание денежных средств: интересные способы
Первый достаточно интересный и завуалированный способ обналичивания денежных средств использует преимущества векселя как ценной бумаги.
Желающие обналичить крупную сумму выписывают вексель в пользу торговой компании.
Последняя передает вексель в виде возвратной финансовой помощи другой компании, в счет оплаты за полученный ранее заем. Далее вексель по договору комиссии отдается компании, имеющей лицензию на торговлю ценными бумагами. Часто бывает, что торговая компания, компания-заемщик и брокер соеденены в одну структуру. Торговец ценными бумагами якобы размещает вексель на финансовом рынке, но на самом деле продает его нужному физлицу. Но по цене, заниженной в тысячи раз от номинальной стоимости векселя. И, наконец, после такой лихо закрученной схемы физлицо предъявляет подешевевший вексель для оплаты по номинальной стоимости компании, которая его и выписала. Деньги перечисляются посредством денежного перевода либо на карточный счет, который легко обналичить. Такая схема также является вполне законной и удобоваримой.
Есть более упрощенная схема. Организация покупает вексель Сбербанка, через месяц делается индоссамент(перевод прав) на физическое лицо, которое его обналичивает.
Деньги отдаются организации, а физическое лицо получает небольшой процент. Главное сделать грамотный договор с физиком, чтобы физк попадал на НДФЛ не на всю вксельную сумму, а только на разницу.
Второй способ обналичивания денежных средств не менее интересен.Этот способ обналичивания денежных средств основан на том, что компания делает благотворительный взнос либо оплачивает спонсорскую помощь на счет благотворительной либо общественной организации.
Последние пускают данные суммы на уставные цели, оказывая помощь членам своей организации. Естественно, члены организации создаются фиктивно.
Денежные средства начисляются на мертвые души и все деньги возвращаются налом организаторам мероприятия. При этом проверить выдачу денежной помощи всем облагодетельствованным не представляется возможным.
Этим способом, как ни парадоксально, часто пользуются в очень темных делах. Причем, чтобы замести следы, 3-10% от суммы жертвуется реальным, ни о чем не подозревающим людям либо детским домам. А общее число пожертвований доходит до 100-500 (в зависимости от суммы).
Крупные обнальщики, работающие по этой схеме, имеют свой собственный благотворительный фонд, мелкие иногда договариваются с общественными/благотворительными организациями и за маленький процент получают черный нал.
Первый достаточно интересный и завуалированный способ обналичивания денежных средств использует преимущества векселя как ценной бумаги.
Желающие обналичить крупную сумму выписывают вексель в пользу торговой компании.
Последняя передает вексель в виде возвратной финансовой помощи другой компании, в счет оплаты за полученный ранее заем. Далее вексель по договору комиссии отдается компании, имеющей лицензию на торговлю ценными бумагами. Часто бывает, что торговая компания, компания-заемщик и брокер соеденены в одну структуру. Торговец ценными бумагами якобы размещает вексель на финансовом рынке, но на самом деле продает его нужному физлицу. Но по цене, заниженной в тысячи раз от номинальной стоимости векселя. И, наконец, после такой лихо закрученной схемы физлицо предъявляет подешевевший вексель для оплаты по номинальной стоимости компании, которая его и выписала. Деньги перечисляются посредством денежного перевода либо на карточный счет, который легко обналичить. Такая схема также является вполне законной и удобоваримой.
Есть более упрощенная схема. Организация покупает вексель Сбербанка, через месяц делается индоссамент(перевод прав) на физическое лицо, которое его обналичивает.
Деньги отдаются организации, а физическое лицо получает небольшой процент. Главное сделать грамотный договор с физиком, чтобы физк попадал на НДФЛ не на всю вксельную сумму, а только на разницу.
Второй способ обналичивания денежных средств не менее интересен.Этот способ обналичивания денежных средств основан на том, что компания делает благотворительный взнос либо оплачивает спонсорскую помощь на счет благотворительной либо общественной организации.
Последние пускают данные суммы на уставные цели, оказывая помощь членам своей организации. Естественно, члены организации создаются фиктивно.
Денежные средства начисляются на мертвые души и все деньги возвращаются налом организаторам мероприятия. При этом проверить выдачу денежной помощи всем облагодетельствованным не представляется возможным.
Этим способом, как ни парадоксально, часто пользуются в очень темных делах. Причем, чтобы замести следы, 3-10% от суммы жертвуется реальным, ни о чем не подозревающим людям либо детским домам. А общее число пожертвований доходит до 100-500 (в зависимости от суммы).
Крупные обнальщики, работающие по этой схеме, имеют свой собственный благотворительный фонд, мелкие иногда договариваются с общественными/благотворительными организациями и за маленький процент получают черный нал.
