- Регистрация
- 14.10.13
- Сообщения
- 1,731
- Депозит
- 1,000,000 ₽
- Сделки (гарант)
- 24
Президент РФ подписан закон (№ 234-ФЗ от 08.08.2024), направленный против популярной схемы обналички через медиативные соглашения. Они используются для обеспечения транзитного движения денежных средств с последующим выводом денег в наличный оборот. Практика нотариального удостоверения медиативных соглашений была запущена сравнительно недавно в конце 2019 года.
Суть схемы состоит в том, что в банке к исполнению предъявляются нотариально удостоверенные медиативные соглашения, по которым юрлица обязаны выплатить физическим (или юридическим) лицам долг по договору цессии. Нотариально удостоверенные медиативные соглашения или их нотариально засвидетельствованные копии относятся к числу исполнительных документов. Банки обязаны отправить средства на счета юридических или физических лиц. Если участником медиативного соглашения является физическое лицо, деньги в последующем обналичиваются.
Согласно новым поправкам, нотариусы будут обязаны проверять действительность передачи или перечисления заемщику денежных средств и иного имущества. Из-за этого предоставить нотариусу заведомо фиктивную информацию о первоначальном займе будет намного сложнее. Вместе с тем у нотариусов появились обязанности по 115-ФЗ. Если у нотариуса возникли подозрения относительно сторон в отмывании денег, он обязан отказать в совершении следующих нотариальных действий:
- удостоверение ряда сделок (конкретный перечень будет определен Росфинмониторингом и Федеральной нотариальной палатой);
- прием в депозит денег и ценных бумаг;
- совершение исполнительных надписей;
- нотариальные действия для увеличения уставного капитала обществ с ограниченной ответственностью в рамках исполнения договора займа.
Всю информация по сделкам и операциям нотариусы теперь обязаны предоставлять в Росфинмониторинг по запросу.
Суть схемы состоит в том, что в банке к исполнению предъявляются нотариально удостоверенные медиативные соглашения, по которым юрлица обязаны выплатить физическим (или юридическим) лицам долг по договору цессии. Нотариально удостоверенные медиативные соглашения или их нотариально засвидетельствованные копии относятся к числу исполнительных документов. Банки обязаны отправить средства на счета юридических или физических лиц. Если участником медиативного соглашения является физическое лицо, деньги в последующем обналичиваются.
Согласно новым поправкам, нотариусы будут обязаны проверять действительность передачи или перечисления заемщику денежных средств и иного имущества. Из-за этого предоставить нотариусу заведомо фиктивную информацию о первоначальном займе будет намного сложнее. Вместе с тем у нотариусов появились обязанности по 115-ФЗ. Если у нотариуса возникли подозрения относительно сторон в отмывании денег, он обязан отказать в совершении следующих нотариальных действий:
- удостоверение ряда сделок (конкретный перечень будет определен Росфинмониторингом и Федеральной нотариальной палатой);
- прием в депозит денег и ценных бумаг;
- совершение исполнительных надписей;
- нотариальные действия для увеличения уставного капитала обществ с ограниченной ответственностью в рамках исполнения договора займа.
Всю информация по сделкам и операциям нотариусы теперь обязаны предоставлять в Росфинмониторинг по запросу.
