Здравствуйте. совсем недавно зарегистрировался на этом сайте. И вот решил написать такого рода статью, думаю она принесет пользу людям, а нелюдям и остальному-пусть х.ёво настанет!
И так, пролистав некоторые темы в которых что-то знаю, я АХнул, как же все просто в виртуальной реальности!)
Я расскажу об реалиях обнала и банковских приколах в Украине.
Здесь на форуме предоставляют различные услуги по обналичиванию белых и грязных денег. Первое что меня смутило это цена обналички. Обнал(белый) по Украине здесь предлагают за 6-8% от суммы, при чем даже с Гос площадкой(для приема гос денег вплоть до прохождения проверки КРУ).
Белый обнал предполагает наличие полного пакета документов по сделке. А это Договор или счет фактура, расходная накладная, налоговая накладная(от 10 000 внесение в единый электронный реестр), акт выполненных работ(услуг) и(если товар) ТТН(товаро-транспортная накладная). Обязательно указывается назначение платежа (за что вы собираетесь перечислять деньги) и при чем зачастую, и от назначения платежа, зависит % обнала. (И этого уточнения я тут тоже не встретил к сожалению.) Выдача происходит 30мин-5часов, согласно темам-это нереально! или подстава т.к. деньги идут по внутрибанковским счетам от 30 мин до 1,5 часа, а если говорить о межбанке-это 2часа минимум и только для избранных платежей, т.к. банки любят играться деньгами вкладчиков и лишние 30-50минут для них тоже важны.
Существуют общие схемы обналичивания для плательщиков НДС и единоналожников, и их тоже никак не перепрыгнуть(платеж должен пройти еще 2-3 контрагентов), а это все занимает время.
Не так давно в нашей глубокоуважаемой налоговой службе я встретился с таким термином как "НДС расхождение"- это внутренний термин для НС. В чем он заключается?- Вы, плательщик НДС, спокойно ведете свою деятельность и какой-нибудь ваш контрагент по какой-либо из сделок(за все время существования) ликвидировался(забанкротился) решением суда и т.д. на вас виснет весь ндс от всех сделок с этим контрагентом, т.е. весь НДС кредит контрагента. При чем на мой вопрос "Что с ним делать?" мне с улыбкой ответили "Платить!". При чем налоговая в любой момент может восстребовать это "НДС Рассхождение" "К Уплате".
Это что касается контрагентов при обнале.
Что касается % ставки- я не буду здесь писать всю взяточную таксу должностных лиц для безпрепядственного обнала, но 6-8%-это нереально!!!
Если кто предложит такое-Я готов делать 15-20 млн грн/мес.
Есть у меня еще много мыслей по-поводу выбора контрагента для обнала и других интересностях,но об этом позже напишу, если будет интересно
Теперь что касается обнала грязных корпов.
Первое что нужно учитывать и чего я здесь нигде не встречал- это перечень банков, которые нельзя трогать ни в коем случае. Найдут и оторвут в любом случае(как бы вы небыли уверены и убеждены в обратном). Их на данный момент 6, я дам название 3х, чтоб не раскрывать все карты мошенникам)))-это АКТАБАНК, ПИВДЕНКОМБАНК и конечно же ОЩАДБАНК.
Некоторое время назад столкнулся и с таким обналом и вот некоторый приобретенный мною опыт.
В Украине такой обнал находится под контролем 2 го отдела СБУ а не отдела "К" как везде афишируется и обычный милицейский БЭП, ну это не важно. При этом они также имеют свою таксу и FAQ для этого обнала.
Теперь непосредственно о заливах.
Банки принимающие грязь не могут принимать её на постоянных основах, т.к. это вызывает подозрение в соучастии что грозит минимум открытием ОРД(оперативно розыскная деятельность) а максимум отрыв от НацБанка с возмещением всех залитых ср-в +%. А банк у которого были слиты ср-ва при правильных запросах возмещает всю сумму ср-в потерпевшей стороне. И он здесь тоже один из самых заинтересованных и не пожалеет денег.
В Украине на данный момент зарег-но около 160 банков, среди них конечно же существуют те, которые могут принять такие заливы, их около 10-20. При чем большинство уже имеют свою команду заливщиков, четко отлаженную работу и "Добро" всевозможных контролирующих структур. С такими банками можно сработать только лишь для показателя или присвоения внеочередного звания за заслуги перед отечеством.
Но есть и те с которыми можно наладить такого рода работу. Вот некоторые издержки такой работы.
Банк никогда не согласится работать менее чем за 50% от суммы залива. Делать заливы лучше с корпов на корпы т к есть такие службы как финмониторинг и процессинговый центр, которые следят за межбанковским передвижением ден ср-в и предотвращают "непонятные" платежи. Далее нужно иметь красивое юр лицо с бухгалтером и директором (не в одном лице) и хотя бы с минимальной историей финансово-хозяйственной деятельности по основным видам деят-ти(которые так же должны быть специфическими для такой работы). На все это так же потребуются немалые затраты.
Ну и скажите мне, окуда беруться эти "дурные", обьявляемые здесь, проценты???
Позже постараюсь пролить свет еще на некоторые аспекты этой темы!
Спасибо за внимание)!
2я серия)
Здравствуй дорогой и уважаемый читатель.
Не ожидал такой пополяризации своего творения, но польщен и удивлен. Скажу сразу что писал из своих познаний, поэтому если есть доказательства обратного- прошу предоставлять их в "читабельном" виде, для "основания обвинения". Остальные "левые" и "правые"-ржу!
Теперь по теме.
Продолжу о теме заливов грязи.
При всех заливах(как я понимаю), все происходит только через всемирную сеть. В таких случаях отсутствует прямая связь с банком из которого происходит залив. А во многих банках существуют "личностные" отношения к клиентам и им совсем не составит труда лишний раз прозвонитья клиенту(директору-потерп.) и спросить как дела(бизнесс, здоровье, кредит предложат какой-нибудь) и поинтересуется о поступившем к ним электронному платежу на совсем нового контрагента, ну или аккуратно спросит о всей сумме счета или договора. На что получит соответсвующее недоумение и начнется выяснение ситуации, которое может или затухнуть "на низких" или продолжиться "на высоких")) и в таком случае привлекается милиция. Милиция в любом случае захочет узнать(увидеть))) получателя(для начала обвинительного) и конечно же всячески посопутствует прохождению непонятного платежа. В таком случае на этот платеж вешается "флажек" и его практически невозможно "увидеть", а вся цепочка передвижения денег до нала уже смотрится и упорно фиксируется!
И тут, как говорится "как повезёт".
Пока всё!
Дельше больше)
И так, пролистав некоторые темы в которых что-то знаю, я АХнул, как же все просто в виртуальной реальности!)
Я расскажу об реалиях обнала и банковских приколах в Украине.
Здесь на форуме предоставляют различные услуги по обналичиванию белых и грязных денег. Первое что меня смутило это цена обналички. Обнал(белый) по Украине здесь предлагают за 6-8% от суммы, при чем даже с Гос площадкой(для приема гос денег вплоть до прохождения проверки КРУ).
Белый обнал предполагает наличие полного пакета документов по сделке. А это Договор или счет фактура, расходная накладная, налоговая накладная(от 10 000 внесение в единый электронный реестр), акт выполненных работ(услуг) и(если товар) ТТН(товаро-транспортная накладная). Обязательно указывается назначение платежа (за что вы собираетесь перечислять деньги) и при чем зачастую, и от назначения платежа, зависит % обнала. (И этого уточнения я тут тоже не встретил к сожалению.) Выдача происходит 30мин-5часов, согласно темам-это нереально! или подстава т.к. деньги идут по внутрибанковским счетам от 30 мин до 1,5 часа, а если говорить о межбанке-это 2часа минимум и только для избранных платежей, т.к. банки любят играться деньгами вкладчиков и лишние 30-50минут для них тоже важны.
Существуют общие схемы обналичивания для плательщиков НДС и единоналожников, и их тоже никак не перепрыгнуть(платеж должен пройти еще 2-3 контрагентов), а это все занимает время.
Не так давно в нашей глубокоуважаемой налоговой службе я встретился с таким термином как "НДС расхождение"- это внутренний термин для НС. В чем он заключается?- Вы, плательщик НДС, спокойно ведете свою деятельность и какой-нибудь ваш контрагент по какой-либо из сделок(за все время существования) ликвидировался(забанкротился) решением суда и т.д. на вас виснет весь ндс от всех сделок с этим контрагентом, т.е. весь НДС кредит контрагента. При чем на мой вопрос "Что с ним делать?" мне с улыбкой ответили "Платить!". При чем налоговая в любой момент может восстребовать это "НДС Рассхождение" "К Уплате".
Это что касается контрагентов при обнале.
Что касается % ставки- я не буду здесь писать всю взяточную таксу должностных лиц для безпрепядственного обнала, но 6-8%-это нереально!!!
Если кто предложит такое-Я готов делать 15-20 млн грн/мес.
Есть у меня еще много мыслей по-поводу выбора контрагента для обнала и других интересностях,но об этом позже напишу, если будет интересно
Теперь что касается обнала грязных корпов.
Первое что нужно учитывать и чего я здесь нигде не встречал- это перечень банков, которые нельзя трогать ни в коем случае. Найдут и оторвут в любом случае(как бы вы небыли уверены и убеждены в обратном). Их на данный момент 6, я дам название 3х, чтоб не раскрывать все карты мошенникам)))-это АКТАБАНК, ПИВДЕНКОМБАНК и конечно же ОЩАДБАНК.
Некоторое время назад столкнулся и с таким обналом и вот некоторый приобретенный мною опыт.
В Украине такой обнал находится под контролем 2 го отдела СБУ а не отдела "К" как везде афишируется и обычный милицейский БЭП, ну это не важно. При этом они также имеют свою таксу и FAQ для этого обнала.
Теперь непосредственно о заливах.
Банки принимающие грязь не могут принимать её на постоянных основах, т.к. это вызывает подозрение в соучастии что грозит минимум открытием ОРД(оперативно розыскная деятельность) а максимум отрыв от НацБанка с возмещением всех залитых ср-в +%. А банк у которого были слиты ср-ва при правильных запросах возмещает всю сумму ср-в потерпевшей стороне. И он здесь тоже один из самых заинтересованных и не пожалеет денег.
В Украине на данный момент зарег-но около 160 банков, среди них конечно же существуют те, которые могут принять такие заливы, их около 10-20. При чем большинство уже имеют свою команду заливщиков, четко отлаженную работу и "Добро" всевозможных контролирующих структур. С такими банками можно сработать только лишь для показателя или присвоения внеочередного звания за заслуги перед отечеством.
Но есть и те с которыми можно наладить такого рода работу. Вот некоторые издержки такой работы.
Банк никогда не согласится работать менее чем за 50% от суммы залива. Делать заливы лучше с корпов на корпы т к есть такие службы как финмониторинг и процессинговый центр, которые следят за межбанковским передвижением ден ср-в и предотвращают "непонятные" платежи. Далее нужно иметь красивое юр лицо с бухгалтером и директором (не в одном лице) и хотя бы с минимальной историей финансово-хозяйственной деятельности по основным видам деят-ти(которые так же должны быть специфическими для такой работы). На все это так же потребуются немалые затраты.
Ну и скажите мне, окуда беруться эти "дурные", обьявляемые здесь, проценты???
Позже постараюсь пролить свет еще на некоторые аспекты этой темы!
Спасибо за внимание)!
2я серия)
Здравствуй дорогой и уважаемый читатель.
Не ожидал такой пополяризации своего творения, но польщен и удивлен. Скажу сразу что писал из своих познаний, поэтому если есть доказательства обратного- прошу предоставлять их в "читабельном" виде, для "основания обвинения". Остальные "левые" и "правые"-ржу!
Теперь по теме.
Продолжу о теме заливов грязи.
При всех заливах(как я понимаю), все происходит только через всемирную сеть. В таких случаях отсутствует прямая связь с банком из которого происходит залив. А во многих банках существуют "личностные" отношения к клиентам и им совсем не составит труда лишний раз прозвонитья клиенту(директору-потерп.) и спросить как дела(бизнесс, здоровье, кредит предложат какой-нибудь) и поинтересуется о поступившем к ним электронному платежу на совсем нового контрагента, ну или аккуратно спросит о всей сумме счета или договора. На что получит соответсвующее недоумение и начнется выяснение ситуации, которое может или затухнуть "на низких" или продолжиться "на высоких")) и в таком случае привлекается милиция. Милиция в любом случае захочет узнать(увидеть))) получателя(для начала обвинительного) и конечно же всячески посопутствует прохождению непонятного платежа. В таком случае на этот платеж вешается "флажек" и его практически невозможно "увидеть", а вся цепочка передвижения денег до нала уже смотрится и упорно фиксируется!
И тут, как говорится "как повезёт".
Пока всё!
Дельше больше)
Последнее редактирование:
