о противодействии легализации отмыванию (легализация 2012)

[Vendor of cash out]

С каждым годом гайки по легализации закручиваются все больше. Формально сам по себе закон 115 ФЗ изменился мало, но вот в банках степень критинизма о применении самих положений этого закона и рекомендаций ЦБ РФ начала зашкаливать
На мой взгляд происходит это все по той причине что профессионалов в среде внутреннего фин мониторинга банков становится все меньше,а молодых идиотов которые замещают профи на освобождающихся вакансиях становится все больше отсюда расскажу немного с чем мне пришлось столкнуться в ходе работы по легализации в 2012 году

Повторюсь что деньги все белые имеют понятное происхождение и в деятельности не содержится состава ни на какое престуление

1 Отказ в открытии счета (не карты нет) счета дропу. Просто по причине созвучных ФИО с другим годом рождения банки отказывают в открытии счета именно этому человеку.Законных оснований для отказа в открытии счета у банка нет,было 3 суда с банками как результат все выиграны
Банковским горе юристам насрали на голову как всегда

2 Блокировка денег на счете около 2 кк по причине того что внутрибанковскому "фин мониторингу" показалось что средства имеют сомнительное происхождение,более того скажу что когда владелец счета пришел забрать свои деньги и закрыть счет,ему было отказано в этом ссылаясь на некие нормативные документы ЦБ РФ и внутрибанковские инструкции
Банк был вы№бан через МГТУ ЦБ посредством подачи жалобы через приемную на сайте cbr.ru

3 Блокировка счета и карт держателю по причине "их неиспользования" держателем Замечу что дроп при этом счета не блокировал и обслуживание за все было оплачено а карты и доступ в и банк просто лежали пару месяцев

4 Отказ в принятии заявления на открытие счета без обьяснения причины

5 Блокировка всех счетов и карт по причине недоступности мобильного телефона владельца оных

6 Блокировка всех средств на счете юридического лица по причине того что банк счел операции по счету (купля продажа товаров) подозрительными .При всем при этом товары реально покупались и продавались

7 Работа по применению 115 ФЗ о противодействии легализации отмыванию в одном из банков в котором физическим и юридическим лицам открывателям счетов предлагали заполнить анкеты на 7-8 листов

Я могу конечно продолжать опусы которые были с банками в ушедшем 2012 году

Посмотрим что нам принесет год пришедший

(c) tori darkmoney

 

[Bounty]

3 Блокировка счета и карт держателю по причине "их неиспользования" держателем Замечу что дроп при этом счета не блокировал и обслуживание за все было оплачено а карты и доступ в и банк просто лежали пару месяцев

5 Блокировка всех счетов и карт по причине недоступности мобильного телефона владельца оных

Реально смешно) Не могли что поумнее придумать :D

 

[Don Pedro]

8. Блокировка расчетного счета юрика легализаторами вследствие того, что фирмой проводились операции, которые легализаторам показались подозрительными, при этом НИ ОДНОГО запроса (по телефону, письменного, по клиент-банку) сделано не было:mad:, а безопасники выехали на юридический адрес фирмы и удостоверились, что фирма там (естественно) не находится:rolleyes:. реальные случаи - Промсвязьбанк, МежТопЭнергобанк