[Вопрос] Не пойму это мошенничество или "манна небесная") ?

[Артур02]

Ко мне обратился человек, ему необходимо найти банк, в котором он (не резидент РФ) откроет простой текущий счёт как физ.лицо, для дальнейшей покупки векселей сбербанка РФ (простые рублёвый). Так же в договоре с банком указывается пункт: возможность внесения средств на счёт третьей стороной, которой является ТОО Казахстана (это как наше ООО, в общем юр.лицо). В банк он предоставит договор между ним и этим ТОО, в котором написано, что он покупает эти векселя для этого ТОО, за определённоё вознаграждение. Но основным условием является: перевод денег это ТОО осуществит с дебетовой карты (VISA), следовательно для этого нужен терминал с функцией ручного ввода в удалённом доступе. Деньги в таком случае приходят мгновенно, поэтому он сразу, на всю сумму (первый раз будет 500 млн. р.) заказывает векселя (между банками покупка осуществляется за 1 день). А так как вся эта процедура максимум займёт несколько часов, он уходит и возвращается в банк на следующий день за векселями!
Внимание вопрос) в чём подвох?
Я знаю, что раньше была такая схема мошенничества, есть некоторые терминалы (вроде даже любые можно прошить) которые могут перегнать "воздух", то есть будет выглядеть, что перечисление было, даже чек выйдет, вот только реально они не придут (похоже это обнаруживается не сразу). Правда в основном такое делали при помощи оффлайновых терминалов, которых практически не осталось. Может теперь просто научились их обманывать? Если это действительно афера и всё это обнаружат, но он успеет уйти из банка с векселями, но не успеет их обналичить, их сразу аннулируют. А если его "примут" в банке, то он всего лишь покупал их для третьей стороны.
Есть второй вариант (в который хочется верить))). Допустим эти деньги реально существуют (он сказал, что это бюджетные деньги Казахстана), то в таком случае такая схема действует? Понятно, что есть фин.мониторинг и прочие "загвоздки", но ведь у нас в стране всегда знают как обойти их)))
P.S. дробить сумму на части он не соглашается, если только в один день, максимум на 3-4, но нал хочет получить на 3-й день, не позже. Перевод средств только через терминал удалённого доступа с ручным вводом!

 

[toross]

да бред это чистой воды и все,что только не понапридумывают чтоб пос-терминал заполучить))))ему нужен тупо пос-терминал с ручкой а векселя и т.п. это не более чем легенда

 

[serofod]

бабос может быть карж - как вариант (чисто предположил)

 

[Teodor Bodler]

Странно немного, когда юр.лицо расчитывается с пластика.. если этот человек представитель юр.лица полноправный - почему юр.лицо не переведет ему на его карту а он расплатится? Если он не офиц.представитель юр.лица, или он представитель "так себе", то казахи - сумасброды дикие, а с такими лучше дел не иметь. имхо

 

[Bes73]

Думаю что можно покопать в направлении опротестования транзы.

 

[Артур02]

да бред это чистой воды и все,что только не понапридумывают чтоб пос-терминал заполучить))))ему нужен тупо пос-терминал с ручкой а векселя и т.п. это не более чем легенда

Допустим это так, что он дальше будет с ним делать? Да и можно же гораздо проще получить такой терминал!

бабос может быть карж - как вариант (чисто предположил)

Скорее всего так оно и есть, а может и в плену хозяина карты держут))) так как по срокам торопят!

Странно немного, когда юр.лицо расчитывается с пластика.. если этот человек представитель юр.лица полноправный - почему юр.лицо не переведет ему на его карту а он расплатится? Если он не офиц.представитель юр.лица, или он представитель "так себе", то казахи - сумасброды дикие, а с такими лучше дел не иметь. имхо

В том то и дело, что странного здесь очень много, но основная странность, которая как раз их и выдаёт, то что им нужен ввод денег только через пос-терминал с ручным вводом, а как я уже писал эту схему уже давно используют мошенники. Вполне возможно, что там не "воздух", а реальные средства, которые "перекочевали" на их карту "не понятным образом") поэтому их надо обналичить одним разом, оставив при этом как можно меньше "следов".

 

[alexx_dub]

Как они вообще на тебя вышли? Почему им нужен именно ты?

 

[serofod]

В том то и дело, что странного здесь очень много, но основная странность, которая как раз их и выдаёт, то что им нужен ввод денег только через пос-терминал с ручным вводом, а как я уже писал эту схему уже давно используют мошенники. Вполне возможно, что там не "воздух", а реальные средства, которые "перекочевали" на их карту "не понятным образом") поэтому их надо обналичить одним разом, оставив при этом как можно меньше "следов".

в любом случае - рисков много. Попробуй задать им пару наводящих вопросов из отрасли: "а почему так срочно", или "а средства точно не заблокируют".
Посмотришь на их реакцию, проанализируешь.
Как вариант - можешь попросить предоставить их доступ к онлайн банкингу этой карты (а там и посмотреть историю входящих/исходящих транзакций). Если начнут отказываться - это ещё больше подозрений.

А так вообще, скоко ты говоришь там, какая сумма? 500 миллионов ? это в рублях? или сколько ты написал, чёто я не понял.


А насчет транзакций подумай 500 раз - если хоть в чем-то не сойдётся, значит есть вероятность кидка. Как говорится, работай мирно как работал - риск не оправдан.

 

[Артур02]

Как они вообще на тебя вышли? Почему им нужен именно ты?

Он через их общего хорошего знакомого вышел на моего знакомого, который работал во многих банках. При разговоре со своим знакомым, я ему сказал: у меня есть фирма, через которую надо стабильно транзитом пропускать денюжку, для того, что-бы на неё в последствии можно было взять кредит.... В общем если бы я сам не завёл этот разговор, то про этого человека я и не узнал бы вовсе, и вообще это совсем другая история) Так то я понял к чему ты клонишь, то что это меня "разрабатывают" или хотя-бы "пробивают" исключено. Поэтому им нужен не я, а может быть ты, если сможешь вывести эти деньги. Просто ищут варианты, причём им без разницы какой регион или банк.

 

[Артур02]

Да сумма 500 миллионов рублей, причём она всегда скачет, до этого было примерно 650, в другой день он сказал: если делать это сегодня, то около 900!
Наводящих вопросов уже кучу задал) кое где поймал его, поэтому при следующей встрече буду жёстко в лоб задавать эти вопросы, которых он точно не ждёт)

 

[Powert]

Пластик на юр лицо с такими суммами не редкость в других странах.
Вопрос почему именно ручной ввод...

 

[Артур02]

Как я уже упоминал ранее, скорее всего это либо "воздух" либо "серые" или "чёрные" денежные средства!
Может кто нибудь знает схему как выводить такие суммы с наименьшими потерями и риском. Есть вариант, что это возврат капитала в страну, который в своё время отсюда и вывели, рост доллара поспособствовал этому!

 

[toross]

это тема степанычей.ИМХО.

 

[Артур02]

Не понял о каких степанычах идёт речь?
Я думаю это тема Василича) Б.А., поэтому в ряд ли я туда полезу, с таким подходом как у этих ребят, тема сырая, сразу не продумали все нюансы, да и наследили много, говорю же даже в соседних регионах искали выходы! Поэтому, в случае фиаско, так по шапке дадут, что голову в трусах искать придётся. Да и тему бы тут не начинал) просто интересно, может кто сталкивался с подобными схемами и вообще реально ли их осуществить?

 

[petrochelli]

Возможно просто деньги пытаются увести или отмыть.
Как я понял деньги это не резидета , они могут быть тёмного происхождения , а так же просто так в страну не ввезти, а тут есть возможность через посредника купить векселя. Таким образом и деньги отбелить и как способ ввезти в страну кеш

 

[Артур02]

Да понятно, что деньги "кривые" (если они вообще есть), писал уже об этом не однократно, да и это не важно уже, и для чего они это делают, тоже не важно.
В данный момент вопрос по какой схеме это реально сделать?
Что касается вопроса ввоза, то если бы они могли там их обналичить, то ввезти бы уже было не такой большой проблемой, водка оттуда до сих пор как то попадает к нам, даже могу рассказать как. Не говоря уже о гере, который тоже едет с той стороны.

 

[T+2]

По пластику 500кк (кто Вам предложил) через терминал на счет ФЛ - дальше можно с человеком не разговаривать

Ваш "коллега" возрастом до 25 лет ?

 

[Артур02]

В том то и дело, что гораздо старше, фамилий много назвал довольно известных в своё время, среди них общие знакомые нашлись, сейчас ищу их контакты, чтобы уточнить действительно ли они знакомы с этим человеком.

 

[dokiatm]

Тут возможны только 2 варианта:

1. ТС познакомился с болтуном классическим.
2. ТС сам является болтуном классическим.

 

[Артур02]

Ну ты прям помесь рентгена и Ванги какая-то! Вариантов тут точно не два, вот тебе третий: может мы оба болтуны). А если серьёзно, то читай внимательно вопросы которые я задавал, если ответить не чего, то свои догадки о болтунах можешь оставить при себе! Естественно я проверял его разными способами, и по базе посмотрел (говорю же есть у него и российский паспорт), и вывод сделали, что он всё таки не болтун, то, что не договаривает что-то 100%. Что же касается меня, то делать мне не чего, чтобы открывать подобную тему ради того, что-бы просто поболтать. Я это сделал потому, что интересно узнать мнение людей кто хоть чуточку соображает в этом, ведь на сайте как раз должны быть таковые, так как предложений по поводу обналички тут очень много, ну а мнение таких как ты меня не интересуют. Поэтому Уважаемые форумчане, будьте любезны впредь, не флудить в теме если не чего сказать, ведь если Вы не сталкивались с подобным, то это не означает, что такого не может быть!